Банки мають намір знизити ліміти для переказів з картки на картку: які обмеження запровадять

Яким стане фінмоніторинг
10-12-2024, 13:15 / Автор: Артем Шах
/
Читать на русском
Банки мають намір знизити ліміти для переказів з картки на картку: які обмеження запровадять
1.5т

Найбільші банки України готуються цього тижня підписати меморандум щодо "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг". Планується знизити ліміт для переказів з картки на картку.

Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на текст меморандуму, який є в розпорядженні редакції.

Як повідомили джерела видання, остаточний текст документа ще узгоджений.

Згідно з документом, банки планують ввести прозорі правила, починаючи з належної перевірки клієнтів, та проведення переказів для клієнтів - фізичних осіб, а також для клієнтів - фізичних осіб підприємців, з диференціацією в залежності від ризик-профілю клієнта та запланованого обігу за рахунком.

Банки мають намір вести обмеження на проведення вихідних переказів з картки на картку, крім клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.

За відсутності документального підтвердження доходів:

  • по клієнтах "високого" рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;

по клієнтах "середнього" та "низького" рівня ризику - у відповідності до лімітів та строків поетапної реалізації:

  • з 1 січня 2025 року - в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
  • з 1 червня 2025 року - в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.

Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих у одній валюті для одного клієнта, крім депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, "Національний кешбек" та інші), зокрема:

  • поточні рахунки в одній валюті - не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів.

Використовуючи власний ризик-орієнтований підхід, банки-учасники будуть застосовують диференційований набір заходів для належного вивчення клієнтів під час встановлення ділових відносин та в процесі подальшого обслуговування:

  • за результатами виявлення критерію або сукупності критеріїв, які вказують на "високий" ризик клієнта, відбуваються посилені заходи належної перевірки у кожному конкретному (окремому) випадку;
  • за результатами виявлення критерію або сукупності критеріїв, які вказують на "низький" ризик клієнта, запроваджуються спрощені заходи належної перевірки (без документального підтвердження доходів), зокрема:

із плановим обігом по рахунках у відповідності до лімітів та строків поетапної реалізації:

  • з 1 січня 2025 року - в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
  • з 1 червня 2025 року - в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.

Впровадження спрощеного методу здійснюється кожним банком самостійно відповідно до власних політик.

Меморандумом передбачено, клієнти, які планують здійснювати перекази понад встановлений ліміт на місяць, зобов’язані надати документальне підтвердження доходів під час встановлення або перегляду ділових відносин. При документальному підтвердженні джерел доходів, банки-учасники будуть встановлювати/відміняти ліміти на операції відповідно до фінансової спроможності таких клієнтів, в т.ч. через контроль сум надходжень на рахунки.


Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Останні новини
20:41
У Кремлі раптово погодилися із Зеленським щодо переговорів
114
20:18
У Повітряних силах розповіли, як відрізняють справжній "Шахед" від імітатора
153
20:01
На фронті з'явилася нова технологія протидії оптоволокну
348
19:53
Природа подарувала вроджений магнетизм: ці три знаки зодіаку отримують бажане як за помахом чарівної палички
348
19:34
Чоловіку з ампутованими кінцівками дали термін за ухилення від мобілізації
544
19:15
ЄС знизив "стелю цін" на російську нафту: скільки тепер коштуватиме барель
505
18:56
Збиралася підірвати обласний ТЦК: в Одесі затримали жінку з вибухівкою, - СБУ
291
18:37
Цей знак зодіаку вперше за десятиліття матиме рідкісний шанс змінити долю
509
18:18
Деяким вчителям в Україні перестали виплачувати надбавки
242
17:59
Демографічна криза в Україні: на одного новонародженого припадає троє померлих
244
17:40
18-й пакет санкцій ЄС проти РФ: що увійшло до списку
410
17:21
Прогноз погоди на вихідні: більшість регіонів накриють дощі
310
17:02
Зеленський визначив три основних завдання Умерову на новій посаді
399
16:43
У Львові вже 70 госпіталізованих після візиту до ресторану китайської кухні
860
16:24
Вчений назвав населений пункт в Україні, розташований на еталонному чорноземі
1.1т
16:05
Названо професії, які будуть найбільш затребуваними після завершення війни
852
15:46
На чотири знаки зодіаку незабаром чекає переломний момент: що може статися
1.2т
15:27
Німеччина втратила лідерство: у біженців з'явилася нова улюблена країна ЄС, - Financial Times
2.3т
15:08
Експерт спрогнозував різкий стрибок цін на АЗС: названо умову
347
14:49
Субсидії, пенсії, соцдопомога: на які суми розраховувати у серпні
361
14:30
Хореограф програла у казино понад 1 млн грн, які зібрала з батьків на подорож дітей на фестиваль танців
938
14:18
Аналітика замість візуалізації: як Юлія Єрмолаєва змінює підхід до процедурного моделювання ігрових світів
689
14:11
Трамп налаштований "агресивно" завершити війну в Україні, - Держдеп
577
13:52
Курс долара в обмінниках: скільки сьогодні коштує валюта
413
13:33
Як обертається Земля: у мережі показали вражаюче відео
872
13:14
Ретроградний Меркурій влаштує перевірку трьом знакам зодіаку: кому потрібно підготуватися
918
12:55
Умерова призначено на нову посаду
883
12:36
The Economist оновив "справедливий" курс за індексом Біг-Маку
361
12:17
Виплати до Дня Незалежності: на які суми можна розраховувати
815
11:58
Названо найкомфортніше місто України у 2025 році
1.2т
11:39
Ціни зростатимуть не так швидко: український бізнес послабив свої оцінки щодо інфляції
337
11:20
Якому знаку зодіаку пощастить 18 липня: прогноз астрологів
600
11:01
Кабмін затвердив новий порядок виплат пенсій за рішеннями судів: що зміниться
1.1т
10:39
Рада відновила військову підготовку для студентів-медиків
365
10:20
Без Tomahawk чи JASSM: експерт розкрив справжні плани США щодо постачань зброї Україні
612
10:01
Очікуються температурні контрасти: якою буде погода 18 липня
338
09:40
Фінансові аналітики погіршили прогноз курсу долара
526
09:17
Гороскоп на 18 липня: прогноз для всіх знаків зодіаку
847
Більше новин

Продовжуючи переглядати vesti-ua.net Ви підтверджуєте, що ознайомилися з Політикою конфіденційності і погоджуєтеся з використанням файлів cookie