Банки мають намір знизити ліміти для переказів з картки на картку: які обмеження запровадять

Яким стане фінмоніторинг
10-12-2024, 13:15 / Автор: Артем Шах
/
Читать на русском
Банки мають намір знизити ліміти для переказів з картки на картку: які обмеження запровадять
1.5т

Найбільші банки України готуються цього тижня підписати меморандум щодо "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг". Планується знизити ліміт для переказів з картки на картку.

Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на текст меморандуму, який є в розпорядженні редакції.

Як повідомили джерела видання, остаточний текст документа ще узгоджений.

Згідно з документом, банки планують ввести прозорі правила, починаючи з належної перевірки клієнтів, та проведення переказів для клієнтів - фізичних осіб, а також для клієнтів - фізичних осіб підприємців, з диференціацією в залежності від ризик-профілю клієнта та запланованого обігу за рахунком.

Банки мають намір вести обмеження на проведення вихідних переказів з картки на картку, крім клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.

За відсутності документального підтвердження доходів:

  • по клієнтах "високого" рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;

по клієнтах "середнього" та "низького" рівня ризику - у відповідності до лімітів та строків поетапної реалізації:

  • з 1 січня 2025 року - в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
  • з 1 червня 2025 року - в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.

Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих у одній валюті для одного клієнта, крім депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, "Національний кешбек" та інші), зокрема:

  • поточні рахунки в одній валюті - не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів.

Використовуючи власний ризик-орієнтований підхід, банки-учасники будуть застосовують диференційований набір заходів для належного вивчення клієнтів під час встановлення ділових відносин та в процесі подальшого обслуговування:

  • за результатами виявлення критерію або сукупності критеріїв, які вказують на "високий" ризик клієнта, відбуваються посилені заходи належної перевірки у кожному конкретному (окремому) випадку;
  • за результатами виявлення критерію або сукупності критеріїв, які вказують на "низький" ризик клієнта, запроваджуються спрощені заходи належної перевірки (без документального підтвердження доходів), зокрема:

із плановим обігом по рахунках у відповідності до лімітів та строків поетапної реалізації:

  • з 1 січня 2025 року - в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
  • з 1 червня 2025 року - в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.

Впровадження спрощеного методу здійснюється кожним банком самостійно відповідно до власних політик.

Меморандумом передбачено, клієнти, які планують здійснювати перекази понад встановлений ліміт на місяць, зобов’язані надати документальне підтвердження доходів під час встановлення або перегляду ділових відносин. При документальному підтвердженні джерел доходів, банки-учасники будуть встановлювати/відміняти ліміти на операції відповідно до фінансової спроможності таких клієнтів, в т.ч. через контроль сум надходжень на рахунки.


Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Останні новини
17:58
Гороскоп на 21 липня: Левам - проблеми, Скорпіонам - дивовижний день
1.8т
17:36
Збив жінку та втік: у Києві затримано співробітника прокуратури
544
17:14
Гороскоп на тиждень з 21 по 27 липня: Овнам - пропозиція, Левам - скандал
1.7т
16:57
"Він називається Іван": Усик розповів про удар, яким "вирубив" Дюбуа
864
16:43
РФ зможе запускати до 2000 дронів за раз: Берлін закликав посилити ППО України
427
16:19
Адміністрація Трампа передумала розривати контракти SpaceX Маска
405
16:03
Що змусить Путіна сісти за стіл переговорів: експерт назвав два вирішальні фактори
1.2т
15:56
Фінансовий гороскоп на тиждень з 21 по 27 липня
1.2т
15:33
На Волині чоловік з лопатою напав на співробітника ТЦК
907
15:09
«Неба не видно»: Запоріжжя атакує сарана
567
14:58
Партизани вдарили по ключовій логістиці окупантів в Тулі - Атеш
553
14:41
Білгорода не буде: Україна поверне українські назви іноземним містам, - Сибіга
5.7т
14:18
Тайсон Ф'юрі відреагував на перемогу Усіка
4.9т
14:01
"Занадто повільний, надто бюрократичний", - Мерц розкритикував Євросоюз
888
13:58
Алієв дав Україні пораду ніколи не погоджуватися на окупацію
687
13:33
Літній наступ Росії досяг кульмінації: що змінилося на фронті
2.4т
13:13
Вчителям з 1 вересня піднімуть зарплату: подробиці
1.1т
12:56
ЗСУ просунулися на найгарячішій ділянці фронту, там точаться запеклі бої — ISW
1.2т
12:43
У Раді знову думають, як заборонити Telegram: названо причину
1.2т
12:19
Генштаб розповів, що РФ втратила на фронті за останню добу
528
12:03
Як відмити пальці від соку картоплі та ягід за хвилину
488
11:58
Сьогодні в Україні буде останній свіжий день перед помітним потеплінням
656
11:29
Окупанти залишили Донецьку область без води: подачу обіцяють раз на три дні
668
11:11
Що не можна розігрівати в мікрохвильовій печі: 8 дуже небезпечних продуктів
3.5т
10:56
Москву та Підмосков'я атакували дрони: виникли пожежі, аеропорти закриті
605
10:41
Трамп заявив, що БРІКС почав швидко "згасати" після його погроз
492
10:18
Магнітна буря 20 липня: яка її потужність
653
10:01
Після України головною метою для Путіна стануть не країни Балтії: у The Telegraph розкрили причини
1.8т
09:57
Росіяни упродовж кількох годин атакували Запоріжжя: які наслідки
1.1т
09:33
Нардеп розповів, скільки людей мобілізує Україна щомісяця
1.2т
09:09
Вирішальна битва літа: чи може Україна піти у наступ
1.1т
08:58
Світла смуга розпочинається: які ТОП-4 знаки скоро накриє хвиля удачі
2.3т
08:36
Усик нокаутував Дюбуа в п’ятому раунді і вдруге став абсолютним чемпіоном у суперважкій вазі
745
08:14
Рада може дозволити чоловікам 18-24 років виїжджати за кордон
810
17:58
У Європі формується новий військовий альянс - поза НАТО, - аналітики
1.8т
17:36
Легіон "Свобода Росії" підірвав кадирівців в тилу: деталі рейду
2.9т
17:14
Більшість американців вважає, що політика Трампа не покращила їхнє життя — опитування
730
16:57
Bild дізнався, коли буде готовий Patriot для України за гроші Німеччини
851
Більше новин

Продовжуючи переглядати vesti-ua.net Ви підтверджуєте, що ознайомилися з Політикою конфіденційності і погоджуєтеся з використанням файлів cookie