Згідно з новим законом, підписаним Володимиром Зеленським, учасникам схем із "дроп-рахунками" загрожує до шести років позбавлення волі. Покарання зазнаватимуть не лише організатори мереж, а й власники карток, які свідомо надають доступ до своїх рахунків для вчинення злочинів.
В Україні запроваджено кримінальну відповідальність за передачу банківських карток і доступу до рахунків у злочинних цілях — відповідний закон підписав президент Володимир Зеленський. Йдеться про зміни до Кримінального та Кримінального процесуального кодексів, ухвалені відповідно до законопроєкту №16013, повідомляє "Судово-юридична газета".
Нові норми мають завдати удару по тіньовому ринку банківських рахунків, через які шахраї виводять викрадені кошти, здійснюють незаконні платежі та приховують справжніх одержувачів грошей.
Головна зміна — доповнення Кримінального кодексу новою статтею 200¹. Вона охоплює передачу платіжних інструментів, облікової інформації або надання доступу до банківського рахунку чи електронного гаманця з метою вчинення іншими особами шахрайства чи іншого кримінального правопорушення. Покарання за це — штраф від 5 100 до 17 000 гривень.
Суворіше каратимуть тих, хто отримує, купує, зберігає, продає або передає чужі картки та дані доступу зі злочинною метою: штраф від 51 000 до 85 000 гривень, обмеження волі на строк до трьох років або позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років. За рецидив або попередню змову групи осіб покарання збільшується до 85 000–170 000 гривен або чотирьох–шести років.
Було також оновлено чинну статтю 200. Підробка платіжних інструкцій, доручень та засобів доступу до рахунків каратиметься штрафом від 51 000 до 119 000 гривень або позбавленням волі на строк від двох до чотирьох років, а незаконне заволодіння чужими платіжними інструментами та доступом до рахунку — від 68 000 до 136 000 гривень або трьома-п'ятьма роками позбавлення волі. У разі повторного вчинення злочину покарання також може сягати шести років.
Основна мета закону — організатори мереж "дроп-рахунків" та посередники, які скуповують картки й доступы. Проте під дію закону може потрапити і людина, яка відкрила рахунок, передала картку з паролем до банківського додатку сторонній особі та отримала за це винагороду. У групі ризику передусім перебувають студенти та безробітні, яким пропонують "легкий заробіток".
Сама по себе передача картки не є злочином — для застосування статті необхідно довести злочинний умисел. Саме доведення цього умислу, як зазначає "Судово-юридична газета", стане одним із ключових питань майбутньої слідчої та судової практики. Питання викликає і формулювання "інше кримінальне правопорушення": дія норми не обмежується лише шахрайством.
До другого читання в документі з'явилася ще одна новела — звільнення від кримінальної відповідальності. Воно стосується тих, хто вчинив правопорушення за частиною першою статті 200¹ вперше та добровільно повідомив про це на умовах, встановлених законом. Це не є загальною амністією для всіх "дропів".
