Реєстр запрацює лише безпосередньо перед вступом України до ЄС.
В Україні створять реєстр банківських рахунків та індивідуальних сейфів фізичних осіб. Доступ до цього реєстру отримають не всі охочі. Його матимуть лише антикорупційні структури та слідчі, які займаються економічними злочинами. З реєстру також можна буде дізнатися лише обмежені дані про власника рахунку.
Відповідний законопроєкт №14327-д Верховна рада вже затвердила в першому читанні, проте навіть після другого читання він не набуде чинності негайно. Закон приурочать до вступу України до ЄС, про це йдеться в повідомленні на сайті парламенту.
Які установи отримають доступ до інформації
Згідно із законопроєктом, доступ до реєстру отримають лише представники трьох державних структур - НАЗК, Бюро економічної безпеки та Агентства з розшуку та менеджменту активів (АРМА).
Такий перелік сформували після консультацій з Європейською комісією, під час яких обговорювали можливість отримання фінансових відомостей для розслідування особливо тяжких злочинів. Порівняно з попередніми пропозиціями коло установ із прямим доступом скоротили. До розгляду законопроєкту в другому читанні профільний комітет має доопрацювати деякі його положення.
Які дані будуть доступні користувачам реєстру
Як повідомляє Міністерство фінансів, реєстр міститиме ідентифікаційні відомості про рахунки: їх номери у форматі IBAN, імена власників та назви банків, у яких вони відкриті. Окремо фіксуватимуть інформацію про користування індивідуальними банківськими сейфами.
Ведення цієї системи покладуть на Мінфін. Завдяки їй уповноважені державні органи зможуть оперативно з'ясувати, у якій саме фінансовій установі людина має рахунок, замість того щоб надсилати запити до різних банків.
Водночас реєстр не розкриватиме фінансову історію громадян. У ньому не передбачено відображення залишків грошей, відомостей про платежі, перекази та придбання товарів. Також база не міститиме інформації про те, що саме зберігається в банківських сейфах. Таким чином, ітиметься лише про підтвердження факту наявності рахунку чи сейфа.
Коли система може запрацювати і як це пов'язано з SEPA
Рішення парламенту від 10 листопада є лише початковим етапом законодавчого процесу. Законопроєкт поки прийняли в першому читанні, тому створення реєстру та надання доступу до нього ще попереду.
У Мінфіні пояснили, що запуск системи матиме окремі терміни. Зокрема, доступ державних установ до інформації планують відкрити не раніше ніж за пів року до набрання чинності угодою про вступ України до Європейського Союзу.
Запропоновані зміни є частиною законодавчого пакету, необхідного для приєднання України до SEPA — Єдиної зони платежів у євро. У цій системі фінансові установи різних країн здійснюють перекази за уніфікованими правилами.
У Міністерстві фінансів розраховують, що членство в SEPA спростить міжнародні розрахунки для громадян і компаній: перекази в євро мають стати швидшими, а витрати на банківські комісії зменшаться.
