У 2027 році в Польщі почнуть діяти нові загальноєвропейські правила протидії відмиванню коштів. Через них, щоб здійснити покупку на суму понад 10 тис. євро, українським біженцям потрібно буде надати універсальний ідентифікатор особи (PESEL).
Про це повідомляє Rzeczpospolita. Зазначається, що нове AML-регулювання (Anti-Money Laundering) вже викликало чималий резонанс серед самих поляків.
Що зміниться для покупців люксових товарів
Нові стандарти належної обачності (Customer Due Diligence) спрямовані на ринок товарів високої вартості – продукцію люксових брендів, аукціонні будинки та автодилерів.
Згідно з новими правилами, під час здійснення покупок на суму від 10 тис. євро (тобто близько 43 тис. злотих, або 510,2 тис. грн за актуальним курсом) клієнтам потрібно буде підтвердити свою особу. У Польщі для цього буде потрібно надати такі документи, як:
- номер PESEL;
- податковий номер (NIP);
- реквізити банківського рахунку.
Крім того, у разі особливо великих сум продавець матиме право вимагати докази того, що кошти зароблені легально. До того ж обійти перевірку, штучно розбивши одну велику покупку на кілька менших транзакцій, теж не вдасться – вони кваліфікуватимуться як пов'язані.
Суворіші правила для готівки
Хоча європейське законодавство не запровадило повної заборони на розрахунки готівкою, для готівки встановили значно нижчий ліміт. Ідентифікація клієнта та перевірка походження грошей стають обов'язковими вже під час операцій із готівкою на суму від 3 000 євро.
Нові правила можуть суттєво ускладнити ситуацію для тих біженців, які планують придбати вживаний чи новий автомобіль, дорогу техніку чи інші цінні речі за готівку, ввезену з України, або не можуть документально підтвердити джерела своїх доходів перед польськими продавцями.
