Реестр заработает только непосредственно перед вступлением Украины в ЕС.
В Украине создадут реестр банковских счетов и индивидуальных сейфов физических лиц. Доступ к этому реестру получат не все желающие. Его получат лишь антикоррупционные структуры и следователи, занимающиеся экономическими преступлениями. Из реестра также можно будет узнать только ограниченные данные о владельце счета.
Соответствующий законопроект №14327-д Верховная рада уже утвердила в первом чтении, однако даже после второго чтения он не вступит в силу немедленно. Закон приурочат к вступлению Украины в ЕС, говорится в сообщении на сайте парламента.
Какие учреждения получат доступ к информации
Согласно законопроекту, доступ к реестру получат только представители трех государственных структур - НАПК, Бюро экономической безопасности и Агентства по розыску и менеджменту активов (АРМА).
Такой перечень сформировали после консультаций с Европейской комиссией, в ходе которых обсуждали возможность получения финансовых сведений для расследования особо тяжких преступлений. По сравнению с предыдущими предложениями круг учреждений с прямым доступом сократили. До рассмотрения законопроекта во втором чтении профильный комитет должен доработать некоторые его положения.
Какие данные будут доступны пользователям реестра
Как сообщает Министерство финансов, реестр будет содержать идентификационные сведения о счетах: их номера в формате IBAN, имена владельцев и названия банков, в которых они открыты. Отдельно будут фиксировать информацию о пользовании индивидуальными банковскими сейфами.
Ведение этой системы возложат на Минфин. Благодаря ей уполномоченные государственные органы смогут оперативно выяснить, в каком именно финансовом учреждении человек имеет счет, вместо того чтобы направлять запросы в разные банки.
В то же время реестр не будет раскрывать финансовую историю граждан. В нем не предусмотрено отображение остатков денег, сведений о платежах, переводах и приобретении товаров. Также база не будет содержать информации о том, что именно хранится в банковских сейфах. Таким образом, речь будет идти лишь о подтверждении факта наличия счета или сейфа.
Когда система может заработать и как это связано с SEPA
Решение парламента от 10 ноября является лишь начальным этапом законодательного процесса. Законопроект пока приняли в первом чтении, поэтому создание реестра и предоставление доступа к нему еще впереди.
В Минфине пояснили, что запуск системы будет иметь отдельные сроки. В частности, доступ государственных учреждений к информации планируют открыть не ранее чем за полгода до вступления в силу соглашения о вступлении Украины в Европейский Союз.
Предложенные изменения являются частью законодательного пакета, необходимого для присоединения Украины к SEPA — Единой зоне платежей в евро. В этой системе финансовые учреждения разных стран осуществляют переводы по унифицированным правилам.
В Министерстве финансов рассчитывают, что членство в SEPA упростит международные расчеты для граждан и компаний: переводы в евро должны стать быстрее, а расходы на банковские комиссии уменьшатся.
