У банках-учасниках меморандуму до місячного ліміту можуть входити й перекази фізосіб на рахунки підприємців і компаній.
Банк може зарахувати переказ підприємцю й переказ іншій фізособі до одного місячного ліміту. Оновлений меморандум банків передбачає, що такі перекази на рахунки ФОПів та юридичних осіб враховують з 1 вересня 2026 року.
Оновлений меморандум зберіг дві місячні межі для фізосіб без документально підтверджених доходів. Банки-учасники встановлюють до 50 тис. грн на місяць для клієнтів високого ризику і до 100 тис. грн для клієнтів середнього та низького ризику. Меморандум передбачає виняток для клієнтів із підтвердженими джерелами доходів і волонтерів, яких банк ідентифікував за вимогами НБУ.
Ліміт стосується вихідних переказів у межах України. Банк підсумовує карткові перекази та перекази за IBAN з усіх рахунків клієнта в цій установі. Перекази між власними рахунками в тому самому банку до цієї суми не зараховують. Винятки для низькоризикових операцій визначає кожен банк. Наприклад, ПриватБанк виключає з розрахунку комунальні платежі й сплату податків. Для отримання грошей у нього діє окремий ліміт.
Коли банк може підвищити ліміт
Якщо підтверджений дохід перевищує стандартну межу, меморандум передбачає перекази в межах цього доходу. Клієнт може звернутися до банку з документами. Меморандум передбачає, зокрема, електронні довідки ОК-5 та ОК-7, податкову декларацію й зарплатні відомості. Якщо кошти надійшли від продажу майна чи зі спадщини, банк може попросити документи про їхнє походження.
