В банках-участниках меморандума в месячный лимит могут входить и переводы физлиц на счета предпринимателей и компаний.
Банк может зачислить перевод предпринимателю и перевод другому физическому лицу в один месячный лимит. Обновленный меморандум банков предусматривает, что такие переводы на счета ФОП и юридических лиц учитываются с 1 сентября 2026 года.
Обновленный меморандум сохранил два месячных предела для физлиц без документально подтвержденных доходов. Банки-участники устанавливают до 50 тыс. грн в месяц для клиентов высокого риска и до 100 тыс. грн для клиентов среднего и низкого риска. Меморандум предусматривает исключение для клиентов с подтвержденными источниками доходов и волонтеров, которых банк идентифицировал по требованиям НБУ.
Лимит касается исходящих переводов в пределах Украины. Банк суммирует карточные переводы и переводы по IBAN со всех счетов клиента в этом учреждении. Переводы между собственными счетами в том же банке в эту сумму не засчитывают. Исключения для низкорисковых операций определяет каждый банк. Например, ПриватБанк исключает из расчета коммунальные платежи и уплату налогов. Для получения денег у него действует отдельный лимит.
Когда банк может повысить лимит
Если подтвержденный доход превышает стандартный предел, меморандум предусматривает переводы в пределах этого дохода. Клиент может обратиться в банк с документами. Меморандум предусматривает, в частности, электронные справки ОК-5 и ОК-7, налоговую декларацию и зарплатные ведомости. Если средства поступили от продажи имущества или из наследства, банк может попросить документы об их происхождении.
