В Украине появилась новая мошенническая схема

19-02-2019, 13:16 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
В Украине появилась новая мошенническая схема
Преступники становятся более находчивыми
1.9т

Тысячи украинцев ежегодно становятся жертвами мошеннических схем. С каждым годом преступники становятся более находчивыми: создают фейковые сайты, разбираются в принципах работы терминалов и банков.

Чаще всего преступники пользуются желанием украинцев быстро получить прибыль, купить товар с огромной скидкой. На днях стало известно о новой схеме, жертвой которой становятся продавцы OLX.

OBOZREVATEL разобрался, как работают мошенники и что нужно знать, чтобы не потерять деньги.

Пришло СМС, а денег нет

Товар заберет курьер, ждите СМС. Жертвами мошенников становятся не только покупатели, но и продавцы товаров на специализированных сайтах. Злоумышленники пользуются невнимательностью украинцев, забирают товар и не платят за него.

"Звонит человек, говорит, что готов купить, пришлет курьера, а деньги скинет на карту. Все логично. Курьер приехал, ждем начисления денег. Пришло СМС. Все хорошо, уехал. Через время захожу в ПриватБанк, а денег нет", – описывает схему украинка Марина.

На ее номер пришло сообщение с информацией о том, что перевод якобы зачислен на ее счет. Она, не проверив данные, отдала товар "курьеру". Оказалось, что сообщение прислали с обычного телефона, а на сам банковский счет никакой перевод не поступал.

Содержание полностью повторяет текст настоящих сообщений, которые автоматически приходят при пополнении счета. Когда девушка перезвонила на номер, с которого пришло СМС, ей предложили выкупить свой же товар за 1,5 тыс. грн. Разумеется, она отказалась. В результате продавец осталась и без товара, и без денег.

Еще один вариант "развода" продавца – вынудить его самого совершить перевод. "Продавала свадебное платье. Позвонил якобы муж хозяйки салона, сказал, что заберет без торга. Отправить его нужно было в Хмельницкий, но покупатель почему-то в Крыму был. Говорил, что жена его в Хмельницком, а он на полуострове по делам. И чтобы этот перевод прошел, нужно было подойти к терминалу, и он расскажет, что сделать", – рассказывает жительница Днепра Аня.

Девушка нашла терминал и после этого снова перезвонила "покупателю". Он узнал номер ее карты, чтобы отправить деньги, а затем сказал ввести в терминале номер его карты и сумму средств, которая, якобы, будет зачислена на ее карту. В результате девушка отправила мошеннику свои же деньги и пошла домой ждать перевод.

"Смотрю, а у меня списались деньги! Не он мне перевел, а я ему! Позвонила в банк, зарегистрировали мой случай и отправили на обработку. Но деньги мне так и не вернули. В полицию не стала заявлять, не верю, что помогут. Сама виновата", – рассказывает Анна.

На сервисе OLX не скрывают, что мошенники действительно используют объявления для наживы. На сайте создали отдельную страницу, в которой рассказывают о самых распространенных случаях и дают советы продавцам и покупателям. Все они сводятся к одному: личную информацию называть нельзя (только номер банковской карты, но без каких-либо дополнительных данных), перед тем, как отдавать товар, нужно проверить, прошла ли оплата (например, позвонить в банк или зайти в онлайн-банкинг), а перед тем, как оплачивать, нужно убедиться, что вы действительно получите свою покупку.

Схемы продают в интернете, а деньги отмывают

"Продам рабочую схему с базой контактов", – сотни таких объявлений можно встретить в Darknet. Здесь за $10 мошенники готовы поделиться своим опытом и даже выслать подробную инструкцию: что говорить, как расположить к себе жертву, как "отмыть" полученные деньги.

Юрист Александр Плахотник напоминает: за мошенничество украинцам грозит реальный срок – до 5 лет тюрьмы. Если же схему провернули группой лиц, при этом пострадавшие понесли значительные убытки, за решетку могут отправить на 12 лет.

"Вообще все эти схемы существуют очень давно. Что-то новое придумать сложно. Когда появились терминалы, начали просить предоплату: мол, внесите в терминал определенную сумму для пополнения телефона, но не нажимайте оплатить, пока я не подойду и не дам вам деньги. А потом оказывается, что после ввода номера и внесения суммы деньги вернуть уже никак нельзя", – рассказывает юрист.

Главная проблема: найти мошенников сложно. Некоторые из них вовсе работают из мест лишения свободы. А на специальных площадках полученные деньги удачно отмывают. За определенную комиссию украинцы соглашаются получить на личный счет любую сумму, а после деньги переводят на разные аккаунты онлайн-кошельков. Уже оттуда – снова переводят средства на банковские карты "обнальщиков". Они в свою очередь уже маленькими порциями возвращают средства в биткоинах или же пополняют другую карту с помощью терминалов.

Раскрыть такую цепочку, рассказывает финансовый консультант Владимир Мазуренко, практически невозможно. Онлайн-кошельки очень быстро блокируют, а "обнальщики" между собой не знакомы. Каждый год через такие схемы проходят сотни миллионов гривен. Согласно данным Киберполиции, только в прошлом году со счетов украинцев украли 670 млн грн. Помимо этого, такими схемами пользуются продавцы запрещенных веществ, вымогатели и т. д.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:57
Пророчество Ванги о пришельцах 2025-го может сбыться: к Солнцу летит загадочный объект
772
22:43
Похолодание охватит новые области Украины: прогноз на 30 июля
303
22:19
ГУР предупредило об информационной операции Кремля
266
22:03
Дороги та мости ЄС не готові до війни з Росією, - єврокомісар
388
21:58
В Польше задержали 32 агента российских спецслужб
363
21:33
Россияне заявили об испытаниях морского дрона: что говорят в ВМС
341
21:14
Посол объяснил, почему поляки так и не смогли полюбить украинских беженцев
1.5т
20:56
Международное водительское удостоверение: как оформить документ без экзаменов и за считанные дни
355
20:41
В Кривом Роге мужчина подорвал себя и жену гранатой: подробности трагедии
512
20:18
Трамп назвал условие визита в Китай
452
20:01
Польше не хватает украинского зерна
482
19:54
Гороскоп на 30 июля: прогноз для каждого знака зодиака
854
19:35
Украинцы все чаще отдают предпочтение электрическим автомобилям
320
19:16
В Кремле прокомментировали заявление Трампа о сокращении 50-дневного дедлайна
503
18:57
Ядерная программа КНДР: Северная Корея заявила, что США должны признать изменившуюся реальность
811
18:38
Зеленский одобрил военную службу по контракту для граждан старше 60 лет
394
18:19
Эти пять знаков зодиака смогут осуществить невозможное в ближайшие дни
1.6т
18:00
Названы страны мира с высоким и низким уровнем дохода
461
17:41
Потомки депортированных из Польши украинцев получат компенсации
807
17:22
НБУ изымает из наличного обращения еще одну монету
434
17:03
"Банкоматы не выдают наличные": клиенты одного из банков жалуются на серьезный сбой
501
16:44
Удар по Беленьковской исправительной колонии: количество погибших и раненых возросло
539
16:25
Над Минском зафиксировано сбитие неизвестного беспилотника
346
16:06
Жара не спешит покидать Украину: какой будет погода в начале августа
395
15:47
Билл Гейтс назвал технологию, которая вытеснит смартфоны
2.2т
15:28
Европейская инфраструктура непригодна для переброски войск, - Financial Times
444
15:09
У этих знаков зодиака подходит к концу затяжная "черная полоса"
1.5т
14:50
В Украине произошло землетрясение: в какой области зафиксированы подземные толчки
483
14:31
В Украине хотят изменить правила обязательного медосмотра
984
14:12
Курс доллара в обменных пунктах: сколько стоит валюта
380
13:53
Новый ультиматум России: решится ли Трамп нанести решительный удар по Путину
660
13:34
Военный эксперт объяснил, почему Россия атакует тыловые города именно ночью
850
13:15
Сколько украинцев собираются вернуться из Польши домой после окончания войны: прогноз посла
517
12:56
Погода в начале августа: что ждет украинцев
444
12:37
Тарифы, пенсии, субсидии: что изменится для украинцев с 1 августа
1.2т
12:18
Politico раскрыло, что не так с торговой сделкой между США и ЕС
471
11:59
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 29 июля
613
11:40
США доставили ядерное оружие в Великобританию, - Bloomberg
504
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie