Грошові перекази обмежать: розкрито можливі ліміти та умови

Якими можуть бути обмеження та проти кого вони спрямовані
24-05-2024, 07:58 / Автор: Лілія Тунська
/
Читать на русском
Грошові перекази обмежать: розкрито можливі ліміти та умови
1.3т

В Україні мають намір обмежити вихідні перекази з однієї банківської картки на іншу. Із такою ініціативою виступив Національний банк України (НБУ). Розглядається варіант встановити ліміт у 30 вихідних переказів на місяць загальною сумою до 100 тис. грн. Передбачається, що це допоможе боротися з "дропами" та "грошовими мулами", які використовуються для ухилення від оподаткування та інших нелегальних цілей.

Майбутні обмеження анонсував заступник голови НБУ Дмитро Олійник, повідомляє Forbes. Очікується, що остаточне рішення НБУ ухвалить протягом місяця.

"Робочий варіант" полягає у запровадженні обмеження до 30 вихідних переказів на місяць і не більше ніж на 100 000 гривень. Ці обмеження стосуватимуться лише переказів із картки на картку, не торкнуться платежів та інших операцій.

Також у НБУ запевняють, що ліміти не завадять волонтерським зборам, адже вхідні перекази залишаються без обмежень. Крім того, регулятор вважає, що обмеження не вплинуть на 95-98% клієнтів банків, адже вони й так переказують кошти менше, ніж на зазначені суми та роблять менше 30 переказів на місяць.

Причиною запровадження такого обмеження є зростання популярності "дропів" та "грошових мулів". Ці фінансові схеми дозволяють шахраям використовувати персональні дані громадян для відкриття банківських карток та проведення транзакцій, уникнувши фінансового моніторингу. Такі операції використовуються для ухилення від сплати податків, виведення коштів за кордон та інших нелегальних цілей. Хоча обмеження на переклади не знищать ці схеми, вони значно ускладнять роботу шахраям, створивши додаткові перешкоди.

Як пояснив заступник голови Комітету Верховної Ради з питань податків Ярослав Железняк ("Голос"), ця аргументація має сенс. "Скажу непопулярну річ, але я радий, що НБУ готовий робити такі сміливі кроки. Коли у нас розрив військових витрат 400-500 млрд грн, залишати таку лазівку це просто злочин", – заявив нардеп.

Він додав, що такі заходи, серед іншого, допоможуть закрити нелегальний гральний бізнес. За словами Железняка, одним із головних фінансових інструментів для чорної ігорки є саме "дропи" – коли з карти на карту проходить за місяць мільйони гривень. За схожими принципами, за його словами, працює продаж нелегальних цигарок через Telegram-канали, а також обіг наркотичних засобів.

"Це не просто одна карта та p2p транзакція. Це ціла екосистема карт, які дуже швидко і (формально в рамках лімітів) перекидають кошти між собою. Тому зловити такі кущі дуже важко, а окремі карти блокувати (що теж робиться) не дає результату" , – зазначив депутат.

Приклади "дропів" і як це працює

Железняк навів конкретні приклади роботи "дропів". За словами депутата, дані взяті з матеріалів Нацбанку:

  1. Наймана працівниця підприємства з смт. у Вінницькій області, вік 52 роки, розмір доходів до 20 тис. грн на місяць. Зареєструвалася у 4 банках, через 2 тижні почала отримувати понад 17 Р2Р-транзакцій на день від різних одержувачів та переказувати в інші банки. Щоденний обсяг транзакцій за карткою досяг 160 тис. грн.
  2. Студент із Одеси, 19 років, розмір доходів до 20 тис. грн. Відкрив з інтервалом на тиждень рахунки у 2 банках, користуючись дистанційним онбордингом, провів за один місяць транзакцій загальний оборот по 300 тис. грн. в обох банках.
  3. Наймана робітниця з Миколаєва, 38 років, розмір доходів до 11 тис. грн. Відкрила рахунки у 4 банках, ймовірно, перебуваючи за кордоном. Піковий оборот досяг 980 тис. грн на місяць від різних відправників та різних одержувачів.
  4. Безробітний із села на Миколаївщині, 20 років, розмір доходів до 8 тис. грн. Відкрив рахунок в одному із банків України. Через 3 місяці після відкриття рахунку розпочалися транзакції отримання та відправлення переказів. Сума переказів склала 1,8 млн грн на місяць за 453 трансакції.
  5. Пенсіонерка з Харкова, 67 років, розмір доходів до 20 тис. грн. на місяць. За одну ніч було відкрито 9 депозитних рахунків (серед яких були назви "На автобус", "На пікап") для накопичення коштів. За ніч було зібрано понад 2,1 млн грн, усі зібрані кошти було виведено з рахунку. Клієнтка була впевнена, що збирає кошти на потреби ЗСУ.

У всіх випадках проглядається типовий механізм, зазначив Железняк. Зокрема:

  • власник картки – новий клієнт у банку, або той, хто не мав транзакцій тривалий час;
  • починається аномальна активність по карті (висока інтенсивність зарахувань та відправлень, обороти можуть сягати понад 100 тис. грн за кілька днів);
  • більше 97% обороту становлять перекази, майже завжди відсутні звичайні операції з купівлі товарів робіт і послуг або переведення в готівку коштів;
  • у переказів майже немає або рідко трапляються загальні критерії чи показники – це різні чеки, різні одержувачі, різні відправники;
  • кількість переказів може досягати сотень за годину.

Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Останні новини
23:11
Сидітимемо без світла будемо довше: графіки на 26 червня
840
22:57
Нострадамус помилявся: передбачення пророка, які не справдилися
518
22:43
У Болгарії на АЕС стався витік радіоактивної води
354
22:19
Хто розбагатіє і знайде любов: гороскоп для всіх Зодіаків на липень
906
22:03
Ескадрилью реально накрити одним ударом: експерт пояснив, як Україна може покарати авіацію ворога
613
21:58
Чи можна видаляти волосся у носі: як не довести ситуацію до проблеми
474
21:33
Тариф на електроенергію та газ: яких сум чекати у платіжках
420
21:14
Україна в ЄСПЛ виграла справу проти Росії щодо Криму
444
20:56
Поранення на фронті: яка сума призначена для виплати
479
20:41
Противник просувається: оголошено примусову евакуацію жителів Торецька та ще двох громад
457
20:18
Міжнародний кримінальний суд видав ордери на арешт Шойгу та Герасимова
396
20:01
Трамп розповів про "катування" у в'язниці, де його утримували минулого року
467
19:52
Чекає складний період: яким знакам зодіаку не пощастить наприкінці червня
397
19:34
Антициклон над Україною: як зміниться погода найближчими днями
394
19:16
Знають, що найкращі: які знаки зодіаку найбільш впевнені у собі
483
18:58
У програмі пільгової іпотеки "єОселя" плануються значні зміни
326
18:40
Пасажирка забула у київському таксі 400 тисяч гривень, а водій привласнив ці гроші собі
2.4т
18:22
Основний етап переговорів щодо вступу України до ЄС розпочнеться не раніше 2025 року, - FT
336
18:05
Три знаки зодіаку цього тижня відчують себе щасливими людьми
479
17:47
Встигнути "оновитись": скільки залишилося часу для уточнення даних у ТЦК
568
17:29
В Україні змінили правила прийому до аспірантури
385
17:11
ЄС вирішив продовжити тимчасовий захист для українців
382
16:53
В ОП чекають від НАТО "сильного" рішення на саміті у Вашингтоні
396
16:35
ЄС офіційно розпочав переговори про вступ до союзу України та Молдови, - Урсула фон дер Ляйєн
344
16:17
Тищенко під час обшуків у присутності правоохоронців розбив свій телефон
425
15:59
Нардеп вказав на головний недолік додатку "Резерв+"
771
15:41
Погода на День Конституції: що обіцяють синоптики
361
15:23
Гороскоп на тиждень до 30 червня: на кого чекають несподівані повороти долі
1.3т
15:06
Біля кордону на Одещині затримали групу з десятків "ухилянтів": вартість виїзду обійшлася кожному від 5 до 18,5 тисяч доларів
451
14:48
Додаток "Резерв+": скільки українців вже оновили свої дані
373
14:30
Курс долара в обмінних пунктах: скільки коштує валюта
425
14:12
Найближчими місяцями ситуація з наявністю електроенергії в Україні буде складною
374
13:54
Гороскоп таро на тиждень: на кого із знаків зодіаку чекають приємні сюрпризи
454
13:36
Удар по Севастополю: відпочиваючі на пляжі стали жертвами російської ППО, - ISW
523
13:18
Радники Трампа представили йому план припинення війни в Україні, - Reuters
461
13:00
В Україні визначили місця, де розташують малі електростанції
561
12:42
Гороскоп на 25-26 червня для всіх знаків зодіаку: на кого в ці дні чекає старт нового життєвого етапу
821
12:24
Усі студенти-чоловіки пройдуть базову загальновійськову підготовку, - постанова Кабміну
382
Більше новин

Продовжуючи переглядати Вісті-UA.net Ви підтверджуєте, що ознайомилися з Політикою конфіденційності і погоджуєтеся з використанням файлів cookie