Блокировка банковских карт в Украине: кто вскоре может пострадать

Как "чудят" банки
Илько Северин, Вести-UA.net
2-06-2021, 14:16 / Автор: Обозреватель
Блокировка банковских карт в Украине: кто вскоре может пострадать
1.3т

В Украине участились случаи блокировки банковских переводов и счетов. Это связано с введением риск-ориентированного подхода при проверки операций, который ввели в рамках нового закона о финансовом мониторинге еще в 2020-м.

Об этом в комментарии OBOZREVATEL заявила Исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова. По ее словам, согласно закону "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов...", обязательному финансовому мониторингу подлежат операции на 400 тыс грн и больше (услуги в сфере лотерей или азартных игр – на сумму 30 тыс. грн. и больше). Однако на этом перечень не заканчивается.

"В то же время, банки проводят текущие проверки операций клиентов. – говорит Елена Коробкова. – В процессе мониторинга у банка может возникнуть подозрение относительно заявленной операции, которую проводит клиент, например, это нетипичная операция, которая не соответствует финансовому состоянию, или текущей деятельности, которую клиент декларировал при открытии счета. В таких случаях банк имеет право остановить операцию без предварительного уведомления клиента на два рабочих дня со дня приостановления включительно".

Также Елена Коробкова отмечает, в большинстве случаев, если финансовые операции клиента обычные и понятные, соответствуют заявленной клиентом сфере деятельности – банки не требуют дополнительных документов. Поэтому рекомендует: больше общайтесь с банком и вовремя сообщайте об изменениях в своей деятельности. Тогда у банка не будет дополнительных причин проверять и останавливать ваши операции.

"ПриватБанк заблокировал счет без объяснения. Потребовали прохождение идентификации. Все прошел, счет все равно остался заблокирован. Потом мне сказали, что у меня якобы на счете "ФОПа" были подозрительные операции, хотя операции были такими же, как и в прошлом году. Написал заявление в банке, в нем было объяснение. Но и это не помогло, только когда написал у себя в соцсетях, только тогда отреагировали", – рассказывает предприниматель Ярослав.

Таких случаев – десятки и сотни. Одни банки тратят огромные суммы на введение автоматического мониторинга операций, другие же экономят и в результате под блокировку попадают даже те операции, которые не отвечают критерию "сомнительных".

Напомним, Новинский подтвердил переговоры о покупке популярного украинского телеканала.

Ранее Вести-ua.net писали, Никакой ностальгии: как сложились судьбы спортсменов, сбежавших из СССР.

Также Вести-ua.net сообщали, Украинцам вернут льготный тариф на электроэнергию: кому снизят цену.


Что, по Вашему мнению, должна в первую очередь делать власть в медицинской сфере Украины?
Последние новости
09:42
Предсказавший гибель президента Польши Яцковский заявил о трагедии на Евро 2020
156
09:31
Троицкая родительская суббота: что важно сделать в этот день
169
09:20
Просили и Господь дал слишком много и сразу: Данилов – о ливнях в Крыму
255
09:09
Повышение минималки в Польше: сколько начнут получать заробитчане
198
08:58
Дороже обещанных "тысячи евро": сколько на самом деле стоит растаможить "евробляху"
289
08:47
Снижение продолжается: в Украине 852 новых случая коронавируса за сутки
203
08:36
Россия возобновляет полеты в Турцию: названа дата
463
08:25
Украинцам вернут льготный тариф на электроэнергию: кому снизят цену
526
08:14
Иногда опасная и местами жуткая: погода 19-20 июня
271
08:03
День Лариона Пропольника: 19 июня души умерших ненадолго вернутся в тела
388
07:45
Способны видеть будущее: три знака зодиака с превосходной интуицией
745
07:40
На Google-картах заметили "разбившийся НЛО"
535
07:37
Врачи назвали эффективные продукты для борьбы с артритом
454
07:30
Пасечник рассказал, как отличить натуральный мед от подделки
501
07:24
Ученые придумали необычный способ защиты от COVID-19
465
07:19
Чрезмерное употребление кофе может привести к непоправимому - ученые
937
06:51
Как разогревать еду, чтобы она была вкусной: полезные лайфхаки
912
06:30
Ученые выяснили, что заставляет людей чихать
623
06:18
"Рапунцель" родом из Украины предложили полмиллиона долларов за право обрить ей волосы
749
05:49
Любителям цитрусовых: как очистить апельсин без потери капли сока
690
05:25
Смерть обмануть нельзя: ученые огорчили неутешительным прогнозом
1.1т
05:13
Эти вещи в доме делают нас несчастными
750
04:52
MARUV разозлила соцсети, заговорив о концертах в Украине
737
04:30
Несложное упражнение, которое может уберечь от внезапной смерти
819
04:11
Изменение вида ногтей может сигналить о болезни – медики
839
03:37
Астрологи назвали идеальную совместимость имен для крепкой семьи
1.1т
03:12
Священник рассказал, что категорически нельзя делать на Троицу
893
02:45
Ученым удалось доказать возможность путешествий во времени
844
01:56
Поплавский удивил поклонников, выпустив соблазнительный клип
758
00:40
Ученые превратили улиток в киборгов и показали настоящее побоище
799
23:52
Какие изменения в теле указывают на развитие диабета
1.2т
23:41
Звезды указали на шесть Зодиаков без чувства юмора
23:30
Минимальные пенсии: как вырастут выплаты за три года
829
23:19
Фальсификат на полках: названы продукты, которые чаще всего подделывают на только в Украине
991
23:08
Ливни смыли Ялту и Керчь: что происходит в Крыму
1.1т
22:57
Белый дом неожиданно заморозил военную помощь Украине
1.1т
22:46
В ЕС решились на новые санкции против Беларуси: кто попал в список
956
22:35
"Язык жестов" Байдена на встрече с Путиным: что думают психологи
1.1т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie