Клиентов и переводы проверят: в банках готовится финансовый мониторинг

Инна Волева, Вести-UA.net
20-04-2020, 20:36
Клиентов и переводы проверят: в банках готовится финансовый мониторинг
2.5т

В Украине ужесточат проверку всех клиентов банков и финансовых учреждений. Уже 28 апреля вступит в силу новый закон о финансовом мониторинге. Часть операций могут заблокировать, а с клиентов потребуют дополнительные документы.

О том, кого и как проверят, пишет OBOZREVATEL.

Какие операции проверят?

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;
  • финансовые операции с клиентами с высоким уровням риска;
  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и др.

Кроме того, чтобы проводить переводы на сумму от 5 тыс. грн, нужно обязательно пройти идентификацию. То есть банк или финансовое учреждение обязательно должны "познакомиться" со своим клиентом, проверить его документы.

"С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств", – заявили в пресс-службе НБУ. Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;
  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • снятие средств со своего счета.

Что, если банк проверит операцию и возникнут подозрения?

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Например, подтвердить источник происхождения средств. Это может быть налоговая декларация, документы, которые подтверждают продажу автомобиля, недвижимости и т.п.

"У банка есть два вида мониторинга. Обязательный, который предусмотрен законом, и необязательный, который банк для себя разрабатывает сам. Условно идет распределение по клиентуре и понимание его доходов. Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

"Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

Банки превращаются в cемейных врачей, рассказывает Невмержицкий, они должны собрать информацию о своих клиентов, прежде чем предоставлять любую услугу.

В ПриватБанке рассказывают: "В связи с вступлением нового закона в силу многие процессы в стране и в банке будут меняться, и банк работает над этим. Но на текущий момент нет возможности точно сказать "было-стало" в связи с тем, что не все инструкции получены от НБУ и реализованы или готовы к реализации в Банке. Но можно утверждать, что у банка остаются обязательства по контролю за операциями клиента".

Бюджет ежегодно теряет миллиарды гривен из-за операций в тени. Причем касается это как физических, так и юридических лиц. В то время как бизнес отмывает деньги через фейковые операции, простые украинцы получают зарплаты "в конвертах" и при этом еще и претендуют на субсидии.

Напомним, Звезды выбрали четыре знака Зодиака, которые разбогатеют этим летом.

Ранее Вести-ua.net писали, Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать.

Также Вести-ua.net сообщали, В Киеве пенсионерка пыталась перейти дорогу, но женщину сбил автомобиль.


Что, по Вашему мнению, должна в первую очередь делать власть в медицинской сфере Украины?
Последние новости
23:52
Какие изменения в теле указывают на развитие диабета
122
23:41
Звезды указали на шесть Зодиаков без чувства юмора
204
23:30
Минимальные пенсии: как вырастут выплаты за три года
175
23:19
Фальсификат на полках: названы продукты, которые чаще всего подделывают на только в Украине
231
23:08
Ливни смыли Ялту и Керчь: что происходит в Крыму
407
22:57
Белый дом неожиданно заморозил военную помощь Украине
316
22:46
В ЕС решились на новые санкции против Беларуси: кто попал в список
294
22:35
"Язык жестов" Байдена на встрече с Путиным: что думают психологи
419
22:24
Полный пакет санкций против Фирташа, Фукса и авторов "Petya": все решения СНБО
376
22:13
Россия натаскивает боевиков на Донбассе: что происходит в "Л/ДНР"
552
22:02
Часть Украины накроет жара, вторую половину - дожди
638
21:53
Перенесшие COVID-19 рассказали о странном симптоме, связанном с обонянием
412
21:42
Зеленский назвал минимальную зарплату врачей: президент дал слово и подписал указ
444
21:31
На 50% больше: в Украине сравнили статистику смертности
421
21:20
Кива расстегнул ширинку в Раде, и все это видели
630
21:09
Безопасность метро: в Киеве горящую проводку тушили шваброй
349
20:58
Укрзализныця запустила праздничные поезда к морю
757
20:47
Обнаружена ошибка: теорию эволюции Дарвина подвергли сомнению
759
20:36
Три популярных канала пропадут из телевизора
830
20:25
В Москве экстренно госпитализировади звезду советского кино
591
20:14
У студента отобрали миллион, пока он дистанционно сдавал экзамен: подробности нападения
649
20:03
Троицкая родительская суббота 2021: что можно и что нельзя делать в этот день
744
19:57
Гороскоп на 19 июня для 12-ти знаков зодиака
801
19:46
Эпидемия мукормикоза: эпидемиолог объяснила, кто в зоне риска
725
19:35
СБУ пришла с обыском в киевский офис "Муниципальной варты": найдено оружие
529
19:24
Кличко показал обновленную школу в Киеве
514
19:13
Гороскоп Павла Глобы на 19 июня для разных знаков зодиака
765
19:02
Обновлен список стран, граждан которых рекомендовано впускать в ЕС
481
18:51
Розничные цены на бензин: почем топливо на заправках
644
18:40
Эксперты спрогнозировали курс биткоина к концу нынешнего года
490
18:29
Зеленский пришел на церемонию прощания с Чапкисом
777
18:18
Гороскоп на 19 июня по картам таро для всех знаков зодиака
946
18:07
В Польше собираются повышать минималку: сколько будут получать заробитчане
876
17:57
В Украине подсчитали среднюю стоимость вакцины от COVID-19
807
17:46
Новинский подтвердил переговоры о покупке популярного украинского телеканала
695
17:35
Ситуация в Крыму: Ялту отключили от водоснабжения
1.6т
17:24
Женский гороскоп на неделю с 21 по 27 июня
751
17:13
В порт Одессы зашли корабли НАТО
615
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie