Украинцам изменят правила обмена валют

24-12-2018, 18:15
Украинцам изменят правила обмена валют
Что поменяется?
8.3т

В НБУ решили полностью переписать правила валютного контроля якобы в соответствии с новым законом «О валюте». Но, по сути, чиновники самоустранились от проведения базовых проверок сделок купли-продажи валюты и переложили всю ответственность в этом вопросе на банки.

Уже банки должны самостоятельно разработать критерии и правила анализа клиентских заявок и следить за потенциальными нарушениями требований Нацбанка, передает from-ua.com.

В НБУ решили «помочь» и составили длинный перечень признаков, наличие которых свидетельствует о возможных нарушениях. Среди таких критериев, в частности:

— превышение суммы сделки над типичным для компании объемом;

— перечисление физлицами средств за границу в сумме более 150 тыс. грн. (кроме случаев оплаты лечения, обучения, судебных издержек);

— несоответствие цели приобретения валюты обычной деятельности предприятия;

— отсутствие экономической целесообразности в операции;

— покупка валюты лицом, основным источником происхождения средств которого является финпомощь;

— приобретение валюты для оплаты штрафов и прочих финансовых санкций за границей;

— выплата дивидендов иностранному инвестору.

И это еще не полный список критериев, которые банк на свое усмотрение может дополнить любыми другими, выписав их в своих внутренних положениях.

«Если валютный контроль пропустит сомнительную операцию, это будет приравнено к ведению рисковой деятельности. Штрафы за это могут достигать 1% от уставного капитала финучреждения, но не более 8 млн. грн. Впрочем, это не самое страшное наказание – за серьезные проступки можно запросто лишиться валютной и даже банковской лицензии», — объяснил финансовый аналитик.

Банки начнут перестраховываться и при малейших подозрениях станут требовать у клиентов дополнительные документы. В конечном итоге все это приведет к затягиванию сроков проведения сделок.

Если же сделка подпадает под один из критериев, финансисты должны будут собрать все необходимые документы, чтобы:

— установить суть и цель валютной операции и ее соответствие заявке покупателя и его бизнес-модели;

— проверить экономическую целесообразность;

— установить достаточность реальных финансовых возможностей клиента для проведения операции;

— изучить данные об участниках валютной операции, проанализировать их деятельность и деловую репутацию;

— установить источники происхождения средств клиента. Для физлиц тут сделали поблажку – источником можно считать не только личные средства, но и активы «второй половины».

— установить конечных бенефициарных владельцев участников валютной операции.

Исключением стали только операции на сумму до 150 тыс. грн, которые проверять не нужно. Правда, только при условии, что они не имеют признаков дробления. Которые, к слову, весьма строги.

Напомним, Как сложилась судьба Натальи Негоды после выхода "Маленькой Веры".

Ранее Вести-ua.net писали, Сколько денег нужно иметь, чтобы въехать в ЕС: требования каждой страны.

Также Вести-ua.net сообщали, Как по цвету глаз понять, какой у человека характер.


В ВР хотят сократить количество нардепов – с 450 до 300. Поддерживаете?
Последние новости
03:25
Врач сообщил, когда в Украине может закончиться пандемия
184
01:22
88-летняя фитнес-тренер разгромила стереотипы о старости
441
23:59
Комаровский ответил, необходима ли маска на морозе
690
23:44
В каком возрасте могут возникнуть первые проблемы с памятью
724
23:37
"Обозвали свиньями": в школе под Днепром разразился скандал
900
23:22
На Запорожье пятилетнюю девочку высадили из автобуса в холод на пустой остановке
858
23:10
Мишель Андраде удивила откровенным нарядом
749
22:58
Япония сделала важное заявление об аннексии Крыма
820
22:49
Коммунальные платежи с апреля: какие тарифы пересчитают
916
22:40
Не упустите шанс: Глоба назвал счастливчиков конца зимы
22:28
В Черкассах учитель "поставила на уши" весь класс
960
22:13
COVID ведет себя атипично: врачи назвали новые симптомы
21:57
На Волыни беременная женщина неожиданно начала рожать за рулем
908
21:45
Этим знакам Зодиака в 2021 году пророчат проблемы со здоровьем
1.3т
21:36
Остапчук раскритиковал вакцину индийского производства
21:20
В Одессе начнется сборка американских вертолетов
1.1т
21:14
Учительница, рассказывая ученикам про Майдан, залезла на парту
20:57
Украинцы получат одну платежку за газ: что с тарифом за распределение
1.2т
20:46
ФБР объявило "повара Путина" в розыск
20:30
Добкин и Береза устроили разборки в прямом эфире
20:22
Стало известно предварительное требование для получения украинского гражданства
20:10
В Финляндии обнаружили опасный штамм COVID
19:58
На депутата Беленюка "набросились" в соцсетях из-за русского языка
19:49
Первые вакцинированные украинцы поделились впечатлениями
19:40
Мужчина обесточил весь город, решив накачать пресс на верхушке столба
19:28
Кабмин разрешил украинцам менять отчество с 14 лет по их желанию
19:13
"Загремит артиллерия": Тука дал прогноз по Донбассу
1.1т
18:59
По какой формуле с 1 марта индексируют пенсии
1.1т
18:44
Изменения в ПДД: детей в авто будут перевозить по-другому
1.1т
18:37
Адвокат Стерненко заявил, что просьбы о помиловании не будет
18:22
В Кабмине сообщили, когда Украина возьмёт под контроль границу РФ с Донбассом
1.1т
18:10
Пенсионеры не получат обещанную доплату: кого это коснется
1.3т
17:52
До -13: синоптик предупредила о мартовских морозах
1.1т
17:41
Запуск "Северного потока-2": Украина готовит план "Б"
1.1т
17:30
ПриватБанк рассказал о весенней новации: у клиентов банка появились вопросы
17:19
В "красную зону" рискует попасть семь областей: подробности от Ляшко
1.1т
17:08
В Украине готовы ввести годовую цену на газ: стала известна точная дата
1.1т
16:57
Требуют ослабить карантин: на Коломыйщине люди перекрыли дорогу
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie