Банки блокують перекази та картки: у яких випадках можуть скасовувати платежі українців

Що мають перевіряти фінустанови
13-05-2023, 08:58 / Автор: Ілько Северин
/
2.1т

Під час воєнного стану в Україні діють спеціальні правила фінансового моніторингу. Хоча в деяких випадках було зроблено незначні послаблення, банки можуть заблокувати рахунки та перекази клієнтів. Фінустанови мають перевіряти перекази великих сум грошей.

Про те, чому банки блокують перекази та картки українців, пише OBOZREVATEL.

Так, у ПриватБанку, наприклад, зазначили, що контролюють своїх клієнтів, якщо їхні витрати (платежі та перекази) за місяць становлять понад 500 тис. грн. Як пояснив прессекретар банку Олег Серга, це далеко не нововведення – ще в березні 2022-го НБУ опублікував постанову, якої повинні дотримуватися всі українські банки.

У документі (ухвала НБУ №60 від 23 березня 2022 року) йдеться про те, що українські фінустанови мають контролювати перекази, загальна сума яких за місяць становить від 400 тис. грн. Вони мають контролювати:

  • якщо банк не розуміє, навіщо клієнт проводить перекази (вони є ризикованими). Наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу та вдасться набрати суттєву суму, у банку можуть виникнути питання, а операції можуть зупинити;
  • якщо операції проводяться за участю ризикових груп: наприклад, великі суми переказують PEP (чиновники, депутати тощо).

Також банки можуть закривати картки клієнтів, які викликали підозру. Фінустанова має право розірвати співпрацю з тим клієнтом, з яким вона із якихось причин працювати не може. Найчастіше це відбувається з українцями, які проводять підозрілі операції, або банку здалося, що такі операції проводяться.

Що мають перевіряти банки?

  • операції з готівкою;
  • операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
  • перекази, які здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
  • операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Нагадаємо, Хто розбагатіє і знайде любов: гороскоп для всіх Зодіаків на липень.

Раніше Вєсті-ua.net писали,

Також Вєсті-ua.net повідомляли, Чекає складний період: яким знакам зодіаку не пощастить наприкінці червня.

Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Останні новини

10:01
Астролог назвав місяць, коли ворог програє у війні
119
09:43
Буде спекотно: синоптик дала прогноз погоди на сьогодні
128
09:25
Гороскоп на 26 червня: прогноз для всіх знаків зодіаку
168
09:07
Банки збільшили ввезення готівкових доларів в Україну
155
08:57
"Шахтар" підписав голкіпера збірної України
259
08:34
Що відбувається з доларом і чи варто скуповувати валюту зараз
439
08:13
Доведеться чекати роки: Стефанишина здивувала термінами вступу України до ЄС
367
07:58
Зарплата керівництва "Укренерго" з початку війни зросла вдвічі
364
07:36
Поблизу білорусько-українського кордону розмістили російські винищувачі
308
07:14
Слідчий комітет РФ офіційно звинуватив Україну у збитті Іл-76 з "полоненими"
408
23:11
Сидітимемо без світла будемо довше: графіки на 26 червня
1.1т
22:57
Нострадамус помилявся: передбачення пророка, які не справдилися
690
22:43
У Болгарії на АЕС стався витік радіоактивної води
426
22:19
Хто розбагатіє і знайде любов: гороскоп для всіх Зодіаків на липень
1.4т
22:03
Ескадрилью реально накрити одним ударом: експерт пояснив, як Україна може покарати авіацію ворога
839
21:58
Чи можна видаляти волосся у носі: як не довести ситуацію до проблеми
599
21:33
Тариф на електроенергію та газ: яких сум чекати у платіжках
500
21:14
Україна в ЄСПЛ виграла справу проти Росії щодо Криму
522
20:56
Поранення на фронті: яка сума призначена для виплати
571
20:41
Противник просувається: оголошено примусову евакуацію жителів Торецька та ще двох громад
529
20:18
Міжнародний кримінальний суд видав ордери на арешт Шойгу та Герасимова
454
20:01
Трамп розповів про "катування" у в'язниці, де його утримували минулого року
546
19:52
Чекає складний період: яким знакам зодіаку не пощастить наприкінці червня
491
19:34
Антициклон над Україною: як зміниться погода найближчими днями
438
19:16
Знають, що найкращі: які знаки зодіаку найбільш впевнені у собі
546
18:58
У програмі пільгової іпотеки "єОселя" плануються значні зміни
375
18:40
Пасажирка забула у київському таксі 400 тисяч гривень, а водій привласнив ці гроші собі
18:22
Основний етап переговорів щодо вступу України до ЄС розпочнеться не раніше 2025 року, - FT
370
18:05
Три знаки зодіаку цього тижня відчують себе щасливими людьми
550
17:47
Встигнути "оновитись": скільки залишилося часу для уточнення даних у ТЦК
625
17:29
В Україні змінили правила прийому до аспірантури
427
17:11
ЄС вирішив продовжити тимчасовий захист для українців
416
16:53
В ОП чекають від НАТО "сильного" рішення на саміті у Вашингтоні
432
16:35
ЄС офіційно розпочав переговори про вступ до союзу України та Молдови, - Урсула фон дер Ляйєн
375
16:17
Тищенко під час обшуків у присутності правоохоронців розбив свій телефон
455
15:59
Нардеп вказав на головний недолік додатку "Резерв+"
929
15:41
Погода на День Конституції: що обіцяють синоптики
404
15:23
Гороскоп на тиждень до 30 червня: на кого чекають несподівані повороти долі
1.6т
Більше новин