Банки блокують перекази та картки: у яких випадках можуть скасовувати платежі українців

Що мають перевіряти фінустанови
13-05-2023, 08:58 / Автор: Ілько Северин
/
2.1т

Під час воєнного стану в Україні діють спеціальні правила фінансового моніторингу. Хоча в деяких випадках було зроблено незначні послаблення, банки можуть заблокувати рахунки та перекази клієнтів. Фінустанови мають перевіряти перекази великих сум грошей.

Про те, чому банки блокують перекази та картки українців, пише OBOZREVATEL.

Так, у ПриватБанку, наприклад, зазначили, що контролюють своїх клієнтів, якщо їхні витрати (платежі та перекази) за місяць становлять понад 500 тис. грн. Як пояснив прессекретар банку Олег Серга, це далеко не нововведення – ще в березні 2022-го НБУ опублікував постанову, якої повинні дотримуватися всі українські банки.

У документі (ухвала НБУ №60 від 23 березня 2022 року) йдеться про те, що українські фінустанови мають контролювати перекази, загальна сума яких за місяць становить від 400 тис. грн. Вони мають контролювати:

  • якщо банк не розуміє, навіщо клієнт проводить перекази (вони є ризикованими). Наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу та вдасться набрати суттєву суму, у банку можуть виникнути питання, а операції можуть зупинити;
  • якщо операції проводяться за участю ризикових груп: наприклад, великі суми переказують PEP (чиновники, депутати тощо).

Також банки можуть закривати картки клієнтів, які викликали підозру. Фінустанова має право розірвати співпрацю з тим клієнтом, з яким вона із якихось причин працювати не може. Найчастіше це відбувається з українцями, які проводять підозрілі операції, або банку здалося, що такі операції проводяться.

Що мають перевіряти банки?

  • операції з готівкою;
  • операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
  • перекази, які здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
  • операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Нагадаємо, Чи будуть прямі переговори України з РФ: у Зеленського назвали головне завдання Саміту світу.

Раніше Вєсті-ua.net писали,

Також Вєсті-ua.net повідомляли, Російські пропагандисти помічені на Саміті миру у Швейцарії: що відомо.

Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Останні новини

17:58
"Ніколи не куплю це", - покупці дізналися, як насправді робляться крабові палички
852
17:36
Путін проговорився: ненароком розкрив втрати своєї армії в Україні
2.1т
17:14
Суворіші умови ВЛК: що змінилося в проходженні медкомісії під час мобілізації
1.4т
16:57
Зимовий сценарій відключення світла на 20 годин: прогнози від "Укренерго"
407
16:43
Соловйов закликав розбомбити дамбу та затопити Київ
672
16:19
"Наша країна в біді", - Трамп залякує американців третьою світовою війною
538
16:03
На ремонт енергетики Норвегія виділила Україні мільйони доларів
491
15:56
Слухайте серце: любовний гороскоп із 17 по 23 червня
1.3т
15:31
Багато "двохсотих" і "трисотих": полонений окупант розповів про штурм Волчанська
2.9т
15:09
Чи можуть чоловіків примусово доставити до ТЦК і ВВК: відповідь Вениславського
744
14:57
У Німеччині тисячі людей попрощалися з вбитою 9-річною українкою
941
14:41
Росія інакше почала застосовувати КАБи: ось, що помітили на фронті
1.3т
14:18
Гроші на оплату ЖКГ: у Мінсоцполітики розповіли, як їх отримати
546
14:01
США нададуть Україні 1,5 мільярда доларів допомоги: на що підуть гроші
497
13:56
У ростовському СІЗО у заручниках – насальник УФСІН
591
13:33
Саміт миру: з'явився проект підсумкової декларації
603
13:13
Після Харкова та Бучі ідея "русского мира" в Придністров'ї провалилася, - МЗС Молдови
849
12:57
Штаби Байден та Трамп домовилися: як пройдуть дебати зі специфічними правилами
565
12:43
FPV-дрони знищили російський "Град" за 31 км від лінії фронту
646
12:19
"Китай міг би вплинути", – президент Фінляндії про сценарій закінчення війни в Україні
505
12:03
ЗСУ змінили стратегію перед прибуттям F-16: Bild розкрив, у чому її особливість
799
11:58
Омбудсмен Лубинець пояснив, що заважає обміну полоненими у форматі "всіх на всіх"
572
11:29
Залишилося кілька днів: віщун і "індійський Нострадамус" розповів про переломний момент у війні
11.6т
11:11
Нелегали на білорусько-польському кордоні пішли в атаку: постраждала машина швидкої допомоги
730
10:56
Сили оборони вибили війська РФ з позицій у Серебрянському лісництві: карта
608
10:41
У "ціні" жінки з інвалідністю: які лайзейки знаходять ухилісти
690
10:18
Російські пропагандисти помічені на Саміті миру у Швейцарії: що відомо
915
10:01
"Західний світ - ідіоти": віцеспікер парламенту Польщі назвав головну помилку в стосунках з Росією
1.2т
09:56
У кожного Зодіаку своя суперсила: дізнайтесь про свою особливість
2.3т
09:45
У Ростові взято в заручники співробітників СІЗО: що відбувається
688
09:31
Чи будуть прямі переговори України з РФ: у Зеленського назвали головне завдання Саміту світу
673
09:09
Це отруєння: командир "Грузинського легіону" зробив заяву
1.7т
08:58
Претензії захмарні: Дуда прокоментував "мирну пропозицію" Путіна
957
08:36
Чому жінки живуть довше за чоловіків: вчені нарешті змогли дати відповідь
751
08:14
Путін розглядає перемогу в Україні як початок війни з НАТО – ISW
657
17:58
У Вінниці 23-річний військовий із контузією вбив двох дівчат, а потім застрелився: подробиці
2.8т
17:36
Німеччина завадила ЄС погодити 14-й пакет санкцій проти Росії, – Reuters
765
17:14
Противник стоїть за 7 км до того, щоб перерізати основний шлях постачання ЗСУ на Донбасі, — BILD
1.7т
Більше новин