Под колпаком: счета и переводы украинцев начнут проверять

Инна Волева, Вести-UA.net
31-07-2018, 20:03
Под колпаком: счета и переводы украинцев начнут проверять
1.6т

Министерство финансов хочет увеличить пороговую сумму для проведения финансового мониторинга и ужесточить правила проверки операций с наличными, сообщает ubr.ua.

Правительство предлагает с одной стороны вдвое повысить сумму отправки средств для клиента (со 150 тысяч гривен до 300 тысяч гривен). С другой стороны, расширятся и полномочия субъектов первичного финмониторинга и штрафы за "косяки" проверяющих.

Чиновники не скрывают, что цель законопроекта, опубликованного на сайте Министерства финансов 25 июля 2018 года – продвинуть концепцию риск-ориентированного подхода на все сферы бизнеса. Так, чтобы реальной борьбой с отмыванием денег занимались не только банки, которые регулярно получают нагоняй от Нацбанка, но и все прочие субъекты первичного финмониторинга.

Коллективная ответственность

Минфин не стал изменять основной список чиновников для проверок - тут все те же банки, страховщики, ломбарды, операторы денежных переводов, включая почтовиков и товарные биржи. А вот список "специальных" субъектов первичного финмона разросся.

Прежде "сливать" информацию о подозрительных операциях должны были аудиторы, торговцы ювелирными изделиями, адвокаты, нотариусы, риэлторы, лотерейщики, а также компании, предоставляющие бухгалтерские услуги на аутсорсе.

Если документ будет принят парламентом в нынешнем виде, к ним прибавят также:

  • Бухгалтеров (кроме лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений);
  • Налоговых консультантов (за тем же исключением);
  • Юркомпании (кроме штатных юристов).

Все они должны будут освоить пресловутый риск-ориентированный подход – то есть проверять операции своих клиентов.

Проверяющих обложат космическими штрафами

В Минфине предлагают на порядок увеличить штрафы за некачественные проверки. Так, за подачу недостоверной информации или неподачу ее вовсе, непроведение надлежащей проверки клиента (идентификация, верификация, изучение сути операции, бенефициарных собственников и т.д.), неуказание данных инициатора и получателя денежного перевода уполномоченное лицо субъекта первичного финмониторинга могут наказать штрафом на сумму до 2000 необлагаемых минимумов (34 тысяч гривен). Хотя прежде за такие проступки максимальный штраф составлял 3,4 тысячи гривен.

Примерно в тех же пропорциях (от 5 до 10 раз) должны увеличиться штрафы и за прочие проступки – вроде указания недостоверных данных о бенефициарных собственниках при регистрации юрлица.

Банкам станет легче

Единственные, кто выиграет – это банки. Чиновники ограничат сумму максимального штрафа за нарушения порядков проведения финансового мониторинга на уровне 10 миллионов гривен. Но защитит это лишь крупные финучреждения, тогда как мелким банкам станет только хуже - сейчас Нацбанк имеет право штрафовать подопечных на сумму 1% от уставного капитала (то есть для финучреждений с минимально допустимым капиталом в 200 млн грн. штраф не может превышать 2 млн грн.).

Украинских банкиров обучат финмониторингу

Чему банкиры обрадуются совершенно точно – так это открытому реестру национальных публичных лиц. И банки, и регулятор не скрывают, что одними из ключевых причин регулярных санкций за некачественный финмон являются именно нарушения в выявлении таких лиц. Причем финансисты неоднократно жаловались, что попросту не могут гарантировать выполнение этого требования, поскольку в стране нет единого источника соответствующих данных.

Согласно тексту документа, такой реестр должно будет создать Национальное антикоррупционное бюро. Которое в свою очередь будет черпать информацию из деклараций самих чиновников.

Да и конфликтов с клиентами должно стать меньше – Минфин предлагает установить для банков обязанность отказать клиенту в проведении операции, если для него установлен неприемлемо высокий риск. Нынче финансисты имеют право, но не обязаны заворачивать таких клиентов. То есть в случае принятия закона банки смогут отказывать людям, ссылаясь на конкретную статью украинского законодательства.

Переводы возьмут под контроль

Еще одна новация документа – требование к полной идентификации любых операций по переводу средств без открытия счета. Проект устанавливает для всех операторов рынка (банки, финкомпании, операторы почтовой связи, платежные системы) требование сопровождать все переводы информацией об отправителе и получателе средств. Причем без каких-либо ограничений. Такие данные должны будут "зашиваться" в саму транзакцию и быть всегда доступны.

Операции на сумму до 30 тысяч гривен банкам, финкомпаниям и прочим операторам рынка нужно будет сопровождать ФИО отправителя, уникальным идентификатором операции, а также аналогичной информацией о получателе средств. Важно отметить, что это требование касается не только переводов от человека человеку, но и любых других платежей, например, в пользу мобильных операторов. То есть чтобы пополнить счет даже на 10 гривен в терминале самообслуживания, клиенту придется указывать свою фамилию, имя и отчество.

НБУ наказал еще один банк за схемные операции

Еще больше информации нужно будет вносить при переводах на сумму свыше 30 тысяч гривен. Минфиновцы хотят видеть кроме имени еще и место проживания человека, серию и номер паспорта или его идентификационный код.

При этом операторы рынка должны будут обеспечить постоянный мониторинг всех транзакций. В том числе и с целью недопущения дробления финансовых операций. В случае же если, например, человек откажется указывать свои данные, проводить операцию будет строго запрещено.

Фактически, это означает, что государство через субъектов первичного финансового мониторинга получит доступ к деталям всех без исключения финансовых операций украинцев. В этом контексте даже увеличение пороговой суммы переводов выглядит довольно слабым утешением.

Впрочем, авторы документа уверяют, что всего лишь стараются приблизить украинское "антиотмывочное" законодательство к европейским порядкам и требованиям меморандума, подписанного МВФ и Министерством финансов.

В настоящий момент статус документа далек от официального – его лишь разместили для ознакомления на сайте Министерства финансов. Однако в случае успешного прохождения всех процедур и голосования в Раде его нормы могут вступить в силу безотлагательно – на следующий день после публикации закона.

Напомним, Пенсия зависит всего от трех показателей: скоро изменят правила расчета.

Ранее Вести-ua.net писали, Украинцев обяжут отчитываться за банковские переводы денег.

Также Вести-ua.net сообщали, "Борщевой набор" за год стал дороже в разы.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
17:35
Погода на зимних курортах Украины: где уже можно кататься на лыжах
109
17:23
Год Черного водяного Тигра: что надо знать про талисман 2022-го
295
17:11
Киевский апелляционный суд дал добро на задержание Поклонской
224
16:59
Врач перечислил растения, которые защищают дом от вирусов и бактерий
304
16:47
Пластиковые пакеты запретят в магазинах с 10 декабря
455
16:35
Карпаты накроют метели, возможен сход лавин
266
16:23
Украине нужно американское вооружение, но не военные - Резников
350
16:11
Колоть будут бесплатно: в Украине может появиться новая прививка - Ляшко
515
16:00
РФ стягивает к линии разграничения на Донбассе танки - данные разведки
594
15:48
В Одессе служебный автомобиль полиции сбил женщину на переходе: водитель о ДТП не сообщил
455
15:36
Озвучено имя возможного посла США в Украине
411
15:24
Украинцы стали потреблять больше цитрусовых: импорт фруктов в страну увеличился
424
15:12
Названы знаки зодиака, которых ждут проблемы на этой неделе
1.5т
15:01
В Гидрометцентре уточнили прогноз погоды до конца недели
694
14:49
На начало 2022 года прогнозируется повторная вспышка COVID-19 - KSE
589
14:37
Возможное вторжения российских войск в Украину: какие санкции готовят США для РФ
647
14:25
ДТП под Черниговом: жертв стало больше
893
14:13
"Укрпочта" стала второй в мировом рейтинге качества доставки посылок
780
14:02
Синоптики предупредили об опасности: что ждет украинцев на улице
748
13:50
Украина заняла 30 место в рейтинге стран по дешевизне электроэнергии
759
13:38
Киев попросил у США вооружение, которое предназначалось Афганистану
832
13:26
В Киеве открываются продуктовые ярмарки: список адресов
13:14
Ляшко объяснил, как украинцам следует отмечать новогодние праздники
821
13:03
В Украине составили прогноз курса валют на ближайшие три года
1.3т
12:51
Этим знакам зодиака обязательно повезет в 2022 году
1.1т
12:39
В Карпатах третьи сутки не могут найти пропавшего туриста
610
12:27
Опубликованы новые размеры зарплат в Украине на ближайшие три года
1.5т
12:15
С начала года статус беженца в Украине попросила тысяча мигрантов
601
12:04
Названы самые популярные среди угонщиков автомобили
1.5т
11:52
В Киеве установлены дополнительные ограничения: какие запреты действуют с 7 декабря
1.1т
11:40
По требованию МВФ: украинцев будут штрафовать из-за долгов по коммуналке
1.3т
11:28
Как украсить елку на Новый год: гороскоп для всех знаков зодиака
11:16
Правительственный указ незаконен: в Словении суд признал принудительную вакцинацию несоответствующей Конституции
883
11:05
"Борщевой набор" за год стал дороже в разы
683
10:53
В Украине за сутки от коронавируса вакцинировались свыше 188 тысяч желающих
755
10:41
Смертельное ДТП с маршруткой под Черниговом: погибли 11 человек
10:29
Тарифы на отопление, газ и э/э вырастут в следующем году на 15-20% - прогноз Минэкономики
947
10:17
Коронавирус с нами навсегда, - создатель вакцины Oxford-AstraZeneca
2.2т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie