Лимиты на переводы: за кем банки будут пристально наблюдать

Цель ограничений - борьба с теневым рынком
16-01-2025, 10:41 / Автор: Оксана Лінська
/
Читати українською
Лимиты на переводы: за кем банки будут пристально наблюдать
933

Установленные лимиты на исходящие платежи коснутся незначительного количества клиентов банков. Они направлены на борьбу с теневым сектором.

Об этом в интервью заявила первый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова.

"Если говорить об этих ограничениях, по нашим расчетам и по подтверждениям банков, ограничения которые установлены, они коснутся менее чем 1% граждан", - сказала она.

По ее словам, банк не будет ограничивать в осуществлении операции в случае наличия подтвержденных доходов.

"То есть если, например, ваша зарплатная карта в этом банке, и банк видит, что ваши все поступления - это поступления от вашего работодателя в виде заработной платы и накопления также с этих доходов, и эта сумма превышает 100 тысяч гривен или даже 400 тысяч гривен за определенный период времени, они не будут иметь к вам никаких вопросов и не будут вас никаким образом ограничивать" - пояснила Рожкова.

По ее словам, цель этих ограничений была продолжить борьбу с теневым рынком.

Как отметила первый заместитель главы НБУ, банки не являются авангардом в этом, и это не их ключевая ну функция. "Но из-за того что они своими операциями пронизывают абсолютно все экономические зоны, направления, отрасли, конечно, они могут способствовать этой борьбе", - добавила она.

Рожкова напомнила, что даже до этих ограничений существовало правило в законе о финансовом мониторинге о том, "что все что выше 400 тысяч гривен, ты должен подтвердить, откуда ты его взял, принес эти деньги в банк положить себе на счет, или пополняешь каким-то другим образом, ты должен банку сказать, где ты это взял".

Напомним, с 1 октября 2024 года НБУ установил ограничения на исходящие переводы с карты на карту (P2P) в сумме до 150 тысяч гривен в месяц. Этот лимит будет действовать до 1 апреля 2025 года.

В декабре крупнейшие банки подписали меморандум по снижению лимитов на переводы. Меморандум распространяет ограничения и на переводы через систему IBAN.

Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров.

Если документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (будут распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:

- по клиентам "высокого" уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;

- по клиентам "среднего" и "низкого" уровня риска:

  • с 1 февраля 2025 года - в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
  • с 1 июня 2025 года - в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:43
Теплее пока не будет: прогноз погоды на 18 февраля
53
22:03
Какое количество военных Европа может отправить в Украину - WP раскрыло цифры
186
21:58
"Я хотел бы, чтобы он смог": Зеленский оценил шансы Трампа снизить цены на нефть
212
21:33
Россияне планируют увеличить объем производства КАБов на 50%, - Defense Express
239
21:14
Оккупанты запугивают беременных без паспорта РФ тем, что отберут детей
308
20:56
Разбронирование медиков: кого из специалистов могут отправить на фронт
372
20:41
США могут вывести часть войск из Европы, - Bloomberg
231
20:18
Зеленский назвал дату визита в Украину спецпредставителя Трампа
263
20:01
"Собрание разочарованных лидеров", - Сийярто раскритиковал саммит в Париже
481
19:52
Гороскоп на 18 февраля: прогноз для каждого знака зодиака
710
19:33
Ставки по кредитам для населения: банки повысили ставки
258
19:14
Морозы и небольшой снег: метеоролог сообщил прогноз погоды до конца недели
231
18:55
Гороскоп таро на неделю с 17 по 23 февраля: кого ждет захватывающий период
538
18:36
Кит Келлог завтра встретится с президентом Польши, чтобы обсудить ситуацию в Украине
323
18:17
В Николаеве восстановили теплоснабжение после мощного удара беспилотника
312
17:58
Введен "масочный режим": школы Львовщины отправили на "дистанционку"
306
17:39
Путин хочет прекратить боевые действия и не имеет амбиций в отношении других стран, - Трамп
995
17:20
Магнитные бури: чего ожидать от солнечной активности 17-19 февраля
421
17:01
После атаки вражеского беспилотника часть оборудования на ЧАЭС обесточена, - Госатомрегулирования
381
16:42
В январе в Украине закрылось рекордное количество ФЛП
469
16:23
Гороскоп на 17-18 февраля для всех знаков зодиака: кого ждуть достижения
691
16:04
Зарплаты в IT: как изменились доходы разработчиков в Украине
343
15:45
Названы продукты, которые способствуют долголетию
390
15:26
Макрон созывает экстренный саммит в Париже
431
15:07
В правительстве назвали причины замедления роста экономики Украины
355
14:48
Итоги Мюнхенской конференции: посол Украины в Германии раскритиковал европейских союзников
445
14:29
Букмекеры уже принимают ставки на дату прекращения огня в Украине
488
14:10
Гороскоп на 17 февраля по картам таро: кого из знаков зодиака ждёт день перемен
662
13:51
Мюнхенская конференция по безопасности: как проходили переговоры с американцами
548
13:32
Стоимость доллара: какой курс в обменниках в начале недели
447
13:13
Цены на кофе рекордно взлетели: стоит ли надеяться на снижение стоимости в этом году
392
12:54
Синоптики дали прогноз на новую рабочую неделю: температура опустится до рекордных значений
1.3т
12:35
Поляки меняют свое отношение к украинцам: исследование назвало причины
1.2т
12:16
В Минэкономики назвали главную причину скачка цен в Украине
370
11:57
Порошенко назвал точную дату выборов в Украине в текущем году
805
11:38
Радикальный план Трампа по Украине: The Telegraph раскрыл детали
857
11:19
Астрологи узнали, какому знаку зодиака повезет 17-18 февраля
1.1т
11:00
Трамп хочет достичь прекращения огня в Украине до 20 апреля, - Bloomberg
478
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie