Денежные переводы ограничат: раскрыты возможные лимиты и условия

Какими могут быть ограничения и против кого они направлены
24-05-2024, 07:58 / Автор: Лілія Тунська
/
Читати українською
Денежные переводы ограничат: раскрыты возможные лимиты и условия
1.3т

В Украине намерены ограничить исходящие переводы с одной банковской карты на другую. С такой инициативой выступил Национальный банк Украины (НБУ). Рассматривается вариант установить лимит в 30 исходящих переводов в месяц общей суммой до 100 тыс. грн. Предполагается, что это поможет бороться с "дропами" и "денежными мулами", которые используются для уклонения от налогообложения и других нелегальных целей.

Будущие ограничения анонсировал заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, сообщает Forbes. Ожидается, что окончательное решение НБУ утвердит в течение месяца.

"Рабочий вариант" заключается в введении ограничения до 30 исходящих переводов в месяц, и не более чем на 100 000 гривен. Эти ограничения будут касаться только переводов с карты на карту, не коснутся платежей и других операций.

Также в НБУ уверяют, что лимиты не помешают волонтерским сборам, ведь входящие переводы остаются без ограничений. Кроме того, регулятор считает, что ограничения не повлияют на 95-98% клиентов банков, ведь они и так переводят средства меньше, чем на указанные суммы и делают менее 30 переводов в месяц.

Причиной введения такого ограничения является рост популярности "дропов" и "денежных ил". Эти финансовые схемы позволяют мошенникам использовать персональные данные граждан для открытия банковских карт и проведения транзакций, избежав финансового мониторинга. Такие операции используются для уклонения от уплаты налогов, вывода средств за границу и других нелегальных целей. Хотя ограничения на переводы не уничтожат эти схемы, они значительно усложнят работу мошенникам, создав дополнительные препятствия.

Как объяснил замглавы Комитета Верховной Рады по вопросам налогов Ярослав Железняк ("Голос"), эта аргументация имеет смысл. "Скажу непопулярную вещь, но я рад, что НБУ готов делать такие смелые шаги. Когда у нас разрыв военных расходов 400-500 млрд грн, оставлять такую лазейку это просто преступление", – заявил нардеп.

Он добавил, что такие меры, среди прочего помогут закрыть нелегальный игорный бизнес. По словам Железняка, одним из главных финансовых инструментов для черной игорки являются именно "дропы" – когда с карты на карту проходит за месяц миллионы гривен. По похожим принципам, по его словам, работает продажа нелегальных сигарет через Telegram-каналы, а также оборот наркотических средств.

"Это не просто одна карта и p2p транзакция. Это целая экосистема карт, которые очень быстро и (формально в рамках лимитов) перекидывают средства между собой. Поэтому поймать такие кусты очень тяжело, а отдельные карты блокировать (что тоже делается) не дает результата", – отметил депутат.

Примеры "дропов" и как это работает

Железняк привел конкретные примеры работы "дропов". По словам депутата, данные взяты из материалов Нацбанка:

  1. Наемная работник предприятия из пгт. в Винницкой области, возраст 52 года, размер доходов до 20 тыс. грн в месяц. Зарегистрировалась в 4 банках, через 2 недели начала получать более 17 Р2Р-транзакций в день от разных получателей и переводить в другие банки. Ежедневный объем транзакций по карточке достиг 160 тыс. грн.
  2. Студент из Одессы, 19 лет, размер доходов до 20 тыс. грн. Открыл с интервалом в неделю счета во 2 банках, пользуясь дистанционным онбордингом, Провел за один месяц транзакций общий оборот по 300 тыс. грн в обоих банках.
  3. Наемная работница из Николаева, 38 лет, размер доходов до 11 тыс. грн. Открыла счета в 4 банках, вероятно, находясь за границей. Пиковый оборот достиг 980 тыс .грн в месяц от разных отправителей и разных получателей.
  4. Безработный из села на Николаевщине, 20 лет, размер доходов до 8 тыс. грн. Открыл счет в одном из банков Украины. Через 3 месяца после открытия счета начались транзакции получения и отправки переводов. Сумма переводов составила 1,8 млн грн в месяц за 453 трансакции.
  5. Пенсионерка из Харькова, 67 лет, размер доходов до 20 тыс. грн в месяц. За одну ночь было открыто 9 депозитных счетов (среди которых были названия "На автобус", "На пикап") для накопления средств. За ночь было собрано более 2,1 млн грн, все собранные средства были выведены со счета. Клиентка была уверена, что собирает средства на нужды ВСУ.

Во всех случаях просматривается типичный механизм, отметил Железняк. В частности:

  • владелец карты – новый клиент в банке, или тот, у кого не было транзакций длительное время;
  • начинается аномальная активность по карте (высокая интенсивность зачислений и отправлений, обороты могут достигать более 100 тыс. грн за несколько дней);
  • более 97% оборота составляют переводы, почти всегда отсутствуют обычные операции по покупке товаров работ и услуг или обналичиванию средств;
  • у переводов почти нет или редко встречаются общие критерии или показатели – это разные чеки, разные получатели, разные отправители;
  • количество переводов может достигать сотен в час.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
23:11
Сидеть без света будем дольше: графики на 26 июня
875
22:57
Нострадамус ошибался: предсказания пророка, которые не сбылись
528
22:43
В Болгарии на АЭС произошла утечка радиоактивной воды
357
22:19
Кто разбогатеет и обретет любовь: гороскоп для всех Зодиаков на июль
932
22:03
Эскадрилью реально накрыть одним ударом: эксперт объяснил, как Украина может наказать авиацию врага
644
21:58
Можно ли удалять волосы в носу: как не довести ситуацию до проблемы
475
21:33
Тариф на электроэнергию и газ: каких сумм ждать в платежках
421
21:14
Украина в ЕСПЧ выиграла дело против России по Крыму
445
20:56
Ранения на фронте: какая сумма положена для выплаты
480
20:41
Противник продвигается: объявлена принудительная эвакуация жителей Торецка и еще двух громад
458
20:18
Международный уголовный суд выдал ордера на арест Шойгу и Герасимова
398
20:01
Трамп рассказал о "пытках" в тюрьме, где его содержали в прошлом году
467
19:52
Ждет сложный период: каким знакам зодиака не повезет в конце июня
398
19:34
Антициклон над Украиной: как изменится погода в ближайшие дни
394
19:16
Знают, что лучшие: какие знаки зодиака наиболее уверены в себе
486
18:58
В программе льготной ипотеки "єОселя" планируются значительные изменения
326
18:40
Пассажирка забыла в киевском такси 400 тысяч гривен, а водитель присвоил эти деньги себе
2.4т
18:22
Основной этап переговоров о вступлении Украины в ЕС начнется не раньше 2025 года, - FT
341
18:05
Три знака зодиака на этой неделе почувствуют себя счастливыми людьми
479
17:47
Успеть "обновиться": сколько осталось времени для уточнения данных в ТЦК
570
17:29
В Украине изменили правила приема в аспирантуру
387
17:11
ЕС принял решение продлить временную защиту для украинцев
382
16:53
В ОП ждут от НАТО "сильного" решения на саммите в Вашингтоне
396
16:35
ЕС официально начал переговоры о вступлении в союз Украины и Молдовы, - Урсула фон дер Ляйен
346
16:17
Тищенко во время обысков в присутствии правоохранителей разбил свой телефон
425
15:59
Нардеп указал на главный недостаток приложения "Резерв+"
779
15:41
Погода на День Конституции: что обещают синоптики
361
15:23
Гороскоп на неделю до 30 июня: кого ждут неожиданные повороты судьбы
1.4т
15:06
У границы в Одесской области задержали группу из десятков "уклонистов": стоимость выезда обошлась каждому от 5 до 18,5 тысяч долларов
453
14:48
Приложение "Резерв+": сколько украинцев уже обновили свои данные
375
14:30
Курс доллара в обменных пунктах: сколько теперь стоит валюта
425
14:12
В ближайшие месяцы ситуация с наличием электроэнергии в Украине будет сложной
375
13:54
Гороскоп таро на неделю: кого из знаков зодиака ждут приятные сюрпризы
456
13:36
Удар по Севастополю: отдыхающие на пляже стали жертвами российской ПВО, - ISW
524
13:18
Советники Трампа представили ему план прекращения войны в Украине, - Reuters
466
13:00
В Украине определили места, где разместят малые электростанции
561
12:42
Гороскоп на 25-26 июня для всех знаков зодиака: кого в эти дни ждет старт нового жизненного этапа
822
12:24
Все студенты-мужчины пройдут базовую общевойсковую подготовку, - постановление Кабмина
383
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie