Банк может нажаловаться налоговой: украинцев накажут за зарплаты в конвертах и неуплату налогов

Рассказываем, кого и как будут проверять
19-10-2021, 13:16 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: Обозреватель /
Читати українською
Банк может нажаловаться налоговой: украинцев накажут за зарплаты в конвертах и неуплату налогов
1.8т

В Украине участились жалобы на блокирование банками переводов и счетов. Вскоре все крупные расходы будут проверять по новым правилам: граждане должны будут сами доказать, откуда они взяли деньги и легально ли их заработали.

Банк может нажаловаться налоговой?

Нет, финансовые учреждения практически никогда не обращаются в налоговую по собственной инициативе. Чаще всего все происходит наоборот: налоговики пишут письмо и требуют раскрыть состояние счета. И тогда уже информация попадает фискалам.

Есть, конечно, и случаи, когда банк обязан обратиться не только в налоговую, но даже к правоохранительным органам. Например, если финансовое учреждение раскрыло схему отмывания средств или с их помощью клиент пытался совершить преступную сделку, но об этом стало известно.

По закону банк считается учреждением первичного финансового мониторинга. Это значит, что он не просто должен, а обязан проверять транзакции своих клиентов и следить за тем, чтобы никто не выводил деньги, не легализовывал заработанное в тени и т.д. Поэтому каким бы банком вы ни пользовались, за заработанное без уплаты налогов рано или поздно придется отвечать.

За что уже блокируют счета?

Чаще всего счета украинцев блокируют по таким причинам:

  • сомнительные операции (например, если обычно ежемесячно тратите 10 тыс. грн, а теперь хотите провести платеж на 50 тыс. грн);
  • если проводите операцию на крупную сумму;
  • если проводите много мелких операций наличными;
  • если делаете более 100 операций в месяц.

Исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова подчеркнула: банк может остановить операцию без предупреждения.

"На любую трансакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен", – подтверждает советник главы правления одного из банков Василий Невмержицкий.

А если банк пропускает сомнительные операции, то за это придется заплатить большие штрафы. Финансовый мониторинг – один из способов сократить уровень теневой экономики.

У налоговой есть все возможности уже сейчас ужесточить контроль, но ждут отмашки

Собеседник в Государственной налоговой службе рассказал, что украинцы очень неактивно принимают участие в налоговой амнистии (возможность легализовать теневые доходы с уплатой небольшого налога), но пройдет несколько месяцев и уже в 2022 году налоговая начнет действовать.

"Законопроект о непрямых методах налогового контроля еще не разработан. Готовить его будет Минфин вместе с налоговиками. Могу точно сказать, что возможности у налоговой есть и сейчас. Но вот со следующего года будет и политическая воля для проверок. То имущество, которое уже есть, не так важно. Но вот если захочется купить новый дом или продать старый и потратить деньги, вот здесь придется объясняться. А если не можете ответить – платите 18% подоходного налога", – рассказывает сотрудник налоговой.

В целом же налоговая накопила данные еще с 90-х о всех легальных доходах украинцев. Поэтому обмануть фискалов будет сложно. И пока есть возможность легализовать свои деньги, лучший вариант – подать нулевую декларацию, заплатить небольшой налог и амнистировать свой капитал. В обратном же случае вместо льготных 5% придется отдать 18% подоходного налога, а еще отвечать перед правоохранителями за уклонение от уплаты налогов.

Платить налоги – обязанность каждого украинца. Зарабатывая в тени, деньги можно украсть не у неэффективного государства, а у пенсионера, учителя, медсестры – все они существуют за счет собранных с работающих налогов и взносов.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Полезное
Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
09:26
Ситуация на фронте: за сутки произошло более 30 боевых столкновений, - Генштаб
1
09:08
Ночной обстрел Одессы: здание морвокзала уничтожено
277
17:58
Зачем выворачивать вещи при стирке: это делают не все, но зря
1.3т
17:36
"Это сокрушительный удар", - Мардан потрясен новым успехом ВСУ в войне
2.6т
17:14
Избил несколько женщин и пытался их ограбить: прохожие в Киеве задержали преступника
790
16:57
Западные чиновники давят на Киев ради проведения выборов во время войны - Washington Post
608
16:43
Некоторые пенсионеры могут получить прибавку к пенсии: названа сумма
2.2т
16:19
Какие места в квартире воры проверяют сразу: где нельзя хранить деньги
1.5т
16:03
Сколько "вагнеровцев" осталось в Беларуси: ответ пограничников
523
15:58
В Воздушных силах Украины намекнули на возможность менять траекторию ракет "Оникс"
1.3т
15:27
"Не нужно оскорблять", - премьер-министр Польши Моравецкий "наехал" на Зеленского
722
15:12
ВСУ разбили бригаду морпехов Черноморского флота РФ во время прорыва на Юге
854
14:56
Жданов объяснил, почему РФ запускает ракеты чаще под утро
1.2т
14:41
Полярный вихрь уже формируется над Европой: синоптики предупредили о первых заморозках
1.3т
14:18
Любовь, новости, встреча: гороскоп на неделю 25 сентября – 1 октября
2.5т
14:01
"Путин снова расстроится", - Буданов о судьбе Крымского моста
1.7т
13:55
Повезет 27 сентября: астрологи назвали Зодиаков-счастливчиков
1.4т
13:32
Украинцев призвали выехать из Крыма
724
13:13
Дезертировал из части и провокационными видео дразнил силовиков: детективы ГБР задержали военнослужащего
1.1т
12:58
Имеют ли право задерживать украинцев при вручении повестки: объяснение юриста
12:43
Украинцы адаптировались к войне: Запад заметил начало восстановления экономики страны
553
12:19
Кому в Украине положено начисление субсидии автоматически: заявление ПФУ
780
12:03
На ЗАЭС пробурили водные скважины для охлаждения реакторов
627
11:56
Приют для котов взорвали на киевских Теремках: заживо сгорели десятки животных
931
11:29
Что следует сделать 25 сентября, чтобы привлечь счастье: приметы и запреты дня
938
11:11
"Прятаться им особо негде", - эксперт рассказал, что будет с Черноморским флотом РФ
657
10:56
Лавров устроил истерику в ООН из-за "обмана" и переговоров
1.7т
10:41
Под Ростовом зек-"вагнеровец" изнасиловал друга метлой
1.4т
10:18
Зимние отключения: можно ли ставить буржуйку в квартире и доме
663
10:01
В Мали разбился белорусский самолет с «вагнеровцами» на борту
3.9т
09:57
ВСУ продвинулись на Запорожском направлении: сводка Генштаба
565
09:31
НАСА доставит на Землю ответ на вопрос о происхождении жизни
577
09:09
Украине угрожает холодный атмосферный фронт: где и когда изменится погода
845
08:58
Lufthansa запустит в небо авиалайнеры-гиганты: полетят по новым маршрутам
719
08:14
США требуют, чтобы Польша объяснила заявления о прекращении поддержки Украины, - Bloomberg
742
17:58
Атака на Севастополь: Гуменюк обещает еще много сюрпризов для оккупантов
702
17:36
Уже стоят серьезные линии обороны: военный эксперт о укреплениях оккупантов на севере Крыма
1.7т
17:14
Сийярто передал сигнал: Россия "готова к мирным переговорам"
915
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie