Банк может нажаловаться налоговой: украинцев накажут за зарплаты в конвертах и неуплату налогов

Рассказываем, кого и как будут проверять
Инна Волева, Вести-UA.net
19-10-2021, 13:16 / Автор: Обозреватель
Банк может нажаловаться налоговой: украинцев накажут за зарплаты в конвертах и неуплату налогов
1.5т

В Украине участились жалобы на блокирование банками переводов и счетов. Вскоре все крупные расходы будут проверять по новым правилам: граждане должны будут сами доказать, откуда они взяли деньги и легально ли их заработали.

Банк может нажаловаться налоговой?

Нет, финансовые учреждения практически никогда не обращаются в налоговую по собственной инициативе. Чаще всего все происходит наоборот: налоговики пишут письмо и требуют раскрыть состояние счета. И тогда уже информация попадает фискалам.

Есть, конечно, и случаи, когда банк обязан обратиться не только в налоговую, но даже к правоохранительным органам. Например, если финансовое учреждение раскрыло схему отмывания средств или с их помощью клиент пытался совершить преступную сделку, но об этом стало известно.

По закону банк считается учреждением первичного финансового мониторинга. Это значит, что он не просто должен, а обязан проверять транзакции своих клиентов и следить за тем, чтобы никто не выводил деньги, не легализовывал заработанное в тени и т.д. Поэтому каким бы банком вы ни пользовались, за заработанное без уплаты налогов рано или поздно придется отвечать.

За что уже блокируют счета?

Чаще всего счета украинцев блокируют по таким причинам:

  • сомнительные операции (например, если обычно ежемесячно тратите 10 тыс. грн, а теперь хотите провести платеж на 50 тыс. грн);
  • если проводите операцию на крупную сумму;
  • если проводите много мелких операций наличными;
  • если делаете более 100 операций в месяц.

Исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова подчеркнула: банк может остановить операцию без предупреждения.

"На любую трансакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен", – подтверждает советник главы правления одного из банков Василий Невмержицкий.

А если банк пропускает сомнительные операции, то за это придется заплатить большие штрафы. Финансовый мониторинг – один из способов сократить уровень теневой экономики.

У налоговой есть все возможности уже сейчас ужесточить контроль, но ждут отмашки

Собеседник в Государственной налоговой службе рассказал, что украинцы очень неактивно принимают участие в налоговой амнистии (возможность легализовать теневые доходы с уплатой небольшого налога), но пройдет несколько месяцев и уже в 2022 году налоговая начнет действовать.

"Законопроект о непрямых методах налогового контроля еще не разработан. Готовить его будет Минфин вместе с налоговиками. Могу точно сказать, что возможности у налоговой есть и сейчас. Но вот со следующего года будет и политическая воля для проверок. То имущество, которое уже есть, не так важно. Но вот если захочется купить новый дом или продать старый и потратить деньги, вот здесь придется объясняться. А если не можете ответить – платите 18% подоходного налога", – рассказывает сотрудник налоговой.

В целом же налоговая накопила данные еще с 90-х о всех легальных доходах украинцев. Поэтому обмануть фискалов будет сложно. И пока есть возможность легализовать свои деньги, лучший вариант – подать нулевую декларацию, заплатить небольшой налог и амнистировать свой капитал. В обратном же случае вместо льготных 5% придется отдать 18% подоходного налога, а еще отвечать перед правоохранителями за уклонение от уплаты налогов.

Платить налоги – обязанность каждого украинца. Зарабатывая в тени, деньги можно украсть не у неэффективного государства, а у пенсионера, учителя, медсестры – все они существуют за счет собранных с работающих налогов и взносов.

Напомним, Мировые цены на нефть рухнули мгновенно: что натворил новый штамм коронавируса.

Ранее Вести-ua.net писали, Сколько денег нужно иметь, чтобы въехать в ЕС: требования каждой страны.

Также Вести-ua.net сообщали, Гордон встретился с Вангой: что провидица 30 лет назад рассказала о судьбе Украины.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
17:52
Названы сроки следующей волны COVID-19
740
17:41
Замороженные овощи и фрукты: чего не знают хозяйки, но в чем твердо убеждены
792
17:30
Крепкий брак и устойчивое материальное положние: гороскоп на 2022 год для женщин
1.3т
17:19
Врач рассказал, как угомонить давление без лекарств
826
17:08
Комнатные цветы начнут расти в 2 раза быстрее: как приготовить домашнее удобрение
1.3т
16:57
Взрыв в Новой Одессе: под завалами ищут еще двух человек
549
16:46
Аномальные градусы и метели: синоптики спрогнозировали декабрь
1.3т
16:35
Мифы и реальность советского образования: о чем давно пора забыть
804
16:24
Земля замедлилась: очень скоро мы можем потерять одну секунду
921
16:13
Почему заболеть COVID-19 могут даже привитые люди не из группы риска?
16:02
Возможное вторжение России: харьковчане ответили, что будут делать
4.9т
15:53
Кому повезет в 2022 году: астрологи назвали Зодиаков-счастливчиков
2.1т
15:42
Украинке пришлось гасить непрошеный кредит, в Привате назвали это "благодарностью" банка
4.8т
15:31
Украину не оставят один на один с Россией: заявление посла Великобритании
632
15:20
В Кривом Роге трамвай протаранил маршрутку, а та влетела в подростка на "зебре"
745
15:09
Как пересчитают доставку газа: сколько украинцы заплатят с 1 января, формула
1.3т
14:58
Комаровский предупредил фуфломицинах: некоторые врачи издеваются над людьми
1.1т
14:47
Обязательное считывание QR-кода COVID-сертификатов: названа сумма штрафов за нарушение
1.5т
14:36
Банки начнут перепроверять переводы украинцев: что изменили и из-за чего заморозят счета
1.6т
14:25
Найдено средство, которое эффективно подавляет все штаммы COVID
14:14
Как привлечь удачу в нужный момент: 7 способов
1.3т
14:03
Повышения минималки хватит на хлеб и крупы: реально ли прожить на 2393 грн
1.3т
13:52
В Украине подешевел самый популярный овощ: названа цена
1.4т
13:41
Постаревшая Долина не может сложить два и два: обижается, что не пускают в Украину
1.8т
13:30
Гордон встретился с Вангой: что провидица 30 лет назад рассказала о судьбе Украины
11.2т
13:19
Что нельзя показывать в соцсетях, чтобы не стать жертвой воров: советы по безопасности
974
13:07
Ограничить зарплаты, повысить тарифы: на что согласилась Украина ради кредита МВФ
5.4т
12:56
Достали и бывшая, и настоящая: в скандал двух жен вмешался Виктор Павлик
882
12:45
"Здоровье" гривни: каких сюрпризов ждать под ёлочку
12:34
Драка с журналистами после пресс-конференции Зеленского: Госохрана объяснила, что произошло
1.7т
12:23
Погода испортит новогодние праздники: синоптики спрогнозировали зиму
2.3т
12:12
Скрытая камера в отеле или съемной квартире: эксперт рассказал, как обнаружить
3.7т
12:01
Платить раз в год и много: в Украине изменили налог на авто
3.6т
11:52
В Новой Одессе взрывом разрушены 2 этажа пятиэтажки
934
11:42
Грубо, зато доходчиво: в Одессе установили неофициальный дорожный знак
2.5т
11:30
К 1 декабря массово пересчитают пенсии: кто получит на 800 грн больше
4.9т
11:19
Самые плохие друзья по гороскопу: топ-4 Зодиака
11:08
Зеленский определил профессионалов: назначены двое судей Конституционного суда
798
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie