ПриватБанк по ошибке заблокировал счета украинца на 400 тыс. грн: кто под угрозой

Кто может попасть в схожую ситуацию
9-09-2021, 13:21 / Автор: Обозреватель
ПриватБанк по ошибке заблокировал счета украинца на 400 тыс. грн: кто под угрозой
1.4т

В Украине ПриватБанк заблокировал договоры и закрыл все счета клиента, тем самым практически лишив его 400 тыс. грн. Деятельность была оформлена на "ФОП", а на счетах было большое количество транзитных денег. Несмотря на предоставление документов банку, счет был заблокирован. И это не единственный подобный случай в Украине – подобная ситуация грозит и клиентам других банков.

О том, почему блокируют счета украинцев, кто под угрозой и какие финоперации подлежат мониторингу – читайте в материале OBOZREVATEL.

Что произошло?

Бизнесмен Богдан Бурба потерял 400 тыс. грн из-за ошибки банковского работника. По его словам, особенностью бизнеса является большое количество транзитных денежных средств на счетах. Годовой оборот был установленным законодательством лимитом в 7 млн, но так как деньги транзитные, то все было в рамках действующего законодательства.

"Каждый год при внутренней проверке банка нашей деятельности он запрашивал у нас подтверждающие документы, обосновывающие повышенный оборот. Мы предоставляли эти документы и всегда проходили все проверки. В этом году при очередной проверке наш личный менеджер попросил предоставить инвойсы о входящих платежах", – объясняет Бурба на сайте Минфин.

При этом в ПриватБанке запросили не документы, которые подтверждают, на основании чего такой оборот, а именно инвойсы (документ, который нужен для международных сделок, таможенного оформления). Клиент их предоставил, однако уже через сутки получил разрыв всех договоров и закрытие счетов.

"Как позже выяснилось, в этом году снова требовалось подтвердить основания повышенного оборота для "ФОПа", но менеджер попросил инвойсы. Финмониторинг, не получивший от нас документов об основании повышенного оборота, посчитал, что у нас их нет и прекратил наше сотрудничество с банком", – говорит пользователь.

Так, из-за ошибки менеджера клиент получил разрыв взаимоотношений с банком. "Пересмотреть решение нельзя, связи с представителями финмониторинга нет. Есть только личный менеджер, который извиняется и невнятно оправдывается", – заключил Бурба. При этом в ПриватБанке ответили на сообщение клиента и пообещали разобраться в ситуации.

Кто из украинцев может попасть в такую ситуацию?

Как заявили в Государственной налоговой службе, мониторингу в Украине подлежат два вида финансовых операций. Речь идет о пороговых и подозрительных финоперациях.

Финансовые операции являются пороговыми:

  • если сумма, на которую осуществляется каждая из них, равна или превышает 400 тыс. грн);

  • равна или превышает сумму в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, которая эквивалентна по курсу гривни в 400 тыс. грн. на момент проведения.

Есть и другие признаки:

  • зачисление или перевод денег, предоставление или получение кредита в случае, если хотя бы одна из сторон имеет регистрацию в государстве, которое не выполняет рекомендации международных организаций, задействованных в сфере борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма;
  • финоперации политически значимых лиц, членов их семей и/или лиц, связанных с политически значимыми лицами;
  • финоперации по переводу средств за рубеж (и в те государства, которые зачислены в оффшорные зоны);
  • финоперации с наличными средствами (внесение, перевод, получение).

Какие документы могут потребовать?

Финансовые учреждения обязаны проводить финансовый мониторинг, в результате под усиленную проверку могут попасть даже небольшие транзакции у любого клиента. В целом обязательно проверять операции банк должен только на сумму от 400 тыс. грн. При этом многие банки верифицируют операции на сумму от 150 тыс. грн, но могут заблокировать любую сумму, если она покажется сомнительной.

Каждый раз может быть разный пакет документов. Если заблокировали счет "ФОПа" после операции, которую банк посчитал сомнительной, достаточным может быть акт выполненных работ. В других случаях достаточно показать налоговую декларацию (или электронную в случае, если заблокировали счет чиновника, депутата местного совета).

Также могут попросить такие документы:

  • справка о доходах;
  • документ, подтверждающий полученный доход (например, о продаже имущества);
  • письменное пояснение.

Напомним, В Москве пропала звезда "Бриллиантовой руки" Светлана Светличная.

Ранее Вести-ua.net писали, "Запретные" переводы на банковские карты: как налоговики собираются штрафовать украинцев.

Также Вести-ua.net сообщали, Евросоюз похвалил Украину за реформы и выделил €600 млн.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
23:52
Почему умершие говорят нам, что живы и почему так происходит
866
23:41
Астрологи назвали Зодиаков-эгоистов: ставят свои интересы на первое место
728
23:30
Первый в Украине "красный" город полностью остановил общественный транспорт
1.1т
23:19
"Мы предупреждаем": Арестович пояснил свое "ракетное" заявление против Кремля
1.7т
23:08
Кому понадобится третья доза COVID-вакцины: Голубовская объяснила нюансы
820
22:57
Госдеп США: "Северный поток-2" не заработает до марта 2022 года-
703
22:46
Вырвали двери и ворвались внутрь: протестующие "пришли" к главе Житомиргаза
1.1т
22:35
В Италии муж убил свою жену-украинку и сбежал в Украину
877
22:24
Египет строит новую столицу: власти объявили конкурс названий и логотипов
836
22:13
"Нет холопам", "Детям парты!" В Кременчуге родители вышли на акцию против дистанционки
709
22:02
Похолодает сразу до -9: прогноз Укргидрометцентра
21:53
Кабмин назвал дату отстранения от работы непривитых учителей и других бюджетников
955
21:42
Еще удивимся: прогноз цены на подсолнечное масло
21:31
До 34 000 гривен: с водителей сняли штрафы и переложили на пассажиров без COVID-документов
21:20
Договор уже подписан: подробности газовых соглашений Украины и Молдовы
21:09
Украинцев предупредили: в популярной сладости обнаружен "яд"
20:58
На Черкасчине отказались переименовывать улицу Терешковой в честь погибших в войне на Донбассе
884
20:47
Украинские АЗС снова изменил ценники
903
20:36
Скифское золото: в Амстердаме намеренны принять окончательное решение
20:25
Под Харьковом напали на бригаду "скорой": подробности
994
20:14
Ковидные ограничения и "зайцы": перевозчики грозят протестом из-за ужесточение штрафов
986
20:03
Обнаружено место, откуда сбежали российские олигархи
19:57
Гороскоп Павла Глобы на 26 октября для разных знаков зодиака
1.1т
19:46
Евросоюз похвалил Украину за реформы и выделил €600 млн
884
19:35
В Украине прогнозируют рекордный урожай гречки
991
19:24
Один из ключевых актеров студии "Квартал 95" Пикалов развелся с женой
19:13
Транспорт в Киеве для невакцинированных: что решили в КГГА
1.1т
19:02
Гороскоп на 26 октября по картам таро для всех знаков зодиака
1.1т
18:51
Украинцы могут остаться без шампанского на Новый год: производители вин столкнулись с проблемами
18:40
В Николаевской области вводят строгий карантин: что запретят с 26 октября
18:29
В сети продают поддельную "Дію", приложение не вызывает подозрений
1.7т
18:18
Названы самые терпеливые представители знаков зодиака
18:07
Врач объяснил, чем лучше сбивать температуру при коронавирусе
17:56
В киевской полиции назвали самые популярные у автоворов марки машин
1.2т
17:45
Курс гривны укрепился: НБУ нарастил покупку дешевого доллара
17:34
Вакцинация против COVID-19: Кузин назвал условия отказа в прививке
1.3т
17:23
Славянская ТЭС прекратила вырабатывать электричество из-за отсутствия угля
1.2т
17:12
Названы самые стеснительные знаки зодиака
1.1т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie