Нацбанк назвал "подозрительных" украинцев и обязал банки следить за эмоциями клиентов

Инна Волева, Вести-UA.net
29-05-2020, 23:25
Нацбанк назвал "подозрительных" украинцев и обязал банки следить за эмоциями клиентов
2.5т

По новому документу Национального Банка Украины поводом для формирования репутации "подозрительных/сомнительных" операций могут послужить эмоции человека. Например, если он более чем на 15 минут задержится в банковском хранилище, когда будет пользоваться там своей депозитной ячейкой, пишет Страна.

Проанализировав более 70 разных сомнительных признаков, сформулированных НБУ, издание выделило самые необычные или откровенно нелепые. Вышло 10 пунктов:

  1. Клиент (представитель клиента) нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение.
  2. Клиент (представитель клиента) настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение, без наличия очевидных на то причин (оснований).
  3. Клиент необычно и чрезмерно оправдывает или объясняет финансовую операцию, подчеркивая отсутствие каких-либо связей с незаконной деятельностью.
  4. Клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка, даже если это обычные операции и/или прекращает осуществлять финансовые операции через банк на период отсутствия конкретного работника.
  5. Клиент проводит необычно долгое время в хранилище с банковскими ячейками (более 15 минут);
  6. Клиент (представитель клиента) отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы и/или разъяснения.
  7. Клиент вносит значительные суммы средств наличными, источником происхождения которых отмечает выручку от продажи активов, однако не может это подтвердить документально.
  8. Клиент возвращает просроченный уже длительное время кредит средствами, источники происхождения которых непонятны.
  9. Обеспечением по займу в значительной сумме, предоставляемой клиенту, есть средства, размещенные им на депозит.
  10. Клиент посещает хранилище перед тем, как внести наличные на счет, открытый в том же банке, где он пользуется услугами сейфа.

Финансовый аналитик Василий Невмержицкий прокомментировал ситуацию, когда человек находится в хранилище более 15 минут.

"Ряд пунктов действительно удивили. Такие, например, как 15-минутное нахождение человека в хранилище. За ним нужно следить/засекать время и как-то его ограничивать, хотя он имеет право свободно пользоваться своим имуществом - содержимым ячейки. Странно было увидеть и такой субъективный момент - как эмоции. Понятно, что если человек начнет вести себя неадекватно и кричать в отделении, то охрана его выведет, ведь это ЧП в части безопасности", - сказал он.

По его мнению, все существенно усложнили. Он не уверен, что эмоции стоило вносить в признаки сомнительности операций.

"Надо понимать грань между понятной обеспокоенностью человека за свои деньги или бизнесмена за предприятие - и злоупотреблениями. Менеджеры банков - не психологи, им не всегда хватает квалификации, чтобы отработать финмониторинг по финансовым характеристикам. А тут все еще сильнее усложнили. Может быть недопонимание", - добавил Невмержицкий.

Напомним, Металлурги предупредили правительство об угрозе остановки производства.

Ранее Вести-ua.net писали, Украинцам облегчили возврат денег, украденных с кредиток.

Также Вести-ua.net сообщали, Объявлен I уровень опасности: в Украине резко ухудшится погода.


Что, по Вашему мнению, должна в первую очередь делать власть в медицинской сфере Украины?
Последние новости
15:22
Крымский мост обвинили в нашествии медуз на Азовском море
25
15:11
Госдолг Украины всего за месяц вырос на 1 млрд долларов
131
15:00
В правительстве назвали цену проезда по платным дорогам
198
14:49
Надвигаются грозы и шквалы: какие области завтра накроет непогода
629
14:38
В Киеве уроженец Донецкой области устроил погром на аллее Героев Небесной сотни
517
14:27
Эти 3 знака зодиака в августе должны разбогатеть
536
14:16
Вакцинация CoronaVac: медики настаивают на третьей дозе препарата
338
14:05
ДТП в Польше: умер еще один пострадавший украинец
369
13:54
Обрушение дома во Флориде: число погибших возросло
340
13:43
Металлурги предупредили правительство об угрозе остановки производства
409
13:32
Жилье в Киеве дорожает: сколько сейчас стоит "квадрат"
388
13:21
Возвращение Юпитера в созвездие Водолея: что прогнозируют астрологи
514
13:10
Кабмин решил перенести повышение тарифов на электроэнергию с 1 августа на 1 сентября
695
12:59
Богомолец озвучила свой прогноз по очередной волне коронавируса в Украине
528
12:48
Каждый третий украинец без авто планирует сесть за руль – опрос
419
12:37
Субсидии урежут: для кого затраты на коммуналку резко вырастут
564
12:26
Астрологи назвали самых умных представителей знаков зодиака
646
12:15
Занимались продажей младенцев: СБУ разоблачила крупную преступную группировку
610
12:04
В Кропивницком пункты вакцинации от COVID-19 хотят оборудовать в автобусах и троллейбусах
442
11:53
Блокировка перевода денег банками: что важно знать
621
11:42
Байден объявил о завершении военной миссии США в Ираке
521
11:31
На Киевщине правоохранители задержали крупную преступную группировку
655
11:20
В Украине за сутки сделали более 126 тысяч COVID-прививок
487
11:09
Нотариусы отказываются оформлять договора купли-продажи земли - эксперт
1.2т
10:58
Астрологи назвали знаки зодиака со сложной судьбой
853
10:47
В Киеве произошло ДТП с опрокидыванием: есть пострадавшие
615
10:36
Объявлен I уровень опасности: в Украине резко ухудшится погода
731
10:25
Украинцам объяснили, сколько придется платить за газ без счетчика
761
10:14
В Украине ухудшится погода: прогноз синоптиков на сегодня
646
10:03
Украина завоевала третью медаль на Олимпиаде в Токио
659
09:52
На Донбассе за сутки зафиксировали 15 нарушений режима прекращения огня
532
09:41
Погода в августе: прогноз Укргидрометцентра
777
09:30
Крупное ДТП на трассе Киев-Одесса: столкнулись рейсовый автобус и зерновоз
903
09:19
Гороскоп на 27 июля для 12-ти знаков зодиака
993
09:08
В Украине за сутки подтвердили 681 новый случай COVID-19
674
08:58
Тариф на электроэнергию: кому Кабмин готовит сюрприз
08:47
Астрологи назвали главного везунчика августа по знаку Зодиака
1.1т
08:36
Ребенок в обмен на отпуск: под Одессой женщина бросила годовалого малыша
725
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie