Нацбанк назвал "подозрительных" украинцев и обязал банки следить за эмоциями клиентов

29-05-2020, 23:25 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Нацбанк назвал "подозрительных" украинцев и обязал банки следить за эмоциями клиентов

По новому документу Национального Банка Украины поводом для формирования репутации "подозрительных/сомнительных" операций могут послужить эмоции человека. Например, если он более чем на 15 минут задержится в банковском хранилище, когда будет пользоваться там своей депозитной ячейкой, пишет Страна.

Проанализировав более 70 разных сомнительных признаков, сформулированных НБУ, издание выделило самые необычные или откровенно нелепые. Вышло 10 пунктов:

  1. Клиент (представитель клиента) нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение.
  2. Клиент (представитель клиента) настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение, без наличия очевидных на то причин (оснований).
  3. Клиент необычно и чрезмерно оправдывает или объясняет финансовую операцию, подчеркивая отсутствие каких-либо связей с незаконной деятельностью.
  4. Клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка, даже если это обычные операции и/или прекращает осуществлять финансовые операции через банк на период отсутствия конкретного работника.
  5. Клиент проводит необычно долгое время в хранилище с банковскими ячейками (более 15 минут);
  6. Клиент (представитель клиента) отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы и/или разъяснения.
  7. Клиент вносит значительные суммы средств наличными, источником происхождения которых отмечает выручку от продажи активов, однако не может это подтвердить документально.
  8. Клиент возвращает просроченный уже длительное время кредит средствами, источники происхождения которых непонятны.
  9. Обеспечением по займу в значительной сумме, предоставляемой клиенту, есть средства, размещенные им на депозит.
  10. Клиент посещает хранилище перед тем, как внести наличные на счет, открытый в том же банке, где он пользуется услугами сейфа.

Финансовый аналитик Василий Невмержицкий прокомментировал ситуацию, когда человек находится в хранилище более 15 минут.

"Ряд пунктов действительно удивили. Такие, например, как 15-минутное нахождение человека в хранилище. За ним нужно следить/засекать время и как-то его ограничивать, хотя он имеет право свободно пользоваться своим имуществом - содержимым ячейки. Странно было увидеть и такой субъективный момент - как эмоции. Понятно, что если человек начнет вести себя неадекватно и кричать в отделении, то охрана его выведет, ведь это ЧП в части безопасности", - сказал он.

По его мнению, все существенно усложнили. Он не уверен, что эмоции стоило вносить в признаки сомнительности операций.

"Надо понимать грань между понятной обеспокоенностью человека за свои деньги или бизнесмена за предприятие - и злоупотреблениями. Менеджеры банков - не психологи, им не всегда хватает квалификации, чтобы отработать финмониторинг по финансовым характеристикам. А тут все еще сильнее усложнили. Может быть недопонимание", - добавил Невмержицкий.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:57
Зеленский заявил о тайных операциях ГУР
426
22:43
По всей Украине установится комфортная летняя температура
358
22:19
Сенатор Грем оценил "санкционный иммунитет" Кремля
499
22:03
Некоторых женщин автоматически будут брать на воинский учет: кто в списке
498
21:58
В Женеве представители разных стран устроили демарш для главы Совета федерации РФ
1.7т
21:33
Готовил удары по аэродромам с F-16 и Mirage 2000: в ВВС нашли "крота"
546
21:14
Трамп с 1 августа вводит 25%-ые пошлины для Индии
354
20:56
В ЕС запускают биометрическую систему въезда: что изменится для туристов
446
20:41
Война в Украине может быть приостановлена уже скоро: Туск заявляет, что "есть много признаков"
678
20:18
В Украине исчезает известная рыба: какой вид под угрозой
868
20:01
Нацбанк прощается с 10 копейками: почему цены из-за мелочи на продукты подскочат
506
19:53
Гороскоп на 31 июля: прогноз для каждого знака зодиака
663
19:34
В Днестре наблюдается снижение уровня реки: есть ли угроза дефицита воды
396
19:15
Чужакам здесь не рады: в Украине есть села, в которых живет только один человек
18:56
Военный контракт "18-24" расширили: что изменилось
409
18:37
Финансовый гороскоп: кому из знаков зодиака в августе повезет с деньгами
898
18:18
Молодая семья из Киева купила столетний дом в Карпатах: как удалось преобразить жилище
1.4т
17:59
Польша готовится к отмене безвиза для ряда стран
763
17:40
Температура воздуха несколько снизится: где 31 июля будет прохладнее всего
386
17:21
В Литве стартовали учения гражданского сопротивления
352
17:02
Стоимость доллара: сколько может стоить валюта в конце года
720
16:43
Нашествие саранчи в Украине: какие птицы способны справиться с проблемой
16:24
Зарплаты медикам: изменится ли размер выплат в августе
1.2т
16:05
Ситуация на Покровском направлении: есть ли реальная опасность захвата города
540
15:46
Синоптик уточнила, когда в Украине прекратятся дожди и грозы
497
15:27
Три знака зодиака вот-вот вырвутся из состояния застоя и начнут движение вперед
1.7т
15:08
Контракт с ВСУ для 60+: новый закон вызывает беспокойство, - юрист
2.7т
14:49
Финпомощь от ЕС: какую сумму получит Украина в этом году
440
14:30
Трамп предлагает мир, но Путин отказывается, - Atlantic Council
646
14:11
Ученые выяснили, в каком возрасте у людей происходит ускорение старения организма
1.6т
13:52
Полный запрет на электронные сигареты: в Раде зарегистрировали жесткий законопроект
938
13:33
Часть украинских беженцев в Германии хотят оставить без выплат
13:14
Торговая сделка с США обвалила курс евро
623
12:55
Ближайшие дни станут особенно напряженными для представителей этих знаков зодиака
1.2т
12:36
Курс доллара: сколько стоит валюта в обменниках
458
12:17
Трамп пригрозил ввести 25% пошлины для Индии
436
11:58
У побережья российской Камчатки произошло мощное землетрясение магнитудой 8,8
562
11:39
Стрельба после конфликта из-за парковки: детали инцидента в Киеве
560
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie