Финансовый мониторинг ужесточат: суммы переводов собираются ограничить

Как сейчас проверяют переводы
28-05-2021, 10:47 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
1.7т

В Украине в ближайшее время могут изменить максимальную сумму анонимных переводов через терминалы. Кроме того, в Раде уже приготовили изменения критериев публичных лиц, которых банки должны усиленно проверять.

О том, как и почему могут измениться правила финансового мониторинга и что ждет украинцев в ближайшее время, читайте в материале OBOZREVATEL.

Что и почему изменят?

Без подтверждения личности (анонимно через терминалы) фактически можно отправить сумму до 5000 грн. На деле же это означает, что перевод на 5000 грн уже запрещен, терминалы принимают до 4999 грн, а сдачу в одну гривню не выдают.

"Если бы я писал этот закон, я бы вместо 5000 грн написал 5001 грн, четко понимая, что история про 5000 грн приведет к тому, что все интерфейсы приема платежей получат ограничение 4999 грн и это, как следствие, приведет к огромному неудобству, так как мало кто имеет точную сумму до 1 грн и получается сдача, которую некуда девать, лишние экраны и неудобные интерфейсы", – написал банкир Олег Гороховский на своей странице в Facebook.

Нардеп Игорь Фрис зарегистрировал законопроект №5559, в котором указанный недостаток изменят, максимальная сумма увеличится до 5001 грн.

Отметим:

  • анонимным считается перевод, который совершен через терминал без идентификации;
  • для идентификации достаточно авторизоваться в терминале с помощью банковской карты или кода из СМС.

Как сейчас проверяют переводы?

В Украине новые правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. По закону, финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, при которой отдельные клиенты подвергаются усиленному контролю. Среди них, например:

  • публичные деятели (имеют влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);
  • те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
  • те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

Если банку показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.

Проверка касается не только переводов, но и даже открытия депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально сделку провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.

Что еще могут изменить?

Комитет Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал принять законопроект Сергея Власенко ("Батькивщина") в результате которого публично значимыми персонами будут считать только те, кто занимал публичные должности не более, чем год назад.

Сейчас в Украине банки массово блокируют даже незначительные переводы своих клиентов, требуют подтвердить источники доходов. Причина: согласно закону, РEP считаются все, кто когда-либо выполнял публичные функции (работал в органах власти). Под контроль попадают также и их родственники.

Согласно опубликованным на сайте комитета результатам голосования, законопроект Власенко №4218 поддержало большинство членов комитета.

Сейчас в Украине публично значимыми персонами (PEP, от английского politically exposed person) считаются все, кто когда-либо работал или работает в органах власти. По закону о противодействии отмыванию средств банки должны их проверять более тщательно.

Но проблема в том, что финансовые учреждения злоупотребляют и слишком тщательно проводят эту проверку. К примеру, как рассказал OBOZREVATEL экономист Алексей Дорошенко, его брату (депутат местного совета) заблокировали перевод на 150 грн: потребовали предоставить доказательство, что деньги получены легально.

Банки могут блокировать счета без причины

"ПриватБанк заблокировал счет без объяснения. Потребовали прохождение идентификации. Все прошел, счет все равно остался заблокирован. Потом мне сказали, что у меня якобы на счете "ФОПа" были подозрительные операции, хотя операции были такими же, как и в прошлом году. Написал заявление в банке, в нем было объяснение. Но и это не помогло, только когда написал у себя в соцсетях, только тогда отреагировали", – рассказывает предприниматель Ярослав.

Таких случаев – десятки и сотни. Одни банки тратят огромные суммы на введение автоматического мониторинга операций, другие же экономят и в результате под блокировку попадают даже те операции, которые не отвечают критерию "сомнительных".

В самих финансовых учреждениях уверяют: что те клиенты, которые честно ведут дела, финмониторинга могут не бояться. А если вам нужно перевести крупную сумму, размер которой не соответствует легальному заработку, лучше заранее обратиться в свой банк, предупредить и по запросу предоставить документы, которые подтвердят, что средства легальные.

Напомним, В Донецкой области расширили зону принудительной эвакуации: в списке Доброполье и не только.

Ранее Вести-ua.net писали, Банки начали блокировать переводы украинцев: как всех контролируют.

Также Вести-ua.net сообщали, Усику назначили новый бой и соперника: украинцу дали 30 дней на принятие решения.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

19:53
Гороскоп на 26 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1
19:34
Аномальная жара накроет Украину: названы области, которые пострадают больше всего
180
19:15
Курс доллара: сколько будет стоить валюта в 2026 году
162
18:56
Выплаты военным: Зеленский будет просить помощи у ЕС, - Bloomberg
265
18:37
Астролог определила три знака зодиака, которым обязательно повезет в августе
453
18:18
Неотложный законопроект по НАБУ и САП: когда Рада рассмотрит документ
234
17:59
Биткоин подешевел: что давит на криптовалюту
207
17:40
Последние выходные июля: какой будет погода
221
17:21
В Украину прибыла еще одна система ПВО Patriot, - The Telegraph
328
17:02
Супербактерии могут убить миллионы людей в ближайшие десятилетия, - The Guardian
334
16:43
УЗ вводит верификацию через "Дію" при покупке билетов на ряд поездов
433
16:24
Зарплаты чиновников втрое превышают средние по стране: кому платят больше всего
399
16:05
Для этих трех знаков зодиака начинается период, когда все становится на свои места
1.1т
15:46
В Киеве мужчину, который поджег дверь в многоэтажке, обвинили в работе на РФ
360
15:27
США выходят из переговоров по прекращению огня в Газе, - Виткофф
328
15:08
Киберспециалисты ГУР проникли на серверы оккупационной администрации Крыма
368
14:49
США готовятся к войне за Тайвань: крупнейшие учения уже стартовали
457
14:30
Ожидается дефицит осадков: метеоролог предупредила украинцев о жаре в августе
309
14:11
Байден продал права на свои мемуары за 10 миллионов долларов
306
13:52
Германия намерена создать самую сильную армию в Европе, - FT
377
13:33
Курс доллара в обменных пунктах: сколько стоит валюта
334
13:14
США раскритиковали планы Макрона признать Палестинское государство
284
12:55
Гороскоп на 25 июля по картам таро: кому важно в этот день сохранить терпение
554
12:36
Бензин на АЗС может заметно подорожать в ближайшие дни, - эксперт
459
12:17
Starlink полностью восстановился после масштабного сбоя
318
11:58
На Европу надвигается волна жары из Африки: сколько градусов покажут термометры
458
11:39
Новая технология научились отслеживать людей по Wi‑Fi
709
11:20
Протесты не стихают: что Зеленский предлагает НАБУ и САП в новом законопроекте
661
11:01
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 25 июля
715
10:42
Трамп едет в Шотландию играть в гольф и провести встречу со Стармером
372
10:23
Германия никогда не даст Украине ракеты Taurus, - аналитик
491
10:04
Погода в Украине 25 июля: где пройдут кратковременные дожди и грозы
332
09:45
Что будет с ценами на бензин: прогноз до конца года
404
09:26
Гороскоп на 25 июля: прогноз для всех знаков зодиака
780
09:07
Не справился с управлением: в ДТП погиб народный депутат
1.1т
08:57
УЗ усиливает контроль при посадке в поезда: что изменится для пассажиров
441
08:34
Кадыров чуть не утонул: что случилось с главой Чечни в Турции
705
08:13
Топ-чиновник Путина звонил Ермаку с "предложением" в первые часы вторжения - FT
1.6т
Больше новостей