Финансовый мониторинг ужесточат: суммы переводов собираются ограничить

Как сейчас проверяют переводы
28-05-2021, 10:47 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
1.7т

В Украине в ближайшее время могут изменить максимальную сумму анонимных переводов через терминалы. Кроме того, в Раде уже приготовили изменения критериев публичных лиц, которых банки должны усиленно проверять.

О том, как и почему могут измениться правила финансового мониторинга и что ждет украинцев в ближайшее время, читайте в материале OBOZREVATEL.

Что и почему изменят?

Без подтверждения личности (анонимно через терминалы) фактически можно отправить сумму до 5000 грн. На деле же это означает, что перевод на 5000 грн уже запрещен, терминалы принимают до 4999 грн, а сдачу в одну гривню не выдают.

"Если бы я писал этот закон, я бы вместо 5000 грн написал 5001 грн, четко понимая, что история про 5000 грн приведет к тому, что все интерфейсы приема платежей получат ограничение 4999 грн и это, как следствие, приведет к огромному неудобству, так как мало кто имеет точную сумму до 1 грн и получается сдача, которую некуда девать, лишние экраны и неудобные интерфейсы", – написал банкир Олег Гороховский на своей странице в Facebook.

Нардеп Игорь Фрис зарегистрировал законопроект №5559, в котором указанный недостаток изменят, максимальная сумма увеличится до 5001 грн.

Отметим:

  • анонимным считается перевод, который совершен через терминал без идентификации;
  • для идентификации достаточно авторизоваться в терминале с помощью банковской карты или кода из СМС.

Как сейчас проверяют переводы?

В Украине новые правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. По закону, финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, при которой отдельные клиенты подвергаются усиленному контролю. Среди них, например:

  • публичные деятели (имеют влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);
  • те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
  • те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

Если банку показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.

Проверка касается не только переводов, но и даже открытия депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально сделку провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.

Что еще могут изменить?

Комитет Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал принять законопроект Сергея Власенко ("Батькивщина") в результате которого публично значимыми персонами будут считать только те, кто занимал публичные должности не более, чем год назад.

Сейчас в Украине банки массово блокируют даже незначительные переводы своих клиентов, требуют подтвердить источники доходов. Причина: согласно закону, РEP считаются все, кто когда-либо выполнял публичные функции (работал в органах власти). Под контроль попадают также и их родственники.

Согласно опубликованным на сайте комитета результатам голосования, законопроект Власенко №4218 поддержало большинство членов комитета.

Сейчас в Украине публично значимыми персонами (PEP, от английского politically exposed person) считаются все, кто когда-либо работал или работает в органах власти. По закону о противодействии отмыванию средств банки должны их проверять более тщательно.

Но проблема в том, что финансовые учреждения злоупотребляют и слишком тщательно проводят эту проверку. К примеру, как рассказал OBOZREVATEL экономист Алексей Дорошенко, его брату (депутат местного совета) заблокировали перевод на 150 грн: потребовали предоставить доказательство, что деньги получены легально.

Банки могут блокировать счета без причины

"ПриватБанк заблокировал счет без объяснения. Потребовали прохождение идентификации. Все прошел, счет все равно остался заблокирован. Потом мне сказали, что у меня якобы на счете "ФОПа" были подозрительные операции, хотя операции были такими же, как и в прошлом году. Написал заявление в банке, в нем было объяснение. Но и это не помогло, только когда написал у себя в соцсетях, только тогда отреагировали", – рассказывает предприниматель Ярослав.

Таких случаев – десятки и сотни. Одни банки тратят огромные суммы на введение автоматического мониторинга операций, другие же экономят и в результате под блокировку попадают даже те операции, которые не отвечают критерию "сомнительных".

В самих финансовых учреждениях уверяют: что те клиенты, которые честно ведут дела, финмониторинга могут не бояться. А если вам нужно перевести крупную сумму, размер которой не соответствует легальному заработку, лучше заранее обратиться в свой банк, предупредить и по запросу предоставить документы, которые подтвердят, что средства легальные.

Напомним, Таиланд и Камбоджа согласились быстро достичь перемирия, - Трамп.

Ранее Вести-ua.net писали, Банки начали блокировать переводы украинцев: как всех контролируют.

Также Вести-ua.net сообщали, В Сумской области задержан подозреваемый в убийстве 17-летней девушки.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

14:41
Лукашенко снова шантажирует Запад нелегалами: в разведке раскрыли детали
160
14:01
Константин Грубич рассказал о сыне Ярославе, который потерял руку на фронте
300
13:56
Столкновения между Таиландом и Камбоджей продолжаются, несмотря на призыв Трампа к перемирию
226
13:33
Любовный гороскоп на неделю с 28 июля по 2 августа
370
13:13
В Турции температура достигла рекордных 50,5 °C
215
12:56
Наводить "шахеды" россиянам, вероятно, помогают объекты на территории Украины — Сергей "Флеш"
946
12:43
Член Альтернативы для Германии несколько месяцев воевал на стороне Украины, его хотят исключить из партии — Welt
293
12:19
Трамп теряет терпение: Рубио о нерезультативном диалоге с Кремлем о войне РФ против Украины
273
12:03
Пехоту и бронетехнику разбили: оккупанты получили "на орехи" возле Белогоровки
505
11:58
В РФ отключат и осушат фонтаны на день ВДВ
489
11:29
Зеленский изменил правила Шевченковской премии: что стоит знать
373
11:11
В шести областях Украины засуха, есть потери урожая — министр экономики
563
10:56
Украинка Бакастова победила титулованного майора армии РФ на ЧМ по фехтованию
305
10:41
Литва поможет купить Patriot для Украины: министр огласила сумму взноса
299
10:18
Ликвидирован командир полка РФ, который штурмовал Харьковскую область
361
10:01
В США на фондовом рынке надувается "экономический пузырь": FT указал на признаки
571
09:56
В РФ после удара БПЛА горит нефтебаза – соцсети
450
09:33
Таиланд и Камбоджа согласились быстро достичь перемирия, - Трамп
350
09:09
В Украину удалось вернуть подростка
381
08:58
Синоптик предупредила о приближении особо жарких дней в Киеве: когда ждать
401
08:36
Деньги притягиваются к ним сами: ТОП-5 знаков с финансовым мышлением бизнесмена
08:14
Польша готовится к худшему: Туск предупредил об угрозе со стороны РФ
578
17:58
Орбан: Украине стоит быть "буферным" государством и сотрудничать с ЕС вместо вступления
1.1т
17:36
Китаю не нужна победа России в войне: The Hill про иную цель Пекина
1.1т
17:14
Сорвали планы РФ и набрали в плен россиян: Зеленский сообщил об успехе ВСУ
2.9т
16:57
Группа мужчин напала на автобус ТЦК: мобилизованные бежали
2.7т
16:43
Рейтинг демократов в США упал до самого низкого уровня за последние 35 лет — опрос WSJ
1.1т
16:19
Таиланд отразил вторжение Камбоджи: десятки погибших
1.2т
16:03
"Россия ничего не сможет сделать": что Азербайджан готовит для Кремля
5.2т
15:56
США, ЕС и Британия обсудят завершение войны в Украине - The Guardian
909
15:31
В США напомнили россиянам о 50-дневном дедлайне
720
15:09
В Сумской области задержан подозреваемый в убийстве 17-летней девушки
850
14:58
На взятке поймали начальника сборного пункта Киевского ТЦК
970
14:41
NASA сократит почти 4 тысячи работников: Bloomberg о последствиях правительственной программы
506
14:18
Возьмите себя в руки: Трамп требует от Европы ограничить миграцию
940
14:01
США заявили о ликвидации главаря ИГИЛ — детали
687
13:56
К Земле приближается новая магнитная буря: когда будет удар
1.3т
13:33
В России без объяснений отменили главный военно-морской парад
913
Больше новостей