Финансовый мониторинг ужесточат: суммы переводов собираются ограничить

Как сейчас проверяют переводы
28-05-2021, 10:47 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
1.7т

В Украине в ближайшее время могут изменить максимальную сумму анонимных переводов через терминалы. Кроме того, в Раде уже приготовили изменения критериев публичных лиц, которых банки должны усиленно проверять.

О том, как и почему могут измениться правила финансового мониторинга и что ждет украинцев в ближайшее время, читайте в материале OBOZREVATEL.

Что и почему изменят?

Без подтверждения личности (анонимно через терминалы) фактически можно отправить сумму до 5000 грн. На деле же это означает, что перевод на 5000 грн уже запрещен, терминалы принимают до 4999 грн, а сдачу в одну гривню не выдают.

"Если бы я писал этот закон, я бы вместо 5000 грн написал 5001 грн, четко понимая, что история про 5000 грн приведет к тому, что все интерфейсы приема платежей получат ограничение 4999 грн и это, как следствие, приведет к огромному неудобству, так как мало кто имеет точную сумму до 1 грн и получается сдача, которую некуда девать, лишние экраны и неудобные интерфейсы", – написал банкир Олег Гороховский на своей странице в Facebook.

Нардеп Игорь Фрис зарегистрировал законопроект №5559, в котором указанный недостаток изменят, максимальная сумма увеличится до 5001 грн.

Отметим:

  • анонимным считается перевод, который совершен через терминал без идентификации;
  • для идентификации достаточно авторизоваться в терминале с помощью банковской карты или кода из СМС.

Как сейчас проверяют переводы?

В Украине новые правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. По закону, финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, при которой отдельные клиенты подвергаются усиленному контролю. Среди них, например:

  • публичные деятели (имеют влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);
  • те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
  • те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

Если банку показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.

Проверка касается не только переводов, но и даже открытия депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально сделку провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.

Что еще могут изменить?

Комитет Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал принять законопроект Сергея Власенко ("Батькивщина") в результате которого публично значимыми персонами будут считать только те, кто занимал публичные должности не более, чем год назад.

Сейчас в Украине банки массово блокируют даже незначительные переводы своих клиентов, требуют подтвердить источники доходов. Причина: согласно закону, РEP считаются все, кто когда-либо выполнял публичные функции (работал в органах власти). Под контроль попадают также и их родственники.

Согласно опубликованным на сайте комитета результатам голосования, законопроект Власенко №4218 поддержало большинство членов комитета.

Сейчас в Украине публично значимыми персонами (PEP, от английского politically exposed person) считаются все, кто когда-либо работал или работает в органах власти. По закону о противодействии отмыванию средств банки должны их проверять более тщательно.

Но проблема в том, что финансовые учреждения злоупотребляют и слишком тщательно проводят эту проверку. К примеру, как рассказал OBOZREVATEL экономист Алексей Дорошенко, его брату (депутат местного совета) заблокировали перевод на 150 грн: потребовали предоставить доказательство, что деньги получены легально.

Банки могут блокировать счета без причины

"ПриватБанк заблокировал счет без объяснения. Потребовали прохождение идентификации. Все прошел, счет все равно остался заблокирован. Потом мне сказали, что у меня якобы на счете "ФОПа" были подозрительные операции, хотя операции были такими же, как и в прошлом году. Написал заявление в банке, в нем было объяснение. Но и это не помогло, только когда написал у себя в соцсетях, только тогда отреагировали", – рассказывает предприниматель Ярослав.

Таких случаев – десятки и сотни. Одни банки тратят огромные суммы на введение автоматического мониторинга операций, другие же экономят и в результате под блокировку попадают даже те операции, которые не отвечают критерию "сомнительных".

В самих финансовых учреждениях уверяют: что те клиенты, которые честно ведут дела, финмониторинга могут не бояться. А если вам нужно перевести крупную сумму, размер которой не соответствует легальному заработку, лучше заранее обратиться в свой банк, предупредить и по запросу предоставить документы, которые подтвердят, что средства легальные.

Напомним, Зарплаты чиновников втрое превышают средние по стране: кому платят больше всего.

Ранее Вести-ua.net писали, Банки начали блокировать переводы украинцев: как всех контролируют.

Также Вести-ua.net сообщали, Новый зеленый дорожный знак: что он означает для украинских водителей.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

14:18
Возьмите себя в руки: Трамп требует от Европы ограничить миграцию
128
14:01
США заявили о ликвидации главаря ИГИЛ — детали
134
13:56
К Земле приближается новая магнитная буря: когда будет удар
192
13:33
В России без объяснений отменили главный военно-морской парад
268
13:13
"Ползают в костюмах собак": в ВСУ рассказали о штурмах РФ на Краматорском направлении
679
12:57
Армия РФ готовит наступление на границе Днепропетровской и Запорожской областей: подробности
305
12:43
Атакован завод с важной техникой для армии РФ: дроны ударили по Ставрополю
235
12:19
В ВСУ отказываются от боевых роботов: Сергей "Флеш" предупредил про еще одну отрасль, в которой будем отставать от противника
808
12:03
Каждый седьмой житель Словакии поддерживает присоединение к России
742
11:58
У 6 Зодиаков сегодня начнется новая глава финансового достатка
764
11:29
Третий суд заблокировал указ Трампа о гражданстве по рождению
398
11:11
Трамп и фон дер Ляйен готовят встречу
271
10:57
Чего ожидать от доллара и евро в конце июля: прогноз банкира
351
10:41
Количество гражданских жертв в Украине достигло трехлетнего максимума, - представитель ООН
334
10:18
Россияне три часа били по Харькову КАБами, баллистикой и "Шахедами"
373
10:01
Путин готовится к новой войне, но не против НАТО – The Telegraph
3.4т
09:56
Трамп анонсировал трехстороннюю встречу с Зеленским и Путиным
811
09:33
Погода в августе: синоптики дали прогноз на последний месяц лета
406
09:09
Не только Крым: в Украине была еще одна автономная республика
2.3т
08:58
На пороге новой жизни: конец июля обещает перемены трем знакам зодиака
08:36
США и Китай поссорились в ООН из-за агрессии РФ
1.6т
08:14
Новый зеленый дорожный знак: что он означает для украинских водителей
424
22:57
Несколько областей Украины на выходные накроет невероятная жара
491
22:43
Трамп допустил, что ему придется ударить по России вторичными санкциями
643
22:19
Черное море "захватывает" новый хищник: экологи объяснили степень опасности
691
22:03
Илон Маск частично сорвал контрнаступление Украины в 2022 году — Reuters
493
21:58
Эрдоган хочет собрать в Стамбуле Трампа и Путина: что известно
454
21:33
ЕС урежет помощь Ukraine Facility, потому что Киев не сдержал обещание
830
21:14
Германия ужесточит порядок приема "хороших русских", - СМИ
510
20:56
Даже нанесли на карты: Николаев при СССР должны были переименовать
2.1т
20:41
Липцы под контролем ВСУ: военные рассказали о ситуации на севере Харьковской области
564
20:18
Встретятся ли Зеленский в Путин в августе: в Кремле "поставили точку"
1.6т
20:01
Нужна альтернатива: Дикий объяснил, чем грозит фронту сбой в работе Starlink
478
19:53
Гороскоп на 26 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.2т
19:34
Аномальная жара накроет Украину: названы области, которые пострадают больше всего
1.1т
19:15
Курс доллара: сколько будет стоить валюта в 2026 году
548
18:56
Выплаты военным: Зеленский будет просить помощи у ЕС, - Bloomberg
730
18:37
Астролог определила три знака зодиака, которым обязательно повезет в августе
1.5т
Больше новостей