Блокирование банковских карт: когда украинцы могут остаться без денег

Какие операции проверят банки
14-01-2022, 10:41 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: РБК /
Читати українською
Блокирование банковских карт: когда украинцы могут остаться без денег

Украинские банки имеют право заблокировать карточку клиента и обратиться к нему за разъяснениями. Это может произойти в случае нетипичных операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента.

Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на закон о финмониторинге.

Максимальная сумма анонимных переводов

В соответствии с нормами закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", банки должны идентифицировать плательщиков. До 5 тысяч гривен можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности.

Если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.

В сентябре 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить.

Кроме того, в 2021 году в Верховной раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено.

В то же время банки устанавливают собственные нормы системы финмониторинга, жесткость которых может отличаться.

Переводы без финмониторинга

Нормы закона не распространяются на:

  • оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  • уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком за помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • снятие средств с собственного счета.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
12:56
Придут важные новости: гороскоп на 21-22 апреля для всех Зодиаков
110
12:43
Путин закупорил чиновников в РФ, под запретом даже поездки в Беларусь и Узбекистан – Reuters
213
12:19
Запрет для военных и лимиты для остальных: СНБО принял ряд решений по азартным играм
166
12:03
Удар по Джанкою: ВСУ применили новую хитрую тактику
239
11:58
ЧП в Винницкой области: неизвестные расстреляли полицейских, один из них погиб
256
11:29
Сегодня по всей Украине станет теплее
237
11:11
Оккупанты нашла новый способ для продвижения на Донбассе: в ВСУ назвали главную проблему
499
10:56
Россию ночью массированно атаковали дроны: были взрывы и пожары в 8 областях
232
10:41
Битва за Часов Яр: Коваленко сказал, когда произойдет пик наступления РФ
325
10:18
Мужчина поджег себя возле здания, где рассматривают дело Трампа
274
10:01
"Неделю сидели в засаде", - Буданов рассказал, как удалось сбить Ту-22М3
391
09:57
Ключевой союзник Запада в Африке попросил США "на выход"
807
09:33
Уникальная "комета дьявола" появится в небе над Австралией: названа ее особенность
292
09:09
Наш мозг отказывается привыкать к электронному тексту, - ученые
326
08:58
Украина не скоро получит активы РФ: G7 затягивает с принятием решения
308
08:36
Трамп сделал неожиданное заявление о выживании Украины
1.2т
08:14
Немецкий производитель дронов открыл еще один завод в Украине
333
23:11
Изменения примчатся неожиданно: гороскоп на конец апреля 2024 года
1.3т
22:57
Шойгу "засветил" новую цель для ВСУ на территории РФ
1.3т
22:43
"Победы" больше нет: оккупанты отменили парад в Крыму
520
22:19
Россиянам устроят тотальную проверку на детородность
631
22:03
Украину потреплет сильный ветер: названы области, где будет бушевать непогода
626
21:58
В Украине подстрелили актера-путиниста из фильма «Виват, гардемарины!»
21:33
Условия военского учета меняются: что теперь ждет военнообязанных украинцев
1.3т
21:14
Иран готовится к ядерной войне, на Западе думают, что "само рассосется", - Telegraph
1.7т
20:56
США готовятся к физическому нападению Китая на критическую инфраструктуру, - директор ФБР
697
20:41
Женщине в роддоме отдали не ее ребенка: что произошло
566
20:18
Скабеева признала, что берет за пропаганду деньги
707
20:01
Россия продолжит боевые действия в Украине даже в случае переговоров, - Лавров
1.1т
19:53
Астрологи узнали, кому из знаков зодиака повезет в эти выходные
1.3т
19:35
В Днепре объявили траур по жертвам ракетной атаки
496
19:17
СБУ нейтрализовала вражескую агентурную группу на одном из стратегических заводов Харькова
714
18:59
Два знака зодиака ожидают неудачи и трудности в апреле
1.3т
18:41
В ЦРУ спрогнозировали ход войны до конца года: что может произойти
18:23
Трудоустройство в Латвии: на какую работу чаще всего берут украинских беженцев
719
18:06
Падение бомбардировщика Ту-22М3 в РФ: эксперт назвал оружие, которым можно было достать самолет
744
17:48
Когда в Украине отменят военное положение: астролог назвал точную дату
4.1т
17:30
НБУ составил рейтинг украинских банков по количеству отделений
572
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie