Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать

20-04-2020, 16:37 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать
Кого может затронуть финансовый мониторинг
5.4т

В Украине ужесточат проверку всех клиентов банков и финансовых учреждений. Уже 28 апреля вступит в силу новый закон о финансовом мониторинге. Часть операций могут заблокировать, а с клиентов потребуют дополнительные документы.

О том, кого и как проверят, читайте в материале OBOZREVATEL.

Какие операции проверят?

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;

  • финансовые операции с клиентами с высоким уровням риска;

  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и др.

Кроме того, чтобы проводить переводы на сумму от 5 тыс. грн, нужно обязательно пройти идентификацию. То есть банк или финансовое учреждение обязательно должны "познакомиться" со своим клиентом, проверить его документы.

"С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств", – заявили в пресс-службе НБУ. Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Что, если банк проверит операцию и возникнут подозрения?

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал OBOZREVATEL экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Например, подтвердить источник происхождения средств. Это может быть налоговая декларация, документы, которые подтверждают продажу автомобиля, недвижимости и т.п.

"У банка есть два вида мониторинга. Обязательный, который предусмотрен законом, и необязательный, который банк для себя разрабатывает сам. Условно идет распределение по клиентуре и понимание его доходов. Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

"Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

Банки превращаются в cемейных врачей, рассказывает Невмержицкий, они должны собрать информацию о своих клиентов, прежде чем предоставлять любую услугу.

В ПриватБанке рассказывают: "В связи с вступлением нового закона в силу многие процессы в стране и в банке будут меняться, и банк работает над этим. Но на текущий момент нет возможности точно сказать "было-стало" в связи с тем, что не все инструкции получены от НБУ и реализованы или готовы к реализации в Банке. Но можно утверждать, что у банка остаются обязательства по контролю за операциями клиента".

Бюджет ежегодно теряет миллиарды гривен из-за операций в тени. Причем касается это как физических, так и юридических лиц. В то время как бизнес отмывает деньги через фейковые операции, простые украинцы получают зарплаты "в конвертах" и при этом еще и претендуют на субсидии.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:57
Путин заявил о создании буферной зоны на границе с Украиной
478
22:43
В Украине снова станет холоднее
331
22:19
Логистика ВСУ под угрозой: оккупанты рвутся к Славянску
527
22:03
Обиделся, что его назвали ТЦКашником. Военный открыл стрельбу по подросткам
832
21:58
Мерц предупредил, что переговоры о прекращении огня могут затянуться
392
21:33
Дроны атаковали Рязанский НПЗ
451
21:14
Трамп предложил Европе оставить Украину и Россию один на один, - BILD
1.7т
20:56
Ректор московского ВУЗа умер в голове памятника "Родина-мать"
1.1т
20:41
Считанные недели остались до переподключения ЗАЭС к российской энергосистеме, — Андрющенко
1.1т
20:18
В Китае на головы туристам рухнула отреставрированная башня
420
20:01
"Летний" тариф на свет: в Кабмине сказали, сколько придется платить
495
19:54
До конца месяца эти четыре знака зодиака сорвут куш
1.2т
19:35
Боевые действия на Сумском направлении: в ISW объяснили, возможна ли крупная атака ВС РФ
792
19:16
США еще раз проведут аудит всей помощи, предоставленной Украине за последние годы, - Рубио
469
18:57
Жизнь этих знаков зодиака развернется на 180 градусов до конца весны
1.4т
18:38
Часть территории страны накроют грозы и шквалы: прогноз погоды на завтра
448
18:19
Бронеавтомобиль "Варта 2" завершил процесс кодификации и получил допуск к поставкам в ВСУ
422
18:00
Цены на клубнику в Украине выросли: сколько стоят ягоды
580
17:41
Минимальная зарплата в Украине вырастет: Минфин назвал дату и сумму
1.1т
17:22
Украину с начала года покинули еще 100 тысяч человек: в каких странах ЕС поселяются беженцы
678
17:03
Трамп впервые признал неготовность Путина к перемирию, - The Wall Street Journal
709
16:44
В конце этой недели пять знаков зодиака почувствуют вкус победы
1.1т
16:25
Сухопутные войска РФ возглавил генерал, известный "успехами" при "мясных штурмах"
496
16:06
Эксперт предупредил о возвращении отключений света в летний период
513
15:47
Известный инвестор предупредил о надвигающейся катастрофе в экономике
1.2т
15:28
Минсоцполитики предложило улучшить условия получения жилищных субсидий
389
15:09
Лето будет с контрастом: синоптик предупредила об аномалиях
509
14:50
Израиль готовится к удару по ядерным объектам Ирана, - Axios
502
14:31
Украинцев хотят заставить платить налоги с продажи подержанных вещей
874
14:12
Сенат США готов одобрить жесткие санкции против РФ: у Путина есть несколько дней
589
13:53
Обменники выставили новые курсы: что происходит с долларом
497
13:34
Гороскоп на 22 мая по картам таро: кого сегодняшний день поставит перед выбором
612
13:15
Подписание меморандума с РФ: Украине выдвинули новое условие
2.8т
12:56
В Украине стремительно растет количество аллергиков: связано ли это с войной
455
12:37
"Бусификация" бессмыслена: нардеп обнародовал данные статистики
1.1т
12:18
Рынок аренды квартир: спрос упал, а цены выросли
407
11:59
Какому знаку зодиака повезет 22 мая: прогноз астрологов
655
11:40
Bitcoin демонстрирует невиданный темп роста: названы причины
408
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie