Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать

20-04-2020, 16:37
Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать
Кого может затронуть финансовый мониторинг
4.9т

В Украине ужесточат проверку всех клиентов банков и финансовых учреждений. Уже 28 апреля вступит в силу новый закон о финансовом мониторинге. Часть операций могут заблокировать, а с клиентов потребуют дополнительные документы.

О том, кого и как проверят, читайте в материале OBOZREVATEL.

Какие операции проверят?

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;

  • финансовые операции с клиентами с высоким уровням риска;

  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и др.

Кроме того, чтобы проводить переводы на сумму от 5 тыс. грн, нужно обязательно пройти идентификацию. То есть банк или финансовое учреждение обязательно должны "познакомиться" со своим клиентом, проверить его документы.

"С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств", – заявили в пресс-службе НБУ. Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Что, если банк проверит операцию и возникнут подозрения?

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал OBOZREVATEL экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Например, подтвердить источник происхождения средств. Это может быть налоговая декларация, документы, которые подтверждают продажу автомобиля, недвижимости и т.п.

"У банка есть два вида мониторинга. Обязательный, который предусмотрен законом, и необязательный, который банк для себя разрабатывает сам. Условно идет распределение по клиентуре и понимание его доходов. Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

"Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

Банки превращаются в cемейных врачей, рассказывает Невмержицкий, они должны собрать информацию о своих клиентов, прежде чем предоставлять любую услугу.

В ПриватБанке рассказывают: "В связи с вступлением нового закона в силу многие процессы в стране и в банке будут меняться, и банк работает над этим. Но на текущий момент нет возможности точно сказать "было-стало" в связи с тем, что не все инструкции получены от НБУ и реализованы или готовы к реализации в Банке. Но можно утверждать, что у банка остаются обязательства по контролю за операциями клиента".

Бюджет ежегодно теряет миллиарды гривен из-за операций в тени. Причем касается это как физических, так и юридических лиц. В то время как бизнес отмывает деньги через фейковые операции, простые украинцы получают зарплаты "в конвертах" и при этом еще и претендуют на субсидии.

Напомним, В Англии отменяют обязательное использование COVID-сертификатов.

Ранее Вести-ua.net писали, Клиентов и переводы проверят: в банках готовится финансовый мониторинг.

Также Вести-ua.net сообщали, Введение локдауна по всей стране: отправят ли трудовые коллективы на "удаленку".


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
23:52
"Я не ожидала", - что еще сказала врачам тяжелораненая в Днепре девушка
1.4т
23:41
Повезет заработать или выиграть: к кому из Зодиаков в 2022-м придут деньги
978
23:30
Семьям погибших и раненых нацгвардейцев обещают денежную помощь
628
23:19
COVID-19 атакует: Ляшко рассказал, готова ли система здравоохранения к борьбе
2.4т
23:08
Ракета Илона Маска врежется в Луну: названы сроки и причина
22:57
Зеленскому подали на утверждение кандидатуру нового главы Нацгвардии
727
22:46
В Украине резко изменится погода: прогноз на 28 января
1.2т
22:35
Биатлонистки сборной России не попали на Олимпиаду: за что спортсменов сняли с рейса
820
22:24
"Об этом знают даже в России", - в Германии сделали заявление о вступлении Украины в НАТО
1.1т
22:13
Как записаться в батальон теробороны
778
22:02
"Ручной" лев держит в страхе всю округу на Прикарпатье
1.1т
21:53
Около 40 грн за 1 куб газа: украинцев готовят к подорожанию отопления
21:42
Россия хочет отсудить у Украины свыше 500 млрд грн за "блокаду Крыма"
1.3т
21:31
На Донбассе боевики совершили вылазку на позиции ВСУ: штаб ООС сообщает подробности
21:20
Для бустерной дозы определен новый срок
21:09
Командующий Нацгвардии уходит в отставку на фоне расстрела в Днепре
20:58
Могут проверить и отобрать субсидию: в Минсоцполитики раскрыли подробности
1.1т
20:47
"Не советую меня останавливать!" - Порошенко собрался на фронт
1.6т
20:36
Аброськин назвал имена погибших военнослужащих на "Южмаше" в Днепре: кем они были
1.1т
20:25
На границе Таджикистана и Кыргызстана произошла стрельба, есть погибший и пострадавшие
836
20:14
В Германии объяснили, почему оказываются поставлять оружие Украине
1.1т
20:03
Врачи назвали, сколько людей повторно заражаются коронавирусом
1.1т
19:57
Гороскоп на 28 января для 12-ти знаков зодиака: прогноз астрологов
1.4т
19:45
"Фантомы" на дорогах: кто пока что может не бояться штрафов
1.1т
19:33
Антибиотики в украинских аптеках перестанут продавать без рецепта - Ляшко
19:21
"ФОПы" ринулись устанавливать РРО: число регистраций выросло на 35% – Гетманцев
1.3т
19:10
Глоба назвал знаки зодиака, которых ждут проблемы в феврале
2.2т
18:58
Тарифы на отопление с 1 февраля: повышению быть – заявление тепловиков
2.2т
18:46
В Украине жестко взялись за заказчиков поддельных ковид-сертификатов
1.2т
18:34
ФОПы заплатили рекордную сумму налогов в 2021 году
18:22
Расстрел в Днепре: полковник СБУ указал на подозрительный факт в громком ЧП
6.6т
18:10
Украина поднялась в рейтинге сильнейших армий мира
1.1т
17:58
Минздрав даст добро на выдачу бумажных больничных
1.1т
17:46
Рада перенесла заседания из-за вспышки COVID-19: озвучен новый график работы
17:34
"План" по коронавирусу вырос: в Украине уже ожидают до 70 тысяч новых случаев в сутки
17:22
Польша рассматривает возможность поставок оружия в Украину
17:11
Названы самые опасные дни февраля 2022 года
1.1т
16:59
Штормовой ветер и налипание мокрого снега: Украину накроет непогода
1.2т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie