Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать

20-04-2020, 16:37 / Автор: Ілько Северин, vesti-ua.net
/
Читати українською
Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать
Кого может затронуть финансовый мониторинг
5.2т

В Украине ужесточат проверку всех клиентов банков и финансовых учреждений. Уже 28 апреля вступит в силу новый закон о финансовом мониторинге. Часть операций могут заблокировать, а с клиентов потребуют дополнительные документы.

О том, кого и как проверят, читайте в материале OBOZREVATEL.

Какие операции проверят?

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;

  • финансовые операции с клиентами с высоким уровням риска;

  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и др.

Кроме того, чтобы проводить переводы на сумму от 5 тыс. грн, нужно обязательно пройти идентификацию. То есть банк или финансовое учреждение обязательно должны "познакомиться" со своим клиентом, проверить его документы.

"С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств", – заявили в пресс-службе НБУ. Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Что, если банк проверит операцию и возникнут подозрения?

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал OBOZREVATEL экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Например, подтвердить источник происхождения средств. Это может быть налоговая декларация, документы, которые подтверждают продажу автомобиля, недвижимости и т.п.

"У банка есть два вида мониторинга. Обязательный, который предусмотрен законом, и необязательный, который банк для себя разрабатывает сам. Условно идет распределение по клиентуре и понимание его доходов. Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

"Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

Банки превращаются в cемейных врачей, рассказывает Невмержицкий, они должны собрать информацию о своих клиентов, прежде чем предоставлять любую услугу.

В ПриватБанке рассказывают: "В связи с вступлением нового закона в силу многие процессы в стране и в банке будут меняться, и банк работает над этим. Но на текущий момент нет возможности точно сказать "было-стало" в связи с тем, что не все инструкции получены от НБУ и реализованы или готовы к реализации в Банке. Но можно утверждать, что у банка остаются обязательства по контролю за операциями клиента".

Бюджет ежегодно теряет миллиарды гривен из-за операций в тени. Причем касается это как физических, так и юридических лиц. В то время как бизнес отмывает деньги через фейковые операции, простые украинцы получают зарплаты "в конвертах" и при этом еще и претендуют на субсидии.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Полезное
Чим ви займається під час відключення електрики?
Последние новости
13:18
В Украине может опять появиться дефицит горючего: когда ждать нехватки топлива
127
13:00
Эти знаки зодиака встретят любовь в феврале: кого ждут незабываемые эмоции
393
12:43
Самое больше падение за всю историю: мировые продажи смартфонов рекордно упали в 2022 году
357
12:25
Время может быть на стороне России: Запад обеспокоен затягиванием войны, - WSJ
409
12:07
Украинцам за границей разрешили жениться, разводиться, получать свидетельства о рождении и смерти
517
11:49
Танки Abrams для Украины: названы сроки передачи техники
565
11:31
​Генштаб РФ в ужасе от приказа Путина идти в наступление, - политолог
1.1т
11:13
Украина намерена вступить в ЕС в течение ближайших двух лет, - Шмыгаль
382
10:55
Гороскоп по картам таро на 30 января: кого в этот день ждут неприятности
801
10:37
Резкое подорожание сигарет: когда изменится цена
889
10:19
Дождь, снег и сильный ветер: какие регионы Украины накроет непогода
591
10:01
В Киев прибыли "ревизоры" из США: украинцев просят анонимно сообщать о коррупции
2.2т
09:43
ВСУ заставили врага обороняться на большинстве направлений, - Генштаб
529
09:25
Гороскоп на 30 января: прогноз для всех знаков зодиака
939
09:07
Ракетный удар по дому в Харькове: спасатели рассказали о последствиях
492
17:58
В Украине начали выдавать повестки нового образца: что нужно знать
2.5т
17:36
Шольц призвал избежать эскалации и не давать Украине истребители
861
17:14
Пасха-2023: когда отмечают по православному и католическому календарю
7.7т
16:56
Германию призвали поделиться с Украиной подлодками
665
16:41
Чтобы не навлечь беды: в какие дни нельзя менять постель
2.3т
16:18
Нардеп Королевская с мужем слагают мандаты, - источник
16:01
Зоолог Николай Дроздов попал в реанимацию: сломаны 8 ребер
2.7т
15:56
Уколы или таблетки? Врач объяснил, что действует лучше и быстрее
947
15:28
Февраль удивит: народный синоптик спрогнозировал погоду
1.2т
15:13
Спецоперация Израиля: в Иране отреагировали на взрывы на военных заводах
1.2т
14:58
Доллара по 50 грн в Украине не будет: банкир объяснил ситуацию
14:44
Угроза большого наступления: в ISW оценили ситуацию на нескольких направлениях
881
14:20
Почему нельзя вставать с левой ноги: мнение высказали биологи и ученые
1.8т
14:03
Почему не стоит мыть голову в понедельник: во что верили наши предки
2.6т
13:56
Армия РФ вытесняет ЧВК "Вагнер", чтобы самостоятельно захватить Бахмут
827
13:33
Света нет, платежки дорожают: почему за электроэнергию приходится платить больше
1.1т
13:13
Почему кошки любят спать на вашей груди
1.1т
12:57
В больницу на Луганщине привезли "вагнеровцев": их не хотят лечить из-за ВИЧ и сифилиса
991
12:43
Украина может выдавить Россию, но абсолютной победы в войне не будет – отчет RAND
1.4т
12:19
Выезд за границу запретили тысячам женщин: перечень должностей
1.9т
12:03
Путин планирует обескровить ВСУ до прибытия танков: прогноз по фронтам на ближайшие месяцы
1.9т
11:55
Кому год Черного Кролика подарит невероятное везение: подробности от астрологов
5.4т
11:32
В Беларуси на авиабазу согнали много российских военных: местных пугают минами
906
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie