Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать

20-04-2020, 16:37 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать
Кого может затронуть финансовый мониторинг
5.4т

В Украине ужесточат проверку всех клиентов банков и финансовых учреждений. Уже 28 апреля вступит в силу новый закон о финансовом мониторинге. Часть операций могут заблокировать, а с клиентов потребуют дополнительные документы.

О том, кого и как проверят, читайте в материале OBOZREVATEL.

Какие операции проверят?

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;

  • финансовые операции с клиентами с высоким уровням риска;

  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и др.

Кроме того, чтобы проводить переводы на сумму от 5 тыс. грн, нужно обязательно пройти идентификацию. То есть банк или финансовое учреждение обязательно должны "познакомиться" со своим клиентом, проверить его документы.

"С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств", – заявили в пресс-службе НБУ. Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Что, если банк проверит операцию и возникнут подозрения?

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал OBOZREVATEL экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Например, подтвердить источник происхождения средств. Это может быть налоговая декларация, документы, которые подтверждают продажу автомобиля, недвижимости и т.п.

"У банка есть два вида мониторинга. Обязательный, который предусмотрен законом, и необязательный, который банк для себя разрабатывает сам. Условно идет распределение по клиентуре и понимание его доходов. Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

"Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

Банки превращаются в cемейных врачей, рассказывает Невмержицкий, они должны собрать информацию о своих клиентов, прежде чем предоставлять любую услугу.

В ПриватБанке рассказывают: "В связи с вступлением нового закона в силу многие процессы в стране и в банке будут меняться, и банк работает над этим. Но на текущий момент нет возможности точно сказать "было-стало" в связи с тем, что не все инструкции получены от НБУ и реализованы или готовы к реализации в Банке. Но можно утверждать, что у банка остаются обязательства по контролю за операциями клиента".

Бюджет ежегодно теряет миллиарды гривен из-за операций в тени. Причем касается это как физических, так и юридических лиц. В то время как бизнес отмывает деньги через фейковые операции, простые украинцы получают зарплаты "в конвертах" и при этом еще и претендуют на субсидии.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:58
Келлог дал комментарий о возможном прекращении огня между Украиной и РФ
527
17:36
Требования РФ учтены: разработан план прекращения войны из 22 пунктов - СМИ
3.9т
17:14
«Путин не изолирован»: что продемонстрировал парад в Москве - Bloomberg
774
16:57
Полиция три года искала главу банды, а он"спалился" на мелочи
856
16:41
Трамп заявил, что Индия и Пакистан договорились прекратить огонь
347
16:19
"Засуньте мирные планы в свои задницы", - Медведев о встрече европейских лидеров в Киеве
1.6т
16:03
Впервые за 30 лет открыли гигантское месторождение ценных металлов — Bloomberg
909
15:56
ВСУ поставили Путина в неудобное положение на параде: в ISW описали детали
1.8т
15:31
Германия засекретит данные о передаче оружия Украине: это коснется и Taurus, - Spiegel
430
15:09
Запад готов усилить антироссийские санкции и увеличить поддержку Украины — Мерц
399
14:58
НАБУ проводит масштабные обыски в командовании Нацгвардии по делу о хищении почти 200 млн грн, - СМИ
471
14:41
Есть два сценария развития войны в Украине, один сыграет против нас, - Коваленко
1.6т
14:18
Временное перемирие должно сопровождаться прекращением поставок вооружений Украине, - Песков
557
14:01
В Украине изменили правила выплат семьям погибших военных: подробности
2.1т
13:58
Дождевые фронты охватят Украину: сухо будет только в двух областях
522
13:33
Трамп жалуется на сложные переговоры с Путиным
392
13:13
США готовят для Гренландии соглашение: Данию оставили в стороне - Reuters
479
12:56
Ким Чен Ын заявил об "оправданном" участии КНДР в войне против Украины
580
12:43
РФ закрывает воздушное пространство над Капустным Яром, вероятно, для запуска баллистики - "Милитарный"
755
12:19
Время закончить войну, -Трамп обратился к Зеленскому и Путину
1.4т
12:03
В Венгрии скандал из-за аудиозаписи, на которой министр обороны говорит о «нулевой фазе на пути к войне»
7.4т
11:58
Ползает по дну Ла-Манша: военные НАТО следят за российской подлодкой
3.8т
11:29
Фицо пообещал Путину насолить Евросоюзу
709
11:11
На Закарпатье поп УПЦ МП разгуливал по улицам в советской форме с георгиевской лентой
831
10:56
Каким будет лето 2025: прогнозы синоптиков
946
10:41
Лидеры стран-союзниц Украины прибыли в Киев
478
10:18
ЕС направил Украине 1 млрд евро замороженных активов РФ: на что потратят деньги
535
10:01
В Венгрии нашли "шпионов" и выслали украинских дипломатов
494
09:57
Пакистан начал масштабную операцию против Индии
541
09:31
Иран планирует передать РФ пусковые установки для баллистических ракет малой дальности — Reuters
581
09:09
Новая функция в Google "Карты" пригодится практически всем: подробности
1.6т
08:58
Посольство США в Украине предупреждает о возможном российском авиаударе
706
08:36
РФ стягивает силы к границам стран Балтии: разведка предупредила об угрозе войны
08:14
Не кофе и некакао: назван напиток, защищающий мозг от старения и болезни Альцгеймера
1.4т
22:57
Дожди будут лить почти весь день: синоптики назвали регионы
864
22:43
С 1 сентября у школьников появится новый предмет
739
22:19
Россия создает на правобережье Херсонщины "мертвую зону", - Волошин
22:03
На Землю упадет советский зонд «Космос-482»: где и когда он может приземлиться
1.1т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie