Больше никакой анонимности при переводах денег. Что означает новый закон от Минфина

4-08-2018, 22:58 / Автор: Влад Максімов
/
Читати українською
Больше никакой анонимности при переводах денег. Что означает новый закон от Минфина

Министерство финансов хочет раскинуть по всей Украине "сеть шпионов", которые будет следить за сомнительными финансовыми операциями. А отправить кому-то деньги анонимно станет невозможно.

Все это делается с целью усилить борьбу с отмыванием денег, говорят авторы идеи.

При этом есть и "пряник" - сумма максимального перевода средств без проверок вырастет в два раза. Впрочем, она актуальна только для бизнеса или крупных покупок.

Об этом идет речь в законопроекте, опубликованном на сайте Минфина в конце июля.

Страна приводит его основные положения.

Пополняешь мобильный – отчитайся

Самое интересное в законопроекте для тех, кто не является предпринимателем – это норма, предписывающая переводить любые, даже самые незначительные суммы, с указанием данных и на отправителя, и на получателя. Речь идет об операциях, которые проводятся без открытия банковского счета.

Условно говоря – отправить деньги по терминалу или через банковскую кассу, не указав данных на себя, будет невозможно. Причем речь даже о такой малости, как пополнение мобильного телефона.

Если сумма отправления – до 30 000 гривень, от отправителя и получателя нужны будут ФИО. Если выше – то нужно будет указать место жительства, номер паспорта, а также ИНН.

Разумеется, банки в целом и раньше плюс-минус знали, кто и кому пересылает средства. Однако в новом законопроекте это, во-первых, станет обязательным и вам просто не дадут отправить деньги без полной идентификации. Во-вторых, все данные о вас будут "зашиты" в саму транзакцию и проверяющие смогут мгновенно отследить, куда и что вы отправляли.

Инновация, если ее утвердят и примут в парламенте, будет касаться не только банков – но и любых финансовых компаний, платежных систем и даже почтовиков.

Зачем все это делается

По заявлению Минфина, все это делается с целью избежать дробления финансовых операций – если кто-то пытается одну крупную транзакцию разбить на десятки мелких и тем самым избежать проверок. По сути - "отмыть" средства.

А проверками, по задумке министерства, теперь будут обязаны заниматься все. От банков (которым это не впервой) до бухгалтеров и юристов, сопровождающих сделки. Документ называет их "субъектами первичного финмониторинга". Именно они получат доступ к деталям всех без исключения финансовых операций украинцев.

Сравним, как хотят расширить круг проверяющих. Кроме банкиров, страховщиков, ломбардов, нотариусов и аудиторов, которые занимались мониторингом и раньше, в него хотят включить бухгалтеров, налоговых консультантов, юридические компании. Исключение составляют те специалисты, которые работают в штате фирмы – тогда они не обязаны на нее "стучать".

Таким образом, почти все, кто имеет касательство к движению денег, будут обязаны сообщать о сомнительных с их точки зрения сделках в НБУ или Минфин. Иначе – драконовские штрафы, которые в 5 и 10 раз выше нынешних.

Так, например, за неуказание данных на отправителя и получателя денежного перевода банк или платежную систему могут наказать на 34 тысячи гривень. Хотя прежде за такие проступки "карали" максимум на 3,4 тысячи грн.

Кому хорошо от законопроекта

Главных послаблений у документа два.

Первое – это увеличение суммы перевода, по которому банкам не нужно проверять клиента. Она вырастет вдвое, со 150 до 300 тысяч гривень.

Теоретически от этого выигрывает бизнес и люди, которые совершают крупные покупки.

Второй бенефициар изменений – это крупные банки. Законопроект ограничивает максимальный штраф за нарушения финмониторинга 10 миллионами гривень, тогда как раньше это был 1% от уставного капитала.

Разумеется, 10 миллионов для крупного банка – это меньше, чем процент от капитала. А для небольшого банка – наоборот гораздо больше. Сейчас мелкие банки могут штрафовать не более, чем на два миллиона гривень (1 процент от минимального "уставника").

Еще одним неожиданным итогом законопроекта может стать открытый реестр публичных лиц, который будет создан НАБУ на основании деклараций чиновников. Их выявление было и раньше одним из требований финмониторинга. Но теперь у банков теоретически появится реестр, по которому они смогут работать.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
16:44
Ученые взволнованы ускорением вращения Земли: что происходит в космосе
125
16:25
Военные подтвердили проникновение российских ДРГ в Покровск
142
16:06
Погода в Украине до конца июля: в каких регионах возможна сильная жара
191
15:47
Астролог назвала три знака зодиака, которым повезет в любви во второй половине лета
330
15:28
На грани транспортного коллапса: Украине не хватает до 40 тысяч водителей грузовиков
483
15:09
США призвали ЕС ввести рекордные пошлины против РФ
209
14:50
Мораторий на проверки бизнеса: Зеленский подписал решение СНБО
238
14:31
Курс доллара и евро: сколько стоит валюта в обменниках
298
14:12
Путин по-прежнему считает войну в Украине главным приоритетом, - The Guardian
437
13:53
Собрать ребенка в школу: в этом году родителям придется прилично раскошелиться
272
13:34
Непогода охватит 10 областей: Укргидрометцентр предупредил о надвигающейся стихии
436
13:15
Лишь пять знаков зодиака вскоре получат новый шанс: кому повезет
929
12:56
Украина может стать для Трампа тем же, чем Афганистан был для Байдена, - Bloomberg
530
12:37
Покупать или продавать сейчас доллары: новые рекомендации украинцам
758
12:18
Google во втором квартале 2025 года удалил почти 11 тысяч пропагандистских каналов в YouTube
275
11:59
Сезон арбузов стартовал: что будет с ценами
407
11:40
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 22 июля
588
11:21
В Василькове неизвестный выстрелил в водителя авто, нападавшего разыскивают
326
11:02
Погода в Украине: чего ждать до конца лета
502
10:43
Трамп может раздавить Путина и без дополнительных санкций, - эксперт
667
10:24
Жара наступает: синоптик дала прогноз на 22 июля
328
10:05
Трамп пригрозил новыми ударами по ядерным объектам Ирана
327
09:46
Зарплаты в Украине: кто может рассчитывать на повышение
437
09:27
Гороскоп на 22 июля: прогноз для всех знаков зодиака
717
09:08
Обстрел Одессы: в городе зафиксировали пожары
371
08:57
Четыре наши боевые группы дронов за 15 минут могут превратить базу НАТО в Перл-Харбор — Мадяр
3.1т
08:36
Польша готовит инструкцию, как действовать в случае войны или стихийного бедствия — Reuters
308
08:13
Россияне начали чаще сбивать украинские разведдроны: "Флеш" рассказал, как помешать врагу
597
07:58
Телевизионные предпочтения раскроют характер собаки, - исследова
279
07:36
Путин, вероятно, хочет закончить войну уже в этом году: аналитик назвал ключевые признаки
1.2т
07:14
Россия украла у Украины корабль - в ВМС впервые раскрыли детали
2.4т
23:57
Россияне начали новое наступление: куда пытается прорваться враг
22:43
В Украину возвращается жара: прогноз погоды на 22 июля 2025 года
497
22:19
США впервые за 15 лет разместили ядерное оружие в Британии, - СМИ
446
22:03
РФ пытается завести ДРГ в Покровск: эксперт оценил ситуацию на фронте
582
21:58
Китай начинает строительство крупнейшей гидроэлектростанции: соседние страны обеспокоены
620
21:33
СБУ заявила, что вычислила «крота» ФСБ в элитном подразделении НАБУ
683
21:14
Игнат: В Киеве во время ночной атаки — более 15 попаданий
531
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie