Национальный банк Украины предписал банкам проверять своих клиентов на жизнь по средствам. Так, с сентября банкиры обязаны требовать доказательства того, что их клиент честно заработал те деньги, которые решил положить на депозит.
Кого из украинцев касаются проверки и какие документы нужно будет предоставлять банкам, пишет ЭП.
Риск-ориентированный подход был введен НБУ еще в мае 2017 года, одна постановление вступило в силу в сентябре.
Теперь если клиент идет в банк проводить операцию на сумму свыше 150 000 грн и раньше особо не проявлял финансовую активность, банк может попросить ряд документов:
- копия налоговой декларации с отметкой контрольного органа о ее получении (для резидентов);
- если вы госслужащий, то копия декларации, которую вы сдаете в НАПК;
- нерезидентам — копия налоговой декларации о доходах с отметкой контрольного органа иностранного государства о получении;
- другие документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств и активов физлиц: справки о зарплате; доходе, полученном за реализацию продукции или оказанные услуги; продаже имущества; получении наследства или страховки; выигрыше в лотерею; приобретении права на клад.
Давность документов не имеет значения.
По словам банкиров, изменения могут коснуться не только новых клиентов банка, но и старых, которые держат значительные суммы на депозитах. Расторгать депозитные договоры не будут, однако в случае пролонгации и заключения нового договора в банке могут возникнуть вопросы.
