Банковские карты украинцев начали блокировать из-за подозрительных доходов

25-02-2016, 12:36 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Банковские карты украинцев начали блокировать из-за подозрительных доходов
2.2т

Украинцам начали блокировать банковские карты за подозрительные доходы. В Нацбанке эту меру предосторожности объясняют борьбой с терроризмом и незаконным отмыванием денег и советуют всем клиентам комбанков пройти в банке идентификацию личности.

Теперь клиенты коммерческих банков могут неожиданно для себя обнаружить, что их платежная карточка заблокирована, причем на законных основаниях, сообщает Агенство новостей Вести-UA.net со ссылкой на segodnya.ua

«Я работаю фрилансером, в одном из банков у меня открыт счет, на который мои заказчики перечисляют деньги за работу, иногда это крупные суммы - порядка $1000», - рассказал журналистам читатель Ярослав К.

«На днях я получил из банка письмо, в котором сказано, что в соответствии с требованиями НБУ, мне необходимо в течение 10 дней пройти процедуру идентификации клиента. Для этого я должен подойти с паспортом в ближайшее отделение банка и ответить на ряд вопросов. Мне скрывать нечего, но я ведь мог и не заглянуть в почтовый ящик или письмо могло попасть в спам, и я бы его не заметил. А через 10 дней мою карточку заблокируют!», - пожаловался он.

В банке, отправившем письмо, СМИ ответили, что с июня 2015 г. НБУ требует от них ежегодно проверять данные клиентов (постановление №417 "Об утверждении положения об осуществлении банками финансового мониторинга") и подтвердили, что при неявке счет заблокируют и разблокируют только после личного общения с его владельцем. То, что происходит такая проверка, подтвердили еще в нескольких банках.

Как объясняют в пресс-службе НБУ, такой мониторинг связан с тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физлиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в 20—30 тыс. грн или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3—5 тыс. грн. Чтобы прекратить эту деятельность, НБУ потребовал от банков провести идентификацию клиентов, и первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы.

«Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать», - говорят в пресс-службе НБУ.

По словам президента Украналитцентра Александра Охрименко, комбанки начали активнее выполнять постановление НБУ №417: «Это требование Ассоциации с ЕС, а в последнее время и МВФ, направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Нацбанк дал банкам время на подготовку и теперь требует результатов. В банке берут анкету клиентов и проверяют его платежи по определенному стандарту. Если видят, что платежи вызывают вопросы, например, проходят редко, но на счет приходят или с него уходят большие суммы, или платежи приходят только от юрлиц, то клиента вызывают в банк, чтобы уточнить операции, а заодно и проверить его данные».

Финансовый аналитик Игорь Шевченко говорит, что в связи с тем, что банковская система сейчас терпит убытки, ибо не работает основной источник доходов — кредитование, банки не только станут еще тщательнее проверять клиентов, но и сократят качество обслуживания и, вероятно, начнут повышать тарифы за свои услуги: «Например, повысится стоимость инкассации налички (сейчас 0,15% от суммы), снять без комиссии кеш в банках-партнерах можно будет только 1—2 раза в месяц, последующие снятия платны и т. д.».

Постановление НБУ №778 от 10 ноября 2015 года, которым Нацбанк определил перечень признаков, наличие которых является основанием для заключения о проведении банком рисковой деятельности, нарушает Конституцию и может быть легко оспорено в суде. Об этом заявил юрист.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:43
В Украину возвращается жара: прогноз погоды на 22 июля 2025 года
19
22:19
США впервые за 15 лет разместили ядерное оружие в Британии, - СМИ
122
22:03
РФ пытается завести ДРГ в Покровск: эксперт оценил ситуацию на фронте
215
21:58
Китай начинает строительство крупнейшей гидроэлектростанции: соседние страны обеспокоены
211
21:33
СБУ заявила, что вычислила «крота» ФСБ в элитном подразделении НАБУ
258
21:14
Игнат: В Киеве во время ночной атаки — более 15 попаданий
226
20:56
В Италии отменили выступление личного друга Путина Гергиева — ANSA
271
20:41
В сентябре угроза из Беларуси будет расти: в ГПСУ сделали заявление
291
20:18
Житель Ровенской области облил себя и жену бензином и поджег
482
20:01
Переговоры в Стамбуле: Россия подтвердила готовность к третьему раунду
484
19:53
Эти три знака зодиака до конца июля столкнутся с важными переменами
739
19:34
Вакцина Pfizer от коронавируса негативно влияет на здоровье: какой орган может пострадать
3.1т
19:15
В Украину возвращается жара: сколько градусов покажут термометры
335
18:37
Ретроградный Меркурий окажет сильное воздействие на эти два знака зодиака
632
18:18
В Испании обнаружили мертвым экс-чиновника МВД Украины
784
17:59
Совершил огромную ошибку: в США раскритиковали заявления Трампа о войне в Украине
17:40
Смертельное ДТП в центре Киева: суд отправил за решетку работника прокуратуры
336
17:21
Зеленский назначил новых послов в 16 странах
387
17:02
Финансовый гороскоп на неделю: кого из знаков зодиака ждет ощутимая прибыль
808
16:43
Цены на овощи и фрукты: что сколько стоит в июле
341
16:24
Киев пережил одну из самых масштабных атак: сколько было прямых попаданий в объекты
630
16:05
"Пакет школьника": как получить выплаты
311
15:46
Эра дешевых натуральных продуктов в Украине заканчивается, - эксперт
660
15:27
Стал известен уровень зарплат в Microsoft: сколько платят работникам
446
15:08
Путин, вероятно, хочет закончить войну в этом году, - военный аналитик
946
14:49
Гороскоп таро на неделю с 21 по 27 июля: что ждет каждый знак зодиака
1.1т
14:30
Жара возвращается: в каких регионах будет нещадно палить солнце
414
14:11
Сенатор США анонсировал следующие шаги Трампа против Путина
599
13:52
Курс доллара в обменных пунктах: сколько стоит валюта
457
13:33
"Живой Нострадамус" озвучил жуткое пророчество на 2025 год
3.6т
13:14
Попытки остановить войну в Украине сдвинулись с мертвой точки, - NYT
2.8т
12:55
Любовный гороскоп на неделю с 21 по 27 июля: чего ожидать каждому знаку зодиака
844
12:36
В НАТО спрогнозировали, сколько времени осталось до начала новой мировой войны
1.3т
12:17
Названы самые надежные б/у авто: кто оказался в списке
1.3т
11:58
Россияне повысили точность "Шахедов", добавив новую функцию, - авиаэксперт
11:39
Учителям поднимут выплаты с 1 сентября: сколько денег хотят добавить
509
11:20
Массированный обстрел Киева: количество раненых возросло
448
11:01
Какому знаку зодиака повезет 21 июля: прогноз астрологов
814
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie