Банки все жестче блокируют карточки украинцев: как и зачем проверяют переводы

28-10-2020, 20:25 / Инна Волева, Вести-UA.net / Источник: Обозреватель
1.5т

В Украине уже несколько месяцев действуют новые правила финансиового мониторинга. После выборов банкам придется внимательно проверят несколько тысяч новых депутатов и их родственников.

Банки продолжают блокировать даже мелкие переводы

В Украине банки спустя нескольких месяцев вступления в силу новых правил финансового мониторинга продолжают проверять и блокировать даже незначительные переводы. "Такие прецеденты есть, и их не становится меньше", – признает финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

Рискориентированный подход и строгий надзор со стороны НБУ не оставляет банкам другого выбора. И многие продолжают чистить собственные клиентские базы, постепенно двигаясь от клиентов с большими оборотами к меньшим суммам.

"Если говорить об относительно незначительных операциях (в пределах 150 тыс. грн – многие банки сохранили это пороговое значение), то здесь ключевым индикатором подозрительности является превышение суммы операции над среднестатистическими, указанными в анкете показателями или доходами", – рассказывает эксперт.

Условно говоря, если человек внезапно получит перевод на 100 тыс. грн в то время как в среднем ежемесячно получал зарплату 20 тыс. грн, скорее всего такая операция будет заблокирована. А банк потребует пояснений и документальных доказательств того, что эта операция законна.

Блокируют даже небольшие суммы. К примеру, как рассказал экономист Алексей Дорошенко, его брату заблокировали перевод всего на 150 грн. По идее такая операция не должна была проходить финансовый мониторинг, однако банк все равно посчитал, что происхождение средств сомнительная.

Это могло произойти, например, из-за сбоев в программном обеспечении. После местных выборов такие случаи могут участиться: дело в том, что публичные лица (а к ним относятся и депутаты) должны проходить более жесткие контроль. Это же касается и их родственников.

"Сложности есть и большей частью они связаны с определением публичных лиц, а также их родственников. Банку относительно несложно провести проверку в момент открытия счета. И гораздо сложнее проводить регулярный мониторинг уже существующих аккаунтов. Думаю, что в ближайшие несколько месяцев эта проблема будет особенно актуальной из-за прошедших выборов", – рассказывает аналитик.

Финансовый мониторинг может коснуться любого украинца. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;
  • финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;
  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и другие.

Банки реагируют на мошеннические схемы

В свете увеличения объемов мошенничеств банки вынуждены ужесточать контроль за транзакциями. Например, может быть заблокирована внезапная попытка крупного перевода с карту на карту. Или попытка расплатиться картой на крупную сумму в нетипичном для клиента месте.

Эксперты сомневаются, что на законодательном или подзаконном уровне в ближайшее время будут вноситься существенные изменения в существующие правила. Мало того, что с момента предыдущих изменений прошло не так уж много времени, так еще и создавать дополнительную точку негатива в условиях эпидемии власти вряд ли решатся.

"Другой вопрос, что рискориентированный подход заставляет банки постоянно совершенствовать собственные системы финмониторинга. Появляются новые индикаторы, меняются подходы. При этом де-факто повышения пороговой суммы со 150 тыс. грн. до 400 тыс. грн. не произошло. Большинство банков продолжает глубоко анализировать операции свыше 150 тыс. грн. Поскольку мало кому хочется получить штраф со стороны НБУ", – добавляет Невмержицкий.

Напомним, Как назвал Билл Гейтс людей, которые отказываются носить маски.

Ранее Вести-ua.net писали, Не более 5 тысяч гривен: в Украине меняются правила платежей.

Также Вести-ua.net сообщали, Лукашенко прокляли и отлучили от церкви.


Ты еще не подписан на Telegram? Быстро жми!

Почему вы можете доверять Вести-UA.net →

Читайте Вести-UA.net в Google News

Полезное
Почему в Украине большое число ДТП?

Обзор СМИ


Последние новости
14:37
Ученые нашли способ побороть пандемию COVID-19 за шесть недель
91
14:30
Б.Акунин: Этот мрак с COVID-19 скоро закончится
268
14:26
Степанов просит выделить 5% ВВП на нужды медицины
171
14:15
Жесткий карантин на Рождество: ВОЗ предупредила о негативных последствиях
323
14:04
Илон Маск опередил Билла Гейтса в рейтинге богатейших людей мира
295
13:53
В Украине пенсионеров начали атаковать "коронавирусные" мошенники
500
13:42
Названы самые популярные в Украине б/у авто в возрасте до пяти лет
376
13:31
Авиакомпании рассматривают возможность обязательной вакцинации от COVID-19 для всех пассажиров
406
13:20
COVID-19 в Киеве: за сутки выявлено более 1400 случаев коронавируса
462
13:09
Пенсии в 2021 году: одним повысят, а у других отберут
690
12:58
Нафтогаз установил новую оптовую цену на газ для теплоэнерго
664
12:47
Кабмин отказался от повышения минимальных зарплат учителям
599
12:36
Рынок топлива: дорогая нефть и дешевая гривна готовят ценовой сюрприз
626
12:25
Россия обвинила США в нарушении государственной границы
698
12:14
Курс доллара и евро: что происходит на межбанке
893
12:03
Эти 6 знаков зодиака наиболее склонны к полноте
787
12:00
А.Давиденко: Если власти объявят локдаун 15 декабря, то окончательно поставят на колени всю страну
1.2т
11:52
Степанов назвал главное условие введения локдауна в Украине
11:41
Мобильных операторов собираются наказывать за некачественный интернет
763
11:30
Нулевых пациентов с COVID-19 было несколько - ВОЗ
898
11:19
Платить придется больше: когда придут новые платежки за коммуналку
11:08
Медик спрогнозировал сроки начала спада эпидемии коронавируса в Украине
1.6т
10:57
Украина не получит транш МВФ до конца года - советник главы ОП
904
10:46
Microsoft собирается построить дата-центр в Украине
912
10:35
24 ноября: какой сегодня праздник и чей день ангела
10:24
Байден назвал ключевых чиновников своей администрации
10:13
Погода в Украине: где сегодня пройдут дожди со снегом
10:02
Эксперт рассказал, когда в Украине ожидается пик заболеваемости коронавирусом
1.1т
09:51
Трамп согласился начать передачу власти Байдену
09:40
Астрологический прогноз для всех знаков зодиака на декабрь
1.1т
09:30
Н.Скавронский: Про пенсии и Украину
09:29
COVID-19 в Украине: за сутки выявлено более 12 тысяч новых случаев
09:18
Сепаратисты четыре раза нарушили режим прекращения огня на Донбассе
09:07
Евро оказался на максимальном ценовом уровне с февраля 2018 года
08:58
Тариф на газ взлетает в декабре: кому придется платить по-новому
1.9т
08:47
В декабре человечество может исчезнуть: астролог вычислил опасную дату
1.1т
08:36
Медики болеют по второму разу: в украинских больницах не хватает персонала
08:25
Как выжить при пожаре в самолете: вот что советуют стюардессы
Больше новостей