Обнародован новый порядок проведения финансового мониторинга банками

22-05-2020, 10:13 / Автор: Ілько Северин, vesti-ua.net
/
Читати українською
Обнародован новый порядок проведения финансового мониторинга банками
Что изменилось?
1.6т

21 мая, Нацбанк обнародовал новый порядок проведения финмониторинга банками. Соответствующее положение разработано в связи с законом о финансовом мониторинге, который заработал 28 апреля. Его главное преимущество – дистанционная идентификация и верификация клиента, сообщила пресс-служба регулятора.

Для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не требуется. Верификация человека будет возможна через BankID, квалифицированную электронную подпись (КЭП), видеотрансляцию. Что касается последней, то, как говорят в НБУ, сотрудник банка сможет таким образом связаться с клиентом и проверить его документы, передает ubr.ua.

В новом порядке обновлены требования к выявлению конечных бенефициаров банков. Раньше для этого использовалась преимущественно только информация из Единого реестра юрлиц. Теперь банки должны использовать информацию не только из этого реестра, но и из других источников.

Нацбанк сообщил также о следующих изменениях:

  • Вводится риск-ориентированный подход к работе банков с PEPs (политически значимыми лицами, членами их семей и связанными лицами или чаще – "публичными лицами"). Например, во время обслуживания PEPs в рамках зарплатного проекта от банка не будут требовать квалифицировать клиента как высокорискового.
  • В то же время банки обязательно должны относить PEPs из категории иностранных и международных общественных деятелей к категории высокорисковых, как и раньше.
  • Существенно сокращен перечень тех, кто считается членом семьи или связанным лицом PEPs. В частности, из этого перечня исключили сестер, братьев, дедов, бабушек, внуков, прадедов, прабабушек и правнуков.
  • НБУ предоставил детализированное описание технических настроек во время проведения денежных переводов. Речь идет о технологической процедуре и применении риск-ориентированного подхода при мониторинге переводов денежных средств.
  • Вводится международная практика анонимного информирования о нарушении финмониторинга. Банки должны создать специальные анонимные каналы. Этой процедурой может воспользоваться любой работник, обнаруживший нарушение, и третьи лица. Такую процедуру введет и Нацбанк.

Вмести с тем положение утверждает три модели определения ответственного работника за финансовый мониторинг;

  • устанавливается порядок замораживания /размораживания активов лиц из списка террористов;
  • устанавливается базовый перечень критериев риска и индикаторов подозрительности финансовых операций;
  • вводится инструмент возложения (банки смогут использовать результаты идентификации и верификации от третьих лиц и поручать эту функцию агентам);
  • предоставляются признаки ненадлежащей системы управления рисками банка.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Полезное
Чим ви займається під час відключення електрики?
Последние новости
12:43
Самое больше падение за всю историю: мировые продажи смартфонов рекордно упали в 2022 году
35
12:25
Время может быть на стороне России: Запад обеспокоен затягиванием войны, - WSJ
266
12:07
Украинцам за границей разрешили жениться, разводиться, получать свидетельства о рождении и смерти
437
11:49
Танки Abrams для Украины: названы сроки передачи техники
502
11:31
​Генштаб РФ в ужасе от приказа Путина идти в наступление, - политолог
771
11:13
Украина намерена вступить в ЕС в течение ближайших двух лет, - Шмыгаль
354
10:55
Гороскоп по картам таро на 30 января: кого в этот день ждут неприятности
728
10:37
Резкое подорожание сигарет: когда изменится цена
775
10:19
Дождь, снег и сильный ветер: какие регионы Украины накроет непогода
558
10:01
В Киев прибыли "ревизоры" из США: украинцев просят анонимно сообщать о коррупции
1.9т
09:43
ВСУ заставили врага обороняться на большинстве направлений, - Генштаб
516
09:25
Гороскоп на 30 января: прогноз для всех знаков зодиака
901
09:07
Ракетный удар по дому в Харькове: спасатели рассказали о последствиях
479
17:58
В Украине начали выдавать повестки нового образца: что нужно знать
2.5т
17:36
Шольц призвал избежать эскалации и не давать Украине истребители
850
17:14
Пасха-2023: когда отмечают по православному и католическому календарю
7.4т
16:56
Германию призвали поделиться с Украиной подлодками
653
16:41
Чтобы не навлечь беды: в какие дни нельзя менять постель
2.3т
16:18
Нардеп Королевская с мужем слагают мандаты, - источник
16:01
Зоолог Николай Дроздов попал в реанимацию: сломаны 8 ребер
2.6т
15:56
Уколы или таблетки? Врач объяснил, что действует лучше и быстрее
930
15:28
Февраль удивит: народный синоптик спрогнозировал погоду
1.2т
15:13
Спецоперация Израиля: в Иране отреагировали на взрывы на военных заводах
1.2т
14:58
Доллара по 50 грн в Украине не будет: банкир объяснил ситуацию
996
14:44
Угроза большого наступления: в ISW оценили ситуацию на нескольких направлениях
867
14:20
Почему нельзя вставать с левой ноги: мнение высказали биологи и ученые
1.8т
14:03
Почему не стоит мыть голову в понедельник: во что верили наши предки
2.5т
13:56
Армия РФ вытесняет ЧВК "Вагнер", чтобы самостоятельно захватить Бахмут
822
13:33
Света нет, платежки дорожают: почему за электроэнергию приходится платить больше
1.1т
13:13
Почему кошки любят спать на вашей груди
1.1т
12:57
В больницу на Луганщине привезли "вагнеровцев": их не хотят лечить из-за ВИЧ и сифилиса
982
12:43
Украина может выдавить Россию, но абсолютной победы в войне не будет – отчет RAND
1.4т
12:19
Выезд за границу запретили тысячам женщин: перечень должностей
1.9т
12:03
Путин планирует обескровить ВСУ до прибытия танков: прогноз по фронтам на ближайшие месяцы
1.9т
11:55
Кому год Черного Кролика подарит невероятное везение: подробности от астрологов
5.4т
11:32
В Беларуси на авиабазу согнали много российских военных: местных пугают минами
901
11:11
В Британии думают, как предотвратить захват оккупантами подбитых Challenger 2
1.2т
10:56
В Иране на ряде стратегических предприятий прозвучали взрывы
829
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie