Обнародован новый порядок проведения финансового мониторинга банками

22-05-2020, 10:13 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Обнародован новый порядок проведения финансового мониторинга банками
Что изменилось?
1.8т

21 мая, Нацбанк обнародовал новый порядок проведения финмониторинга банками. Соответствующее положение разработано в связи с законом о финансовом мониторинге, который заработал 28 апреля. Его главное преимущество – дистанционная идентификация и верификация клиента, сообщила пресс-служба регулятора.

Для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не требуется. Верификация человека будет возможна через BankID, квалифицированную электронную подпись (КЭП), видеотрансляцию. Что касается последней, то, как говорят в НБУ, сотрудник банка сможет таким образом связаться с клиентом и проверить его документы, передает ubr.ua.

В новом порядке обновлены требования к выявлению конечных бенефициаров банков. Раньше для этого использовалась преимущественно только информация из Единого реестра юрлиц. Теперь банки должны использовать информацию не только из этого реестра, но и из других источников.

Нацбанк сообщил также о следующих изменениях:

  • Вводится риск-ориентированный подход к работе банков с PEPs (политически значимыми лицами, членами их семей и связанными лицами или чаще – "публичными лицами"). Например, во время обслуживания PEPs в рамках зарплатного проекта от банка не будут требовать квалифицировать клиента как высокорискового.
  • В то же время банки обязательно должны относить PEPs из категории иностранных и международных общественных деятелей к категории высокорисковых, как и раньше.
  • Существенно сокращен перечень тех, кто считается членом семьи или связанным лицом PEPs. В частности, из этого перечня исключили сестер, братьев, дедов, бабушек, внуков, прадедов, прабабушек и правнуков.
  • НБУ предоставил детализированное описание технических настроек во время проведения денежных переводов. Речь идет о технологической процедуре и применении риск-ориентированного подхода при мониторинге переводов денежных средств.
  • Вводится международная практика анонимного информирования о нарушении финмониторинга. Банки должны создать специальные анонимные каналы. Этой процедурой может воспользоваться любой работник, обнаруживший нарушение, и третьи лица. Такую процедуру введет и Нацбанк.

Вмести с тем положение утверждает три модели определения ответственного работника за финансовый мониторинг;

  • устанавливается порядок замораживания /размораживания активов лиц из списка террористов;
  • устанавливается базовый перечень критериев риска и индикаторов подозрительности финансовых операций;
  • вводится инструмент возложения (банки смогут использовать результаты идентификации и верификации от третьих лиц и поручать эту функцию агентам);
  • предоставляются признаки ненадлежащей системы управления рисками банка.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
15:25
Трамп меняет свое отношение к Путину, - CNN
6
14:56
В Украине мужчинам запретят госслужбу, если они не прошли военную службу, - законопроект
305
14:27
Новая пенсионная реформа: что изменится для миллионов украинцев
423
13:58
Европарламент одобрил введение новой системы въезда-выезда в ЕС
241
13:29
Трамп меняет риторику: действительно ли имеет место резкий разворот политики Белого дома
314
13:00
Астрологи узнали, какому знаку зодиака повезет 10 июля
453
12:31
Рост цен на продукты ускорился: что подорожало больше всего
376
12:02
Стоимость Bitcoin побила новый рекорд
242
11:33
В Киеве водитель BMW укусил полицейского, мужчину отправили в ТЦК
357
11:04
Холодный фронт надвигается: ожидается снижение температуры воздуха
591
10:35
РФ скоро сможет регулярно запускать по Украине более 1000 дронов за одну атаку, - NYT
522
10:06
Мощные осадки накрыли Львов, некоторые улицы города затоплены
327
09:37
Гороскоп на 10 июля: прогноз для всех знаков зодиака
654
09:08
Массированная атака на Киев: количество пострадавших возросло
656
08:56
"Мы не можем полагаться на других": Урсула фон дер Ляйен призвала Европу усиленно готовиться к обороне
488
08:37
В Минсоцполитики предлагают полностью отказаться от показателя прожиточного минимума
696
08:14
В Киеве установили рамки-распылители воды для охлаждения в жару
277
07:42
Пытались вывезти секретную документацию: в Киеве задержали китайских шпионов
387
07:09
У этих знаков зодиака на днях закончится сложный период в их жизни
1.2т
22:59
Цены на газ взлетели: что будет с тарифами для бытовых потребителей
809
22:30
Половина украинцев уже не верит в процветание страны в составе ЕС, - данные опроса
612
22:01
Гороскоп на 10 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.3т
21:32
Мерц заявил, что дипломатические средства в отношении Москвы исчерпаны
503
21:03
В Раду внесли альтернативный проект изменений в бюджет
546
20:34
РФ запустила рекордное количество "шахедов": эксперт оценил, будет ли в обозримом будущем еще больше
652
20:05
Социологи спросили у украинцев, прекратит ли Трамп поставки оружия в страну
434
19:36
Трем знакам зодиака в ближайшее время повезет как никогда
19:07
Трамп угрожал Путину "разбомбить Москву к чертям", - CNN
751
18:38
Опасно для жизни: изменение климата утроило число смертей от жары в Европе, - исследование
610
18:09
В Италии обнаружили мертвой ранее пропавшую 18-летнюю украинку: в МИД сообщили подробности
598
17:40
Социологи узнали, кому сейчас больше всего доверяют украинцы
840
17:11
Доллар и евро в обменниках: сколько сегодня стоит валюта
532
16:42
Названы знаки зодиака, к которым вскоре деньги польются рекой
2.2т
16:13
Синоптик назвала даты, когда жара в Украине ослабнет
1.2т
15:44
Что будет с организмом, если спать менее 6 часов
953
15:15
Сенат США готовится рассмотреть жесткие санкции против Кремля
641
14:46
В Минсоцполитики предлагают увеличить ежемесячную выплату на ребенка
713
14:17
На Одесчине распространяются масштабные пожары
462
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie