Новые правила доступа к банковской тайне: кому грозит разглашение

6-02-2020, 13:43 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Новые правила доступа к банковской тайне: кому грозит разглашение
НБУ изменил правила доступа к банковской тайне
2.1т

Национальный банк изменил правила доступа к банковской тайне. Теперь правоохранители могут запросить информацию по счетам клиентов без судебной санкции.

Такие новации предусмотрены законом "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, и наказание за приобретение таких активов" от 31.10.2019 года, которым внесли ряд важных изменений в ст. 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Как банки будут открывать информацию о своих клиентах UBR.ua рассказал управляющий партнер ЮК Ovcharov & Partners Attorneys Association Денис Овчаров.

Общие требования оформления запроса правоохранительных органов содержит часть 2 ст. 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Так, требование соответствующего государственного органа на получение информации, содержащей банковскую тайну, должна:

  • быть изложена на бланке государственного органа установленной формы или направлена в электронном виде;
  • быть предоставлена за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью, или быть заверенной квалифицированным электронной подписью руководителя государственного органа (или его заместителя);
  • содержать предусмотренные настоящим Законом основания для получения этой информации;
  • содержать ссылки на нормы закона, согласно которым государственный орган имеет право на получение такой информации.

Если же требование не соответствует указанным выше обязательным критериям соответствия, можно предоставлять отрицательный ответ о предоставлении информации со ссылкой на нарушение ее оформления, говорит юрист.

"Прежде чем отвечать по требованию правоохранительных органов, следует убедиться, что оно подписано уполномоченным на то субъектом, содержит все необходимые сведения для надлежащей идентификации. Если полученный запрос соответствует формальным требованиям, следует изучить его содержание, в частности, вообще уполномоченный данный правоохранительный орган на получение информации, содержащей банковскую тайну", – говорит Овчаров.

Закон устанавливает четкий перечень правоохранительных органов, имеющих право обращаться с требованиями о предоставлении информации.

  1. Письменное требование органов прокуратуры Украины, Национальной полиции, СБУ, ГБР, НАБУ, АМКУ.

Данное требование должно касаться исключительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени.

"Если же банк получает требование о предоставлении информации относительно операций по счетам физлица, или же требование не содержит четкий временной промежуток времени, предоставлять на нее ответ будет нарушением порядка раскрытия банковской тайны", – отметил Овчаров.

  1. Письменное требование органов прокуратуры Украины, ГБР, НАБУ по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности в пределах их компетенции.

Данное требование касается операций по счетам конкретного юридического лица, физического лица – субъекта предпринимательской деятельности или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов.

Важно в данном случае обратить внимание на субъектов, которые наделены правом такого обращения. Например, Национальная полиция не наделена правом обращения с запросом о необоснованных активах. Кроме того, требование может касаться исключительно операций по счетам с указанием конкретного промежутка времени.

"Если такой информации запрос не содержит, стоит направить ответ с просьбой уточнить запрашиваемые данные в соответствии с требованиями закона "О банках и банковской деятельности", – говорит Овчаров.

  1. Письменное требование НАБУ по делам о выявлении необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности, по счетам, вкладам, сделкам, операциям по счетам или без открытия счетов конкретного юридического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов.

В этом случае право на открытие банковской тайны представлено наиболее широко. Однако требовать такую информацию может только НАБУ.

Невыполнение законного требования правоохранительных органов о предоставлении информации может повлечь за собой наложение административной ответственности (штрафа) на соответствующее должностное лицо.

Так, невыполнение должностным лицом законных требований прокурора (ст. 1858 КоАП) влечет за собой наложение штрафа от двадцати до сорока необлагаемых минимумов доходов граждан (340-680 грн).

Непредоставление информации НАБУ, предоставление заведомо недостоверной информации или не в полном объеме, нарушение установленных законом сроков ее предоставления, сообщение третьих лиц о том, что о них собирается такая информация или невыполнение других законных требований должностных лиц НАБУ (ст. 18513 КоАП) влечет наложение штрафа от двухсот пятидесяти до четырехсот необлагаемых минимумов доходов граждан (4 250-6 800 грн).

По словам юристов, отдельного внимания заслуживает вопрос ответственности за непредоставление ответа на запрос АМКУ.

Статья 50 (пункты 13-15 части 1) закона "О защите экономической конкуренции" устанавливает ответственность за непредставление АМКУ информации в установленные сроки, предоставление информации в неполном объеме в установленные сроки или представление недостоверной информации.

Указанные нарушения влекут за собой ответственность в виде штрафа в размере до одного процента дохода (выручки) субъекта хозяйствования от реализации продукции (товаров, работ, услуг) за последний отчетный год, предшествовавший году, в котором налагается штраф.

"Действия Антимонопольного комитета распространяются на все предприятия, в том числе и банки. Очевидно, что изменения в порядок доступа к банковской тайне возлагают на банки новые обязанности по предоставлению ответов. В то же время предоставление ответа на необоснованный (незаконный) запрос нарушает законодательство о доступе к банковской тайне и тянет установленную ответственность лиц, виновных в ее разглашении", – резюмировал Овчаров.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
11:59
Какому знаку зодиака повезет 1 июля: прогноз астрологов
186
11:31
Китай показал оружие, способное выводить из строя энергетические объекты
190
11:02
Украину накроет волна жары: как долго продержится "аномалия"
237
10:33
Трамп резко отреагировал на критику Маска
191
10:04
В Германии убили украинку с ребенком: кто признался в преступлении
498
09:36
Гороскоп на 1 июля: прогноз для всех знаков зодиака
553
09:08
Эксперты МВФ обновили прогноз продолжительности войны РФ против Украины
651
08:49
Проверки ТЦК: большинство инцидентов за июнь официально признаны ИПСО и фейками
403
08:25
Для этих знаков зодиака июль будет наполнен переменами
997
08:02
Украинцы вскоре столкнутся с рядом реформ: что изменится с 1 июля
456
07:38
Погода порадует теплом: когда начнется настоящая жара
278
07:12
Украинцы удивили вопросами к чату GPT: что спрашивали
319
22:44
Гороскоп на 1 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.2т
22:15
Цены на овощи и фрукты: что сколько теперь стоит
424
21:46
Трагедия с F-16: военный эксперт назвал вероятную причину падения самолета
5.3т
21:17
Финансовый гороскоп на неделю: кого из знаков зодиака ждет хорошая прибыль
1.3т
20:41
Пенсии в Украине: выплаты поднимут, но не всем
1.3т
20:13
Война в Украине затянется, она будет идти еще и в 2026 году, – CNN
860
19:44
В Украине дорожает сырная продукция: эксперты прогнозируют дальнейшее повышение цен
436
19:15
Кто "на выход": какие изменения в правительстве рассматривает Зеленский
825
18:46
Гороскоп таро на неделю с 30 июня по 6 июля: кого из представителей зодиакального круга ждет эмоциональный подъем
1.2т
18:17
Доллар теряет позиции к евро: что ждет американскую валюту дальше
873
17:47
Кого могут назначить новым послом Украины в США: что говорят источники
661
17:18
Доллар перешел к росту: сколько стоит валюта в обменниках
584
16:48
У чата GPT спросили, стоит ли уезжать из Украины сейчас
5.3т
16:19
Масштабного прорыва нет, летнее наступление России буксует – CNN
446
15:48
Смертельно опасный грибок из древних гробниц может помочь в борьбе с раком
474
15:19
Любовный гороскоп на неделю: что пророчат звезды с 30 июня по 6 июля
14:51
В Иране считают "незначительными" удары США по ядерным объектам, - WP
531
14:20
Европу накрывает волна рекордной жары: власти готовятся к худшему
535
13:51
Очередная серия «премьериады»: почему в Украине снова заговорили о смене правительства
749
13:42
В Иране пользователей Starlink будут наказывать ударами плетью
501
13:22
Российская армия все активнее использует штурмовые отряды на мотоциклах, которые прорываются в тыл ВСУ, - The Times
12:53
В Украину идет жара: прогноз погоды на начало июля
528
12:24
Рада готовит особый закон для проведения послевоенных выборов, - Стефанчук
790
11:55
Европа находится в начале новой эры: какое будущее у континента
725
11:26
Астрологи узнали, какому знаку зодиака повезет 30 июня
853
10:58
РФ захватила в Донецкой области месторождение лития, сделка Украины и США под угрозой, - NYT
800
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie