Новые правила доступа к банковской тайне: кому грозит разглашение

6-02-2020, 13:43 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Новые правила доступа к банковской тайне: кому грозит разглашение
НБУ изменил правила доступа к банковской тайне
2.1т

Национальный банк изменил правила доступа к банковской тайне. Теперь правоохранители могут запросить информацию по счетам клиентов без судебной санкции.

Такие новации предусмотрены законом "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, и наказание за приобретение таких активов" от 31.10.2019 года, которым внесли ряд важных изменений в ст. 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Как банки будут открывать информацию о своих клиентах UBR.ua рассказал управляющий партнер ЮК Ovcharov & Partners Attorneys Association Денис Овчаров.

Общие требования оформления запроса правоохранительных органов содержит часть 2 ст. 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Так, требование соответствующего государственного органа на получение информации, содержащей банковскую тайну, должна:

  • быть изложена на бланке государственного органа установленной формы или направлена в электронном виде;
  • быть предоставлена за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью, или быть заверенной квалифицированным электронной подписью руководителя государственного органа (или его заместителя);
  • содержать предусмотренные настоящим Законом основания для получения этой информации;
  • содержать ссылки на нормы закона, согласно которым государственный орган имеет право на получение такой информации.

Если же требование не соответствует указанным выше обязательным критериям соответствия, можно предоставлять отрицательный ответ о предоставлении информации со ссылкой на нарушение ее оформления, говорит юрист.

"Прежде чем отвечать по требованию правоохранительных органов, следует убедиться, что оно подписано уполномоченным на то субъектом, содержит все необходимые сведения для надлежащей идентификации. Если полученный запрос соответствует формальным требованиям, следует изучить его содержание, в частности, вообще уполномоченный данный правоохранительный орган на получение информации, содержащей банковскую тайну", – говорит Овчаров.

Закон устанавливает четкий перечень правоохранительных органов, имеющих право обращаться с требованиями о предоставлении информации.

  1. Письменное требование органов прокуратуры Украины, Национальной полиции, СБУ, ГБР, НАБУ, АМКУ.

Данное требование должно касаться исключительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени.

"Если же банк получает требование о предоставлении информации относительно операций по счетам физлица, или же требование не содержит четкий временной промежуток времени, предоставлять на нее ответ будет нарушением порядка раскрытия банковской тайны", – отметил Овчаров.

  1. Письменное требование органов прокуратуры Украины, ГБР, НАБУ по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности в пределах их компетенции.

Данное требование касается операций по счетам конкретного юридического лица, физического лица – субъекта предпринимательской деятельности или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов.

Важно в данном случае обратить внимание на субъектов, которые наделены правом такого обращения. Например, Национальная полиция не наделена правом обращения с запросом о необоснованных активах. Кроме того, требование может касаться исключительно операций по счетам с указанием конкретного промежутка времени.

"Если такой информации запрос не содержит, стоит направить ответ с просьбой уточнить запрашиваемые данные в соответствии с требованиями закона "О банках и банковской деятельности", – говорит Овчаров.

  1. Письменное требование НАБУ по делам о выявлении необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности, по счетам, вкладам, сделкам, операциям по счетам или без открытия счетов конкретного юридического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов.

В этом случае право на открытие банковской тайны представлено наиболее широко. Однако требовать такую информацию может только НАБУ.

Невыполнение законного требования правоохранительных органов о предоставлении информации может повлечь за собой наложение административной ответственности (штрафа) на соответствующее должностное лицо.

Так, невыполнение должностным лицом законных требований прокурора (ст. 1858 КоАП) влечет за собой наложение штрафа от двадцати до сорока необлагаемых минимумов доходов граждан (340-680 грн).

Непредоставление информации НАБУ, предоставление заведомо недостоверной информации или не в полном объеме, нарушение установленных законом сроков ее предоставления, сообщение третьих лиц о том, что о них собирается такая информация или невыполнение других законных требований должностных лиц НАБУ (ст. 18513 КоАП) влечет наложение штрафа от двухсот пятидесяти до четырехсот необлагаемых минимумов доходов граждан (4 250-6 800 грн).

По словам юристов, отдельного внимания заслуживает вопрос ответственности за непредоставление ответа на запрос АМКУ.

Статья 50 (пункты 13-15 части 1) закона "О защите экономической конкуренции" устанавливает ответственность за непредставление АМКУ информации в установленные сроки, предоставление информации в неполном объеме в установленные сроки или представление недостоверной информации.

Указанные нарушения влекут за собой ответственность в виде штрафа в размере до одного процента дохода (выручки) субъекта хозяйствования от реализации продукции (товаров, работ, услуг) за последний отчетный год, предшествовавший году, в котором налагается штраф.

"Действия Антимонопольного комитета распространяются на все предприятия, в том числе и банки. Очевидно, что изменения в порядок доступа к банковской тайне возлагают на банки новые обязанности по предоставлению ответов. В то же время предоставление ответа на необоснованный (незаконный) запрос нарушает законодательство о доступе к банковской тайне и тянет установленную ответственность лиц, виновных в ее разглашении", – резюмировал Овчаров.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
19:15
В Харькове 17-летний парень после ссоры расчленил своего друга
85
18:56
Астрологи назвали знаки зодиака, которые хорошо заработают в 2025 году
257
18:37
Трамп пригрозил ввести новые тарифные ставки для более чем 150 стран, - Politico
186
18:18
Волокли по земле как мешок с картошкой: во Львове произошел очередной инцидент с ТЦК
736
17:59
Зеленский резко ответил Гончаренко на вопрос о сроках службы в ВСУ
550
17:40
Астрологи назвали знаки зодиака, которым стоит быть осторожнее во второй половине лета
512
17:21
Польша возмущена ударом по их заводу в Виннице и снова вызвала дипломата РФ
387
17:02
В Черниговской области на территории учебного центра из автомата застрелили инструкторов по огневой подготовке
464
16:43
Для этих знаков зодиака напряженный период подходит к концу: кого впереди ждут позитивные перемены
774
16:24
В Киеве прекращена работа ряда мошеннических колл-центров - Офис Генпрокура
333
16:05
Германия отклонила проект бюджета ЕС на 2 триллиона евро уже через несколько часов после его презентации
360
15:46
В Украине хотят отменить "дистанционку" в школах
296
15:27
В Киеве мужчина проиграл почти 1,7 миллиона гривен в онлайн-казино
319
15:08
Новая пенсионная реформа в Украине откладывается: что будет с выплатами
496
14:49
Три знака зодиака вступают в новую эру: кого ждут кардинальные перемены
907
14:30
Цены на продукты: почему дорожают яйца
363
14:11
Исландия может возобновить переговоры о вступлении в ЕС
254
13:52
Patriot для Украины: обещание Трампа стало неожиданностью даже для ближайших союзников, - Reuters
399
13:33
Умеров не станет послом Украины в США, Вашингтон отказал, - нардеп
1.7т
13:14
У этих знаков зодиака начинается "белая полоса" в жизни
1.3т
12:55
Обменники подняли курс доллара: сколько стоит валюта
357
12:36
Жары уже не будет: в Украину пришло похолодание с дождями
585
12:17
Ученые узнали, как солнечные бури, вызывающие полярные сияния, могут влиять на сердце
300
11:58
Военная служба для мужчин 60+: кто получит право добровольно подписывать контракт
507
11:39
Какому знаку зодиака повезет 17 июля: прогноз астрологов
666
11:20
Кадры решают все: кто войдет в новый Кабмин
410
11:01
Новым послом в США может стать Стефанишина, у Умерова будет другая задача, - СМИ
722
10:42
Германия опровергла заявление Трампа о поставках Patriot в Украину
448
10:23
"Пакет школьника": мошенники атакуют родителей первоклассников
319
10:04
Путин получил отсрочку: новая риторика Трампа по Украине - это скорее имитация поддержки, - Foreign Policy
527
09:45
Власти Сирии отреагировали на удары Израиля по Дамаску
494
09:26
Гороскоп на 17 июля: прогноз для всех знаков зодиака
656
09:07
Россия атаковала дронами Днепр и область, вспыхнули пожары
383
08:57
Есть ли смысл бомбить Москву и Санкт-Петербург: ответ эксперта
2.2т
08:34
Зеленский представил кандидатов на должности министров в новом правительстве — Арахамия
737
08:13
Какую соль нельзя использовать для консервации: предупреждение для хозяек
1.7т
07:58
Путин ответил на ультиматум Белого дома и послал сигнал, который не понравится Трампу
2.5т
07:36
Украинцы могут повысить свою пенсию самостоятельно: правила расчета изменились
691
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie