НБУ требует от банков жестко проверять клиентов, и это коснется всех украинцев

Как и почему изменится ситуация в банковской сфере
3-08-2023, 21:58 / Автор: Лілія Тунська
/
Читати українською
НБУ требует от банков жестко проверять клиентов, и это коснется всех украинцев

Национальный банк повысил штраф для банков за нарушение финансового мониторинга. В результате украинские банки будут вынуждены усилить контроль за своими клиентами для того, чтобы сократить возможное отмывание средств с помощью банковской системы.

Как стало известно Mind, банковский рынок пытается адаптироваться к новым требованиям НБУ по финансовому мониторингу. Речь идет о повышении предельных размеров штрафов за нарушение законодательства по финмону, возврат выездных проверок и т.д. Постановлением НБУ №80 были утверждены изменения в Постановление №346 относительно финмона.

В июле НБУ рекомендовал банкам устранить недостатки в системах финансового мониторинга и внутреннего контроля банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Регулятор назвал общий подход банков к проблеме "формальной".

Существенно увеличены размеры штрафов банков за нарушение. Например, изменился штраф за нарушение требований "отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции".

Речь идет о ситуациях, когда банк должен был отказать клиенту в обслуживании, но не сделал этого. Например, если клиент не был идентифицирован должным образом. Максимальный штраф за такое нарушение увеличен с 400 000 грн до 1 млн грн.

В НБУ объясняют, что увеличение штрафов произошло в соответствии с законодательством ЕС. "Согласно статье 58(1) Директивы Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 648/2012 и об отмене Директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС и Директивы Комиссии 2006/70/ЕС государства-члены должны обеспечивать признание обязанных лиц ответственными за нарушение положений национального права, транспонирующих настоящую Директиву. статьи и статей 59-61. Любая соответствующая санкция или мера должна быть действенной, пропорциональной и сдерживающей", – говорят в НБУ.

Согласно объяснению регулятора, именно поэтому 21 июня 2023 года правлением НБУ принято постановление №80 "Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния", которым комплексно пересмотрены и актуализированы подходы к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

В Нацбанке надеются, что новые требования должны помочь государству в борьбе с теневой экономикой, которая составляет, по меньшей мере, половину реального сектора.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:19
Трамп высказался о возможности встречи с Путиным в Китае
83
22:03
Застрелилась сестра принцев Уильяма и Гарри
475
21:58
Россияне пытаются прорваться в Покровск малыми группами
139
21:33
Мобильные ТЦК в Украине: нардеп объяснил, как это будет работать
305
21:14
В Москве подожгли авто руководителя завода по производству дронов, - СМИ
251
20:56
В Кремле придумали причину, почему Путин не может вести переговоры с Зеленским
695
20:41
Верхушка РФ хочет уговорить Путина остановить войну
852
20:18
Дюбуа опоздал на бой с Усиком: СМИ узнали причину
283
20:01
Лукашенко снова хочет докопаться до нефти
263
19:54
Гороскоп на 23 июля: прогноз для каждого знака зодиака
771
19:35
Трамп перепостил ИИ-видео о "задержании Обамы"
294
19:16
США приняли решение о выходе из ЮНЕСКО, - The New York Post
249
18:57
Новые правила сдачи на права: что изменилось в 2025 году
356
18:38
Этим знакам зодиака суждено влюбиться до конца лета: кто в списке астрологов
640
18:19
В Украине 23 июля испортится погода: каким регионам не повезет больше всего
498
18:00
Обрыв троса аттракциона над Днепром год назад: в полиции раскрыли причину трагедии
403
17:41
Зимние выплаты по 19 400 гривен: кто сможет получить помощь ООН
799
17:22
Зеленский поручил сформировать делегацию Украины на переговоры с РФ
350
17:03
Самая масштабная программа перевооружения: Буданов раскрыл планы РФ на 10 лет
929
16:44
Ученые взволнованы ускорением вращения Земли: что происходит в космосе
673
16:25
Военные подтвердили проникновение российских ДРГ в Покровск
395
16:06
Погода в Украине до конца июля: в каких регионах возможна сильная жара
337
15:47
Астролог назвала три знака зодиака, которым повезет в любви во второй половине лета
748
15:28
На грани транспортного коллапса: Украине не хватает до 40 тысяч водителей грузовиков
916
15:09
США призвали ЕС ввести рекордные пошлины против РФ
354
14:50
Мораторий на проверки бизнеса: Зеленский подписал решение СНБО
357
14:31
Курс доллара и евро: сколько стоит валюта в обменниках
419
14:12
Путин по-прежнему считает войну в Украине главным приоритетом, - The Guardian
565
13:53
Собрать ребенка в школу: в этом году родителям придется прилично раскошелиться
399
13:34
Непогода охватит 10 областей: Укргидрометцентр предупредил о надвигающейся стихии
593
13:15
Лишь пять знаков зодиака вскоре получат новый шанс: кому повезет
1.2т
12:56
Украина может стать для Трампа тем же, чем Афганистан был для Байдена, - Bloomberg
639
12:37
Покупать или продавать сейчас доллары: новые рекомендации украинцам
1.1т
12:18
Google во втором квартале 2025 года удалил почти 11 тысяч пропагандистских каналов в YouTube
336
11:59
Сезон арбузов стартовал: что будет с ценами
504
11:40
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 22 июля
664
11:21
В Василькове неизвестный выстрелил в водителя авто, нападавшего разыскивают
391
11:02
Погода в Украине: чего ждать до конца лета
673
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie