НБУ требует от банков жестко проверять клиентов, и это коснется всех украинцев

Как и почему изменится ситуация в банковской сфере
3-08-2023, 21:58 / Автор: Лілія Тунська
/
Читати українською
НБУ требует от банков жестко проверять клиентов, и это коснется всех украинцев

Национальный банк повысил штраф для банков за нарушение финансового мониторинга. В результате украинские банки будут вынуждены усилить контроль за своими клиентами для того, чтобы сократить возможное отмывание средств с помощью банковской системы.

Как стало известно Mind, банковский рынок пытается адаптироваться к новым требованиям НБУ по финансовому мониторингу. Речь идет о повышении предельных размеров штрафов за нарушение законодательства по финмону, возврат выездных проверок и т.д. Постановлением НБУ №80 были утверждены изменения в Постановление №346 относительно финмона.

В июле НБУ рекомендовал банкам устранить недостатки в системах финансового мониторинга и внутреннего контроля банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Регулятор назвал общий подход банков к проблеме "формальной".

Существенно увеличены размеры штрафов банков за нарушение. Например, изменился штраф за нарушение требований "отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции".

Речь идет о ситуациях, когда банк должен был отказать клиенту в обслуживании, но не сделал этого. Например, если клиент не был идентифицирован должным образом. Максимальный штраф за такое нарушение увеличен с 400 000 грн до 1 млн грн.

В НБУ объясняют, что увеличение штрафов произошло в соответствии с законодательством ЕС. "Согласно статье 58(1) Директивы Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 648/2012 и об отмене Директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС и Директивы Комиссии 2006/70/ЕС государства-члены должны обеспечивать признание обязанных лиц ответственными за нарушение положений национального права, транспонирующих настоящую Директиву. статьи и статей 59-61. Любая соответствующая санкция или мера должна быть действенной, пропорциональной и сдерживающей", – говорят в НБУ.

Согласно объяснению регулятора, именно поэтому 21 июня 2023 года правлением НБУ принято постановление №80 "Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния", которым комплексно пересмотрены и актуализированы подходы к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

В Нацбанке надеются, что новые требования должны помочь государству в борьбе с теневой экономикой, которая составляет, по меньшей мере, половину реального сектора.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:58
Орбан: Украине стоит быть "буферным" государством и сотрудничать с ЕС вместо вступления
713
17:36
Китаю не нужна победа России в войне: The Hill про иную цель Пекина
591
17:14
Сорвали планы РФ и набрали в плен россиян: Зеленский сообщил об успехе ВСУ
1.7т
16:57
Группа мужчин напала на автобус ТЦК: мобилизованные бежали
1.5т
16:43
Рейтинг демократов в США упал до самого низкого уровня за последние 35 лет — опрос WSJ
675
16:19
Таиланд отразил вторжение Камбоджи: десятки погибших
695
16:03
"Россия ничего не сможет сделать": что Азербайджан готовит для Кремля
3.2т
15:56
США, ЕС и Британия обсудят завершение войны в Украине - The Guardian
625
15:31
В США напомнили россиянам о 50-дневном дедлайне
456
15:09
В Сумской области задержан подозреваемый в убийстве 17-летней девушки
570
14:58
На взятке поймали начальника сборного пункта Киевского ТЦК
634
14:41
NASA сократит почти 4 тысячи работников: Bloomberg о последствиях правительственной программы
307
14:18
Возьмите себя в руки: Трамп требует от Европы ограничить миграцию
637
14:01
США заявили о ликвидации главаря ИГИЛ — детали
446
13:56
К Земле приближается новая магнитная буря: когда будет удар
870
13:33
В России без объяснений отменили главный военно-морской парад
629
13:13
"Ползают в костюмах собак": в ВСУ рассказали о штурмах РФ на Краматорском направлении
1.8т
12:57
Армия РФ готовит наступление на границе Днепропетровской и Запорожской областей: подробности
719
12:43
Атакован завод с важной техникой для армии РФ: дроны ударили по Ставрополю
442
12:19
В ВСУ отказываются от боевых роботов: Сергей "Флеш" предупредил про еще одну отрасль, в которой будем отставать от противника
1.6т
12:03
Каждый седьмой житель Словакии поддерживает присоединение к России
1.4т
11:58
У 6 Зодиаков сегодня начнется новая глава финансового достатка
1.6т
11:29
Третий суд заблокировал указ Трампа о гражданстве по рождению
626
11:11
Трамп и фон дер Ляйен готовят встречу
378
10:57
Чего ожидать от доллара и евро в конце июля: прогноз банкира
613
10:41
Количество гражданских жертв в Украине достигло трехлетнего максимума, - представитель ООН
438
10:18
Россияне три часа били по Харькову КАБами, баллистикой и "Шахедами"
519
10:01
Путин готовится к новой войне, но не против НАТО – The Telegraph
5.2т
09:56
Трамп анонсировал трехстороннюю встречу с Зеленским и Путиным
1.1т
09:33
Погода в августе: синоптики дали прогноз на последний месяц лета
617
09:09
Не только Крым: в Украине была еще одна автономная республика
3.4т
08:58
На пороге новой жизни: конец июля обещает перемены трем знакам зодиака
1.4т
08:36
США и Китай поссорились в ООН из-за агрессии РФ
1.9т
08:14
Новый зеленый дорожный знак: что он означает для украинских водителей
571
22:57
Несколько областей Украины на выходные накроет невероятная жара
585
22:43
Трамп допустил, что ему придется ударить по России вторичными санкциями
742
22:19
Черное море "захватывает" новый хищник: экологи объяснили степень опасности
813
22:03
Илон Маск частично сорвал контрнаступление Украины в 2022 году — Reuters
575
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie