Банки блокують перекази та картки: у яких випадках можуть скасовувати платежі українців

Що мають перевіряти фінустанови
13-05-2023, 08:58 / Автор: Ілько Северин
/
Читать на русском
Банки блокують перекази та картки: у яких випадках можуть скасовувати платежі українців
2.6т

Під час воєнного стану в Україні діють спеціальні правила фінансового моніторингу. Хоча в деяких випадках було зроблено незначні послаблення, банки можуть заблокувати рахунки та перекази клієнтів. Фінустанови мають перевіряти перекази великих сум грошей.

Про те, чому банки блокують перекази та картки українців, пише OBOZREVATEL.

Так, у ПриватБанку, наприклад, зазначили, що контролюють своїх клієнтів, якщо їхні витрати (платежі та перекази) за місяць становлять понад 500 тис. грн. Як пояснив прессекретар банку Олег Серга, це далеко не нововведення – ще в березні 2022-го НБУ опублікував постанову, якої повинні дотримуватися всі українські банки.

У документі (ухвала НБУ №60 від 23 березня 2022 року) йдеться про те, що українські фінустанови мають контролювати перекази, загальна сума яких за місяць становить від 400 тис. грн. Вони мають контролювати:

  • якщо банк не розуміє, навіщо клієнт проводить перекази (вони є ризикованими). Наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу та вдасться набрати суттєву суму, у банку можуть виникнути питання, а операції можуть зупинити;
  • якщо операції проводяться за участю ризикових груп: наприклад, великі суми переказують PEP (чиновники, депутати тощо).

Також банки можуть закривати картки клієнтів, які викликали підозру. Фінустанова має право розірвати співпрацю з тим клієнтом, з яким вона із якихось причин працювати не може. Найчастіше це відбувається з українцями, які проводять підозрілі операції, або банку здалося, що такі операції проводяться.

Що мають перевіряти банки?

  • операції з готівкою;
  • операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
  • перекази, які здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
  • операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Останні новини
11:02
Патрульні оформили ДТП на сторонню людину, вигороджуючи митника
131
10:43
Медведєв прокоментував новий ультиматум Трампа: що чекає на США та РФ
206
10:24
Україну накрила область низького атмосферного тиску: чого чекати від погоди 29 липня
186
10:05
Удар РФ по виправній колонії в Запорізькій області: 16 людей загинули
253
09:46
ЦВК скасувала місцеві вибори-2025
243
09:27
Гороскоп на 29 липня: прогноз для всіх знаків зодіаку
452
09:08
Удар ракетами по Кам'янському: пошкоджено пологовий будинок, є загиблі
668
08:57
У Путіна озвучували очікування від України після зустрічі у Стамбулі
520
08:34
Діють спеціально підготовлені диверсанти: у ЗСУ розповіли про нову тактику окупантів на півдні
400
08:13
В Одесі люди купалися в морі під час атаки "Шахедів": у ВМС зробили попередження
430
07:58
Чи заборонять російськомовні пісні в Україні: заява мовної омбудсменки
453
07:36
Держпідтримка на опалення: як отримати виплату у 2025 році
337
07:14
Путін може наважитися підірвати ЗАЕС: у Forbes спрогнозували небезпечний сценарій
720
22:57
На Землі з'явилися нові пори року
461
22:43
В Україну заходить похолодання: де температура помітно впаде
574
22:19
"Я більше не зацікавлений у розмовах", - Трамп про спілкування з Путіним
541
22:03
Лавров поскаржився, що РФ вперше "воює одна проти всього Заходу"
21:58
У Донецьку ситуація з водою така сама, як в країнах Африки, — Гайдай
716
21:33
Хакери паралізували "Аерофлот": як відреагували у Кремлі
1.2т
21:14
В Україні оголосили І рівень небезпеки
631
20:56
Армія РФ у штурмах почала знову використовувати танки - Бунятов
1.3т
20:41
У серпні тарифи на газ та світло можуть зрости: кому доведеться платити більше
589
20:18
На тлі військових навчань і дронов, що залітають: Литва хоче посилити ППО на кордоні з Білоруссю
427
20:01
Трамп збирається скоротити час, даний Путіну перед введенням вторинних санкцій
468
19:53
Гороскоп на 29 липня: прогноз для кожного знака зодіаку
1.3т
19:34
Нерухомість у Києві: як змінилися ціни на житло у столиці
668
19:15
Розпечене повітря накрило частину України: де саме фіксується аномальна спека
828
18:56
Серпень принесе романтичну складову кільком знакам зодіаку: хто у списку
880
18:37
Безугла заявила, що має синдром Аспергера: психіатр розповів про симптоми розладу
1.5т
18:18
Держборг України зріс за місяць ще на майже 4 млрд доларів
462
17:59
Трамп "з'їв на сніданок" Урсулу фон дер Ляйєн: Орбан прокоментував нову торговельну угоду між США та ЄС
1.2т
17:40
Ретроградний Меркурій: для яких знаків зодіаку закінчується "чорна смуга"
1.7т
17:21
Провал переговорів: припинення війни Ізраїлю з ХАМАС відкладається
510
17:02
У Росії колапс в аеропортах: "Аерофлот" атакований хакерами
667
16:43
Україні для фінансування оборонних та бюджетних потреб потрібно 100 млрд доларів, - експерт
539
16:24
Удар по Кропивницькому: пошкоджено пожежно-рятувальну техніку ДСНС
518
16:05
Погані погодні умови та навала сарани: чи загрожує Україні голод
566
15:46
Ціни на фрукти та овочі: яка зараз вартість продуктів
538
Більше новин

Продовжуючи переглядати vesti-ua.net Ви підтверджуєте, що ознайомилися з Політикою конфіденційності і погоджуєтеся з використанням файлів cookie