Банки блокують перекази та картки: у яких випадках можуть скасовувати платежі українців

Що мають перевіряти фінустанови
13-05-2023, 08:58 / Автор: Ілько Северин
/
Читать на русском
Банки блокують перекази та картки: у яких випадках можуть скасовувати платежі українців
2.6т

Під час воєнного стану в Україні діють спеціальні правила фінансового моніторингу. Хоча в деяких випадках було зроблено незначні послаблення, банки можуть заблокувати рахунки та перекази клієнтів. Фінустанови мають перевіряти перекази великих сум грошей.

Про те, чому банки блокують перекази та картки українців, пише OBOZREVATEL.

Так, у ПриватБанку, наприклад, зазначили, що контролюють своїх клієнтів, якщо їхні витрати (платежі та перекази) за місяць становлять понад 500 тис. грн. Як пояснив прессекретар банку Олег Серга, це далеко не нововведення – ще в березні 2022-го НБУ опублікував постанову, якої повинні дотримуватися всі українські банки.

У документі (ухвала НБУ №60 від 23 березня 2022 року) йдеться про те, що українські фінустанови мають контролювати перекази, загальна сума яких за місяць становить від 400 тис. грн. Вони мають контролювати:

  • якщо банк не розуміє, навіщо клієнт проводить перекази (вони є ризикованими). Наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу та вдасться набрати суттєву суму, у банку можуть виникнути питання, а операції можуть зупинити;
  • якщо операції проводяться за участю ризикових груп: наприклад, великі суми переказують PEP (чиновники, депутати тощо).

Також банки можуть закривати картки клієнтів, які викликали підозру. Фінустанова має право розірвати співпрацю з тим клієнтом, з яким вона із якихось причин працювати не може. Найчастіше це відбувається з українцями, які проводять підозрілі операції, або банку здалося, що такі операції проводяться.

Що мають перевіряти банки?

  • операції з готівкою;
  • операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
  • перекази, які здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
  • операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Останні новини
11:20
Протести не вщухають: що Зеленський пропонує НАБУ та САП у новому законопроекті
138
11:01
Астрологи уточнили, якому знаку зодіаку пощастить 25 липня
233
10:42
Трамп їде до Шотландії грати в гольф і провести зустріч зі Стармером
176
10:23
Німеччина ніколи не дасть Україні ракети Taurus, - аналітик
213
10:04
Погода в Україні 25 липня: де пройдуть короткочасні дощі та грози
187
09:45
Що буде з цінами на бензин: прогноз до кінця року
222
09:26
Гороскоп на 25 липня: прогноз для всіх знаків зодіаку
492
09:07
Не впорався з керуванням: у ДТП загинув народний депутат
599
08:57
УЗ посилює контроль під час посадки у поїзди: що зміниться для пасажирів
280
08:34
Кадиров мало не втоп: що трапилося з головою Чечні у Туреччині
423
08:13
Топчиновник Путіна дзвонив Єрмаку з "пропозицією" у перші години вторгнення - FT
1.1т
07:58
Росія перемістила свої системи РЕБ ближче до кордонів однієї з країн НАТО
637
07:36
У Донецькій області розширили зону примусової евакуації: у списку Добропілля і не лише
254
07:14
Залужний дав невтішний прогноз щодо тривалості війни
500
22:57
Помер Галк Гоган — актор та легенда реслінгу
466
22:43
Частина України накриють дощі із грозами: прогноз на 25 липня
446
22:19
Усику призначили новий бій і суперника: українцю дали 30 днів на ухвалення рішення
540
22:03
Скільки територій може окупувати РФ за 50 днів ультиматуму: Жданов оцінив
987
21:58
Безхатьки захопили укриття у Франківську та погрожують усім навколо
946
21:33
НАТО може залишитися без літака ДРЛВ через рішення США
619
21:14
Закликав до повалення влади: дезертира-зрадника засудили до 6 років тюрми
602
20:56
В Україні здорожчає хліб: коли та наскільки злетять ціни
490
20:41
Прийде зробити вибір: Залужний попередив, з якою проблемою зіткнеться РФ наступного року
1.1т
20:18
В гирлі Дунаю стався вибух на українському судні, є загиблі
637
20:01
Таємниця Кремля: ЗМІ розкрили, як провал "триденного СВО" вплинув на армію РФ
2.1т
19:53
Ці знаки зодіаку незабаром відчують, що їхні докладені зусилля не пройшли даремно
1.1т
19:34
Погода найближчими днями: спека в деяких регіонах наростатиме
407
19:15
Навала сарани в Україні: як зупинити поширення шкідників
874
18:56
Астрологи назвали 4 знаки зодіаку, які розбагатіють до кінця літа
1.8т
18:37
У Раді зареєстрували новий законопроект, який має повернути незалежність НАБУ та САП
573
18:18
Геологи відкрили найбільше у світі родовище залізної руди
1.1т
17:59
Мораторій на перевірки бізнесу: Свириденко розповіла деталі
416
17:40
"Нафтогаз" позичив мільярди у держбанків на газ для опалювального сезону
499
17:21
Ці три знаки зодіаку стають лише сильнішими, коли долають труднощі
17:02
Спека збережеться, але не скрізь: прогноз погоди на завтра
502
16:43
Дії Трампа призводять до зростання цін на нафту, - Reuters
398
16:24
У Китаї першими у світі протестували 6G інтернет
419
16:05
Трамп змінив своє ставлення до України, - Financial Times
1.1т
Більше новин

Продовжуючи переглядати vesti-ua.net Ви підтверджуєте, що ознайомилися з Політикою конфіденційності і погоджуєтеся з використанням файлів cookie