Обмін банківськими даними в Україні: виявлено сотні тисяч багатіїв

Україна отримала інформацію про 500 тисяч рахунків українців за кордоном із сумами понад 200 тис. євро, це перший крок у боротьбі з ухиленнями від сплати податків
7-12-2024, 11:11 / Автор: Влад Максімов
/
1.7т

В Україні пройшов перший етап обміну інформацією про банківські рахунки зі 123 країнами у межах угоди щодо CRS (Common Reporting Standard). Україна отримала дані про 500 тис. рахунків, на яких зберігається від 200 тис. євро. За кордоном перебувають мільйони українських біженців, тому питання щодо обміну інформацією після початку повномасштабної війни стало нагальним.

Українська податкова теоретично може, виявивши незадекларований дохід, наприклад, із депозиту, звернутися з проханням задекларувати й доплатити податки. Однак поки що такі прохання,через обмін у межах CRS українцям не надходили.

Про те, як діятиме обмін даними й до чого це призведе, читайте у матеріалі OBOZ.UA.

Поки що обмін стосується лише багатих: наслідків наразі немає

"500 тисяч людей – для першого етапу обміну дуже багато. У нас, виявляється, не так мало багатих людей", – розповідає OBOZ.UA консультантка Київського центру підтримки та розвитку бізнесу Олександра Томашевська. Цифру в пів мільйона озвучив голова комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. За його словами, саме у такої кількості українців є рахунки в іноземних банках на суму від 200 тис. євро.

"Україна вже отримує інформацію та звіти про рахунки громадян за кордоном", – зазначив Гетманцев. Ці дані стали доступними завдяки автоматизованій міжнародній системі обміну інформацією, до якої приєдналася й Україна.

Починаючи з 30 вересня 2024 року українська податкова почала отримувати від податкових органів інших країн інформацію про фінансові рахунки українських резидентів. Обмін відбувається відповідно до звітності CRS, яка встановлює правила збору та передачі інформації про фінансові рахунки. Україна, як і багато інших країн, зобов’язалася збирати дані від фінансових установ і щорічно ділитися ними з іншими юрисдикціями-партнерами.

"Ми поки не знаємо, як це працюватиме. Немає жодного випадку, коли податкова зверталася б до платників... Але ж податкова нікуди не поспішає. Вони можуть і в січні, і в лютому використати цю інформацію. Зараз вони зайняті закриттям бюджетів. Вони спокійно направлять запити тоді, коли матимуть час. Податкова займає пасивну позицію. Ми й досі не знаємо, як відбувається обмін", – каже Томашевська.

Передбачено такі етапи обміну інформацією:

  • 30 вересня 2024 року – обмін даними щодо рахунків з високою вартістю (від 1 млн доларів);
  • 30 вересня 2025 року – обмін даними щодо рахунків з низькою вартістю (до 1 млн доларів) та рахунків організацій із вартістю від 250 тис. доларів.

Більшість рахунків – із низькою вартістю. Вони, як зазначають у Державній податковій службі, мають пройти таку процедуру перевірки:

  • вказати адресу проживання;
  • поточну поштову адресу;
  • телефонний номер;
  • всі ІПН у країнах, в яких є податкове резидентство.

Банки мають повідомити українців, що їм необхідно надати інформацію щодо свого податкового резидентства (щоб визначитись, із ким обмінюватись інформацією). Банк також має попередити, що цю інформацію буде надано податківцям. Окрім того:

  • Якщо відомості про клієнта зміняться (наприклад, адреса проживання або резидентство), він зобов'язаний повідомити про це фінансового агента протягом 30 днів. Ігнорування цієї вимоги дає фінустанові право в односторонньому порядку розірвати з клієнтом ділові відносини.
  • Подання свідомо неправдивих даних/відомостей загрожує власникові рахунку штрафом у розмірі 100 мінімальних зарплат (800 тис. грн).

В одному з банків на запит OBOZ.UA пояснили: "Банк виконує вимоги міжнародного договору, що містить положення про обмін інформацією для податкових цілей, згода на обов'язковість якого надана Верховною Радою України, або укладеного на його підставі міжвідомчого договору. На виконання зазначених вимог банк має право вимагати й отримувати додаткові документи або відомості, необхідні для ідентифікації в цілях виконання FATCA, CRS". Якщо ж банк звернеться з проханням надати інформацію, а клієнт відмовиться, то рахунок можуть просто закрити.

Щоправда, поки що українцям запити від банків із проханням заповнити додаткові анкети й вказати своє податкове резидентство в інших країнах не надходять. А якщо ви самі не вказали це резидентство, то банк чи податкова не знатиме, куди відправляти дані про вас.

Обмін може зачепити біженців

Громадяни, які мають доходи в Україні (відкритий ФОП, чи навіть офіційне працевлаштування), однак перебувають в інших країнах і не декларують там українські доходи, можуть мати проблеми в країні перебування. У деяких державах розмір соціальної виплати залежить від того, чи має отримувач допомоги дохід. І приховуючи свої доходи в Україні, громадяни користуються можливістю отримувати соціальні виплати в країнах ЄС.

Однак, навіть якщо дохід не впливає на право отримувати виплати, його все одно треба декларувати. У деяких випадках – сплачувати різницю в ставках. Якщо, наприклад, в Україні ви ФОП і платите єдиний податок у 5%, а в країні перебування діє податкова ставка у 20%, то доведеться доплатити 15% у тій країні, в якій ви перебуваєте.

"Людина, яка проживає в Німеччині, а має джерело доходів в Україні, має прийти до податкового консультанта в Німеччині (чи в будь-якій іншій країні перебування). Ця людина має задекларувати доходи, вони обов'язкові для декларування в цій країні. А які податки потрібно доплатити й чи потрібно, це треба дивитись. Є конвенція, яка говорить про те: якщо ви сплатили податки в одній державі, то в іншій державі, яка є учасником договору, ви нічого не сплачуєте чи сплачуєте тільки різницю в ставках", – додає Олександра Томашевська.

Якщо в Україні й досі вважається звичайною ситуація приховувати свої доходи й не платити податки, то в більшості країнах ЄС це тяжкий злочин. Ідеться не тільки про те, що за несплату податків доведеться платити штрафи. У деяких випадках загрожує реальна кримінальна відповідальність.

Обмін даними має допомогти виявити насамперед великих порушників. Тих, хто не просто має частину зарплати в конверті, а приховує величезні тіньові доходи. Однак із часом обмін інформацією стосуватиметься навіть незначних рахунків. Без добросовісної сплати податків побудувати сильну державу буде вкрай важко.

Нагадаємо, Долар стабілізувався після обвалу: яке рішення ухвалили у США.

Раніше Вєсті-ua.net писали, Податкова побачить рахунки українців за кордоном: що це означає, пояснила адвокат.

Також Вєсті-ua.net повідомляли, Названо знаки зодіаку, які завжди отримують те, про що мріють.

Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Останні новини

22:57
"Це може стати невеликою сенсацією", - Трамп заявив, що хоче повернути війська США до Афганістану
353
22:43
З 19 вересня погода в Україні почне змінюватися
270
22:19
Лавров заявив про нібито готовність до компромісів для миру з Україною, але є умова
387
22:02
Контракт 60+ років: хто може служити за новим законом
523
21:58
У Запорізькій області ЗСУ влаштували диверсію: згоріли 18 офіцерів РФ
541
21:33
"Флеш" показав реактивний "Шахед" і пояснив, чи готова РФ до масованих атак цими дронами
347
21:14
Блекаути дуже ймовірні: офіцер закликав готуватися до темних часів
362
20:58
Путін підвів мене у врегулюванні війни в Україні, - Трамп
307
20:41
Україна проводить контрнаступальну операцію, звільнено 7 сіл, - Зеленський
461
20:18
Експерт з мови тіла розкрив «справжні почуття» Меланії до Дональда Трампа
1.5т
20:01
В Україну повернули ще 1000 тіл загиблих
254
19:54
Названо знаки зодіаку, які завжди отримують те, про що мріють
825
19:35
У Польщі підтвердили падіння на житловий будинок ракети з винищувача
279
19:16
Очікується розкішна осіння погода: прогноз на 19 вересня
323
18:57
Складено рейтинг найбільш мстивих знаків зодіаку: хто лідирує
1.1т
18:38
Удари українських безпілотників по нафтовій інфраструктурі обвалили експорт російської нафти, - Bloomberg
426
18:19
Вже наступного тижня в Україні може випасти сніг, - синоптик
408
18:00
Цьому знаку зодіаку майже ніколи не щастить: хто часто стикається з перешкодами
919
17:41
Україні поки не вистачає газу у сховищах, щоб пережити зиму, - Reuters
414
17:22
Курс долара до кінця вересня: які прогнози дають експерти
419
17:03
У Раді хочуть об'єднати всі електронні реєстри та бази даних соцзахисту в Єдину систему соціальної сфери
389
16:44
Магнітних бур стане більше, Сонце виходить із періоду відносного затишшя
518
16:25
Зеленський підписав закон про ратифікацію столітнього партнерства з Великобританією
370
16:06
Ріки стають все більш непередбачуваними: вчені попереджають про небезпеку
469
15:47
Виїзд 18–22 років за кордон: молоді люди почали масово звільнятися з роботи, - експерт
673
15:28
День осіннього рівнодення: для кого відкриється портал змін
936
15:09
Коли ЄС може прийняти 19-й пакет санкцій проти РФ: версії Politico
337
14:50
У ці дати народжуються особи, які завжди на крок попереду конкурентів
1.2т
14:31
Новий закон про допомогу українцям у Польщі: що зміниться для біженців
455
14:12
Понад 2 мільйони людей у ​​Європі можуть загинути від екстремальної спеки, - прогноз учених
559
13:53
Цензура на американському ТБ: у США зняли з ефіру найбільше ток-шоу після коментарів про MAGA
370
13:34
Курс валют в обмінних пунктах: долар дорожчає, євро знижується
361
13:15
Гороскоп на 18 вересня за картами таро: на кого сьогодні чекають приємні емоції
685
12:56
Соціальна допомога: скільки платять особам з інвалідністю та пенсіонерам без стажу
1.5т
12:37
Польща тестує нову систему перевірки громадян на кордоні з Україною
407
12:18
У Тернополі п'яний "тцкашник" влаштував масштабну аварію та погоню з поліцією
392
11:59
Можливий дефіцит палива: експерт спрогнозував, що у жовтні буде з цінами на АЗС
410
11:40
ЄС готується до завершення програми тимчасового захисту: як союзники повертатимуть українців додому
587
Більше новин