Грошові перекази обмежать: розкрито можливі ліміти та умови

Якими можуть бути обмеження та проти кого вони спрямовані
24-05-2024, 07:58 / Автор: Лілія Тунська
/
1.3т

В Україні мають намір обмежити вихідні перекази з однієї банківської картки на іншу. Із такою ініціативою виступив Національний банк України (НБУ). Розглядається варіант встановити ліміт у 30 вихідних переказів на місяць загальною сумою до 100 тис. грн. Передбачається, що це допоможе боротися з "дропами" та "грошовими мулами", які використовуються для ухилення від оподаткування та інших нелегальних цілей.

Майбутні обмеження анонсував заступник голови НБУ Дмитро Олійник, повідомляє Forbes. Очікується, що остаточне рішення НБУ ухвалить протягом місяця.

"Робочий варіант" полягає у запровадженні обмеження до 30 вихідних переказів на місяць і не більше ніж на 100 000 гривень. Ці обмеження стосуватимуться лише переказів із картки на картку, не торкнуться платежів та інших операцій.

Також у НБУ запевняють, що ліміти не завадять волонтерським зборам, адже вхідні перекази залишаються без обмежень. Крім того, регулятор вважає, що обмеження не вплинуть на 95-98% клієнтів банків, адже вони й так переказують кошти менше, ніж на зазначені суми та роблять менше 30 переказів на місяць.

Причиною запровадження такого обмеження є зростання популярності "дропів" та "грошових мулів". Ці фінансові схеми дозволяють шахраям використовувати персональні дані громадян для відкриття банківських карток та проведення транзакцій, уникнувши фінансового моніторингу. Такі операції використовуються для ухилення від сплати податків, виведення коштів за кордон та інших нелегальних цілей. Хоча обмеження на переклади не знищать ці схеми, вони значно ускладнять роботу шахраям, створивши додаткові перешкоди.

Як пояснив заступник голови Комітету Верховної Ради з питань податків Ярослав Железняк ("Голос"), ця аргументація має сенс. "Скажу непопулярну річ, але я радий, що НБУ готовий робити такі сміливі кроки. Коли у нас розрив військових витрат 400-500 млрд грн, залишати таку лазівку це просто злочин", – заявив нардеп.

Він додав, що такі заходи, серед іншого, допоможуть закрити нелегальний гральний бізнес. За словами Железняка, одним із головних фінансових інструментів для чорної ігорки є саме "дропи" – коли з карти на карту проходить за місяць мільйони гривень. За схожими принципами, за його словами, працює продаж нелегальних цигарок через Telegram-канали, а також обіг наркотичних засобів.

"Це не просто одна карта та p2p транзакція. Це ціла екосистема карт, які дуже швидко і (формально в рамках лімітів) перекидають кошти між собою. Тому зловити такі кущі дуже важко, а окремі карти блокувати (що теж робиться) не дає результату" , – зазначив депутат.

Приклади "дропів" і як це працює

Железняк навів конкретні приклади роботи "дропів". За словами депутата, дані взяті з матеріалів Нацбанку:

  1. Наймана працівниця підприємства з смт. у Вінницькій області, вік 52 роки, розмір доходів до 20 тис. грн на місяць. Зареєструвалася у 4 банках, через 2 тижні почала отримувати понад 17 Р2Р-транзакцій на день від різних одержувачів та переказувати в інші банки. Щоденний обсяг транзакцій за карткою досяг 160 тис. грн.
  2. Студент із Одеси, 19 років, розмір доходів до 20 тис. грн. Відкрив з інтервалом на тиждень рахунки у 2 банках, користуючись дистанційним онбордингом, провів за один місяць транзакцій загальний оборот по 300 тис. грн. в обох банках.
  3. Наймана робітниця з Миколаєва, 38 років, розмір доходів до 11 тис. грн. Відкрила рахунки у 4 банках, ймовірно, перебуваючи за кордоном. Піковий оборот досяг 980 тис. грн на місяць від різних відправників та різних одержувачів.
  4. Безробітний із села на Миколаївщині, 20 років, розмір доходів до 8 тис. грн. Відкрив рахунок в одному із банків України. Через 3 місяці після відкриття рахунку розпочалися транзакції отримання та відправлення переказів. Сума переказів склала 1,8 млн грн на місяць за 453 трансакції.
  5. Пенсіонерка з Харкова, 67 років, розмір доходів до 20 тис. грн. на місяць. За одну ніч було відкрито 9 депозитних рахунків (серед яких були назви "На автобус", "На пікап") для накопичення коштів. За ніч було зібрано понад 2,1 млн грн, усі зібрані кошти було виведено з рахунку. Клієнтка була впевнена, що збирає кошти на потреби ЗСУ.

У всіх випадках проглядається типовий механізм, зазначив Железняк. Зокрема:

  • власник картки – новий клієнт у банку, або той, хто не мав транзакцій тривалий час;
  • починається аномальна активність по карті (висока інтенсивність зарахувань та відправлень, обороти можуть сягати понад 100 тис. грн за кілька днів);
  • більше 97% обороту становлять перекази, майже завжди відсутні звичайні операції з купівлі товарів робіт і послуг або переведення в готівку коштів;
  • у переказів майже немає або рідко трапляються загальні критерії чи показники – це різні чеки, різні одержувачі, різні відправники;
  • кількість переказів може досягати сотень за годину.

Нагадаємо, Сидітимемо без світла будемо довше: графіки на 26 червня.

Раніше Вєсті-ua.net писали,

Також Вєсті-ua.net повідомляли, Міжнародний кримінальний суд видав ордери на арешт Шойгу та Герасимова.

Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Останні новини

07:14
Слідчий комітет РФ офіційно звинуватив Україну у збитті Іл-76 з "полоненими"
125
23:11
Сидітимемо без світла будемо довше: графіки на 26 червня
977
22:57
Нострадамус помилявся: передбачення пророка, які не справдилися
581
22:43
У Болгарії на АЕС стався витік радіоактивної води
372
22:19
Хто розбагатіє і знайде любов: гороскоп для всіх Зодіаків на липень
22:03
Ескадрилью реально накрити одним ударом: експерт пояснив, як Україна може покарати авіацію ворога
696
21:58
Чи можна видаляти волосся у носі: як не довести ситуацію до проблеми
508
21:33
Тариф на електроенергію та газ: яких сум чекати у платіжках
436
21:14
Україна в ЄСПЛ виграла справу проти Росії щодо Криму
465
20:56
Поранення на фронті: яка сума призначена для виплати
503
20:41
Противник просувається: оголошено примусову евакуацію жителів Торецька та ще двох громад
475
20:18
Міжнародний кримінальний суд видав ордери на арешт Шойгу та Герасимова
411
20:01
Трамп розповів про "катування" у в'язниці, де його утримували минулого року
489
19:52
Чекає складний період: яким знакам зодіаку не пощастить наприкінці червня
427
19:34
Антициклон над Україною: як зміниться погода найближчими днями
404
19:16
Знають, що найкращі: які знаки зодіаку найбільш впевнені у собі
505
18:58
У програмі пільгової іпотеки "єОселя" плануються значні зміни
341
18:40
Пасажирка забула у київському таксі 400 тисяч гривень, а водій привласнив ці гроші собі
2.6т
18:22
Основний етап переговорів щодо вступу України до ЄС розпочнеться не раніше 2025 року, - FT
347
18:05
Три знаки зодіаку цього тижня відчують себе щасливими людьми
506
17:47
Встигнути "оновитись": скільки залишилося часу для уточнення даних у ТЦК
587
17:29
В Україні змінили правила прийому до аспірантури
395
17:11
ЄС вирішив продовжити тимчасовий захист для українців
389
16:53
В ОП чекають від НАТО "сильного" рішення на саміті у Вашингтоні
413
16:35
ЄС офіційно розпочав переговори про вступ до союзу України та Молдови, - Урсула фон дер Ляйєн
354
16:17
Тищенко під час обшуків у присутності правоохоронців розбив свій телефон
435
15:59
Нардеп вказав на головний недолік додатку "Резерв+"
822
15:41
Погода на День Конституції: що обіцяють синоптики
379
15:23
Гороскоп на тиждень до 30 червня: на кого чекають несподівані повороти долі
1.4т
15:06
Біля кордону на Одещині затримали групу з десятків "ухилянтів": вартість виїзду обійшлася кожному від 5 до 18,5 тисяч доларів
466
14:48
Додаток "Резерв+": скільки українців вже оновили свої дані
384
14:30
Курс долара в обмінних пунктах: скільки коштує валюта
434
14:12
Найближчими місяцями ситуація з наявністю електроенергії в Україні буде складною
380
13:54
Гороскоп таро на тиждень: на кого із знаків зодіаку чекають приємні сюрпризи
460
13:36
Удар по Севастополю: відпочиваючі на пляжі стали жертвами російської ППО, - ISW
540
13:18
Радники Трампа представили йому план припинення війни в Україні, - Reuters
483
13:00
В Україні визначили місця, де розташують малі електростанції
583
12:42
Гороскоп на 25-26 червня для всіх знаків зодіаку: на кого в ці дні чекає старт нового життєвого етапу
831
Більше новин