Денежные переводы ограничат: раскрыты возможные лимиты и условия

Какими могут быть ограничения и против кого они направлены
24-05-2024, 07:58 / Автор: Лілія Тунська
/
1.3т

В Украине намерены ограничить исходящие переводы с одной банковской карты на другую. С такой инициативой выступил Национальный банк Украины (НБУ). Рассматривается вариант установить лимит в 30 исходящих переводов в месяц общей суммой до 100 тыс. грн. Предполагается, что это поможет бороться с "дропами" и "денежными мулами", которые используются для уклонения от налогообложения и других нелегальных целей.

Будущие ограничения анонсировал заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, сообщает Forbes. Ожидается, что окончательное решение НБУ утвердит в течение месяца.

"Рабочий вариант" заключается в введении ограничения до 30 исходящих переводов в месяц, и не более чем на 100 000 гривен. Эти ограничения будут касаться только переводов с карты на карту, не коснутся платежей и других операций.

Также в НБУ уверяют, что лимиты не помешают волонтерским сборам, ведь входящие переводы остаются без ограничений. Кроме того, регулятор считает, что ограничения не повлияют на 95-98% клиентов банков, ведь они и так переводят средства меньше, чем на указанные суммы и делают менее 30 переводов в месяц.

Причиной введения такого ограничения является рост популярности "дропов" и "денежных ил". Эти финансовые схемы позволяют мошенникам использовать персональные данные граждан для открытия банковских карт и проведения транзакций, избежав финансового мониторинга. Такие операции используются для уклонения от уплаты налогов, вывода средств за границу и других нелегальных целей. Хотя ограничения на переводы не уничтожат эти схемы, они значительно усложнят работу мошенникам, создав дополнительные препятствия.

Как объяснил замглавы Комитета Верховной Рады по вопросам налогов Ярослав Железняк ("Голос"), эта аргументация имеет смысл. "Скажу непопулярную вещь, но я рад, что НБУ готов делать такие смелые шаги. Когда у нас разрыв военных расходов 400-500 млрд грн, оставлять такую лазейку это просто преступление", – заявил нардеп.

Он добавил, что такие меры, среди прочего помогут закрыть нелегальный игорный бизнес. По словам Железняка, одним из главных финансовых инструментов для черной игорки являются именно "дропы" – когда с карты на карту проходит за месяц миллионы гривен. По похожим принципам, по его словам, работает продажа нелегальных сигарет через Telegram-каналы, а также оборот наркотических средств.

"Это не просто одна карта и p2p транзакция. Это целая экосистема карт, которые очень быстро и (формально в рамках лимитов) перекидывают средства между собой. Поэтому поймать такие кусты очень тяжело, а отдельные карты блокировать (что тоже делается) не дает результата", – отметил депутат.

Примеры "дропов" и как это работает

Железняк привел конкретные примеры работы "дропов". По словам депутата, данные взяты из материалов Нацбанка:

  1. Наемная работник предприятия из пгт. в Винницкой области, возраст 52 года, размер доходов до 20 тыс. грн в месяц. Зарегистрировалась в 4 банках, через 2 недели начала получать более 17 Р2Р-транзакций в день от разных получателей и переводить в другие банки. Ежедневный объем транзакций по карточке достиг 160 тыс. грн.
  2. Студент из Одессы, 19 лет, размер доходов до 20 тыс. грн. Открыл с интервалом в неделю счета во 2 банках, пользуясь дистанционным онбордингом, Провел за один месяц транзакций общий оборот по 300 тыс. грн в обоих банках.
  3. Наемная работница из Николаева, 38 лет, размер доходов до 11 тыс. грн. Открыла счета в 4 банках, вероятно, находясь за границей. Пиковый оборот достиг 980 тыс .грн в месяц от разных отправителей и разных получателей.
  4. Безработный из села на Николаевщине, 20 лет, размер доходов до 8 тыс. грн. Открыл счет в одном из банков Украины. Через 3 месяца после открытия счета начались транзакции получения и отправки переводов. Сумма переводов составила 1,8 млн грн в месяц за 453 трансакции.
  5. Пенсионерка из Харькова, 67 лет, размер доходов до 20 тыс. грн в месяц. За одну ночь было открыто 9 депозитных счетов (среди которых были названия "На автобус", "На пикап") для накопления средств. За ночь было собрано более 2,1 млн грн, все собранные средства были выведены со счета. Клиентка была уверена, что собирает средства на нужды ВСУ.

Во всех случаях просматривается типичный механизм, отметил Железняк. В частности:

  • владелец карты – новый клиент в банке, или тот, у кого не было транзакций длительное время;
  • начинается аномальная активность по карте (высокая интенсивность зачислений и отправлений, обороты могут достигать более 100 тыс. грн за несколько дней);
  • более 97% оборота составляют переводы, почти всегда отсутствуют обычные операции по покупке товаров работ и услуг или обналичиванию средств;
  • у переводов почти нет или редко встречаются общие критерии или показатели – это разные чеки, разные получатели, разные отправители;
  • количество переводов может достигать сотен в час.

Напомним, США выделили Украине 1,5 миллиарда долларов помощи: на что пойдут деньги.

Ранее Вести-ua.net писали, Составлен рейтинг огромных зарплат и премий министров.

Также Вести-ua.net сообщали, Могут ли мужчин принудительно доставить в ТЦК и на ВВК:ответ Вениславского.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

17:58
"Никогда не куплю это", - покупатели узнали, как на самом деле делаются крабовые палочки
696
17:36
Путин проболтался: нечаянно раскрыл потери своей армии в Украине
1.8т
17:14
Более строгие условия: что изменилось в прохождении медкомиссии во время мобилизации
1.1т
16:57
Зимний сценарий отключения света на 20 часов: прогнозы от "Укрэнерго"
325
16:43
Соловьев призвал разбомбить дамбу и затопить Киев
568
16:19
"Наша страна в беде", - Трамп запугивает американцев третьей мировой войной
433
16:03
На ремонт энергетики Норвегия выделила Украине миллионы долларов
382
15:56
Слушайте сердце: любовный гороскоп с 17 по 23 июня
1.1т
15:31
Много "двухсотых" и "трехсотых": пленный оккупант рассказал о штурме Волчанска
2.3т
15:09
Могут ли мужчин принудительно доставить в ТЦК и на ВВК:ответ Вениславского
625
14:57
В Германии тысячи людей простились с убитой 9-летней украинкой
817
14:41
Россия иначе начала применять КАБы: вот, что заметили на фронте
1.1т
14:18
Деньги на оплату ЖКХ: в Минсоцполитики рассказали, как их получить
459
14:01
США выделили Украине 1,5 миллиарда долларов помощи: на что пойдут деньги
426
13:56
В ростовском СИЗО в заложниках – насальник УФСИН
519
13:33
Саммит мира: появился проект итоговой декларации
518
13:13
После Харькова и Бучи идея "русского мира" в Приднестровье провалилась, - МИД Молдовы
739
12:57
Штабы Байден и Трамп договорились: как пройдут дебаты со специфическими правилами
489
12:43
FPV-дроны уничтожили российский "Град" в 31 км от линии фронта
575
12:19
"Китай мог бы повлиять", – президент Финляндии о сценарии окончания войны в Украине
431
12:03
ВСУ изменили стратегию перед прибытием F-16: Bild раскрыл, в чем ее особенность
718
11:58
Омбудсмен Лубинец объяснил, что мешает обмену пленными в формате "всех на всех"
495
11:29
Осталось несколько дней: прорицатель и "индийский Нострадамус" рассказал о переломном моменте в войне
10.3т
11:11
Нелегалы на белорусско-польской границе пошли в атаку: пострадала машина скорой помощи
659
10:56
Силы обороны выбили войска РФ с позиций в Серебрянском лесничестве: карта
565
10:41
В "цене" женщины с инвалидностью: какие лайзейки находят уклонисты
628
10:18
Российские пропагандисты замечены на Саммите мира в Швейцарии: что известно
856
10:01
"Западный мир – идиоты": вицеспикер парламента Польши назвал главную ошибку в отношениях с Россией
1.1т
09:56
У каждого Зодиака своя суперсила: узнайте о своей особенности
2.1т
09:45
В Ростове взяты в заложники сотрудники СИЗО: что происходит
639
09:31
Будут ли прямые переговоры Украины с РФ: у Зеленского назвали главную задачу Саммита мира
632
09:09
Это отравление: командир "Грузинского легиона" сделал заявление
1.6т
08:58
Претензии заоблачные: Дуда прокомментировал "мирное предложение" Путина
907
08:36
Почему женщины живут дольше мужчин: ученые наконец смогли дать ответ
699
08:14
Путин рассматривает победу в Украине как начало войны с НАТО – ISW
615
17:58
В Виннице 23-летний военный с контузией убил двух девушек, а потом застрелился: подробности
2.7т
17:36
Германия помешала ЕС согласовать 14-й пакет санкций против России, – Reuters
726
17:14
Противник стоит в 7 км до того, чтобы перерезать основной путь снабжения ВСУ на Донбассе, — BILD
1.6т
Больше новостей