Украинцам активно блокируют счета из-за сайта «Миротворец»

12-02-2018, 17:38 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Украинцам активно блокируют счета из-за сайта «Миротворец»
Юристы напомнили "блокировщикам" о главном законе страны
1.8т

Национализированный Приватбанк стал активно блокировать счета украинцам, ссылаясь на сайт «Миротворец».

В распоряжение UBR.ua попал официальный отказ в выдаче средств физлицу с карточного счета, который по сути оказался заблокированным. Но беглый опрос юристов показал, что в 2018 году явление становится более распространенным, а зачиналось оно еще осенью 2017 г.

«В далеком 2014 году Приватбанк заблокировал нашему клиенту 42 млн. грн. со ссылкой на финансовый мониторинг в целом (якобы у него были подозрительные операции), и нам пришлось отстаивать его права суде, чтобы разблокировать сумму. А с октября-ноября все тот же Приватбанк стал ссылаться на списки «Миротворца». Там говорили, что опасаются мошеннических операций и финансирования терроризма. Но когда мы стали разбираться — чем госбанк подтверждал свои опасения, выяснилось, что никаких запросов по клиенту в правоохранительные органы он не подавал», — рассказал UBR.ua управляющий партнер АО «Suprema Lex» Виктор Мороз.

Позиция Приватбанка четко изложена в документе, оказавшемся в распоряжении UBR.ua. Там говорится, что он проверяет своих клиентов по спискам «Миротворца». Ему финансисты доверяют, и попадание имени человека на его страницы является основанием для закрытия человеку доступа к его деньгам.

«Банком были выявлены негативные сведения в отношении Вас на информационном ресурсе Центра исследований признаков преступлений против Национальной безопасности Украины, мира, безопасности человечества и международного правопорядка «Миротворец», партнерами которого является Служба безопасности Украины, Генштаб ВС Украины, Государственная приграничная служба, Министерство внутренних дел, Государственная пенитенциарная служба», — пишет Приватбанк в своих письмах к клиентам и их адвокатам. И именно на этих основаниях отказывает владельцу счета в выдаче средств. Поскольку у него есть «мотивированные подозрения по части использования банка для незаконных операций».

Таким образом, госбанк выполняет требования профильного закона и нацбанковских постановлений по части финансового мониторинга. Требования, которые НБУ до сих пор объясняет банкирам на семинарах и обучающих программах, и те, что центробанк ни разу не разъяснил самим людям. Работники подразделений финмониторинга Нацбанка не проводит круглых столов и встреч ни с общественными организациями, ни с представителями СМИ.

Чаще всего люди узнают о своих правах от адвокатов.

«Должна действовать презумпция невиновности, и доказываться вина человека за любой проступок. Только после предоставления доказательств, можно будет говорить о наказании», — отметил в беседе с UBR.ua управляющий партнер ЮФ «Можаев и партнеры» Михаил Можаев.

Юристы напомнили о главном законе страны.

«Согласно Конституции Украины, человек может быть наказан за любое преступление по приговору суда. В том числе и по такому преступлению, как пособничество терроризму. Есть приговор — есть наказание по соответствующей статье действующего законодательства. Так работает система в правовом государстве. А у нас ситуация может доходить до нелепости: когда я обратился к владельцу «Миротворца» с адвокатским запросом по своему клиенту, мне пришел ответ, что если я буду защищать лиц, причастных к терроризму, то сам попаду в списки сайта», — заметил Виктор Мороз.

По его словам, счет удавалось разблокировать только после суда с «Миротворцем» и банком: после подачи иска о защите чести и достоинства, выигрыша судебного процесса, и удаления имени с сайта. В самом лучшем случае, подобная тяжба, по оценке юриста, может занять 2-3 месяца, в худшем — более года. И в данном случае не будет играть роли: или человек безосновательно попал в списки «Миротворца», или банк заблокировал счета полного тески обвиненного в терроризме.

«В эпоху постоянных атак и взломов, людей нельзя называть террористами на основании данных на каком-то сайте. Хакеры взламывают защищенные системы и ресурсы. И нет никаких гарантий того, что чье-то имя не окажется в каких-то списках по ошибке или со злым умыслом. Потому банки должны связываться с правоохранительными органами, подтверждать свои опасения у них, и только после этого с соответствующим постановлением блокировать счета. Не раньше», — подчеркнул Михаил Можаев.

Пока же финансисты идут от обратного и перекладывают все на плечи людей. В своем письме к клиенту работники Приватбанка предлагают ему самому связываться с «Миротворцем» и добиваться удаления своего имени с сайта.

«Хотя это абсурд. У человека нет никаких договорных отношений с сайтом «Миротворец» или его владельцем. У него договор с Приватбанком, потому именно на этот банк и нужно подавать иск, что наш клиент и сделает. Так что финансистам в суде придется объяснять, почему основанием для блокировки счета послужила публикация на частном сайте, с обвинениями, не подтвержденными постановлением суда. Одновременно мы потребуем взыскать с Приватбанка пеню в размере 3% суммы за каждый день лишения клиента права пользоваться своими средствами», — отметил в беседе с UBR.ua старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Интересно, что именно Приватбанк, по словам адвокатов, активнее всего блокирует счета на основании информации «Миротворца», и настаивает на своем.

«По своей практике и по тому, что слышал от коллег, могу сказать, что где-то 90% блокировок со ссылкой на «Миротворец» происходит именно в Приватбанке, и его служащие впоследствии упорно отказываются снимать блокировку. Банки поменьше чаще всего прислушиваются к аргументам, и при предоставлении объяснений отдают людям средства», — объяснил Виктор Мороз.

Юристы объясняют такую позицию не только выполнением требований финмониторинга, но и финансовыми мотивами.

«Банк использует эту возможность, чтобы подольше не возвращать деньги человеку. Клиент не может ими пользоваться, а банк крутит их как хочет», — заметил Кравец.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:57
"Нам это не нужно", - российская делегация отвергла предложение о прекращении огня
2.4т
22:43
В жизни двух знаков зодиака произойдет переломный момент: что их ждет
801
22:19
Трамп изменил позицию по Украине: Буданов рассказал, почему
824
22:03
Украинская делегация встретилась с Эрдоганом перед переговорами с РФ - что решили
364
21:58
Украина не скоро получит обещанные Трампом системы Patriot: Spiegel назвал сроки
384
21:33
"Весь мир хочет увидеть этот бой": Леннокс Льюис выбрал соперника для Фьюри
707
21:14
В Украине фиксируют нашествие жаб
330
20:56
"Все услышали, что говорят люди": Зеленский объяснил, как поступит с НАБУ и САП
931
20:41
Укрзализныця изменила правила перевозки животных: что должны учитывать украинцы
364
20:18
General Motors потеряла более миллиарда долларов из-за пошлин Трампа
381
20:01
Бои за Покровск: в ВСУ объяснили ситуацию
676
19:53
Родившихся в эти даты можно считать настоящими гениями
989
19:34
В Кремле назвали важное условие встречи Зеленского и Путина
891
19:15
На Прикарпатье произошел конфликт между ТЦК и местными жителями
673
18:56
Ретроградное движении нескольких планет может привести к серьезным изменениях в жизни этих знаков зодиака
935
18:37
В Украине наблюдается ощутимое подорожание мясных продуктов: что особенно подскочило в цене
430
18:18
В Киеве похитили мужчину из-за "долга": полиция задержала преступную группировку
487
17:59
Какая погода ожидает Украину завтра: прогноз синоптиков
425
17:40
Коронавирус состарил людей: ученые подчитали, сколько времени забрала болезнь
838
17:21
Черногоренко покидает свою должность заместителя министра обороны
660
17:02
В России стартовали масштабные военно-морские учения
464
16:43
50-дневный ультиматум Трампа фактически является стратегическим подарком Путину, - The Atlantic
614
16:24
Эти четыре знака зодиака вскоре столкнутся с существенными изменениями в жизни
1.3т
16:05
Украинские банкиры ожидают роста спроса населения на потребительские кредиты
432
15:46
"Не каждый доллар пошел на военную технику": Трамп высказался о помощи Украине
765
15:27
Сырский озвучил потери россиян в Курской операции
648
15:08
Переговоры Украины и РФ в Стамбуле: стали известны место и время начала встречи делегаций
469
14:49
В Украине ожидается неустойчивая погода: какие регионы раскалит почти до +40
526
14:30
Министр энергетики США считает, что санкции против нефти РФ являются "ключом к окончанию войны" в Украине
633
14:11
У этих знаков зодиака подходит к концу "черная полоса": кого ждут положительные перемены
1.5т
13:52
В Украине разоблачили мошеннические колл-центры: жертвами аферистов были жители ЕС
488
13:33
Прорыв в военной инженерии: Турция показала первую гиперзвуковую ракету собственного производства
1.2т
13:14
Третий раунд переговоров в Стамбуле: главные темы и ожидания сторон
590
12:55
Обменники выставили новые курсы валют: сколько стоит евро
502
12:36
Зеленский подписал "ликвидацию" НАБУ и САП: нардепы попытаются блокировать закон
635
12:17
Аналитик назвал причину, почему Украина не может разбомбить завод "Шахедов" в РФ
3.1т
11:58
Зеленский утвердил состав делегации для очередного раунда переговоров с РФ в Стамбуле
479
11:39
Какому знаку зодиака повезет 23 июля: прогноз астрологов
667
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie