НБУ требует от банков жестко проверять клиентов, и это коснется всех украинцев

Как и почему изменится ситуация в банковской сфере
3-08-2023, 21:58 / Автор: Лілія Тунська
/

Национальный банк повысил штраф для банков за нарушение финансового мониторинга. В результате украинские банки будут вынуждены усилить контроль за своими клиентами для того, чтобы сократить возможное отмывание средств с помощью банковской системы.

Как стало известно Mind, банковский рынок пытается адаптироваться к новым требованиям НБУ по финансовому мониторингу. Речь идет о повышении предельных размеров штрафов за нарушение законодательства по финмону, возврат выездных проверок и т.д. Постановлением НБУ №80 были утверждены изменения в Постановление №346 относительно финмона.

В июле НБУ рекомендовал банкам устранить недостатки в системах финансового мониторинга и внутреннего контроля банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Регулятор назвал общий подход банков к проблеме "формальной".

Существенно увеличены размеры штрафов банков за нарушение. Например, изменился штраф за нарушение требований "отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции".

Речь идет о ситуациях, когда банк должен был отказать клиенту в обслуживании, но не сделал этого. Например, если клиент не был идентифицирован должным образом. Максимальный штраф за такое нарушение увеличен с 400 000 грн до 1 млн грн.

В НБУ объясняют, что увеличение штрафов произошло в соответствии с законодательством ЕС. "Согласно статье 58(1) Директивы Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент Европейского Парламента и Совета (ЕС) № 648/2012 и об отмене Директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС и Директивы Комиссии 2006/70/ЕС государства-члены должны обеспечивать признание обязанных лиц ответственными за нарушение положений национального права, транспонирующих настоящую Директиву. статьи и статей 59-61. Любая соответствующая санкция или мера должна быть действенной, пропорциональной и сдерживающей", – говорят в НБУ.

Согласно объяснению регулятора, именно поэтому 21 июня 2023 года правлением НБУ принято постановление №80 "Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния", которым комплексно пересмотрены и актуализированы подходы к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

В Нацбанке надеются, что новые требования должны помочь государству в борьбе с теневой экономикой, которая составляет, по меньшей мере, половину реального сектора.

Напомним, ЕС урежет помощь Ukraine Facility, потому что Киев не сдержал обещание.

Ранее Вести-ua.net писали, Как и почему банки проверяют и блокируют деньги украинцев.

Также Вести-ua.net сообщали, Гороскоп на 26 июля: прогноз для каждого знака зодиака.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

22:57
Несколько областей Украины на выходные накроет невероятная жара
233
22:43
Трамп допустил, что ему придется ударить по России вторичными санкциями
336
22:19
Черное море "захватывает" новый хищник: экологи объяснили степень опасности
379
22:03
Илон Маск частично сорвал контрнаступление Украины в 2022 году — Reuters
294
21:58
Эрдоган хочет собрать в Стамбуле Трампа и Путина: что известно
266
21:33
ЕС урежет помощь Ukraine Facility, потому что Киев не сдержал обещание
406
21:14
Германия ужесточит порядок приема "хороших русских", - СМИ
334
20:56
Даже нанесли на карты: Николаев при СССР должны были переименовать
832
20:41
Липцы под контролем ВСУ: военные рассказали о ситуации на севере Харьковской области
372
20:18
Встретятся ли Зеленский в Путин в августе: в Кремле "поставили точку"
821
20:01
Нужна альтернатива: Дикий объяснил, чем грозит фронту сбой в работе Starlink
323
19:53
Гороскоп на 26 июля: прогноз для каждого знака зодиака
807
19:34
Аномальная жара накроет Украину: названы области, которые пострадают больше всего
635
19:15
Курс доллара: сколько будет стоить валюта в 2026 году
361
18:56
Выплаты военным: Зеленский будет просить помощи у ЕС, - Bloomberg
508
18:37
Астролог определила три знака зодиака, которым обязательно повезет в августе
1.1т
18:18
Неотложный законопроект по НАБУ и САП: когда Рада рассмотрит документ
382
17:59
Биткоин подешевел: что давит на криптовалюту
335
17:40
Последние выходные июля: какой будет погода
350
17:21
В Украину прибыла еще одна система ПВО Patriot, - The Telegraph
488
17:02
Супербактерии могут убить миллионы людей в ближайшие десятилетия, - The Guardian
478
16:43
УЗ вводит верификацию через "Дію" при покупке билетов на ряд поездов
549
16:24
Зарплаты чиновников втрое превышают средние по стране: кому платят больше всего
529
16:05
Для этих трех знаков зодиака начинается период, когда все становится на свои места
1.6т
15:46
В Киеве мужчину, который поджег дверь в многоэтажке, обвинили в работе на РФ
423
15:27
США выходят из переговоров по прекращению огня в Газе, - Виткофф
394
15:08
Киберспециалисты ГУР проникли на серверы оккупационной администрации Крыма
451
14:49
США готовятся к войне за Тайвань: крупнейшие учения уже стартовали
539
14:30
Ожидается дефицит осадков: метеоролог предупредила украинцев о жаре в августе
373
14:11
Байден продал права на свои мемуары за 10 миллионов долларов
357
13:52
Германия намерена создать самую сильную армию в Европе, - FT
444
13:33
Курс доллара в обменных пунктах: сколько стоит валюта
386
13:14
США раскритиковали планы Макрона признать Палестинское государство
322
12:55
Гороскоп на 25 июля по картам таро: кому важно в этот день сохранить терпение
621
12:36
Бензин на АЗС может заметно подорожать в ближайшие дни, - эксперт
519
12:17
Starlink полностью восстановился после масштабного сбоя
364
11:58
На Европу надвигается волна жары из Африки: сколько градусов покажут термометры
526
11:39
Новая технология научились отслеживать людей по Wi‑Fi
858
Больше новостей