Банки не отдают деньги: требуют доказать их законность

15-08-2020, 13:46 / Автор: Інна Волєва
/
2.6т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт, сообщает Expres.online.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.

Напомним, "Все услышали, что говорят люди": Зеленский объяснил, как поступит с НАБУ и САП.

Ранее Вести-ua.net писали, Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода.

Также Вести-ua.net сообщали, Мораторий на проверки: что говорит об этой инициативе бизнес.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

10:42
Украина получит анонсированные Трампом Patriot не раньше весны 2026 года, - Spiegel
110
10:23
Одесса подверглась мощным ударам, разрушен подъезд многоэтажки
158
10:04
Умеров назвал три основных условия Украины на переговорах в Стамбуле
231
09:45
Снимала наличные: в Днепре возле банкомата убили женщину
341
09:26
Гороскоп на 24 июля: прогноз для всех знаков зодиака
366
09:07
В Одессе после атаки РФ возник пожар на рынке "Привоз"
239
08:57
Буданов оценил значение Келлога в команде Трампа
251
08:34
Зеленский заявил, что внесет в Раду законопроект, который должен усилить независимость антикоррупционных органов
653
08:13
Венгрия хочет судить мужчину за службу в ВСУ
260
07:58
До 7 000 грн штрафа: на улицах Украины запретили носить определенную одежду
2.5т
07:36
Бундесвер планирует стать сильнейшей армией Европы: Берлин подготовил закон
292
07:14
Как российским ДРГ удалось прорваться к Покровску: эксперт раскрыл детали
628
22:57
"Нам это не нужно", - российская делегация отвергла предложение о прекращении огня
4.5т
22:43
В жизни двух знаков зодиака произойдет переломный момент: что их ждет
1.4т
22:19
Трамп изменил позицию по Украине: Буданов рассказал, почему
1.6т
22:03
Украинская делегация встретилась с Эрдоганом перед переговорами с РФ - что решили
435
21:58
Украина не скоро получит обещанные Трампом системы Patriot: Spiegel назвал сроки
500
21:33
"Весь мир хочет увидеть этот бой": Леннокс Льюис выбрал соперника для Фьюри
1.1т
21:14
В Украине фиксируют нашествие жаб
423
20:56
"Все услышали, что говорят люди": Зеленский объяснил, как поступит с НАБУ и САП
1.2т
20:41
Укрзализныця изменила правила перевозки животных: что должны учитывать украинцы
442
20:18
General Motors потеряла более миллиарда долларов из-за пошлин Трампа
446
20:01
Бои за Покровск: в ВСУ объяснили ситуацию
781
19:53
Родившихся в эти даты можно считать настоящими гениями
1.3т
19:34
В Кремле назвали важное условие встречи Зеленского и Путина
19:15
На Прикарпатье произошел конфликт между ТЦК и местными жителями
755
18:56
Ретроградное движении нескольких планет может привести к серьезным изменениях в жизни этих знаков зодиака
1.1т
18:37
В Украине наблюдается ощутимое подорожание мясных продуктов: что особенно подскочило в цене
508
18:18
В Киеве похитили мужчину из-за "долга": полиция задержала преступную группировку
552
17:59
Какая погода ожидает Украину завтра: прогноз синоптиков
493
17:40
Коронавирус состарил людей: ученые подчитали, сколько времени забрала болезнь
901
17:21
Черногоренко покидает свою должность заместителя министра обороны
720
17:02
В России стартовали масштабные военно-морские учения
511
16:43
50-дневный ультиматум Трампа фактически является стратегическим подарком Путину, - The Atlantic
658
16:24
Эти четыре знака зодиака вскоре столкнутся с существенными изменениями в жизни
1.4т
16:05
Украинские банкиры ожидают роста спроса населения на потребительские кредиты
462
15:46
"Не каждый доллар пошел на военную технику": Трамп высказался о помощи Украине
829
15:27
Сырский озвучил потери россиян в Курской операции
709
Больше новостей