Банки не отдают деньги: требуют доказать их законность

15-08-2020, 13:46 / Автор: Інна Волєва
/
2.6т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт, сообщает Expres.online.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.

Напомним, На Земле появилось новое время года.

Ранее Вести-ua.net писали, Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода.

Также Вести-ua.net сообщали, Жара и грозы: прогноз погоды на неделю.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

22:57
На Земле появилось новое время года
252
22:43
В Украину заходит похолодание: где температура заметно упадет
312
22:19
"Я больше не заинтересован в разговорах", - Трамп об общении с Путиным
366
22:03
Лавров пожаловался, что РФ впервые "воюет одна против всего Запада"
668
21:58
В Донецке ситуация с водой такая же, как в странах Африки, - Гайдай
430
21:33
Хакеры парализовали "Аэрофлот": как отреагировали в Кремле
598
21:14
В Украине объявили І уровень опасности
435
20:56
Армия РФ в штурмах начала снова использовать танки — Бунятов
972
20:41
В августе тарифы на газ и свет могут вырасти: кому придется платить больше
414
20:18
На фоне военных учений и залетающих дронов: Литва хочет усилить ПВО на границе с Беларусью
315
20:01
Трамп собирается сократить время, данное Путину перед введением вторичных санкций
327
19:53
Гороскоп на 29 июля: прогноз для каждого знака зодиака
913
19:34
Недвижимость в Киеве: как изменились цены на жилье в столице
467
19:15
Раскаленный воздух накрыл часть Украины: где именно фиксируется аномальная жара
470
18:56
Август принесет романтическую составляющую нескольким знакам зодиака: кто в списке
698
18:37
Безуглая заявила, что у нее синдром Аспергера: психиатр рассказал о симптомах расстройства
1.1т
18:18
Госдолг Украины вырос за месяц еще на почти 4 млрд долларов
357
17:59
Трамп "съел на завтрак" Урсулу фон дер Ляйен: Орбан прокомментировал новое торговое соглашении между США и ЕС
941
17:40
Ретроградный Меркурий: для каких знаков зодиака заканчивается "черная полоса"
1.3т
17:21
Провал переговоров: прекращение войны Израиля с ХАМАС откладывается
396
17:02
В России коллапс в аэропортах: "Аэрофлот" атакован хакерами
553
16:43
Украине для финансирования оборонных и бюджетных нужд нужно 100 млрд долларов, - эксперт
428
16:24
Удар по Кропивницкому: повреждена пожарно-спасательная техника ГСЧС
402
16:05
Плохие погодные условия и нашествие саранчи: грозит ли Украине голод
479
15:46
Цены на фрукты и овощи: какая сейчас стоимость продуктов
438
15:27
Стооимость доллара и евро: какой курс в обменниках в начале недели
418
15:08
Гороскоп таро на неделю с 28 июля по 2 августа: чего ожидать каждому знаку зодиака
1.1т
14:49
В Литву недалеко от Вильнюса залетел беспилотник со стороны Беларуси
454
14:30
ФСБ усилились на фоне войны и начали репрессии против российских элит, - NYT
679
14:11
Жара и грозы: прогноз погоды на неделю
370
13:52
Нашествие саранчи в Украине: откуда взялись насекомые
1.9т
13:33
Финансовый гороскоп для всех знаков зодиака на неделю с 28 июля по 3 августа
883
13:14
В Киеве на Майдане электромобиль влетел в подземный переход
407
12:55
Употребление этих продуктов может вызвать ряд психических заболеваний
555
12:36
Разработчик ИИ предупредил о новых схемах банковского мошенничества
491
12:17
Евро подорожал к доллару после заключения торговой сделки между США и ЕС
522
11:58
На Земле появились ранее неизвестные времена года - ученые
11:39
Какому знаку зодиака повезет 28 июля: прогноз для всех знаков зодиака
782
Больше новостей