Банки не отдают деньги: требуют доказать их законность

15-08-2020, 13:46 / Автор: Інна Волєва
/
2.6т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт, сообщает Expres.online.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.

Напомним, США и Китай поссорились в ООН из-за агрессии РФ.

Ранее Вести-ua.net писали, Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода.

Также Вести-ua.net сообщали, Трамп допустил, что ему придется ударить по России вторичными санкциями.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

11:11
Трамп и фон дер Ляйен готовят встречу
111
10:57
Чего ожидать от доллара и евро в конце июля: прогноз банкира
148
10:41
Количество гражданских жертв в Украине достигло трехлетнего максимума, - представитель ООН
180
10:18
Россияне три часа били по Харькову КАБами, баллистикой и "Шахедами"
218
10:01
Путин готовится к новой войне, но не против НАТО – The Telegraph
1.4т
09:56
Трамп анонсировал трехстороннюю встречу с Зеленским и Путиным
445
09:33
Погода в августе: синоптики дали прогноз на последний месяц лета
243
09:09
Не только Крым: в Украине была еще одна автономная республика
1.3т
08:58
На пороге новой жизни: конец июля обещает перемены трем знакам зодиака
727
08:36
США и Китай поссорились в ООН из-за агрессии РФ
1.2т
08:14
Новый зеленый дорожный знак: что он означает для украинских водителей
340
22:57
Несколько областей Украины на выходные накроет невероятная жара
444
22:43
Трамп допустил, что ему придется ударить по России вторичными санкциями
596
22:19
Черное море "захватывает" новый хищник: экологи объяснили степень опасности
623
22:03
Илон Маск частично сорвал контрнаступление Украины в 2022 году — Reuters
450
21:58
Эрдоган хочет собрать в Стамбуле Трампа и Путина: что известно
416
21:33
ЕС урежет помощь Ukraine Facility, потому что Киев не сдержал обещание
757
21:14
Германия ужесточит порядок приема "хороших русских", - СМИ
474
20:56
Даже нанесли на карты: Николаев при СССР должны были переименовать
1.8т
20:41
Липцы под контролем ВСУ: военные рассказали о ситуации на севере Харьковской области
515
20:18
Встретятся ли Зеленский в Путин в августе: в Кремле "поставили точку"
1.5т
20:01
Нужна альтернатива: Дикий объяснил, чем грозит фронту сбой в работе Starlink
450
19:53
Гороскоп на 26 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.1т
19:34
Аномальная жара накроет Украину: названы области, которые пострадают больше всего
19:15
Курс доллара: сколько будет стоить валюта в 2026 году
513
18:56
Выплаты военным: Зеленский будет просить помощи у ЕС, - Bloomberg
665
18:37
Астролог определила три знака зодиака, которым обязательно повезет в августе
1.4т
18:18
Неотложный законопроект по НАБУ и САП: когда Рада рассмотрит документ
507
17:59
Биткоин подешевел: что давит на криптовалюту
437
17:40
Последние выходные июля: какой будет погода
474
17:21
В Украину прибыла еще одна система ПВО Patriot, - The Telegraph
612
17:02
Супербактерии могут убить миллионы людей в ближайшие десятилетия, - The Guardian
589
16:43
УЗ вводит верификацию через "Дію" при покупке билетов на ряд поездов
665
16:24
Зарплаты чиновников втрое превышают средние по стране: кому платят больше всего
673
16:05
Для этих трех знаков зодиака начинается период, когда все становится на свои места
1.9т
15:46
В Киеве мужчину, который поджег дверь в многоэтажке, обвинили в работе на РФ
498
15:27
США выходят из переговоров по прекращению огня в Газе, - Виткофф
462
15:08
Киберспециалисты ГУР проникли на серверы оккупационной администрации Крыма
520
Больше новостей