Банки не отдают деньги: требуют доказать их законность

15-08-2020, 13:46 / Автор: Інна Волєва
/
2.6т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт, сообщает Expres.online.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.

Напомним, Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 22 июля.

Ранее Вести-ua.net писали, Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода.

Также Вести-ua.net сообщали, Обстрел Одессы: в городе зафиксировали пожары.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

18:57
Новые правила сдачи на права: что изменилось в 2025 году
102
18:38
Этим знакам зодиака суждено влюбиться до конца лета: кто в списке астрологов
193
18:19
В Украине 23 июля испортится погода: каким регионам не повезет больше всего
209
18:00
Обрыв троса аттракциона над Днепром год назад: в полиции раскрыли причину трагедии
227
17:41
Зимние выплаты по 19 400 гривен: кто сможет получить помощь ООН
349
17:22
Зеленский поручил сформировать делегацию Украины на переговоры с РФ
242
17:03
Самая масштабная программа перевооружения: Буданов раскрыл планы РФ на 10 лет
636
16:44
Ученые взволнованы ускорением вращения Земли: что происходит в космосе
437
16:25
Военные подтвердили проникновение российских ДРГ в Покровск
315
16:06
Погода в Украине до конца июля: в каких регионах возможна сильная жара
277
15:47
Астролог назвала три знака зодиака, которым повезет в любви во второй половине лета
556
15:28
На грани транспортного коллапса: Украине не хватает до 40 тысяч водителей грузовиков
725
15:09
США призвали ЕС ввести рекордные пошлины против РФ
289
14:50
Мораторий на проверки бизнеса: Зеленский подписал решение СНБО
310
14:31
Курс доллара и евро: сколько стоит валюта в обменниках
362
14:12
Путин по-прежнему считает войну в Украине главным приоритетом, - The Guardian
518
13:53
Собрать ребенка в школу: в этом году родителям придется прилично раскошелиться
324
13:34
Непогода охватит 10 областей: Укргидрометцентр предупредил о надвигающейся стихии
515
13:15
Лишь пять знаков зодиака вскоре получат новый шанс: кому повезет
12:56
Украина может стать для Трампа тем же, чем Афганистан был для Байдена, - Bloomberg
584
12:37
Покупать или продавать сейчас доллары: новые рекомендации украинцам
927
12:18
Google во втором квартале 2025 года удалил почти 11 тысяч пропагандистских каналов в YouTube
300
11:59
Сезон арбузов стартовал: что будет с ценами
460
11:40
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 22 июля
630
11:21
В Василькове неизвестный выстрелил в водителя авто, нападавшего разыскивают
360
11:02
Погода в Украине: чего ждать до конца лета
581
10:43
Трамп может раздавить Путина и без дополнительных санкций, - эксперт
717
10:24
Жара наступает: синоптик дала прогноз на 22 июля
350
10:05
Трамп пригрозил новыми ударами по ядерным объектам Ирана
348
09:46
Зарплаты в Украине: кто может рассчитывать на повышение
479
09:27
Гороскоп на 22 июля: прогноз для всех знаков зодиака
742
09:08
Обстрел Одессы: в городе зафиксировали пожары
393
08:57
Четыре наши боевые группы дронов за 15 минут могут превратить базу НАТО в Перл-Харбор — Мадяр
3.4т
08:36
Польша готовит инструкцию, как действовать в случае войны или стихийного бедствия — Reuters
324
08:13
Россияне начали чаще сбивать украинские разведдроны: "Флеш" рассказал, как помешать врагу
632
07:58
Телевизионные предпочтения раскроют характер собаки, - исследова
296
07:36
Путин, вероятно, хочет закончить войну уже в этом году: аналитик назвал ключевые признаки
1.2т
07:14
Россия украла у Украины корабль - в ВМС впервые раскрыли детали
2.5т
Больше новостей