Украинцам «урежут» суммы переводов: к каким новшествам еще готовиться

В Раде приготовили новшества для граждан
29-05-2021, 09:53 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: Обозреватель /
Читати українською
Украинцам «урежут» суммы переводов: к каким новшествам еще готовиться
1.9т

В Украине в ближайшее время могут изменить максимальную сумму анонимных переводов через терминалы. Кроме того, в Раде уже приготовили изменения критериев публичных лиц, которых банки должны усиленно проверять.

Что и почему изменят?

Без подтверждения личности (анонимно через терминалы) фактически можно отправить сумму до 5000 грн. На деле же это означает, что перевод на 5000 грн уже запрещен, терминалы принимают до 4999 грн, а сдачу в одну гривню не выдают.

"Если бы я писал этот закон, я бы вместо 5000 грн написал 5001 грн, четко понимая, что история про 5000 грн приведет к тому, что все интерфейсы приема платежей получат ограничение 4999 грн и это, как следствие, приведет к огромному неудобству, так как мало кто имеет точную сумму до 1 грн и получается сдача, которую некуда девать, лишние экраны и неудобные интерфейсы", – написал банкир Олег Гороховский на своей странице в Facebook.

Нардеп Игорь Фрис зарегистрировал законопроект №5559, в котором указанный недостаток изменят, максимальная сумма увеличится до 5001 грн.

Отметим:

  • анонимным считается перевод, который совершен через терминал без идентификации;
  • для идентификации достаточно авторизоваться в терминале с помощью банковской карты или кода из СМС.

Как сейчас проверяют переводы?

В Украине новые правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. По закону, финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, при которой отдельные клиенты подвергаются усиленному контролю. Среди них, например:

  • публичные деятели (имеют влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);
  • те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
  • те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

Если банку показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.

Проверка касается не только переводов, но и даже открытия депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально сделку провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.

Что еще могут изменить?

Комитет Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал принять законопроект Сергея Власенко ("Батькивщина") в результате которого публично значимыми персонами будут считать только те, кто занимал публичные должности не более, чем год назад.

Сейчас в Украине банки массово блокируют даже незначительные переводы своих клиентов, требуют подтвердить источники доходов. Причина: согласно закону, РEP считаются все, кто когда-либо выполнял публичные функции (работал в органах власти). Под контроль попадают также и их родственники.

Согласно опубликованным на сайте комитета результатам голосования, законопроект Власенко №4218 поддержало большинство членов комитета.

Сейчас в Украине публично значимыми персонами (PEP, от английского politically exposed person) считаются все, кто когда-либо работал или работает в органах власти. По закону о противодействии отмыванию средств банки должны их проверять более тщательно.

Но проблема в том, что финансовые учреждения злоупотребляют и слишком тщательно проводят эту проверку. К примеру, как рассказал экономист Алексей Дорошенко, его брату (депутат местного совета) заблокировали перевод на 150 грн: потребовали предоставить доказательство, что деньги получены легально.

Банки могут блокировать счета без причины

"ПриватБанк заблокировал счет без объяснения. Потребовали прохождение идентификации. Все прошел, счет все равно остался заблокирован. Потом мне сказали, что у меня якобы на счете "ФОПа" были подозрительные операции, хотя операции были такими же, как и в прошлом году. Написал заявление в банке, в нем было объяснение. Но и это не помогло, только когда написал у себя в соцсетях, только тогда отреагировали", – рассказывает предприниматель Ярослав.

Таких случаев – десятки и сотни. Одни банки тратят огромные суммы на введение автоматического мониторинга операций, другие же экономят и в результате под блокировку попадают даже те операции, которые не отвечают критерию "сомнительных".

В самих финансовых учреждениях уверяют: что те клиенты, которые честно ведут дела, финмониторинга могут не бояться. А если вам нужно перевести крупную сумму, размер которой не соответствует легальному заработку, лучше заранее обратиться в свой банк, предупредить и по запросу предоставить документы, которые подтвердят, что средства легальные.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:58
В Европе формируется новый военный альянс - вне НАТО, - аналитики
849
17:36
Легион "Свобода России" взорвал кадыровцев в тылу: детали рейда
17:14
Большинство американцев считает, что политика Трампа не улучшила их жизнь — опрос
398
16:57
Bild узнал, когда будет готов Patriot для Украины за деньги Германии
474
16:43
Киберудар по "Газпрому": подробности от ГУР об атаке по монополисту РФ
465
16:19
СНБО проведет аудит исполнения решений Ставки — Умеров
450
16:03
Украинские дроны устроили в РФ транспортный коллапс: подробности
708
15:56
ВСУ разгромили штурм на город: Сырский раскрыл точку фронта, где уничтожен враг
929
15:31
Что никогда нельзя рассказывать ChatGPT: 7 тем для безопасности
804
15:03
"Видим самые большие угрозы": "Мадяр" рассказал, может ли война закончиться в 2025 году
979
14:58
Трагедия в роддоме: шестилетний ребенок "убил" новорожденного
2.3т
14:41
Австралия уже передала Украине 49 танков M1A1 Abrams
556
14:18
Жара задержится только в нескольких областях
491
14:01
У Орбана сделали подлое заявление о войне в Украине
999
13:57
Палата представителей США одобрила продление военной помощи Украине
429
13:33
Сирия и Израиль договорились о прекращении огня, заявил спецпредставитель США
339
13:13
Трамп в разговоре с Зеленским предлагал Украине перейти в наступление, - WP
569
12:58
С начала года россияне оккупировали территорию размером почти с Люксембург — Bild
481
12:43
Трамп требует от Wall Street Journal 10 миллиардов долларов
538
12:19
Польша подняла в небо военную авиацию из-за ракетной атаки РФ по Украине
621
12:03
Уже восемь стран присоединились к инициативе по закупке американского оружия для Украины - СМИ
815
11:58
Россияне оккупировали еще один населенный пункт в Сумской области - DeepState
457
11:29
Российский патриарх "проклял" власть в Кремле - что произошло
2.7т
11:11
В Чехии запретили пропаганду коммунизма, нарушителям - суровое наказание
434
10:57
Свириденко рассказала, о чем уже успели договориться Украина и США
587
10:41
На шахте, подконтрольной Вагнеру, в ЦАР произошла стрельба: среди погибших - местные искатели золота
568
10:18
Тревога в Москве: третью ночь подряд раздаются взрывы
652
10:01
Путин отвергнет ультиматум Трампа и в худшем случае начнет мобилизацию, - Foreign Affairs
2.5т
09:56
На чьей стороне 19 июля будет фортуна: гороскоп
783
09:33
Китай и Россия готовят двойной удар: до глобального конфликта осталось 18 месяцев, - Bild
905
09:09
"С возрастающей силой": Медведев грозит сильнее бомбить Украину
08:58
В Украине прогнозируют мощный шторм
1.1т
08:36
В Донецкой области ввели жесткий комендантский час
477
08:14
Трамп может передумать и снова оказать поддержку Путину — The Hill
964
22:57
Названы даты, в которые рождаются успешные люди
1.1т
22:43
Над Кинбурнской косой подняли украинский флаг - появились первые детали
4.2т
22:19
В Украине может появиться аналог департамента, которым руководил Илон Маск
563
22:03
Китай хочет собрать Путина и Трампа на саммит в Пекине — The Times
620
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie