В Украине вновь собираются изменить правила переводов денег

Как будут проверять и почему банки блокируют счета
2-10-2020, 12:15
В Украине вновь собираются изменить правила переводов денег
2.5т

В Украине несколько десятков народных депутатов из разных фракций предлагают в разы увеличить сумму, которую можно отправлять анонимно. Сейчас без идентификации себя (то есть без использования карты, предъявления документов) можно через терминал отправить пять тысяч гривен.

По новым же правилам предлагают увеличить эту цифру до 25 тыс. грн. Соответствующее предложение отображено в законопроекте №3686. О том, как сейчас проводят проверку переводов и что может измениться по новым правилам – читайте в материале OBOZREVATEL.

Как сейчас:

  • украинцы без справок и подтверждения доходов могут переводить сумму до 400 тыс. грн (банк может снизить отметку);

  • анонимно можно переводить до 5 тыс. грн;

  • подозрительные переводы могут блокировать.

Что хотят изменить:

  • анонимные переводы увеличат в пять раз – сразу до 25 тыс. грн.

Новость о том, что по новым правилам анонимно можно переводить до пяти тысяч гривен, украинцы поняли по-разному, рассказывает OBOZREVATEL финансовый аналитик Егор Комов. И в службы поддержки банков и даже на горячую линию НБУ поступали вопросы о том, правда ли, что сейчас без справки о доходах можно перевести только до пяти тысячи гривен

"На самом деле без справок можно переводить до 400 тыс. грн. А анонимный перевод, с точки зрения законодательства, это такой, который прошел без верификации отправителя. Если вы подошли к терминалу, вставили в него свою карту и ввели код, то вы уже себя идентифицировали, вы не аноним. То есть можете переводить почти любую сумму", – рассказывает Комов.

Группа народных депутатов, которая на данный момент пытается увеличить границу для анонимного перевода, в пояснительной записке указала: таким образом можно будет "защитить Конституционные права украинцев". Действительно, как рассказали нам в одном из банков, во многих европейских странах действует граница для анонимного перевода в размере 1 тыс. евро. Однако в Украине, учитывая огромный уровень тенизации экономики, низких доходов и размер минимальной зарплаты, черта в пять тысяч вполне объективна.

Граница в 400 тыс. грн – такой себе порог, но банки могут контролировать и более мелкие операции. К примеру, экономист Алексей Дорошенко рассказал OBOZREVATEL, что украинский Монобанк заблокировал его перевод на 150 грн и потребовал предоставить документы, подтверждающие доход (он показал декларацию).

"Я думаю, что это был просто глюк в системе. Никто не извинялся, я прислал ссылку на декларацию своего брата, который переводил эту сумму. Деньги разблокировали", – говорит Дорошенко.

Есть риск, что те клиенты банков, которые не ждут, что на их карту придут средства и не знают точных сумм, могут вовсе потерять перевод, говорит экономист. Если сотрудники банка не предупредят, узнать о заблокированной сумме не удастся.

Увеличение анонимной суммы до 25 тыс. грн не поддержали и в главном научно-экспертном управлении Верховной Рады. "На наш взгляд, такое решение не будет способствовать обеспечению эффективного контроля за потоками незаконных средств, в том числе, учитывая нынешние низкие размеры минимальной и средней заработной платы в Украине. Заметим, что в сопроводительных к проекту документах отсутствует обоснование предлагаемой суммы денежного перевода", – говорится в пояснительной записке.

Анонимный перевод позволяет отмывать полученные незаконным путем средства, фактически создает легализацию для теневой экономики и противоречит политике НБУ.

"Анонимные переводы во всем мире жестко ограничиваются. Мы не можем говорить о том, что боремся с отмыванием средств, с теневой экономикой, но при этом разрешаем абсолютно анонимно переводить сумму, эквивалентную пяти минимальным зарплатам. Это нонсенс", – подытожил Комов.

Напомним, Восемь областей готовы к выходу из "красной" зоны карантина - Ляшко.

Ранее Вести-ua.net писали, Правила перевода денег собираются резко изменить: законопроект уже в Раде.

Также Вести-ua.net сообщали, Введение в храм Пресвятой Богородицы: женщины молятся и не пускают в дом старых и немощных.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
12:23
Лайфхаки СССР: как ухитрялись вести дом советские хозяйки
112
12:12
Богдан отпраздновал юбилей в компании "слуг", отставного министра и нардепа от партии Порошенко
229
12:01
Голландцы хотели на боевых вертолетах вывезти Цемаха из ОРДЛО: разведчик раскрыл детали операции
369
11:52
Запрет одноразовых пакетов: сколько будет стоить каждый через несколько дней
647
11:41
Госбюджет-2022 не в интересах украинцев: эксперт указал на важный момент
302
11:30
Гармаш: Переговоры Зеленского и Путина станут победой для Украины
366
11:19
Вакансий стало больше: названа самая популярная на рынке труда в ноябре
461
11:08
Государственный контроль: украинцы заплатят налоги с покупок, которые не смогут объяснить
1.2т
10:57
В Горловке арестовали учительницу физики: обвиняют в шпионаже
923
10:46
Рождественский пост: вкусная "шуба" с морской капустой
468
10:35
Разведка США: Россия может готовить наступление на Украину с участием 175 тысяч военных
471
10:24
Как довести ванну до блеска без усилий: инструкция
1.7т
10:13
Что нельзя делать, чтобы не выгнать счастье из дома: 10 простых правил
587
10:02
Во сколько Украине обойдется перепись населения: в НАН оценили затраты
456
09:53
Как прекратить головную боль: советы врачей
598
09:42
В 2022 году будет только белая полоса: звезды определили Зодиаков-везунчиков
1.5т
09:31
Украина планирует получить от Турции еще более 20 "Байрактаров"
425
09:20
"Вагнергейт": уволенний офицер рассказал о предательстве
1.3т
09:09
Разумков: Зеленский не выполнил одно из главных обещаний
1.4т
08:53
В салон нового Maybach положили топор: как выглядит необычный внедорожник
833
08:42
В Украине свыше 13 тысяч новых случаев COVID-19 за сутки: статистика на 4 декабря
784
08:31
Кулеба: Украина готова к любым форматам переговоров по Донбассу
562
08:20
Цены вырастут на 15%: какие продукты лучше бы купить немедленно
3.9т
07:36
Введение в храм Пресвятой Богородицы: женщины молятся и не пускают в дом старых и немощных
3.6т
07:14
Пойдет снег, на дорогах – гололедица: синоптики рассказали о погоде в субботу
783
23:52
Полное солнечное затмение: в чем уникальность 4 декабря
2.4т
23:41
Каким знакам зодиака не повезет в 2022 году
5.8т
23:30
Голубовская: Врачи бегут из Украины и зарабатывают в Африке
2.2т
23:19
Чужой долг: что делать, если денег вы не брали, а коллекторы пришли к вам
10т
23:08
Полицейским позволят "подрабатывать": глава МВД сделал заявление
1.8т
22:57
"Слуги" требуют, чтобы СБУ выяснило гражданство Арахамии и Рудык
1.8т
22:46
Школьники принесли в класс антисептик и отравились: подробности с Киевщины
1.1т
22:35
73 процентов уже не будет: Разумков обрисовал перспективы Зеленского на выборах
2.5т
22:24
Названо безопасное количество мандаринов в день
1.3т
22:13
У женщин-пенсионерок могут возникнуть проблемы: названа причина и способ решения
3.4т
22:02
Байден заявил о "комплексных инициативах" по защите Украины
21:53
От 20 тысяч в день до миллиона в месяц: юная блогерша раскрыла свои доходы в Instagram
10.3т
21:42
У Зеленского объяснили, почему "госпереворот" не случился
1.6т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie