В Украине вновь собираются изменить правила переводов денег

Как будут проверять и почему банки блокируют счета
2-10-2020, 12:15 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
В Украине вновь собираются изменить правила переводов денег

В Украине несколько десятков народных депутатов из разных фракций предлагают в разы увеличить сумму, которую можно отправлять анонимно. Сейчас без идентификации себя (то есть без использования карты, предъявления документов) можно через терминал отправить пять тысяч гривен.

По новым же правилам предлагают увеличить эту цифру до 25 тыс. грн. Соответствующее предложение отображено в законопроекте №3686. О том, как сейчас проводят проверку переводов и что может измениться по новым правилам – читайте в материале OBOZREVATEL.

Как сейчас:

  • украинцы без справок и подтверждения доходов могут переводить сумму до 400 тыс. грн (банк может снизить отметку);

  • анонимно можно переводить до 5 тыс. грн;

  • подозрительные переводы могут блокировать.

Что хотят изменить:

  • анонимные переводы увеличат в пять раз – сразу до 25 тыс. грн.

Новость о том, что по новым правилам анонимно можно переводить до пяти тысяч гривен, украинцы поняли по-разному, рассказывает OBOZREVATEL финансовый аналитик Егор Комов. И в службы поддержки банков и даже на горячую линию НБУ поступали вопросы о том, правда ли, что сейчас без справки о доходах можно перевести только до пяти тысячи гривен

"На самом деле без справок можно переводить до 400 тыс. грн. А анонимный перевод, с точки зрения законодательства, это такой, который прошел без верификации отправителя. Если вы подошли к терминалу, вставили в него свою карту и ввели код, то вы уже себя идентифицировали, вы не аноним. То есть можете переводить почти любую сумму", – рассказывает Комов.

Группа народных депутатов, которая на данный момент пытается увеличить границу для анонимного перевода, в пояснительной записке указала: таким образом можно будет "защитить Конституционные права украинцев". Действительно, как рассказали нам в одном из банков, во многих европейских странах действует граница для анонимного перевода в размере 1 тыс. евро. Однако в Украине, учитывая огромный уровень тенизации экономики, низких доходов и размер минимальной зарплаты, черта в пять тысяч вполне объективна.

Граница в 400 тыс. грн – такой себе порог, но банки могут контролировать и более мелкие операции. К примеру, экономист Алексей Дорошенко рассказал OBOZREVATEL, что украинский Монобанк заблокировал его перевод на 150 грн и потребовал предоставить документы, подтверждающие доход (он показал декларацию).

"Я думаю, что это был просто глюк в системе. Никто не извинялся, я прислал ссылку на декларацию своего брата, который переводил эту сумму. Деньги разблокировали", – говорит Дорошенко.

Есть риск, что те клиенты банков, которые не ждут, что на их карту придут средства и не знают точных сумм, могут вовсе потерять перевод, говорит экономист. Если сотрудники банка не предупредят, узнать о заблокированной сумме не удастся.

Увеличение анонимной суммы до 25 тыс. грн не поддержали и в главном научно-экспертном управлении Верховной Рады. "На наш взгляд, такое решение не будет способствовать обеспечению эффективного контроля за потоками незаконных средств, в том числе, учитывая нынешние низкие размеры минимальной и средней заработной платы в Украине. Заметим, что в сопроводительных к проекту документах отсутствует обоснование предлагаемой суммы денежного перевода", – говорится в пояснительной записке.

Анонимный перевод позволяет отмывать полученные незаконным путем средства, фактически создает легализацию для теневой экономики и противоречит политике НБУ.

"Анонимные переводы во всем мире жестко ограничиваются. Мы не можем говорить о том, что боремся с отмыванием средств, с теневой экономикой, но при этом разрешаем абсолютно анонимно переводить сумму, эквивалентную пяти минимальным зарплатам. Это нонсенс", – подытожил Комов.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
20:58
Путин подвел меня в урегулировании войны в Украине, - Трамп
25
20:41
Украина проводит контрнаступательную операцию, освобождены 7 сел, - Зеленский
159
20:18
Эксперт по языку тела раскрыл «настоящие чувства» Мелании к Дональду Трампу
504
20:01
В Украину вернули еще 1000 тел погибших
142
19:54
Названы знаки зодиака, которые всегда получают то, о чем мечтают
404
19:35
В Польше подтвердили падение на жилой дом ракеты с истребителя
153
19:16
Ожидается роскошная осенняя погода: прогноз на 19 сентября
213
18:57
Составлен рейтинг самых мстительных знаков зодиака: кто лидирует
633
18:38
Удары украинских беспилотников по нефтяной инфраструктуре обвалили экспорт российской нефти, - Bloomberg
299
18:19
Уже на следующей неделе в Украине может выпасть снег, - синоптик
300
18:00
Этому знаку зодиака почти никогда не везет: кто часто сталкиваются с препятствиями
669
17:41
Украине пока не хватает газа в хранилищах, чтобы пережить зиму, - Reuters
299
17:22
Курс доллара до конца сентября: какие прогнозы дают эксперты
313
17:03
В Раде хотят объединить все электронные реестры и базы данных соцзащиты в Единую систему социальной сферы значит
292
16:44
Магнитных бурь станет больше, Солнце выходит из периода относительного затишья
408
16:25
Зеленский подписал закон о ратификации столетнего партнерства с Великобританией
299
16:06
Реки становятся всё более непредсказуемыми: ученые предупреждают об опасности
386
15:47
Выезд 18–22 лет за границу: молодые люди начали массово увольняться с работы, - эксперт
552
15:28
День осеннего равноденствия: для кого откроется портал перемен
772
15:09
Когда ЕС может принять 19-й пакет санкций против РФ: версии Politico
287
14:50
В эти даты рождаются личности, которые всегда на шаг впереди конкурентов
976
14:31
Новый закон о помощи украинцам в Польше: что изменится для беженцев
398
14:12
Более 2 миллионов человек в Европе могут погибнуть от экстремальной жары, - прогноз ученых
489
13:53
Цензура на американском ТВ: в США сняли с эфира крупнейшее ток-шоу после комментариев о MAGA
329
13:34
Курс валют в обменных пунктах: доллар дорожает, евро снижается
305
13:15
Гороскоп на 18 сентября по картам таро: кого сегодня ждут приятные эмоции
622
12:56
Социальная помощь: сколько платят лицам с инвалидностью и пенсионерам без стажа
1.3т
12:37
Польша тестирует новую систему проверки граждан на границе с Украиной
358
12:18
В Тернополе пьяный "тцкашник" устроил масштабную аварию и погоню с полицией
355
11:59
Возможен дефицит топлива: эксперт спрогнозировал, что в октябре будет с ценами на АЗС
348
11:40
ЕС готовится к завершению программы временной защиты: как союзники будут возвращать украинцев домой
497
11:21
Украинцев в Канаде заставляют документально доказывать, что они не уклонисты
1.2т
11:02
Какому знаку зодиака повезет 18 сентября: прогноз астрологов
575
10:43
Минфин назвал размер зарплат учителей в 2026 году: сколько денег добавят
661
10:24
В Украине прогнозируется прохладная погода: какие регионы накроют дожди
362
10:05
Доллар стабилизировался после обвала: какое решение приняли в США
508
09:46
Граница с Польшей: есть ли очереди на КПП
362
09:27
Гороскоп на 18 сентября: прогноз для всех знаков зодиака
711
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie