В Украине вновь собираются изменить правила переводов денег

Как будут проверять и почему банки блокируют счета
2-10-2020, 12:15 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
В Украине вновь собираются изменить правила переводов денег
2.9т

В Украине несколько десятков народных депутатов из разных фракций предлагают в разы увеличить сумму, которую можно отправлять анонимно. Сейчас без идентификации себя (то есть без использования карты, предъявления документов) можно через терминал отправить пять тысяч гривен.

По новым же правилам предлагают увеличить эту цифру до 25 тыс. грн. Соответствующее предложение отображено в законопроекте №3686. О том, как сейчас проводят проверку переводов и что может измениться по новым правилам – читайте в материале OBOZREVATEL.

Как сейчас:

  • украинцы без справок и подтверждения доходов могут переводить сумму до 400 тыс. грн (банк может снизить отметку);

  • анонимно можно переводить до 5 тыс. грн;

  • подозрительные переводы могут блокировать.

Что хотят изменить:

  • анонимные переводы увеличат в пять раз – сразу до 25 тыс. грн.

Новость о том, что по новым правилам анонимно можно переводить до пяти тысяч гривен, украинцы поняли по-разному, рассказывает OBOZREVATEL финансовый аналитик Егор Комов. И в службы поддержки банков и даже на горячую линию НБУ поступали вопросы о том, правда ли, что сейчас без справки о доходах можно перевести только до пяти тысячи гривен

"На самом деле без справок можно переводить до 400 тыс. грн. А анонимный перевод, с точки зрения законодательства, это такой, который прошел без верификации отправителя. Если вы подошли к терминалу, вставили в него свою карту и ввели код, то вы уже себя идентифицировали, вы не аноним. То есть можете переводить почти любую сумму", – рассказывает Комов.

Группа народных депутатов, которая на данный момент пытается увеличить границу для анонимного перевода, в пояснительной записке указала: таким образом можно будет "защитить Конституционные права украинцев". Действительно, как рассказали нам в одном из банков, во многих европейских странах действует граница для анонимного перевода в размере 1 тыс. евро. Однако в Украине, учитывая огромный уровень тенизации экономики, низких доходов и размер минимальной зарплаты, черта в пять тысяч вполне объективна.

Граница в 400 тыс. грн – такой себе порог, но банки могут контролировать и более мелкие операции. К примеру, экономист Алексей Дорошенко рассказал OBOZREVATEL, что украинский Монобанк заблокировал его перевод на 150 грн и потребовал предоставить документы, подтверждающие доход (он показал декларацию).

"Я думаю, что это был просто глюк в системе. Никто не извинялся, я прислал ссылку на декларацию своего брата, который переводил эту сумму. Деньги разблокировали", – говорит Дорошенко.

Есть риск, что те клиенты банков, которые не ждут, что на их карту придут средства и не знают точных сумм, могут вовсе потерять перевод, говорит экономист. Если сотрудники банка не предупредят, узнать о заблокированной сумме не удастся.

Увеличение анонимной суммы до 25 тыс. грн не поддержали и в главном научно-экспертном управлении Верховной Рады. "На наш взгляд, такое решение не будет способствовать обеспечению эффективного контроля за потоками незаконных средств, в том числе, учитывая нынешние низкие размеры минимальной и средней заработной платы в Украине. Заметим, что в сопроводительных к проекту документах отсутствует обоснование предлагаемой суммы денежного перевода", – говорится в пояснительной записке.

Анонимный перевод позволяет отмывать полученные незаконным путем средства, фактически создает легализацию для теневой экономики и противоречит политике НБУ.

"Анонимные переводы во всем мире жестко ограничиваются. Мы не можем говорить о том, что боремся с отмыванием средств, с теневой экономикой, но при этом разрешаем абсолютно анонимно переводить сумму, эквивалентную пяти минимальным зарплатам. Это нонсенс", – подытожил Комов.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:57
Трамп разбудил журналиста, чтобы сделать признание о Путине
391
22:43
Над Украиной прогремят грозы
210
22:19
Мэр одного из городов Латвии получил ранение во время российского обстрела
490
22:03
Рада разрешила украинцам старше 60 лет служить в армии: подробности
300
21:58
С украинских прилавков исчезает популярная рыба: сколько сейчас стоит
340
21:33
Путин может изменить планы по войне против Украины: в Раде назвали главные условия
579
21:14
Еврокомиссия может выделить Украине €88 миллиардов с 2028 года, - Politico
205
20:56
ГБР провело обыски в квартире "Джуса"
257
20:41
Израиль атаковал здания президентского дворца и Генштаба в сирийском Дамаске
291
20:18
В ВСУ рассказали, захватил ли противник Малиновку в Запорожской области
334
20:01
США хотят покупать украинские дроны, - Зеленский
345
19:54
Гороскоп на 17 июля: прогноз для каждого знака зодиака
801
19:35
На Украину движется волна похолодания с ливнями: когда придет непогода
629
19:16
Составлен рейтинг городов Украины с наибольшим запросом на посуточную аренду квартир
333
18:57
В ВМС ВСУ рассказали, сколько лет понадобится для разминирования акватории Черного моря
355
18:38
На этой неделе несколько знаков зодиака подвергнутся непростому испытанию
612
18:19
Отставка Шмыгаля: каким будет новый состав правительства
380
18:00
Tomahawk для Украины: какие самолеты смогут проводить запуски ракет
988
17:41
В Украине разоблачили масштабную схему незаконного ввоза автомобилей
491
17:22
Италия отказалась покупать у США вооружение для Украины, - La Stampa
521
17:03
Россияне атаковали в Виннице завод польской компании: Сикорский отреагировал
747
16:44
В Украине объявлен І уровень опасности: какие регионы непогода накроет уже в ближайшие часы
489
16:25
Массированная атака россиян на украинские города: между руководителем ЦПД СНБО и нардепом Гончаренко возник скандал
758
16:06
Названы три знака зодиака, которые вскоре вырвутся из полосы неудач
1.3т
15:47
50-дневный ультиматум Трампа: Кремль получил новую возможность усилить давление на Украину, - AP
435
15:28
В ПФУ уточнили, сколько украинцев получают более 10 тысяч гривень пенсии
2.1т
15:09
Жара ударит с новой силой: прогноз погоды на ближайшие дни
483
14:50
Украинцы оценили свое благосостояние: хватает ли денег
386
14:31
Эти четыре знака зодиака смогут кардинально изменить свою жизнь буквально на днях
1.1т
14:12
Украина не сможет запускать дальнобойные ракет Tomahawk, даже если США их передадут - ГУР
1.2т
13:53
В Киеве похитили из автомобиля около 15 млн грн: правоохранители задержали подозреваемых
649
13:34
Зарплаты в Украине: сколько обещают платить работодатели
471
13:15
Обменники выставили новые курсы валют: сколько стоят доллар и евро
408
12:56
Франция не будет покупать американское оружие для Украины -  Politico
585
12:37
Самая массированная атака на Кривой Рог с начала войны: в ВСУ раскрыли подробности
566
12:18
Вступительная кампания 2025: о каких изменениях нужно знать
335
11:59
В Сенате намекнули, что будет ждать Путина в случае отказа от предложения Трампа
775
11:40
Из Украины выезжает в два-три раза больше людей, чем возвращается из-за границы, - социолог
736
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie