Банки не отдают деньги: требуют доказать их законность

15-08-2020, 13:46 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Банки не отдают деньги: требуют доказать их законность
2.4т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт, сообщает Expres.online.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
10:56
Эксперт объяснил, что такое "санитарная зона" в Украине по мнению Путина
102
10:38
Экстрасенс назвала условие окончания войны в Украине: когда это может произойти
331
10:20
Переселенцы смогут получить до 18 тысяч гривен субсидии на аренду жилья - проект постановления Кабмина
199
10:02
"Нам нужно больше людей": сенатор США призвал набрать в ВСУ украинскую молодежь
481
09:44
Мобилизация в "бусики": адвокат рассказал, что "светит" работникам ТЦК за похищение мужчин на улицах
448
09:26
Гороскоп на 19 марта: прогноз для всех знаков зодиака
764
09:08
Ситуация на фронте: в течение суток произошло 61 боевое столкновение, - Генштаб
258
08:57
Украина может выпускать по НПЗ РФ до 60 дронов за ночь, - Bild
312
08:34
Донбассом не ограничится: эксперт объяснил, где Путин остановит свои армии
1.4т
07:58
"Выборы без выбора", - в МИД Германии раскритиковали "переизбрание" Путина
370
07:36
"Маятник" войны может "качнуться" против России - эксперт
537
07:14
14-летний киевлянин распространял детское порно: его вычислила киберполиция
380
23:11
Кого из Зодиаков накроет чувственная волна: гороскоп любви на апрель
819
22:43
В США продают России спутниковые снимки для ударов по Украине - The Atlantic
749
22:19
"Путин уже не тот", - в ГУР назвали сигналы для союзников РФ после "выборов" там
888
22:03
Синоптик предупредила о дождях и мокром снеге и назвала дату потепления
679
21:58
РФ применяет новую тактику ударов по Украине: в Силах обороны назвали, куда целится враг
722
21:33
Правительство создаст группы для поиска пропавших без вести во время войны: что известно
470
21:14
ЦИК России объявил о победе Путина и показал дикие результаты
637
20:56
Трамп обозвал Зеленского "выдающимся продавцом"
873
20:41
Почему нельзя сидеть на столе: древняя примета предупреждает
514
20:18
"Даже после Путина Россия будет угрожать Европе" , - глава МИД Латвии
494
20:01
Новый церковный календарь на апрель: когда будет Вход Господень в Иерусалим
847
19:52
Гороскоп на неделю с 18 по 24 марта: кого из знаков зодиака ждут новые возможности
1.6т
19:34
На Закарпатье в Тисе пограничники обнаружили тело 33-летнего харьковчанина
520
19:16
Самовольное оставление части: сколько дел уже открыто в Украине
18:58
Троица в 2024 году: что нужно знать о празднике
586
18:40
Удары дронов по российским НПЗ вызвали рост цен на газ в Европе
581
18:22
Не остаться без выплат: что нужно знать украинцам за границей
659
18:05
Военные НАТО уже давно в Украине и выполняют задачи – El Pais
588
17:47
Избиение парня в ТЦК на Закарпатье: военные уверяют, что "никакой физической силы не применяли"
685
17:29
Выборы в России: 5 выводов, которые можно сделать после оглашения победы Путина
667
17:11
Гороскоп таро с 18 по 24 марта: кого ждут положительные эмоции, а кого конфликты
1.6т
16:53
Рейд на территории РФ: в РДК назвали цель операции
650
16:35
"Режим тишины" во время Олимпийских игр: Путин отверг инициативу Макрона
16:17
Финансовый гороскоп на неделю: кого из знаков зодиака ждет хорошая прибыль
1.4т
15:59
Синоптик назвала дату, когда в Украину вернется весеннее тепло
1.1т
15:41
В Раде пытаются перекрыть лазейку для "уклонистов": что предлагают нардепы
909
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie