Снять деньги под расписку: в банках обнародовали новые требования к клиентам

19-06-2020, 22:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Снять деньги под расписку: в банках обнародовали новые требования к клиентам
2.7т

В Украине банки стали требовать у клиентов расписки во время снятия депозитов свыше 200 тысяч гривен. Причем даже в случаях, когда вклады забирают с соблюдением всех условий договоров и своевременно.

Об этом сказано в материале "Страны". Такие меры банкиры объясняют новыми правилами по финансовому мониторингу.

"Банки стали требовать, чтобы предприниматель или частное лицо написали расписку – на что будут потрачены наличные средства. По возможности, с максимальной детализацией. Если с физлицом-предпринимателем это еще как-то можно понять, то простых людей новый подход удивляет и даже шокирует. Ну представьте: вы год назад открыли депозит, прошли в банке финансовый мониторинг, положили на счет 210 тысяч грн. А теперь пришли по сроку забирать свой вклад, а вам задают два вопроса: почему вы снимаете средства со счета и на что их потратите? Устных ответов недостаточно – нужно писать расписку", – пояснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, такие меры пока ввели не во всех банках, но во многих.

Расписки требуют в рамках новых принципов рискоориентированного подхода, который банки обязали внедрять по новому закону о финансовом мониторинге (361-IX), вступившему в силу с 28 апреля 2020 года. А также в связи с постановлением Нацбанка №65, принятым под него и вступившим в силу 22 мая.

Что предусмотрено законом

Закон внедряет правило, которым в Украине запрещают денежные переводы свыше 5 тысяч грн без идентификации личности. Человек должен либо предъявить документы, либо использовать банковскую карту. А постановлением №65 внедряет более 70 индикаторов подозрительных операций, действий и поведения клиентов.

"Во всех этих документах нет ни слова об обязательном написании людьми объяснительных при снятии наличных со счетов. Однако там выписано требование НБУ к банкам внедрять рискоориентированный подход", – поясняется в материале.

В одном из банков уточнили, что снятие более 200 тысяч грн – это одно из его проявлений.

"Не всегда понятно, каких именно требований от нас ждут, когда говорят о таком понятии, как рискоориентированный подход. Поэтому постоянно консультируемся на этот счет с Национальным банком. Ведь именно он контролирует ситуацию и выписывает нам штрафы, когда мы что-то не так внедряем. Именно работники НБУ в ходе последней консультации посоветовали собирать расписки с клиентов, снимающих более 200 тыс. грн, по разным причинам и в конце действия депозита – тоже. Рекомендация была устной, но мы решили прислушаться. Никто не хочет платить Нацбанку штрафы", – рассказал заместитель председателя одного из банков на правах анонимности.

По словам финансистов, клиенты крайне недовольны, когда с них требуют расписки за снятие средств, однако документ составляют. Ведь кассир без такой бумаги отказывается выдавать средства.

"Это не единственное новое требование финансового мониторинга в последнее время. На рынке ходят упорные слухи о том, что банки, входящие в крупные финансово-промышленные группы, под видом ужесточения финансового мониторинга занялись откровенным промышленным шпионажем. Сначала они запрашивают у своих компаний-клиентов дополнительные данные по контрактам: от детализированной документации (с приложениями) и спецификаций до бизнес-планов на месяц/год. А затем копируют интересную информацию и передают акционерам, работающим в тех же сегментах рынка и являющихся конкурентами клиентов, обслуживаемых в банке", – сказано в материале.

Эксперты пояснили, что доказать подобные вещи крайне сложно, поэтому бизнесмены просто стараются перейти на обслуживание в другие банки, чтобы их бизнес не страдал от подобных действий.

Напомним, в Украине c 28 апреля вступили в силу новые правила контроля за переводами. Зарабатывать нелегально и получать деньги на карту стало сложнее, а у банков появился повод проверить своих клиентов.

Когда стоит показать документы банку:

  • если вы планируете получить крупную сумму, например, от продажи авто или недвижимости;
  • если вы планируете перевести крупную сумму, например, оплатить крупную покупку;
  • если вы получили дополнительную прибыль, размер которой значительно превышает типичные суммы (например, вам выплатили дивиденды);
  • если вы решили открыть депозит на крупную сумму, и его размер в разы превышает ваш регулярный доход;
  • если вы будете переводить крупную сумму своему клиенту со счета своей компании или наоборот – получите деньги;
  • если вы вклеили фотографию в паспорт, сменили фамилию после вступления в брак, у вас изменилось место проживания и т. п. случаи.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:57
Названы даты, в которые рождаются успешные люди
508
22:43
Над Кинбурнской косой подняли украинский флаг - появились первые детали
1.9т
22:19
В Украине может появиться аналог департамента, которым руководил Илон Маск
359
22:03
Китай хочет собрать Путина и Трампа на саммит в Пекине — The Times
387
21:58
Украинский морской дрон помещается в ванной: Forbes назвал его особенности
433
21:33
Совет ЕС вводит новую систему въезда в Евросоюз: что изменится для украинцев
457
21:14
Тренер боксера Поветкина погиб за Путина в Африке
391
20:56
Раскол с Кремлем: Азербайджан отказался участвовать в экономическом совете СНГ
1.2т
20:41
В Кремле внезапно согласились с Зеленским по вопросу переговоров
2.7т
20:18
В Воздушных силах рассказали, как отличают настоящий "Шахед" от имитатора
937
20:01
На фронте появилась новая технология противодействия оптоволокну — СМИ
1.8т
19:53
Природа подарила врожденный магнетизм: эти три знака зодиака получают желаемое как по волшебству
19:34
Мужчине с ампутированными конечностями дали срок за уклонение от мобилизации
1.1т
19:15
ЕС снизил "потолок цен" на российскую нефть: сколько теперь будет стоить баррель
937
18:56
Собиралась взорвать областной ТЦК: в Одессе задержали женщину со взрывчаткой, - СБУ
497
18:37
Этот знак зодиака впервые за десятилетия получит редкий шанс изменить судьбу
924
18:18
Некоторым учителям в Украине перестали выплачивать надбавки
394
17:59
Демографический кризис в Украине: на одного новорожденного приходится трое умерших
400
17:40
18-й пакет санкций ЕС против РФ: что вошло в список
589
17:21
Прогноз погоды на выходные: большинство регионов накроют дожди
469
17:02
Зеленский определил три основных задачи Умерову на новой должности
545
16:43
Во Львове уже 70 госпитализированных после визита в ресторан китайской кухни
16:24
Ученый назвал населенный пункт в Украине, который расположен на эталонном черноземе
16:05
Названы профессии, которые будут наиболее востребованными после завершения войны
1.2т
15:46
Четыре знака зодиака вскоре ждет переломный момент: что может произойти
1.6т
15:27
Германия потеряла лидерство: у беженцев появилась новая любимая страна ЕС, - Financial Times
3.5т
15:08
Эксперт спрогнозировал резкий скачок цен на АЗС: названо условие
436
14:49
Субсидии, пенсии, соцпомощь: на какие суммы рассчитывать в августе
448
14:30
Хореограф проиграла в казино более 1 млн грн, которые собрала с родителей на поездку детей на фестиваль танцев
1.2т
14:18
Аналитика вместо визуализации: как Юлия Ермолаева меняет подход к процедурному моделированию игровых миров
802
14:11
Трамп настроен "агрессивно" завершить войну в Украине, - Госдеп
691
13:52
Курс доллара в обменниках: сколько сегодня стоит валюта
490
13:33
Как вращается Земля: в сети показали впечатляющее видео
1.2т
13:14
Ретроградный Меркурий устроит проверку трем знакам зодиака: кому нужно подготовиться
1.1т
12:55
Умеров назначен на новую должность
978
12:36
The Economist обновил "справедливый" курс по индексу Биг-Мака
431
12:17
Выплаты ко Дню Независимости: на какие суммы можно рассчитывать
988
11:58
Назван самый комфортный город Украины в 2025 году
1.4т
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie