Снять деньги под расписку: в банках обнародовали новые требования к клиентам

Инна Волева, Вести-UA.net
19-06-2020, 22:02
Снять деньги под расписку: в банках обнародовали новые требования к клиентам
2.2т

В Украине банки стали требовать у клиентов расписки во время снятия депозитов свыше 200 тысяч гривен. Причем даже в случаях, когда вклады забирают с соблюдением всех условий договоров и своевременно.

Об этом сказано в материале "Страны". Такие меры банкиры объясняют новыми правилами по финансовому мониторингу.

"Банки стали требовать, чтобы предприниматель или частное лицо написали расписку – на что будут потрачены наличные средства. По возможности, с максимальной детализацией. Если с физлицом-предпринимателем это еще как-то можно понять, то простых людей новый подход удивляет и даже шокирует. Ну представьте: вы год назад открыли депозит, прошли в банке финансовый мониторинг, положили на счет 210 тысяч грн. А теперь пришли по сроку забирать свой вклад, а вам задают два вопроса: почему вы снимаете средства со счета и на что их потратите? Устных ответов недостаточно – нужно писать расписку", – пояснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, такие меры пока ввели не во всех банках, но во многих.

Расписки требуют в рамках новых принципов рискоориентированного подхода, который банки обязали внедрять по новому закону о финансовом мониторинге (361-IX), вступившему в силу с 28 апреля 2020 года. А также в связи с постановлением Нацбанка №65, принятым под него и вступившим в силу 22 мая.

Что предусмотрено законом

Закон внедряет правило, которым в Украине запрещают денежные переводы свыше 5 тысяч грн без идентификации личности. Человек должен либо предъявить документы, либо использовать банковскую карту. А постановлением №65 внедряет более 70 индикаторов подозрительных операций, действий и поведения клиентов.

"Во всех этих документах нет ни слова об обязательном написании людьми объяснительных при снятии наличных со счетов. Однако там выписано требование НБУ к банкам внедрять рискоориентированный подход", – поясняется в материале.

В одном из банков уточнили, что снятие более 200 тысяч грн – это одно из его проявлений.

"Не всегда понятно, каких именно требований от нас ждут, когда говорят о таком понятии, как рискоориентированный подход. Поэтому постоянно консультируемся на этот счет с Национальным банком. Ведь именно он контролирует ситуацию и выписывает нам штрафы, когда мы что-то не так внедряем. Именно работники НБУ в ходе последней консультации посоветовали собирать расписки с клиентов, снимающих более 200 тыс. грн, по разным причинам и в конце действия депозита – тоже. Рекомендация была устной, но мы решили прислушаться. Никто не хочет платить Нацбанку штрафы", – рассказал заместитель председателя одного из банков на правах анонимности.

По словам финансистов, клиенты крайне недовольны, когда с них требуют расписки за снятие средств, однако документ составляют. Ведь кассир без такой бумаги отказывается выдавать средства.

"Это не единственное новое требование финансового мониторинга в последнее время. На рынке ходят упорные слухи о том, что банки, входящие в крупные финансово-промышленные группы, под видом ужесточения финансового мониторинга занялись откровенным промышленным шпионажем. Сначала они запрашивают у своих компаний-клиентов дополнительные данные по контрактам: от детализированной документации (с приложениями) и спецификаций до бизнес-планов на месяц/год. А затем копируют интересную информацию и передают акционерам, работающим в тех же сегментах рынка и являющихся конкурентами клиентов, обслуживаемых в банке", – сказано в материале.

Эксперты пояснили, что доказать подобные вещи крайне сложно, поэтому бизнесмены просто стараются перейти на обслуживание в другие банки, чтобы их бизнес не страдал от подобных действий.

Напомним, в Украине c 28 апреля вступили в силу новые правила контроля за переводами. Зарабатывать нелегально и получать деньги на карту стало сложнее, а у банков появился повод проверить своих клиентов.

Когда стоит показать документы банку:

  • если вы планируете получить крупную сумму, например, от продажи авто или недвижимости;
  • если вы планируете перевести крупную сумму, например, оплатить крупную покупку;
  • если вы получили дополнительную прибыль, размер которой значительно превышает типичные суммы (например, вам выплатили дивиденды);
  • если вы решили открыть депозит на крупную сумму, и его размер в разы превышает ваш регулярный доход;
  • если вы будете переводить крупную сумму своему клиенту со счета своей компании или наоборот – получите деньги;
  • если вы вклеили фотографию в паспорт, сменили фамилию после вступления в брак, у вас изменилось место проживания и т. п. случаи.

Напомним, Не менее 40% украинцев имеют антитела к коронавирусу - исследование.

Ранее Вести-ua.net писали, Стало известно, как банки внедряют финмониторинг.

Также Вести-ua.net сообщали, Гороскоп на 2 августа для 12-ти знаков зодиака.


Что, по Вашему мнению, должна в первую очередь делать власть в медицинской сфере Украины?
Последние новости
03:12
Тина Кароль в прозрачном наряде восхитила поклонников
139
02:45
Светло стало как днем: в Норвегии рухнул гигантский метеорит
222
01:56
Названы три самых застенчивых знака Зодиака
407
00:40
NASA показало солнечное затмение из космоса
351
23:52
Мендель выложила свои раскрепощенные снимки
652
23:41
Никогда не жалеют денег: астрологи назвали 4 мужских Зодиака
612
23:30
Ушел из жизни звезда "В поисках капитана Гранта" и "Шерлока Холмса"
462
23:19
Везли пушку, попали в ловушку: в России произошел дикий конфуз
489
23:08
Как отличить ковид от ОРВИ: совет пульмонолога
566
22:57
В Литве нелегалы устроили беспорядки: требуют лучших сусловий
490
22:46
На Олимпийских играх усыпили спортивную лошадь: что произошло и зачем это сделали
508
22:35
Как обманывают на рынках: названы главные хитрости продавцов
789
22:24
СБУ блокировала "титушек" нардепа Кивы
565
22:13
Женщина из Мелитополя ищет спасителя ее ребенка
609
22:02
Атмосферный фронт несет в Украину похолодание до +17: прогноз на 3 августа
622
21:53
Выплаты по-новому: что нужно знать о пенсиях с 1 сентября
897
21:42
Взрывной нарезной батон: в руках у россиянки в руках сдетонировала булка
21:31
Киев готовится к наихудшему сценарию по коронавирусу, - Рубан
771
21:20
Не вернулся с пробежки: в Киеве исчез известный белорус
675
21:08
Весят по 3 кг: украинские курорты атаковали медузы-гиганты
769
20:58
В ОРДЛО завезли вакцину "Спутник Лайт": в самой России ее боятся колоть
707
20:47
В Черкассах медики впервые трансплантировали сердце и почки
692
20:36
В Сумах изверг пять часов издевался над девушкой в машине
20:25
Парады не только в Киеве: Зеленский рассказал о 3-дневном праздновании 30-летия Независимости
862
20:14
Донецк атаковали полчища опасных пауков: люди выкладывают снимки с "незванными гостями"
1.1т
20:03
Резко подорожал автогаз, и это не предел
19:57
SkyUp запускает авиарейсы из Киева во Францию: сколько будет стоить билет
806
19:46
Гороскоп Павла Глобы на 3 августа для разных знаков зодиака
19:35
США угрожает дефолт, госдолг достиг угрожающих размеров - Bloomberg
869
19:24
В Минагрополитики подвели итоги первого месяца после запуска рынка земли
628
19:13
Гороскоп карьеры на август для всех знаков зодиака
19:02
О. ​Богомолец: Украинцам придется каждый год вакцинироваться от коронавируса
18:51
Ученые спрогнозировали климат в Украине через 50 лет
1.1т
18:40
Гороскоп на 3 августа по картам таро для всех знаков зодиака
1.1т
18:29
Эксперты объяснили, стоит ли отказываться от арбуза из-за нитратов
856
18:18
Аферы с недвижимостью в Украине: 7 схем, которыми часто пользуются мошенники
18:07
СНБО требует сменить руководство УЗ: названа причина
829
17:56
Разошлись в политических взглядах: в Киеве таксист ударил ножом пассажира
869
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie