Снять деньги под расписку: в банках обнародовали новые требования к клиентам

19-06-2020, 22:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Снять деньги под расписку: в банках обнародовали новые требования к клиентам
2.7т

В Украине банки стали требовать у клиентов расписки во время снятия депозитов свыше 200 тысяч гривен. Причем даже в случаях, когда вклады забирают с соблюдением всех условий договоров и своевременно.

Об этом сказано в материале "Страны". Такие меры банкиры объясняют новыми правилами по финансовому мониторингу.

"Банки стали требовать, чтобы предприниматель или частное лицо написали расписку – на что будут потрачены наличные средства. По возможности, с максимальной детализацией. Если с физлицом-предпринимателем это еще как-то можно понять, то простых людей новый подход удивляет и даже шокирует. Ну представьте: вы год назад открыли депозит, прошли в банке финансовый мониторинг, положили на счет 210 тысяч грн. А теперь пришли по сроку забирать свой вклад, а вам задают два вопроса: почему вы снимаете средства со счета и на что их потратите? Устных ответов недостаточно – нужно писать расписку", – пояснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, такие меры пока ввели не во всех банках, но во многих.

Расписки требуют в рамках новых принципов рискоориентированного подхода, который банки обязали внедрять по новому закону о финансовом мониторинге (361-IX), вступившему в силу с 28 апреля 2020 года. А также в связи с постановлением Нацбанка №65, принятым под него и вступившим в силу 22 мая.

Что предусмотрено законом

Закон внедряет правило, которым в Украине запрещают денежные переводы свыше 5 тысяч грн без идентификации личности. Человек должен либо предъявить документы, либо использовать банковскую карту. А постановлением №65 внедряет более 70 индикаторов подозрительных операций, действий и поведения клиентов.

"Во всех этих документах нет ни слова об обязательном написании людьми объяснительных при снятии наличных со счетов. Однако там выписано требование НБУ к банкам внедрять рискоориентированный подход", – поясняется в материале.

В одном из банков уточнили, что снятие более 200 тысяч грн – это одно из его проявлений.

"Не всегда понятно, каких именно требований от нас ждут, когда говорят о таком понятии, как рискоориентированный подход. Поэтому постоянно консультируемся на этот счет с Национальным банком. Ведь именно он контролирует ситуацию и выписывает нам штрафы, когда мы что-то не так внедряем. Именно работники НБУ в ходе последней консультации посоветовали собирать расписки с клиентов, снимающих более 200 тыс. грн, по разным причинам и в конце действия депозита – тоже. Рекомендация была устной, но мы решили прислушаться. Никто не хочет платить Нацбанку штрафы", – рассказал заместитель председателя одного из банков на правах анонимности.

По словам финансистов, клиенты крайне недовольны, когда с них требуют расписки за снятие средств, однако документ составляют. Ведь кассир без такой бумаги отказывается выдавать средства.

"Это не единственное новое требование финансового мониторинга в последнее время. На рынке ходят упорные слухи о том, что банки, входящие в крупные финансово-промышленные группы, под видом ужесточения финансового мониторинга занялись откровенным промышленным шпионажем. Сначала они запрашивают у своих компаний-клиентов дополнительные данные по контрактам: от детализированной документации (с приложениями) и спецификаций до бизнес-планов на месяц/год. А затем копируют интересную информацию и передают акционерам, работающим в тех же сегментах рынка и являющихся конкурентами клиентов, обслуживаемых в банке", – сказано в материале.

Эксперты пояснили, что доказать подобные вещи крайне сложно, поэтому бизнесмены просто стараются перейти на обслуживание в другие банки, чтобы их бизнес не страдал от подобных действий.

Напомним, в Украине c 28 апреля вступили в силу новые правила контроля за переводами. Зарабатывать нелегально и получать деньги на карту стало сложнее, а у банков появился повод проверить своих клиентов.

Когда стоит показать документы банку:

  • если вы планируете получить крупную сумму, например, от продажи авто или недвижимости;
  • если вы планируете перевести крупную сумму, например, оплатить крупную покупку;
  • если вы получили дополнительную прибыль, размер которой значительно превышает типичные суммы (например, вам выплатили дивиденды);
  • если вы решили открыть депозит на крупную сумму, и его размер в разы превышает ваш регулярный доход;
  • если вы будете переводить крупную сумму своему клиенту со счета своей компании или наоборот – получите деньги;
  • если вы вклеили фотографию в паспорт, сменили фамилию после вступления в брак, у вас изменилось место проживания и т. п. случаи.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:41
В Украине разоблачили масштабную схему незаконного ввоза автомобилей
130
17:22
Италия отказалась покупать у США вооружение для Украины, - La Stampa
232
17:03
Россияне атаковали в Виннице завод польской компании: Сикорский отреагировал
375
16:44
В Украине объявлен І уровень опасности: какие регионы непогода накроет уже в ближайшие часы
283
16:25
Массированная атака россиян на украинские города: между руководителем ЦПД СНБО и нардепом Гончаренко возник скандал
379
16:06
Названы три знака зодиака, которые вскоре вырвутся из полосы неудач
739
15:47
50-дневный ультиматум Трампа: Кремль получил новую возможность усилить давление на Украину, - AP
263
15:28
В ПФУ уточнили, сколько украинцев получают более 10 тысяч гривень пенсии
857
15:09
Жара ударит с новой силой: прогноз погоды на ближайшие дни
330
14:50
Украинцы оценили свое благосостояние: хватает ли денег
286
14:31
Эти четыре знака зодиака смогут кардинально изменить свою жизнь буквально на днях
807
14:12
Украина не сможет запускать дальнобойные ракет Tomahawk, даже если США их передадут - ГУР
879
13:53
В Киеве похитили из автомобиля около 15 млн грн: правоохранители задержали подозреваемых
510
13:34
Зарплаты в Украине: сколько обещают платить работодатели
378
13:15
Обменники выставили новые курсы валют: сколько стоят доллар и евро
318
12:56
Франция не будет покупать американское оружие для Украины -  Politico
470
12:37
Самая массированная атака на Кривой Рог с начала войны: в ВСУ раскрыли подробности
462
12:18
Вступительная кампания 2025: о каких изменениях нужно знать
274
11:59
В Сенате намекнули, что будет ждать Путина в случае отказа от предложения Трампа
659
11:40
Из Украины выезжает в два-три раза больше людей, чем возвращается из-за границы, - социолог
604
11:21
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 16 июля
565
11:02
"Гениальный план" Трампа против Путина наталкивается на стену со стороны ЕС, – The Telegraph
628
10:43
На рынке появился смартфон с рекордной батареей, который стоит $200
731
10:24
Есть большие сомнения, что Трамп введет против РФ и ее торговых партнеров 100-процентные пошлины, - NYT
482
10:05
Возможны дожди с грозами: Украину ждет резкое ухудшение погоды
422
09:46
Трамп подтвердил отгрузку Patriot за счет средств НАТО
370
09:27
Гороскоп на 16 июля: прогноз для всех знаков зодиака
656
09:08
В Виннице возросло количество пострадавших из-за удара РФ
450
08:57
Келлог и Сибига обсудили условия прекращения войны
563
08:34
Путин отверг ультиматум Трампа - СМИ
2.7т
08:13
Почти 350 прокуроров с инвалидностью отправляют на проверку: генпрокурор сделал заявление
970
07:58
Дания и Швеция профинансируют американское оружие для Украины
432
07:36
Почему Украина пока не может бить по врагу "роями" дронов: Федоренко дал ответ
557
07:14
Военным даже в тылу нужно тщательно проверять свои машины: "Флеш" рассказал об угрозе
565
22:57
Драма в любви: гороскоп гарантирует эмоциональные качели 6 парам Зодиаков
817
22:43
Часть Украины накроют дожди с грозами, температура начнет снижаться
537
22:19
Трамп сделал заявление о дальнобойных ракетах JASSM для Украины
714
22:03
В Украине рекордно подорожали сигареты: что будет с ценами в дальнейшем
1.4т
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie