Для получения наличных в банке необходимо будет предоставлять подтверждающие документы

12-05-2019, 14:25 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Для получения наличных в банке необходимо будет предоставлять подтверждающие документы
9.4т

С 3 июня 2019 года вступают в силу изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками Украины, внесенные Постановлением Национального банка № 62 от 18.04.2019 года. Основные изменения касаются осуществления наличных расчетов клиентами банков – субъектами хозяйствования и кассового обслуживания с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП).

Регулятор усиливает надзор за осуществлением субъектами хозяйствования наличных операций, пишет dmlawyer.top.

Так, согласно изменениям в Инструкцию о ведении кассовых операций (далее – Инструкция) банк (филиал, отделение) на выполнение требований законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с учетом риск-ориентированного подхода должен обеспечить принятие мер, направленных на изучение клиентов – субъектов хозяйствования, которые осуществляют кассовые операции для дальнейшего осуществления наличных расчетов, с целью опровержения или подтверждения подозрений в осуществлении клиентом финансовых операций, которые содержат признаки фиктивности.

Банк (филиал, отделение), применяя риск-ориентированный подход, должен обеспечить получение от клиента – предприятия подтверждающих документов, на основании которых осуществляются наличные расчеты.

Такими документами могут быть:

закупочный акт;
закупочная ведомость;
налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога,
кредитный договор;
договор поставки;
договор транспортировки;
договор хранения.
Очевидно, что такой перечень не является исчерпывающим, а скорее примерным. Главное, чтобы субъект хозяйствования мог подтвердить необходимость получения наличных в кассе банка для проведения той или иной хозяйственной операции.

Также Нацбанк не ограничивает суммы операции, при которой могут потребоваться подтверждающие документы. Теоретически банки могут требовать подтверждающие документы при снятии любой сумы наличных.

Обращаем также внимание, что требование касается исключительно субъектов хозяйствования (юридических лиц или физических лиц-предпринимателей), в кассовом обслуживании физических лиц- непредпринимателей ничего не изменится.

Использование при кассовом обслуживании электронной цифровой подписи и печати

Банк (филиал, отделение) вправе осуществлять кассовое обслуживание клиентов с использованием электронной подписи и / или электронной печати.

Работник банка, которому предоставлено право подписи кассовых документов, обязан использовать квалифицированный ЭЦП. Банк (филиал, отделение) вправе использовать квалифицированную электронную печать банка или усовершенствованную электронную печать.

Клиент банка, который является юридическим лицом или физическим лицом-предпринимателем, имеет право использовать квалифицированную ЭЦП/квалифицированную электронную печать или усовершенствованную ЭЦП/усовершенствованную электронную печать.

Физическое лицо имеет право использовать квалифицированную ЭЦП или усовершенствованную ЭЦП, или простую ЭЦП.

Использование усовершенствованной ЭЦП, усовершенствованной электронной печати и простой ЭЦП осуществляется на договорных началах по технологии, определенной банком, и в соответствии с требованиями Законов Украины “Об электронных документах и ​​электронном документообороте”, “Об электронных доверительных услугах” и нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения электронной подписи и электронной печати в банковской системе Украины.

Квалифицированная ЭЦП работника банка (филиала, отделения), которому предоставлено право подписи кассовых документов и ЭЦП плательщика/получателя являются обязательными реквизитами электронного кассового документа.

Банк (филиал, отделение) несет ответственность за организацию применения ЭЦП, если иное не установлено законодательством Украины. Создание и хранение электронных документов в банковской системе осуществляется с обеспечением возможности проверки их целостности и подлинности.

Если кассовое обслуживание клиентов осуществляется с использованием усовершенствованной ЭЦП, усовершенствованной электронной печати или простой ЭЦП, то договор на кассовое обслуживание должен содержать условия и порядок (процедуру) признания участниками электронного взаимодействия электронных документов с использованием соответствующей усовершенствованной ЭЦП/усовершенствованной электронной печати банка /простой ЭЦП.

Договор должен также содержать условия о распределении рисков убытков, которые могут быть причинены банку, клиенту и третьим лицам в случае использования простой ЭЦП, усовершенствованной ЭЦП или усовершенствованной электронной печати соответственно.

Банк (филиал, отделение) определяет ответственных работников, которым предоставляется право подписывать кассовые документы с использованием квалифицированных ЭЦП и/или использовать электронную печать банка, обеспечивает проверку и подтверждение ЭЦП/электронной печати на кассовых документах в соответствии с требованиями Закона Украины “Об электронных доверительных услугах” и нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения ЭЦП и электронной печати в банковской системе Украины и определяет систему хранения электронных кассовых документов, а также систему контроля за выполнением кассовых операций.

Банк (филиал, отделение) в случае использования электронного документооборота на договорных условиях с клиентом выдает из операционной кассы наличные в национальной валюте по заявлению на выдачу наличных с текущего счета юридического лица, обособленного подразделения, а также физического лица – предпринимателя. Банк (филиал, отделение) выдает из операционной кассы наличные по денежному чеку (или заявлению на выдачу наличных) – юридическим лицам, их обособленным подразделениям, а также физическим лицам-предпринимателям.

При использовании заявления на выдачу наличных юридическое лицо, его обособленное подразделение, а также физическое лицо-предприниматель должны представить банку (филиала, отделению) доверенность в виде электронного документа средствами дистанционного обслуживания на каждое заявление на выдачу наличных или единовременно на осуществление следующих операций:

юридическим лицом на уполномоченное лицо, если оно не внесено в карточку с образцами подписей как лицо с правом первой или второй подписи;
физическим лицом-предпринимателем в случае предоставления полномочий другому лицу.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:57
Что ждет Украину в августе: астролог назвала важную дату
298
22:43
Август в Украине начнется без сильной жары
171
22:19
США назвали крайний срок ультиматума Трампа России — до 8 августа
252
22:03
Почему не удается сбивать все ракеты "Искандер-К": Игнат назвал реальную причину
379
21:58
Девушка вылетела с 9-го этажа во время атаки на Киев и выжила
412
21:33
После ультиматума Трампа Индия отказывается от нефти Путина – Reuters
415
21:14
Льготные кредиты и гранты: Рада приняла новый закон для ветеранов
234
20:56
Украине грозит финансовая пропасть: Reuters назвал основные проблемы
320
20:41
Бойцу ВСУ сбросили электровелосипед с дрона, чтобы он выехал из окружения
20:18
Россия похитила и держит в заложниках сотрудников ОБСЕ
339
20:01
Зеленский подписал закон о НАБУ и САП
361
19:54
Гороскоп на 1 августа: прогноз для каждого знака зодиака
864
19:35
МАГАТЭ опровергло слухи о повышении уровня радиации на ЗАЭС
287
19:16
В США разбился истребитель стоимостью 100 миллионов долларов
627
18:57
Гороскоп на август: для кого последний месяц лета будет особенным
1.1т
18:38
Премьер-министр Литвы подал в отставку
360
18:19
Заставляют голосовать: из фракции "Слуга народа" вышел депутат
759
18:00
Атака РФ повредила мусульманскую святыню в Киеве
404
17:41
Составлен рейтинг самых надежных немецких автомобилей с пробегом
718
17:22
Цены на газ изменились: поставщики опубликовали новые тарифы
649
17:03
Украине грозит глубокая финансовая пропасть, - Reuters
429
16:44
Ретроградный Хирон: как космическое явление повлияет на каждый знак зодиака
627
16:25
Атака на Киев ракетами "Искандер-К": Игнат уточнил, сколько целей удалось сбить
436
16:06
"Россия во всем права": Медведев снова пригрозил Трампу ядерным оружием
1.6т
15:47
Польза от дыни: почему врачи считают ее сезонной терапией для всего организма
598
15:28
Календарь магнитных бурь на август: названы особенно опасные даты
546
15:09
Спасатели достали живым мужчину из-под завалов разрушенного дома в Киеве
391
14:50
Массированная атака на Киев: количество раненых резко возросло
599
14:31
Доллар и евро подешевели: какой сегодня курс валют в обменниках
459
14:12
Синоптик рассказала, когда в Украину вернется жара
646
13:53
Эти три знака зодиака получат особую поддержку небес в самое ближайшее время
1.5т
13:45
Рада поддержала президентский проект закона о НАБУ и САП
376
13:34
В Китае ищут способы уничтожить сеть спутников Starlink
578
13:20
Деньги закончились: с 15 августа в Украине возникнет задолженность перед военными, - Шмыгаль
1.2т
13:15
После атаки РФ на Киев несколько домов остались без света
336
12:56
Учения "Запад-2025": военный эксперт спрогнозировал нападение РФ на НАТО
467
12:37
25-летним военнообязанным автоматически будут присваивать звание солдата - Минобороны
502
12:18
Трамп устроил Индии холодный душ, - NYT
922
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie