Украинцы могут оказаться в долгах из-за новых схем финансового мошенничества. Аферисты манипулируют людьми, заставляя их оформлять онлайн-кредиты и переводить деньги на чужие счета. Иногда пострадавшие берут займы сразу в шести-семи банках.
Мошенники постоянно придумывают новые схемы вымогательства средств у доверчивых граждан. В настоящее время участились случаи, когда злоумышленники прибегают к психологическим манипуляциям и используют искусственный интеллект. Благодаря новейшим технологиям и социальной инженерии аферисты заставляют граждан брать кредиты и перечислять занятые в банках деньги на сторонние счета. В некоторых случаях пострадавшие в течение одного дня получали займы сразу в шести-семи банках.
О новых тенденциях в финансовом мошенничестве сообщили в Идея Банке.
Согласно данным Национального банка Украины, в течение 2025 года было зафиксировано 256 тысяч незаконных операций. В среднем на один миллион расходных транзакций приходится 27 мошеннических. За год общая сумма убытков достигла 1,4 млрд грн. Годом ранее этот показатель был на 24% ниже. Вырос на 30% и средний размер одной незаконной операции. В 2025 году он достиг 5 536 грн.
Как рассказал начальник управления мониторинга и безопасности платежных операций Идея Банка Максим Ядвига, особую опасность представляет мошенничество с оформлением онлайн-кредитов. Злоумышленники манипулируют жертвами, побуждая их открывать счета в банковских приложениях, оформлять займы и переводить полученные средства на подконтрольные аферистам счета. Иногда таким образом мошенникам удается заставить граждан обратиться за кредитами сразу в несколько финучреждений.
В то же время сейчас аферисты все реже прибегают к уже традиционным мошенническим схемам. Прежде всего речь идет о фальшивых выигрышах, предложениях высокооплачиваемой работы, несуществующей аренде жилья или продаже товаров без последующей отправки.
Однако мошенники и дальше активно используют телефонные звонки, выдавая себя за представителей банков, Национального банка Украины или других организаций. Они создают впечатление угрозы для счета, чтобы заставить собеседника раскрыть конфиденциальные данные, назвать код из SMS или лично перевести деньги на чужой счет. В то же время случаи хищения карточных данных с помощью скрытого оборудования, которое мошенники устанавливают на банкоматах и платежных терминалах, сейчас встречаются гораздо реже.
Гражданам, обнаружившим подозрительную финансовую операцию, не стоит медлить. Вместо этого следует срочно связаться с банком и ограничить доступ к собственным платежным инструментам. Также следует предоставить специалистам как можно больше информации о подозрительной операции. После этого необходимо обратиться к правоохранителям с соответствующим заявлением.
Шансы вернуть похищенные средства зависят, в частности, от того, удастся ли оперативно их заблокировать. Как объясняет эксперт, банк, на счет которого поступили деньги, может остановить их дальнейшее движение. Однако для удержания и возврата средств владельцу потребуется документальное подтверждение обращения в полицию.
