Українські банки самостійно вирішують, кого з клієнтів до якої категорії благонадійності потрібно віднести. Від цього рішення залежатиме розмір обмеження на перекази з картки на картку.
"Банки самостійно вирішуватимуть, до якої категорії віднести свого клієнта, так вимагають інструкції FATF - організації, яка відстежує нелегальне використання грошей. Таким чином, відповідальність лежить на комерційному банку. Є критерії, які дозволяють банку прогнозовано віднести його клієнтів до однієї з категорій", - розповів директор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко в ефірі "Київ24".
За його словами, найбільш ризиковані клієнти - це люди, які мають рахунки, але банк не бачить їхніх доходів і грошей на цих рахунках, які б надходили від відомих джерел, у банку немає.
"Сюди можна віднести всіх пенсіонерів, студентів, людей, які відкрили рахунки, але в них ніколи не було більше 10-15 тисяч. Щодо клієнтів такого класу будуть максимальні обмеження - до 50 тисяч гривень на місяць", - пояснив Савченко.
Він зазначив, що якщо є необхідність перевести суму, яка більша за ліміт, то потрібно довести банку легальність коштів.
"Якщо ви потрапили в певну категорію, то у вас жодних шансів провести велику транзакцію, але ви можете довести банку перед операцією, що у вас є легальні доходи. Ви маєте документально підтвердити легальність доходу. Це краще зробити до проведення транзакції", - уточнив експерт.