В Украине проведут массовые проверки денежных переводов

28-04-2020, 13:42 / Автор: Ілько Северин
/
Кто находится в зоне риска?
2.5т

В Украине c 28 апреля вступят в силу новые правила контроля за переводами. Зарабатывать нелегально и получать деньги на карту будет сложнее, а у банков будет больше поводов проверить своих клиентов.

Что нужно знать о новых правилах – читайте в материале OBOZREVATEL.

Хочешь перевести деньги – покажи паспорт

С 28 апреля перевести больше 5 тысяч гривен можно будет только после идентификации. То есть либо со своей карты, либо подтвердив свою личность в терминале с помощью своей карты, либо показав паспорт (если переводить деньги через кассу). Это новшество в первую очередь коснется небанковских финансовых учреждений. Они не смогут принимать крупные переводы от всех подряд. Хочешь перевести крупную сумму – подтверди свою личность.

А после, если за месяц совершить целый ряд крупных переводов – объясни, откуда деньги. Все это сделано для того, чтобы уменьшить отмывание средств и сократить объем теневой экономики.

Итак, с 28 апреля без подтверждения своей личность можно будет перевести только до 5 тысяч гривен. "Для тех, кто постоянно отправлял деньги и не хотел "светиться", теперь потребуется идентификация", – рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

При этом банки должны проверять все переводы на сумму от 400 тыс. грн (даже если раздробить перевод на несколько частей). По старым правилам, речь шла о 150 тыс. При этом финансовое учреждение, помимо обязательного мониторинга, пользуется и собственным контролем, согласно которому проверять могут даже незначительные суммы.

"Идентификация не нужна при разовых операциях до 400 тысяч гривен, если это не связано, например, с лотереями или с азартными играми. При переводах без открытия счета или операциях с виртуальными активами – до 30 тысяч. Сюда входит криптовалюта и электронные деньги", – добавила Коробкова.

Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Подтверждением может быть налоговая декларация, договор о предоставлении определенных услуг, либо, если вы, например, получили наследство – подтверждение, что все прошло по закону и налоги уплачены.

Такая ситуация – норма для большинства европейских стран. Более того, и сейчас многие украинские банки придерживаются норм мониторинга. Для них это не только возможность соблюдать закон, но и шанс стабилизировать собственную работу. Внутренний финансовый мониторинг позволяет исключить возможность отмывания средств, вывода капитала из банка.

Как отмывают деньги

Снижают выручку. Клиенты банка заключают договор и планируют рассчитываться в долларах. Когда контракт начали выполнять, один из клиентов меняет условия. К примеру, доллары заменяются польской валютой.

При этом устанавливают обменный курс, который в разы отличается от реального. Вместо миллионов долларов приходят миллионы злотых. Таким образом, по согласию с банком от валютного контроля прячутся огромные суммы.

Обнал. Одна фирма переводит другой миллионы гривен за оплату любых услуг. Это может быть как поставка строительных материалов, так и консультационная помощь. Главное – переводить нужно "своей фирме". Чаще всего для этого ее специально открывают незадолго до сделки, а после закрывают (поэтому называют "однодневками").

Итак, компания, которая пытается отмыть деньги, переводит миллионы другой фирме. А уже та выплачивает их в виде командировочных своим сотрудникам наличными. Во всяком случае официально. Таким образом одна из "контор" раздала командировочных на 111 млн грн.

Обокрасть государство. Компания побеждает в тендере Минэнерго. Получает 50 млн. Часть этих средств (меньше половины) тратит на закупку оборудования, а вторую часть (большую) выдает своему директору и бухгалтеру в виде кредита и финансовой помощи.

После компания, например, может быть объявлена банкротом и закрыться. А директор и бухгалтер могут остаться с полученными деньгами. Все эти сделки легко может отследить любой украинский банк во время финансового мониторинга. Может, но часто не делает.

Псевдоследка. 200 компаний получают средства от целого ряда фирм. Якобы за уголь, газ, ремонт, ценные бумаги. Полученные средства компании раздают наличкой уже следующим фирмам. Также якобы оплачивая услуги.

После уже обналиченные суммы можно потратить, например, на выплату зарплат "в конвертах". Государство из-за таких фиктивных сделок недополучает сотни миллионов гривен налогов.

Доход чиновника. Политики и чиновники должны как-то оправдать свое материальное положение в декларации. Для этого компания получила кредит в банке, деньги раздала физическим лицам в виде финансовой помощи. Они за этот счет купили ценные бумаги и продали их. Доход от продажи внесли в декларацию. Таким образом политики и крупные чиновники могут декларировать миллионные доходы от продажи ценных бумаг и оправдывать покупку машин и квартир.

Бумажки в деньги. В этой схеме удалось доказать связь банка со злоумышленниками. Так, компания якобы занималась сбором пластиковых бутылок и вторсырья. За это она получила 4 млрд грн. А банк помог их обналичить, еще и под льготную ставку. НБУ потребовал отстранения должностных лиц финучреждения.

Пропажа средств. Два года мошенники благодаря запутанной цепочке операций (переводили деньги из одной фирмы в другую, якобы оплачивая товары) оказывали помощь компании в уклонении от уплаты налогов.

Запутанное движение средств было практически невозможно отследить, а в итоге они просто "терялись" в банковской системе.

Напомним, В России коллапс в аэропортах: "Аэрофлот" атакован хакерами.

Ранее Вести-ua.net писали, Банки массово перепроверят денежные переводы: кого заблокируют и кто в зоне риска.

Также Вести-ua.net сообщали, ФСБ усилились на фоне войны и начали репрессии против российских элит, - NYT.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

13:53
Новый ультиматум России: решится ли Трамп нанести решительный удар по Путину
112
13:34
Военный эксперт объяснил, почему Россия атакует тыловые города именно ночью
190
13:15
Сколько украинцев собираются вернуться из Польши домой после окончания войны: прогноз посла
199
12:56
Погода в начале августа: что ждет украинцев
218
12:37
Тарифы, пенсии, субсидии: что изменится для украинцев с 1 августа
334
12:18
Politico раскрыло, что не так с торговой сделкой между США и ЕС
239
11:59
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 29 июля
394
11:40
США доставили ядерное оружие в Великобританию, - Bloomberg
342
11:21
Денег будет мало: в ближайшие годы жизнь в Украине будет еще сложнее, - нардеп
942
11:02
Патрульные оформили ДТП на постороннего человека, выгораживая таможенника
726
10:43
Медведев прокомментировал новый ультиматум Трампа: что ждет США и РФ
482
10:24
Украину накрыла область низкого атмосферного давления: чего ждать от погоды 29 июля
297
10:05
Удар РФ по исправительной колонии в Запорожской области: 16 человек погибли
367
09:46
ЦИК отменила местные выборы-2025
350
09:27
Гороскоп на 29 июля: прогноз для всех знаков зодиака
683
09:08
Удар ракетами по Каменскому: поврежден роддом, есть погибшие
08:57
У Путина озвучивали ожидания от Украины после встречи в Стамбуле
703
08:34
Действуют специально подготовленные диверсанты: в ВСУ рассказали о новой тактике оккупантов на юге
533
08:13
В Одессе люди купались в море во время атаки "Шахедов": в ВМС сделали предупреждение
520
07:58
Запретят ли русскоязычные песни в Украине: заявление языковой омбудсменки
595
07:36
Господдержка на отопление: как получить выплату в 2025 году
399
07:14
Путин может решиться взорвать ЗАЭС: в Forbes спрогнозировали опасный сценарий
860
22:57
На Земле появилось новое время года
512
22:43
В Украину заходит похолодание: где температура заметно упадет
648
22:19
"Я больше не заинтересован в разговорах", - Трамп об общении с Путиным
602
22:03
Лавров пожаловался, что РФ впервые "воюет одна против всего Запада"
1.1т
21:58
В Донецке ситуация с водой такая же, как в странах Африки, - Гайдай
804
21:33
Хакеры парализовали "Аэрофлот": как отреагировали в Кремле
1.3т
21:14
В Украине объявили І уровень опасности
672
20:56
Армия РФ в штурмах начала снова использовать танки — Бунятов
1.4т
20:41
В августе тарифы на газ и свет могут вырасти: кому придется платить больше
630
20:18
На фоне военных учений и залетающих дронов: Литва хочет усилить ПВО на границе с Беларусью
450
20:01
Трамп собирается сократить время, данное Путину перед введением вторичных санкций
510
19:53
Гороскоп на 29 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.3т
19:34
Недвижимость в Киеве: как изменились цены на жилье в столице
700
19:15
Раскаленный воздух накрыл часть Украины: где именно фиксируется аномальная жара
878
18:56
Август принесет романтическую составляющую нескольким знакам зодиака: кто в списке
925
18:37
Безуглая заявила, что у нее синдром Аспергера: психиатр рассказал о симптомах расстройства
1.7т
Больше новостей