Банки перестанут впустую гонять людей в отделения и блокировать карты

21-08-2018, 16:35 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Банки перестанут впустую гонять людей в отделения и блокировать карты
Здравый смысл восторжествовал
1.4т

Чем активнее украинские банки закрывают свои отделения, тем сильнее захлебываются в финансовом мониторинге с его громоздкими механизмами. Потому Нацбанк позволил подопечным перейти на упрощенную процедуру — удаленную.

Финансистам разрешили больше не вызывать клиентов, чьи операции не вызывают подозрения, в отделения, и проводить верификацию на расстоянии при помощи разных каналов связи. От электронной почты до телефонной связи, говорится в телеграмме Нацбанка №25-0008/44785, оказавшейся в распоряжении UBR.ua.

«Процедуры для соответствующего уточнения/дополнительного уточнения информации могут предусматривать использование средств электронной почты (например, заполнение электронного опросника), в том числе с применением электронной цифровой подписи/электронной подписи, или телефонной связи, call-центра, других дистанционных каналов связи в пределах технических возможностей банка и клиентов, и не предусматривать личного присутствия клиента в учреждении банка», — буквально говорится в документе.

При этом чиновники разрешили банкам не гонять людей в отделения по любому поводу. И собирать дополнительную информацию лишь с оказией: когда человек сам является в банк для проведения нужных операций. Но, конечно же, если в нем уверены.

«Заметим, что в случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации, подлинности документов или переоценки риска клиенту, банк самостоятельно принимает решение о необходимости в личной встрече с клиентом для подтверждения или опровержения предоставленных им данных», — подчеркивается в нацбанковской телеграмме.

Ею определены три правила для идентификации человека:

  1. Не реже одного раза в год, если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации уголовных доходов и финансирования терроризма оценивается банком как высокий.
  2. Не реже одного раза за два года, если такой риск оценивается банком как средний.
  3. Для всех остальных случаев срок уточнения данных не должен превышать трех лет.

Все это должно решить проблему, на которую все чаще жалуются люди. Банки настаивают на их личной регулярной явке в отделения для формального подтверждения известных данных. Чаще всего у финучреждений нет реальных оснований для повторных идентификаций клиентов, и они носят формальный характер. Однако людям создают массу неудобств: им приходится тратить по полдня в очередях в банковских отделениях, либо мириться с блокировкой счетов. Украинские банки все чаще отказывают людям в обслуживании карточных счетов и блокируют деньги, когда они не проходят финмониторинг.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
07:14
Президент Чехии раскрыл, сколько оружия передали для ВСУ
135
22:57
Украинские военные технологии интересуют только наших соседей: эксперт объяснил причины
478
22:43
Морозы в Украине усилятся: прогноз на 17 февраля
427
22:19
Бывший генеральный секретарь НАТО Йенс Столтенберг признал, что главной ошибкой Запада было недостаточное вооружение и обучение Украины в период с 2014 по 2022 год
434
22:03
"Может быть этой ночью": эксперт пояснил, почему РФ удобно атаковать Украину именно сейчас
689
21:58
Рубио удивлен, почему мир "не аплодирует Трампу" за мирные инициативы по Украине
447
21:33
"Укрпочта" хочет выдавать кредиты пенсионерам: что задумали в компании
429
21:14
Обмен территориями: Зеленский сделал заявление, что должны сделать США
1.6т
20:56
Рубио Орбану: Трамп "глубоко предан твоему успеху"
427
20:41
В районе Покровска враг пытается создать "клешни", - 7 корпус ДШВ
470
20:18
РФ готовит новый удар. Зеленский дал день на решения для усиления защиты
496
20:01
У Трампа заявили, что предоставляют Киеву достаточно оружия для самозащиты
528
19:54
Гороскоп на 17 февраля: прогноз для каждого знака зодиака
967
19:35
Антициклон изменит погоду в Украине, похолодание усилится
451
19:16
В Хмельницком во время задержания полицейский покалечил мужчину
866
18:57
Теракт в Одессе: подробности подрыва автомобиля
455
18:38
Гендиректор Rheinmetall озвучил свой прогноз по завершению войны в Украине
700
18:19
Снег, мокрый снег и дожди: погода готовит украинцам новые сюрпризы
389
18:00
Выплаты поставили на паузу: какая категория украинцев не смогла вовремя получить деньги
959
17:41
Финансовый гороскоп на неделю: чего ожидать каждому знаку зодиака
1.1т
17:22
Цены на газ в Европе упали: изменятся ли тарифы для украинцев
506
17:03
Индексация пенсий в марте: почему реальная сумма выплат может не измениться
16:44
Украине выделили деньги на выплату пенсий и субсидий: какая сумма поступила в бюджет
801
16:25
Любовный гороскоп на неделю с 16 по 22 февраля
669
16:06
Для около 1500 многоэтажных домов Киева восстановить теплоснабжение пока невозможно, - КГГА
435
15:47
Автобус слетел в кювет на трассе "Львов-Луцк", есть пострадавшие
453
15:28
Морозы и сильные осадки: прогноз погоды на неделю
612
15:09
В 2025 году в Украине резко возросло количество жертв среди гражданских, - The Guardian
458
14:50
Украинцы активно скупают валюту: чего ждать от курса во второй половине февраля
738
14:31
Переговоры в Женеве: какие требования выдвигает Кремль
1.8т
14:12
Гороскоп на 16 февраля по картам таро: что может произойти в этот день
584
13:53
США обеспокоены наличием у РФ "катастрофического" оружия, нельзя допустить его запуска, - Forbes
13:34
Курс валют в начале недели: сколько стоят доллар и евро в банках и обменниках
466
13:15
Обвал потолка на "Теремках": что произошло на станции
506
12:56
В США застрелили украинскую беженку
556
12:37
На границе с Румынией ограничили движение транспорта на одном из пунктов пропуска
460
12:18
Старый порядок рухнул: отношения Европы и США находятся на грани разрыва, - Politico
761
11:59
В Британии и Германии военные призвали население готовиться к войне с РФ
616
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie