Банки перестанут впустую гонять людей в отделения и блокировать карты

21-08-2018, 16:35 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Банки перестанут впустую гонять людей в отделения и блокировать карты
Здравый смысл восторжествовал
1.3т

Чем активнее украинские банки закрывают свои отделения, тем сильнее захлебываются в финансовом мониторинге с его громоздкими механизмами. Потому Нацбанк позволил подопечным перейти на упрощенную процедуру — удаленную.

Финансистам разрешили больше не вызывать клиентов, чьи операции не вызывают подозрения, в отделения, и проводить верификацию на расстоянии при помощи разных каналов связи. От электронной почты до телефонной связи, говорится в телеграмме Нацбанка №25-0008/44785, оказавшейся в распоряжении UBR.ua.

«Процедуры для соответствующего уточнения/дополнительного уточнения информации могут предусматривать использование средств электронной почты (например, заполнение электронного опросника), в том числе с применением электронной цифровой подписи/электронной подписи, или телефонной связи, call-центра, других дистанционных каналов связи в пределах технических возможностей банка и клиентов, и не предусматривать личного присутствия клиента в учреждении банка», — буквально говорится в документе.

При этом чиновники разрешили банкам не гонять людей в отделения по любому поводу. И собирать дополнительную информацию лишь с оказией: когда человек сам является в банк для проведения нужных операций. Но, конечно же, если в нем уверены.

«Заметим, что в случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации, подлинности документов или переоценки риска клиенту, банк самостоятельно принимает решение о необходимости в личной встрече с клиентом для подтверждения или опровержения предоставленных им данных», — подчеркивается в нацбанковской телеграмме.

Ею определены три правила для идентификации человека:

  1. Не реже одного раза в год, если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации уголовных доходов и финансирования терроризма оценивается банком как высокий.
  2. Не реже одного раза за два года, если такой риск оценивается банком как средний.
  3. Для всех остальных случаев срок уточнения данных не должен превышать трех лет.

Все это должно решить проблему, на которую все чаще жалуются люди. Банки настаивают на их личной регулярной явке в отделения для формального подтверждения известных данных. Чаще всего у финучреждений нет реальных оснований для повторных идентификаций клиентов, и они носят формальный характер. Однако людям создают массу неудобств: им приходится тратить по полдня в очередях в банковских отделениях, либо мириться с блокировкой счетов. Украинские банки все чаще отказывают людям в обслуживании карточных счетов и блокируют деньги, когда они не проходят финмониторинг.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
23:09
Овощи и фрукты дешевеют: что сколько теперь стоит
244
22:40
Эти четыре знака зодиака в ближайшее время получат мощный импульс
706
22:11
В Украине из-за ударов РФ объявили о закрытии первого ТЦК
597
21:42
Вместо Маркаровой Зеленский может отправить Шмыгаля послом в Вашингтон, - СМИ
520
21:13
Жара не отступит: в Украину идет неустойчивая погода с периодическими осадками, - синоптик
334
20:44
Российские войска атаковали Харьков и Запорожье ударными беспилотниками, было попадание в ТЦК
362
20:15
Покупка жилья в Украине: составлен перечень самых доступных по цене городов
493
19:46
Трамп высмеял идею Маска о создании новой партии в США
356
19:17
Гороскоп на неделю с 7 по 13 июля: какие сюрпризы готовят звезды
994
18:48
В Киеве цены на паркоместа в жилых комплексах бьют рекорды
462
18:19
Магнитные бури: чего ожидать от солнечной активности 7-9 июля
415
17:50
Авиакомпании РФ потеряли 20 млрд рублей за два дня из-за массовой отмены рейсов
400
17:21
На Закарпатье пьяная водитель BMW на большой скорости врезалась в блокпост, погиб пограничник
503
16:52
Стоимость доллара и евро в начале недели: обменные пункты обновили курсы
456
16:23
Любовный гороскоп на неделю с 7 по 13 июля: кому ближайшие семь дней принесут романтику
549
15:54
На трассе недалеко от Днепра произошла смертельная авария с участием автобуса
445
15:25
Некоторым украинцам могут урезать пенсии: кто в зоне риска
899
14:56
РФ вскоре сможет запускать 1000 ракет и беспилотников по украинским городам за одну ночь, - The Telegraph
637
14:27
"Живой Нострадамус" предсказал скорое будущее: что ждет Украину
6.8т
13:58
УЗ добавила поезда с женскими купе: первые рейсы уже с 25 июля
469
13:29
В РФ доклад Хрущева о развенчании культа Сталина объявили ошибочным
1.2т
13:00
Жара и грозы: прогноз погоды на всю рабочую неделю
610
12:31
Из-за инфляции рост реальных зарплат замедлился - НБУ
494
12:02
Какому знаку зодиака повезет 7 июля: прогноз астрологов
964
11:33
Зарубежный "вояж" может стать для Путина поездкой в один конец, - Forbes
2.6т
11:04
Маск бросил вызов двухпартийной системе: может ли что-то измениться в США
424
10:35
Жара усилится: прогноз погоды в Украине на сегодня
434
10:06
Военное положение и мобилизацию продлят: когда Рада собирается голосовать
855
09:37
Гороскоп на 7 июля: прогноз для всех знаков зодиака
908
09:07
Удар по Одессе: зафиксированы повреждения, сгорели авто, есть жертва
571
18:40
Вселенная приготовила значительные улучшения в жизни для этих пяти знаков зодиака
2.1т
17:14
Составлен рейтинг лучших моделей Android-смартфонов за июнь по версии пользователей
1.1т
15:37
Финансовый гороскоп на неделю 7-13 июля: кого из знаков зодиака ждет хорошая прибыль
1.8т
14:03
В Украине заговорили о введении 4-дневной рабочей неделе
956
12:26
Цена снизилась: в магазинах существенно подешевел картофель
1.1т
10:50
У всех знаков зодиака есть свое уникальное число: какой тайный код у каждого
2.8т
09:13
В ожидании "шока": как МВФ будет дальше финансировать Украину
1.3т
18:28
Эти три знака зодиака очень скоро смогут разбогатеть
3.2т
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie