Украинские банки самостоятельно решают, кого из клиентов к какой категории благонадежности нужно отнести. От этого решения будет зависеть размер ограничения на переводы с карты на карту.
"Банки будут самостоятельно решать, к какой категории отнести своего клиента, так требуют инструкции FATF – организации, которая отслеживает нелегальное использование денег. Таким образом, ответственность лежит на коммерческом банке. Есть критерии, которые позволяют банки прогнозировано отнести его клиентов к одной из категорий", - рассказал директор Международного института бизнеса Александр Савченко в эфире "Киев24".
По его словам, наиболее рискованные клиенты – это люди, у которых есть счета, но банк не видит их доходов и денег на этих счетах, которые бы поступали от известных источников, у банка нет.
"Сюда можно отнести всех пенсионеров, студентов, людей, которые открыли счета, но у них никогда не было больше 10-15 тысяч. По клиентам такого класса будут максимальные ограничения – до 50 тысяч гривень на месяц", - объяснил Савченко.
Он указал, что если есть необходимость перевести сумму, которая превышает лимит, то нужно доказать банку легальность средств.
"Если вы попали в определенную категорию, то у вас никаких шансов провести большую транзакцию, но вы можете доказать банку перед операцией, что у вас есть легальные доходы. Вы должны документально подтвердить легальность дохода. Это лучше сделать до проведения транзакции", - уточнил эксперт.
