Ограничения на денежные переводы: что не так с намерениями НБУ

Пока решение не принято
16-02-2024, 10:20 / Автор: Артем Шах
/
Читати українською
Ограничения на денежные переводы: что не так с намерениями НБУ
1.7т

Ограничение денежных переводов, которые планирует ввести Национальный банк Украины (НБУ), не является необходимой мерой для того, чтобы бороться с уклонением от уплаты налогов.

Об этом говорится в материале "Апострофа".

О намерениях ограничить карточные переводы и пополнение наличными банковскими счетами через терминалы самообслуживания заявила первая заместитель главы Нацбанка Екатерина Рожкова.

По ее словам, пока ни одно решение не принято, однако оно нужно для предотвращения минимизации уклонения от уплаты налогов.

"Не секрет, что многие предприниматели используют карточные переводы для того, чтобы принимать платежи за свои товары и услуги. Но борьба с уклонением от налогов не является прямой функцией банков - это задача налоговой службы", - сказал в комментарии "Апострофу" эксперт CASE Украина Владимир Дубровский.

По его словам, в идеале налоговая должна иметь доступ к не персонифицированным данным о денежных переводах, и, располагая такой информацией, выявлять банковские счета, с которых производятся подозрительные платежи. Но у налоговых органов нет доверия среди населения, и поэтому, возможно, сейчас было бы действительно целесообразно передать функцию соответствующего контроля Нацбанка, поскольку он имеет в обществе более высокий уровень доверия, чем налоговая.

Однако вопросы есть и к НБУ.

"Карточные переводы действительно дают возможность уклоняться от уплаты налогов тем, кто ведет предпринимательскую деятельность без регистрации как ФЛП. Но, на мой взгляд, тот путь, который выбирает Национальный банк для борьбы с этим явлением, неправильный", - сказал в комментарии изданию руководитель аналитического направления сети "АНТС" Илья Несходовский.

По его словам, выявлять случаи незаконной предпринимательской деятельности – это задача первичного финансового мониторинга банка: "Его сотрудники могут обратить внимание на то, что клиент начинает регулярно получать переводы на большие суммы или много небольших переводов от разных лиц. В этом случае банк вправе задать клиенту вопрос о происхождении таких переводов. И если полученный ответ не будет убедителен, он может передать информацию о таком субъекте в БЭБ (Бюро экономической безопасности) или в налоговую для дальнейшего выяснения ситуации".

Однако вместо того, чтобы наладить нормальную работу первичного финансового мониторинга в банках, являющуюся прямой функцией НБУ, регулятор предлагает ввести ограничение денежных переводов для всех граждан, отметил эксперт.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:58
Спецподразделения ГУР зафиксировали более 150 случаев казней пленных украинских военных
126
17:36
Гороскоп на неделю с 26 мая по 1 июня: что звезды пророчат Зодиакам
373
17:14
Температура опустится до +9: синоптик сказала, где будет холоднее всего
267
16:57
Есть сигналы о подготовке новых ударов по Украине – Коваленко
318
16:43
США больше не будут "навязывать демократию под дулом пистолета" - Трамп
369
16:19
Россия внедряет новую тактику FPV-дронов: что известно
277
16:03
Путин уже хочет семь регионов Украины вместо четырех — BILD
2.3т
15:56
РФ создает условия для отказа от любого мирного соглашения — ISW
382
15:31
Вчера россияне пытались сбить свой Ту-134
527
15:09
От SWIFT могут отключить 20 банков РФ и снизить цену на нефть до $45: СМИ о новых санкциях ЕС
315
14:58
Финансовый гороскоп на неделю с 26 мая по 1 июня
557
14:41
Свидетелем убийства Портнова стал знаменитый футбольный тренер
484
14:18
Молчание Америки только поощряет Путина - Зеленский о массированном комбинированном ударе РФ
343
14:01
Разведка США раскрыла планы Путина на 2025 год
435
13:56
Дроны ГУР разгромили военный поезд оккупантов с горючим
492
13:33
Целые улицы превратились в пепел: Россия совершила масштабную атаку на Украину
1.2т
13:13
Проведена третья часть обмена 1000 на 1000: домой вернулись 303 героя
543
12:56
Польша поднимала истребители из-за российской атаки на Украину
464
12:43
"Украинцы - это русские с нюансами": Кислица раскрыл детали переговоров в Стамбуле
646
12:19
РФ запустила по Украине ударный дрон на рекордной высоте, - эксперт
603
12:03
Россия заметно нарастила активность в Балтийском море, - министр обороны Финляндии
335
11:58
Трамп обвинил Россию в краже технологии гиперзвуковых ракет
750
11:29
Миф про 10 тысяч: сколько шагов действительно нужно проходить в день
1.2т
11:11
Россия модернизировала баллистические ракеты: в Воздушных силах рассказали, в чем их опасность
477
10:57
Десятки военных и правительственных самолетов РФ покинули Москву
1.1т
10:41
Купянск разрушен на 90% - ГВА
376
10:18
Три знака, которым сегодня не стоит ни на кого обижаться
550
10:01
В РФ сделали новое заявление о меморандуме с Украиной
1.7т
09:56
Борис Джонсон стал отцом в девятый раз
444
09:33
Без давления на РФ война будет продолжаться, - Зеленский
591
09:09
Кремль готовит армию к столкновению с НАТО после войны — The Telegraph
502
08:58
Ливни, град и шквалы: прогноз погоды на 25 мая
380
08:36
«Быстрая атака — слишком сложная для них»:Sky News дал анализ, способна ли РФ на мощное наступление на Харьков
661
08:14
Европа серьезно боится, что Трамп оставит ее один на один с Путиным, - The Guardian
593
17:58
Камеры автофиксации в Украине получат новую функцию: к чему готовиться водителям
1.2т
17:36
Хотел быть самым первым: Трамп чуть не сорвал тайну обмена пленными, - Politico
716
17:14
РФ разворачивает наступление с трех сторон: эксперт об угрозе для еще одного крупного города
1.7т
16:57
В Черкассах двое напали на "киборга", который служит в ТЦК
1.7т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie