ПриватБанк без объяснения причин блокирует счета своих клиентов

Основания есть, но называть их отказываются
26-11-2021, 12:38 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
Читати українською
ПриватБанк без объяснения причин блокирует счета своих клиентов
1.9т

ПриватБанк без предупреждения и объяснения причин блокирует счета своих клиентов. Украинцам дают считанные дни для того, чтобы снять средства со счета, иначе их заблокируют. О том, по какой причине банк может закрыть карты и с кем откажутся иметь дело, читайте в материале OBOZREVATEL.

Основания есть, но называть их отказываются

"Мне отказал в обслуживании ПриватБанк без сообщений, писем или звонков, 16.11.2021, просто с кредитки исчезли деньги, и я позвонила на 3700, так и узнала. Оставила заявку и на горячей линии, и в отделении. Через два дня перезвонил сотрудник Василий и в грубой, агрессивной форме предупредил, что если до вечера я не заберу деньги со счетов, то их попросту заблокируют", – написала клиентка на специализированном форуме "Минфин".

Клиентка считает, что таким образом банк нарушил условие договора. Мол, она много лет пользовалась услугами финансового учреждения, а сейчас лишилась доступа к банковским услугам. К тому же украинка отметила, что имела в банке также счет физлица-предпринимателя ("ФОП").

"Приват" на такой отзыв ответил сдержанно. По их словам, специалисты проверили этот случай и пришли к выводу, что "у банка есть основания для прекращения дальнейшего сотрудничества". Получать услуги в банке теперь невозможно. Но при этом причины такого решения в финансовом учреждении не объяснили.

За что банк может заблокировать счет?

В Украине уже несколько лет действует закон "О противодействии отмыванию доходов...", который некоторыми своими нормами ужесточил финансовый мониторинг. Банк не просто может, он обязан изучать своих клиентов и проверять их источники дохода. Такая практика существует практически во всех развитых странах.

В этом законе также предусмотрены причины, по которой банк должен закрыть счет своего клиента. Среди них:

  • если у банка есть сомнения, что клиент выступает от собственного имени (а не является посредником для того, кто скрывает свою личность);
  • невозможно провести идентификацию и верификацию (проверку) клиента, установить данные о конечном собственнике (если речь идет о счете для юрлиц);
  • если банк по собственным оценкам определил клиента как рискованного, а сам клиент не предоставил документы, которые подтверждают источники доходов, вид деятельности и т.д;
  • если банк выяснил, что клиент его обманул (предоставил неправдивую информацию). Это может быть практически любая информация, включая об источниках доходов.

Также есть и другие причины. Например, если клиент не пользуется счетом длительное время (такое условие должно быть предусмотрено договором). Например, если целый год не проводить никаких операций.

Счет также закроют, если клиент ведет рисковую деятельность. Например, если "ФОП" использует счет физлица для получения оплаты за свои товары или услуги (а это запрещено), банк увидит, что на карту в течение короткого времени приходит большое число переводов, он может как задать вопросы и попросить разъяснить операции, так и посчитать это попыткой уклониться от уплаты налогов и принять оплату на карту физлица.

В целом же клиенты, которые пользуются картой по назначению, не имеют большого теневого дохода и не замешаны в серых операций, могут не волноваться о сохранности своих счетов.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Полезное
Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
23:48
Новый 2024 год: какие цвета принесут счастье и удачу в самую волшебную ночь
561
23:09
Дочь Путина будет учить африканцев: у нее есть цифровой план
464
22:57
В России заочно арестовали Джамалу: украинской певице "светит" 10 лет
431
22:43
Пашу Мерседеса оставили на круглосуточном домашнем аресте
398
22:19
Известные фигуристы РФ сбежали в США с тренировки и собираются получить гражданство
539
22:03
Синоптики дали точный прогноз на 30 ноября
602
21:58
Обнаружена новая звездная система: она уникальна и имеет шесть планет
456
21:33
Депутат Миргородского горсовета взял многотысячную взятку
465
21:14
День Андрея Первозванного по новоюлианскому календарю: молитвы о замужестве
785
20:56
Атаку Безуглой на Залужного активно поддерживает друг коллаборанта Стремоусова
441
20:41
Будут ли отключения электроэнергии: в Укрэнерго сделали важное заявление
446
20:18
Песков пожаловался на Запад и поклянчил "отношений"
684
20:01
Как дожить до 100 лет: раскрыт секрет 19 долгожителей
597
19:52
Гороскоп для всех знаков зодиака на последний месяц года: каким будет декабрь
1.5т
19:34
Источники в ГУР рассказали, чем недоброжелатели отравили жену Буданова
1.2т
19:16
Киевлян предупредили об очередном погодном катаклизме: к чему готовиться
662
18:58
Politico назвал самого влиятельного человека в Европе
552
18:40
Украинцев предупредили о высокой вероятности схода лавин в Карпатах
479
18:22
Сыну Кадырова в 16 лет доверили курировать батальон
582
18:05
Астролог рассказал, что каждому знаку зодиака нужно успеть сделать перед Новым годом
995
17:47
В Украине из-за непогоды выросло количество погибших
469
17:29
Как отслеживать онлайн очереди на границе: список полезных ресурсов
504
17:11
Энергетики призвали экономить электроэнергию
449
16:53
Зеленский прибыл с рабочим визитом в Одесскую область
566
16:35
В Крыму упал "шахед", который запустили оккупанты
484
16:17
Больше не Зеленский: театр на Подоле сменил фамилию персонажа пьесы Карпенко-Карого
697
15:59
Украина получила лишь 300 тысяч из обещанного ЕС миллиона снарядов, - Кулеба
460
15:41
Без ущерба для психического здоровья: в Минздраве объяснили, как соблюдать информационную гигиену
500
15:23
Погода в декабре: синоптик прогнозирует резкие колебания температуры
634
15:06
Курс валют в обменных пунктах: сколько стоят доллар и евро
796
14:30
ВСУ нанесли удар по зданию, где проходило совещание оккупантов
650
14:12
Лунный календарь на декабрь: какие дни будут благоприятными
688
13:54
До 1 декабря работодатели должны подать в ТЦК списки военнообязанных
836
13:36
Дональд Туск раскритиковал правительство Польши из-за ситуации на границе
602
13:18
Главная елка США внезапно рухнула перед Белым домом
784
13:00
Назван знак зодиака, которому обязательно повезет 29 ноября
1.1т
12:42
Зима будет аномальной: детальный прогноз синоптика
1.2т
12:24
Нардеп Лабазюк вышел из СИЗО под залог в 40 млн гривен, - СМИ
529
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie