ПриватБанк без объяснения причин блокирует счета своих клиентов

Основания есть, но называть их отказываются
Вчера, 12:38 / Автор: Обозреватель
ПриватБанк без объяснения причин блокирует счета своих клиентов
1.4т

ПриватБанк без предупреждения и объяснения причин блокирует счета своих клиентов. Украинцам дают считанные дни для того, чтобы снять средства со счета, иначе их заблокируют. О том, по какой причине банк может закрыть карты и с кем откажутся иметь дело, читайте в материале OBOZREVATEL.

Основания есть, но называть их отказываются

"Мне отказал в обслуживании ПриватБанк без сообщений, писем или звонков, 16.11.2021, просто с кредитки исчезли деньги, и я позвонила на 3700, так и узнала. Оставила заявку и на горячей линии, и в отделении. Через два дня перезвонил сотрудник Василий и в грубой, агрессивной форме предупредил, что если до вечера я не заберу деньги со счетов, то их попросту заблокируют", – написала клиентка на специализированном форуме "Минфин".

Клиентка считает, что таким образом банк нарушил условие договора. Мол, она много лет пользовалась услугами финансового учреждения, а сейчас лишилась доступа к банковским услугам. К тому же украинка отметила, что имела в банке также счет физлица-предпринимателя ("ФОП").

"Приват" на такой отзыв ответил сдержанно. По их словам, специалисты проверили этот случай и пришли к выводу, что "у банка есть основания для прекращения дальнейшего сотрудничества". Получать услуги в банке теперь невозможно. Но при этом причины такого решения в финансовом учреждении не объяснили.

За что банк может заблокировать счет?

В Украине уже несколько лет действует закон "О противодействии отмыванию доходов...", который некоторыми своими нормами ужесточил финансовый мониторинг. Банк не просто может, он обязан изучать своих клиентов и проверять их источники дохода. Такая практика существует практически во всех развитых странах.

В этом законе также предусмотрены причины, по которой банк должен закрыть счет своего клиента. Среди них:

  • если у банка есть сомнения, что клиент выступает от собственного имени (а не является посредником для того, кто скрывает свою личность);
  • невозможно провести идентификацию и верификацию (проверку) клиента, установить данные о конечном собственнике (если речь идет о счете для юрлиц);
  • если банк по собственным оценкам определил клиента как рискованного, а сам клиент не предоставил документы, которые подтверждают источники доходов, вид деятельности и т.д;
  • если банк выяснил, что клиент его обманул (предоставил неправдивую информацию). Это может быть практически любая информация, включая об источниках доходов.

Также есть и другие причины. Например, если клиент не пользуется счетом длительное время (такое условие должно быть предусмотрено договором). Например, если целый год не проводить никаких операций.

Счет также закроют, если клиент ведет рисковую деятельность. Например, если "ФОП" использует счет физлица для получения оплаты за свои товары или услуги (а это запрещено), банк увидит, что на карту в течение короткого времени приходит большое число переводов, он может как задать вопросы и попросить разъяснить операции, так и посчитать это попыткой уклониться от уплаты налогов и принять оплату на карту физлица.

В целом же клиенты, которые пользуются картой по назначению, не имеют большого теневого дохода и не замешаны в серых операций, могут не волноваться о сохранности своих счетов.

Напомним, "Я крепкий парень, но...": Зеленский признался, о чем сожалеет.

Ранее Вести-ua.net писали, Приватбанк вычисляет теневые платежи и блокирует карты: подробности.

Также Вести-ua.net сообщали, Зеленский уточнил, будет ли введено военное положение в Украине.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
23:52
Норвежская почта "сдела" Санта Клауса геем: вышла рождественская реклама
517
23:41
Над златом чахнут: названы жадные, корыстные, опасные знаки Зодиака
531
23:30
"Родина-Мать" в Киеве не будет прежней: знаменитый памятник хотят реконструировать
447
23:19
Охрана Зеленского сбила с ног журналистку и считает, что правильно сделала
691
23:08
ВОЗ подобрал новому штамму COVID еще одну греческую букву для нахвания
370
22:57
Адам и Ева действительно существовали: у ученых есть доказательство
986
22:46
Аваков прокомментировал версию Зеленского о возможном госперевороте в Украине
892
22:35
Учительница сыграла с восьмиклассниками в игру на раздевание
1.1т
22:24
Страховой и трудовой стаж в Украине: в чем разница
22:13
Идут сильные дожди со штормовым ветром: где разгуляется непогода
781
22:02
Госпереворот: на что намекал Зеленский, появились подробности о заговоре
759
21:53
В Киеве на стоянке ТРЦ уже "паркуют" вертолеты
768
21:42
Нет авторитаризму и цензуре: Ахметов ответил Зеленскому о подготовке госпереворота
709
21:31
К дому прибилась черная кошка: что бы это значило
1.5т
21:20
"Я крепкий парень, но...": Зеленский признался, о чем сожалеет
677
21:09
ПриватБанк ничего не объясняет и блокирует карты украинцев: кто пострадает
1.1т
20:58
Минимальный, но риск есть: какова вероятность повторного заражения COVID-19
678
20:47
Столтенберг заявил, что на Украину не распространяется коллективная оборона НАТО
686
20:36
"Не буду себя оправдывать": Зеленский признал ошибки в кадровой политике
627
20:25
Обстрелы на Донбассе: под вражеским огнем погиб украинский военнослужащий
626
20:14
В Чернобыле осталось животное, которого не было тут десятки лет: собрался зимовать
1.6т
20:03
Зеленский уже все знает о "подставе Ахметова"
949
19:56
Гороскоп на 27 ноября для 12-ти знаков зодиака: прогноз астрологов
1.5т
19:44
Повторное заражение COVID-19: как обычно переносится болезнь
3.1т
19:32
Гороскоп Павла Глобы на 27 ноября для всех знаков зодиака
1.5т
19:20
Привет Януковичу: журналисты, не приглашенные на пресс-марафон Зеленского устроили протест
856
19:08
Россия не занимается такими делами: в Кремле ответили на слова Зеленского о госперевороте
737
18:56
Гороскоп на 27 ноября по картам таро для разных знаков зодиака
2.4т
18:44
Зеленский уточнил, будет ли введено военное положение в Украине
1.2т
18:32
В Украину планируют зайти сразу три новых банка - Гороховский
1.4т
18:20
Зеленский рассказал о провале операции по задержанию "вагнеровцев"
763
18:09
Женский гороскоп на неделю с 29 ноября по 5 декабря
17:57
Россия не собирается бомбить Украину: Кремль хочет поменять в Киеве власть - Резников
17:45
В ЕС готовятся сократить срок действия Covid-сертификатов: чего ждать украинцам
1.1т
17:33
В Николаеве конфисковали автомобиль из-за коммунального долга в 14 тысяч гривен
749
17:21
Второй срок Зеленского: президент пока не принял решение
699
17:10
Гороскоп на 2022 год: как привлечь удачу и деньги
16:58
В Минздраве назвали условия получения сертификата о перенесенном COVID-19
1.2т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie