ПриватБанк без объяснения причин блокирует счета своих клиентов

Основания есть, но называть их отказываются
26-11-2021, 12:38 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
Читати українською
ПриватБанк без объяснения причин блокирует счета своих клиентов
2.2т

ПриватБанк без предупреждения и объяснения причин блокирует счета своих клиентов. Украинцам дают считанные дни для того, чтобы снять средства со счета, иначе их заблокируют. О том, по какой причине банк может закрыть карты и с кем откажутся иметь дело, читайте в материале OBOZREVATEL.

Основания есть, но называть их отказываются

"Мне отказал в обслуживании ПриватБанк без сообщений, писем или звонков, 16.11.2021, просто с кредитки исчезли деньги, и я позвонила на 3700, так и узнала. Оставила заявку и на горячей линии, и в отделении. Через два дня перезвонил сотрудник Василий и в грубой, агрессивной форме предупредил, что если до вечера я не заберу деньги со счетов, то их попросту заблокируют", – написала клиентка на специализированном форуме "Минфин".

Клиентка считает, что таким образом банк нарушил условие договора. Мол, она много лет пользовалась услугами финансового учреждения, а сейчас лишилась доступа к банковским услугам. К тому же украинка отметила, что имела в банке также счет физлица-предпринимателя ("ФОП").

"Приват" на такой отзыв ответил сдержанно. По их словам, специалисты проверили этот случай и пришли к выводу, что "у банка есть основания для прекращения дальнейшего сотрудничества". Получать услуги в банке теперь невозможно. Но при этом причины такого решения в финансовом учреждении не объяснили.

За что банк может заблокировать счет?

В Украине уже несколько лет действует закон "О противодействии отмыванию доходов...", который некоторыми своими нормами ужесточил финансовый мониторинг. Банк не просто может, он обязан изучать своих клиентов и проверять их источники дохода. Такая практика существует практически во всех развитых странах.

В этом законе также предусмотрены причины, по которой банк должен закрыть счет своего клиента. Среди них:

  • если у банка есть сомнения, что клиент выступает от собственного имени (а не является посредником для того, кто скрывает свою личность);
  • невозможно провести идентификацию и верификацию (проверку) клиента, установить данные о конечном собственнике (если речь идет о счете для юрлиц);
  • если банк по собственным оценкам определил клиента как рискованного, а сам клиент не предоставил документы, которые подтверждают источники доходов, вид деятельности и т.д;
  • если банк выяснил, что клиент его обманул (предоставил неправдивую информацию). Это может быть практически любая информация, включая об источниках доходов.

Также есть и другие причины. Например, если клиент не пользуется счетом длительное время (такое условие должно быть предусмотрено договором). Например, если целый год не проводить никаких операций.

Счет также закроют, если клиент ведет рисковую деятельность. Например, если "ФОП" использует счет физлица для получения оплаты за свои товары или услуги (а это запрещено), банк увидит, что на карту в течение короткого времени приходит большое число переводов, он может как задать вопросы и попросить разъяснить операции, так и посчитать это попыткой уклониться от уплаты налогов и принять оплату на карту физлица.

В целом же клиенты, которые пользуются картой по назначению, не имеют большого теневого дохода и не замешаны в серых операций, могут не волноваться о сохранности своих счетов.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
18:40
Вселенная приготовила значительные улучшения в жизни для этих пяти знаков зодиака
1.2т
17:14
Составлен рейтинг лучших моделей Android-смартфонов за июнь по версии пользователей
617
15:37
Финансовый гороскоп на неделю 7-13 июля: кого из знаков зодиака ждет хорошая прибыль
1.2т
14:03
В Украине заговорили о введении 4-дневной рабочей неделе
655
12:26
Цена снизилась: в магазинах существенно подешевел картофель
778
10:50
У всех знаков зодиака есть свое уникальное число: какой тайный код у каждого
2.2т
09:13
В ожидании "шока": как МВФ будет дальше финансировать Украину
18:28
Эти три знака зодиака очень скоро смогут разбогатеть
2.9т
17:15
Социологи узнали, кому из политиков все еще доверяют украинцы
975
15:17
"Живой Нострадамус" предсказал крах доллара и назвал сроки окончания войны в Украине
13.8т
13:39
Синоптик назвала дату, когда спадет жара
1.9т
12:08
На АЗС изменятся цены: к чему готовиться украинцам
869
10:35
Астрологи уточнили, кому из знаков зодиака повезет в эти выходные
1.4т
09:07
"Пора изменить стратегию": в США раскритиковали Трампа за слабость перед Путиным
1.1т
23:02
В жизни этих знаков зодиака в июле наступит переломный момент
1.8т
22:31
В Киевской области ликвидировали масштабную схему продажи "тыловых" военных должностей
1.6т
22:02
Жара ослабнет, но ненадолго: прогноз погоды на выходные
928
21:33
Во время российской атаки на Киев повреждено консульство Польши
948
21:04
Жара удержится: синоптик назвала самые жаркие дни начала июля
1.1т
20:35
Украине нужно не 40, а 150 млрд долларов ежегодно для победы в войне, - Financial Times
1.1т
20:06
Гороскоп на 5 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.8т
19:37
Авиационный эксперт объяснил, почему большое количество "шахедов" долетают до Киева
2.1т
19:08
Уиткофф настаивает на отмене энергетических санкций против РФ, - Politico
968
18:39
В Сенате начали расследование действий администрации Дональда Трампа
2.2т
18:10
Трамп заявил, что "разочарован" Путиным и не верит, что тот закончит войну в Украине
1.2т
17:41
Из-за атаки по Киеву пострадали отделения "Новой почты": что будет с посылками
911
17:12
После атаки РФ в Киеве зафиксирован высокий уровень загрязнения воздуха
812
16:43
В Украине стартовал сезон бахчевых, на рынке появились первые арбузы
906
16:14
РФ атаковала Украину рекордным количеством "Шахедов", - Воздушные силы ВСУ
846
15:45
Стоимость доллара и евро: какой сегодня курс в обменниках
914
15:16
Гороскоп на 4 июля по картам таро: кому сегодня стоит прислушаться к собственной интуиции
1.1т
14:47
Германия намерена заключить тайную сделку со США по оружию для Украины, - Bild
995
14:18
Стармера могут отправить в отставку уже через несколько месяцев - Sky News
1.8т
13:49
Спецпенсии в Украине могут отменить: кого касается нововведение
2.8т
13:20
США не прекращали поставки оружия Украине, - Трамп
833
12:51
УЗ получит 76 млн евро на строительство евроколеи между Львовом и польской границей
12:22
МИД Китая заявил, что не может допустить поражения РФ в войне против Украины
1.2т
11:53
Какому знаку зодиака повезет 4 июля: прогноз астрологов
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie