Финансовый мониторинг ужесточат: суммы переводов собираются ограничить

Как сейчас проверяют переводы
28-05-2021, 10:47 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
Читати українською
Финансовый мониторинг ужесточат: суммы переводов собираются ограничить
1.5т

В Украине в ближайшее время могут изменить максимальную сумму анонимных переводов через терминалы. Кроме того, в Раде уже приготовили изменения критериев публичных лиц, которых банки должны усиленно проверять.

О том, как и почему могут измениться правила финансового мониторинга и что ждет украинцев в ближайшее время, читайте в материале OBOZREVATEL.

Что и почему изменят?

Без подтверждения личности (анонимно через терминалы) фактически можно отправить сумму до 5000 грн. На деле же это означает, что перевод на 5000 грн уже запрещен, терминалы принимают до 4999 грн, а сдачу в одну гривню не выдают.

"Если бы я писал этот закон, я бы вместо 5000 грн написал 5001 грн, четко понимая, что история про 5000 грн приведет к тому, что все интерфейсы приема платежей получат ограничение 4999 грн и это, как следствие, приведет к огромному неудобству, так как мало кто имеет точную сумму до 1 грн и получается сдача, которую некуда девать, лишние экраны и неудобные интерфейсы", – написал банкир Олег Гороховский на своей странице в Facebook.

Нардеп Игорь Фрис зарегистрировал законопроект №5559, в котором указанный недостаток изменят, максимальная сумма увеличится до 5001 грн.

Отметим:

  • анонимным считается перевод, который совершен через терминал без идентификации;
  • для идентификации достаточно авторизоваться в терминале с помощью банковской карты или кода из СМС.

Как сейчас проверяют переводы?

В Украине новые правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. По закону, финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, при которой отдельные клиенты подвергаются усиленному контролю. Среди них, например:

  • публичные деятели (имеют влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);
  • те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
  • те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

Если банку показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.

Проверка касается не только переводов, но и даже открытия депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально сделку провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.

Что еще могут изменить?

Комитет Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал принять законопроект Сергея Власенко ("Батькивщина") в результате которого публично значимыми персонами будут считать только те, кто занимал публичные должности не более, чем год назад.

Сейчас в Украине банки массово блокируют даже незначительные переводы своих клиентов, требуют подтвердить источники доходов. Причина: согласно закону, РEP считаются все, кто когда-либо выполнял публичные функции (работал в органах власти). Под контроль попадают также и их родственники.

Согласно опубликованным на сайте комитета результатам голосования, законопроект Власенко №4218 поддержало большинство членов комитета.

Сейчас в Украине публично значимыми персонами (PEP, от английского politically exposed person) считаются все, кто когда-либо работал или работает в органах власти. По закону о противодействии отмыванию средств банки должны их проверять более тщательно.

Но проблема в том, что финансовые учреждения злоупотребляют и слишком тщательно проводят эту проверку. К примеру, как рассказал OBOZREVATEL экономист Алексей Дорошенко, его брату (депутат местного совета) заблокировали перевод на 150 грн: потребовали предоставить доказательство, что деньги получены легально.

Банки могут блокировать счета без причины

"ПриватБанк заблокировал счет без объяснения. Потребовали прохождение идентификации. Все прошел, счет все равно остался заблокирован. Потом мне сказали, что у меня якобы на счете "ФОПа" были подозрительные операции, хотя операции были такими же, как и в прошлом году. Написал заявление в банке, в нем было объяснение. Но и это не помогло, только когда написал у себя в соцсетях, только тогда отреагировали", – рассказывает предприниматель Ярослав.

Таких случаев – десятки и сотни. Одни банки тратят огромные суммы на введение автоматического мониторинга операций, другие же экономят и в результате под блокировку попадают даже те операции, которые не отвечают критерию "сомнительных".

В самих финансовых учреждениях уверяют: что те клиенты, которые честно ведут дела, финмониторинга могут не бояться. А если вам нужно перевести крупную сумму, размер которой не соответствует легальному заработку, лучше заранее обратиться в свой банк, предупредить и по запросу предоставить документы, которые подтвердят, что средства легальные.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
12:07
Россия ночью атаковала три украинских ТЭС: серьезно повреждено оборудование
182
11:49
Тарифы на коммуналку с 1 апреля: сколько будут стоить блага цивилизации
211
11:31
Авиационный эксперт объяснил, почему россияне изменили тактику ракетных обстрелов
333
11:13
Гороскоп на 29 марта по картам таро: кого ждет благоприятный день
432
10:55
Раскрытие банковской тайны: чем это грозит каждому украинцу
339
10:37
Не разрешили занять свое место: боец Нацгвардии вынужден был ехать в тамбуре поезда «Интерсити»
502
10:19
Прогноз курса валют на апрель: что будет с долларом
587
10:01
Дожди и шквальный ветер: в Украине ухудшится погода
322
09:43
Ситуация на фронте: в течение суток произошло 59 боевых столкновений, - Генштаб
261
09:25
Гороскоп на 29 марта: прогноз для всех знаков зодиака
664
09:07
"Шахеды", крылатые ракеты, "Кинжалы" и баллистика: подробности ночной атаки по энергетике
550
08:57
Украина переходит на летнее время: врач предупредил о последствиях для здоровья
347
08:34
Население Украины может сократиться до 25 млн: в правительстве предложили решение
495
08:13
Гороскоп на 29-30 марта: названы дни, когда Зодиакам нужно повышать самооценку
927
07:58
В сеть выложили скандальные кадры с целующимся "начальником ТЦК": ВСУ отреагировали
621
07:36
"Днепр, Харьков, Запорожье, Одесса в ближайшее время будут под прицелом путинской армии", - Коваленко
1.5т
07:14
ВСУ перехватили инициативу на Бахмутском направлении
485
23:11
Росстанутся еще до конца марта: три Зодиака изменит жизнь
1.2т
22:57
Разблокирование границы с Польшей: Туск и Шмыгаль сделали важные заявления
645
22:41
Россияне пытаются устроить котел: что говорят в ВСУ о "перспективах" еще одного города
1.9т
22:19
Для начинающих: презентован трехколесный Volkswagen
591
22:03
В Украину придут дожди с грозами: прогноз на 29 марта
599
21:58
Россию ждут еще большие потрясения: экстрасенс дал прогноз
1.6т
21:33
У Лазарева депрессия после теракта, он останавливает концертную деятельность
797
21:14
Зеленский представил нового главу внешней разведки (фото)
661
20:56
В Киевской ОВА обнаружен российский "крот": ВСУ были в опасности
884
20:41
Когда перед Пасхой мыть окна, чтобы в дом пришли счастье и богатство
1.6т
20:18
Мобилизуют ли студентов-выпускников перед магистратурой: ответ президента
672
20:01
Оккупанты пытаются прорваться к еще одному поселку возле Авдеевки: 3 ОШБр о ситуации на фронте
506
19:54
Гороскоп на 29 марта: кого из знаков зодиака ждут захватывающие события
1.8т
19:36
Китай разработал управляемую зенитную ракету с дальностью полета более 2 тыс. километров
678
19:18
Поляки разблокировали движение грузовиков на одном из пунктов пропуска
562
19:00
Финансовый гороскоп на апрель: кто из знаков зодиака сможет увеличить свой доход
908
18:42
В СНБО опровергли информацию о наступлении 350 тысяч солдат РФ на Харьков
661
18:24
В Укрэнерго сообщили о возможном применение графиков отключения электроэнергии
687
18:07
НБУ может отказаться от доллара как основной валюты курсовой привязки
695
17:49
Древесину продали в столице: преступная группа срубила 100-летние дубы в Чернобыльском заповеднике
633
17:31
Астролог дала новый прогноз по окончанию войны в Украине
2.3т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie