Блокировка счета в банке: кто в зоне риска

Кого могут оставить без денег
19-05-2021, 12:26 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
Читати українською
Блокировка счета в банке: кто в зоне риска
2.1т

В Украине в рамках финмониторинга все банки обязаны способствовать тому, чтобы выявлять поступления на счета средств неизвестного происхождения. В результате банки массово блокируют счета украинцев и их переводы, которые считают "сомнительными".

Об этом говорится в материале OBOZREVATEL. Например, если человек регулярно получает зарплату в размере 6 тыс. грн и внезапно положит на счет 500 тыс. грн – банк должен потребовать у него документы, которые подтверждают, что средства получены легально, с уплатой всех налогов.

"Если система определяет операцию как подозрительную, она становится на паузу, – рассказывает финансовый аналитик, советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий. – Деньги при этом временно хранятся на транзитном счете. После проверки их либо выпускают, либо связываются с клиентом для уточнений".

Подозрительные операции мониторят ежедневно. Их определяют внутрибанковские программы исходя из определенных алгоритмов. Это нечто схожее со скоринговыми системами, которые рассчитывают кредитные риски по многим параметрам.

Самый большой минус для клиента в этой ситуации – банки проверяют происхождение средств только после того, как началась операция, а не до фактического получения денег. Соответственно, если в силу каких-либо причин вы не подтвердите происхождение своих средств, то уже не сможете отказаться от услуг. Ваш счет заблокируют, а дальнейшим разбирательством займутся правоохранители.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
11:11
Время перерождаться: некоторых Зодиаков ждут судьбоносные изменения
163
10:57
Ожидаются грозовые дожди и жара: прогноз на 6 сентября
148
10:41
Фицо объяснил Зеленскому свою антиукраинскую политику
295
10:18
Трамп сделал новое заявление о войне в Украине
277
10:01
В плену РФ находятся более 2,5 тысячи украинских военных — уполномоченный по вопросам пропавших без вести
195
09:58
Зеленский предложил Путину новый город для встречи
270
09:33
Первые ракеты ERAM поступят из США в октябре, - СМИ
236
09:09
Украина впервые вернула из-за границы выведенные коррупционерами деньги, - НАБУ
352
08:58
Китай придумал, как наказать Евросоюз за пошлины на электромобили
431
08:33
Малюк раскрыл, куда россияне спрятали свои самолеты после операции "Паутина"
518
08:14
Датчан призвали подумать о переходе на евро
239
22:57
Словакия поддерживает вступление Украины в ЕС, это очень весомо, - Зеленский
487
22:43
Работник ТЦК получил ножевые ранения во время проверки документов: что произошло
982
22:19
Делегация ЕС отправляется в США для работы над санкциями против России, - Кошта
437
22:03
"Терпеть в темноте не будем": Зеленский отреагировал на план энергоблокады от Путина
749
21:58
«Эти страшилки уже давно девальвированы», - в МИД ответили на очередные угрозы Кремля
424
21:33
"Мы не повторяемся", - Малюк намекнул про сюрпризы оккупантам от СБУ
933
21:14
«Испытания были положительные», - Зеленский об украинском дальнобойном оружии
495
20:56
Россия на грани рецессии, но Путин продолжает "ломать комедию", - Bloomberg
1.2т
20:41
Китай продолжает блокировать российские платежи: Путину не удалось уговорить Си Цзиньпиня
671
20:18
Солдаты иностранного контингента в Украине: Зеленский сделал важное заявление
525
20:01
Трамп: Россия и Индия стали частью "темной Китайской империи"
478
19:54
Гороскоп на 6 сентября: прогноз для каждого знака зодиака
1.1т
19:35
В Польше жестоко избили группу украинцев из-за их национальности
2.5т
19:16
Первые осенние выходные: какую погоду обещают синоптики
383
18:57
Повышение зарплат учителям не запланировано, - министр образования
693
18:38
Эти три знака зодиака находятся в периоде сильных трансформаций: кого ждут невероятные перемены
1.2т
18:19
Саммит "коалиции решительных" в Париже: Трамп пока воздержался от санкций против РФ, - WSJ
425
18:00
Названы модели электромобилей, которые предпочитают покупать украинцы
447
17:41
Погода на выходных: что прогнозируют синоптики на ближайшие дни
403
17:22
Цены на квартиры в Киеве снова выросли: сколько стоит "квадрат"
537
17:03
Гороскоп на сентябрь обещает судьбоносные перемены этим знакам зодиака
1.4т
16:44
Цены на мясо и растительные масла достигли многолетних максимумов - ФАО
513
16:25
Рынок труда в Украине: зарплатные предложения выросли, но дефицит работников сохраняется
436
16:06
Мерц признал неспособность Европы остановить войну в Украине без помощи США
576
15:47
Ситуация на границе: что происходит на пунктах пропуска
496
15:28
Таксистам в Украине грозят новые штрафы: за что хотят наказывать
458
15:09
Путин отрицает стагнацию российской экономики, о которой ранее заявил глава Сбербанка
647
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie